[險種] 34歲女 既有保單檢視及新保單規劃
一、性別: 女
二、年齡: 34
三、職業/工作內容: 行政職
四、保障需求: 癌症/意外/實支/壽險
五、保費預算: 3.5-4.5萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療? 否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? 否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答) 否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) 否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) 否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 否
(8)(成人)BMI 是否未介於16.5至28之範圍(BMI=體重/身高^2)? 是
七、常用交通工具: 機車
八、預計規劃: 壽險/意外/癌症優先,醫療其次
九、現有保險
中壽 /2014 投保
鑫幸福終身壽險(主約) /10萬/20期/1180
住院健康保險附約乙型。/2000/64期/3140
豁免保費附約。 19期/73
三商 /2016投保
祥安心終身壽險。 /10萬/20期/11250
十、預增保險:
https://i.imgur.com/Z9ElSbi.jpg
![圖 34歲女 既有保單檢視及新保單規劃](https://i.imgur.com/Z9ElSbi.jpg?e=1699371456&s=mJgciRpjKvGKSDfIj8ogHw)
https://i.imgur.com/RM8U9pY.jpg
![圖 34歲女 既有保單檢視及新保單規劃](https://i.imgur.com/RM8U9pY.jpg?e=1699370046&s=rKxB-b6p_Hu21FCARdMFqQ)
考量到75歲後生病住院手術花費無保險
新增終身險來保障老年時的醫療費用
加上以前都沒有癌症險+意外險的保障
所以想規劃遠雄跟全球的保單
不知道這樣有沒有需要再調整的
或者有更好的搭配方式
還請專業的大大們提供意見
謝謝!
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1.遠雄部分把終身防癌拿掉,加上xcd cj2就好了。
2.全球把手術險拿掉,注意75歲以前phb保障少得可憐。
[體況]
1、BMI太低或太高都會影響核保
[遠雄]
1、可以單純規劃定期癌症險即可
2、或是中壽那邊看能不能附加實支跟癌症一次金
[全球]
1、主約用重大傷病即可
2、手術險刪除
[豁免]
1、不一定要規劃
[缺口]
1、目前仍然有疾病失能的缺口
2、目前的保單規劃保障都不足夠了,遇到風險也不能靠
保險轉嫁,先不用考慮75歲之後,保近再保遠
全球XPS換成XHB計畫四可能手術效益更好一點。再來是
有預算買終身險,不如先把失能險做起來更有幫助,終
身醫療應該放在最後。雙實支、癌症重傷一次金、失能險
這些都做足了再說
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首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別: 女 二、年齡: 34 三、職業/工作內容:程式設計師 四、保障需求:實支實付、重大傷病、癌症、意外。1
首Po一、性別:女 二、年齡:34歲 三、職業/工作內容:行政人員 四、保障需求:防癌險/醫療險 五、保費預算:新增1-2萬(含原有保單總額3萬以下)1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:行政人員 四、保障需求:增加醫療實支實付、重大傷病1
首Po一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:教師 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:25000左右
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[醫療] 28歲女 既有保單檢視/南山請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:行政 四、保障需求:一年2萬2
[險種] 39歲女 既有保單檢視與新保單規劃一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:學校行政人員 四、保障需求:醫療、重大傷病、癌症、實支實付 五、保費預算:2~3萬/年1
[險種] 24歲女 第一份保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:24 三、職業/工作內容:行政 內勤 四、保障需求:意外險 醫療險 壽險1
[險種] 37歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:服務業 四、保障需求:雙實支實付,重大傷病,癌症一次金1
[險種] 28歲女 第一次保單規劃一、性別:女 二、年齡:28歲 三、職業/工作內容:辦公室,偶爾需外出(一週約2次) 四、保障需求:實支實付/意外險/癌症險 五、保費預算:2萬- 一、性別:男 二、年齡:36歲 三、職業/工作內容: 職等2 四、保障需求: 失能、癌症、重大傷病、醫療實支、意外 五、保費預算: 新單35000-37000/年
- 一、性別:女 二、年齡:26 三、職業/工作內容:業務助理 四、保障需求:壽險、雙實支、重大傷病、癌症、失能 、醫療險 五、保費預算:2.5萬
- 請詳述以下資訊: [0歲男] 一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:嬰兒
- 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:職等1 四、保障需求:實支實付/重大傷病/終身保障 五、保費預算:年繳3萬5內
- 一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:軍警消 四、保障需求:癌症及醫療為主 五、保費預算:每年不超過15000元