[險種] 38歲女 既有保單檢視及新保單規劃
**經各大高手指正, 台壽的NDR2 / YOA02不能附掛於PDI5主約,
故改計畫將NDR2/YOA02/YCC 掛於原有台壽壽險合約151W1, 暫不購入PDI5**
一、性別:女
二、年齡:38
三、職業/工作內容:第一類 資訊業內勤
四、保障需求:失能、癌症、醫療
五、保費預算:6萬
六、健康告知:皆否, 但15年前曾有重度憂鬱症就醫紀錄, 不確定是否會影響核保
七、常用交通工具:大眾運輸工具
八、預計規劃:失能、癌症優先, 醫療其次(現已有日額醫療及實支實付)
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:安泰人壽 (現已併入富邦人壽)
購買時間:2008/07
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________富邦人壽重大疾病及特定傷病分紅終身保險 20PDDW 10萬 20年 3320
富邦人壽安心寶意外身故及失能保險金 NADD 100萬 1年 1350
富邦人壽日額型意外傷害住院醫療保險附約 AHI 20單位 1年 1160
富邦人壽安心寶意外傷害醫療保險金(一般型) NMR 3萬 1年 546
富邦人壽新住院醫療定期健康保險附約 [email protected] 計畫D 1年 6904
富邦人壽新健康醫療費用定額給付健康保險附約 NHSD 10單位 1年 4560
富邦人壽防癌終身健康保險附約(繳費至95歲) [email protected] 3單位 1年 6105
富邦人壽保險費豁免附約 WP 20年 373
保險公司:台灣人壽
購買時間:2001/10
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________台壽富貴333還本終身險 151W1 50萬 15年 66770
台壽重大燒燙傷保險給付附加條款 12.5萬
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
(一)保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________[附掛於原壽險主約]
台壽平準型定期壽險付約 (*) T02J0 30萬 20年 780
台灣人壽一年定期失能健康保險附約 NDR2 400萬 1年 1640
台灣人壽一年期一至六級失能健康保險附約 YOA02 6萬 1年 1506
台灣人壽一年定期防癌健康保險附約 YCC 500萬 1年 18850
(*) NDR2規定額度最高為壽險主附約的5倍,故加購30萬壽險額度。
(二)保險公司:友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬 10年 2090
友邦人壽十一助行失能照顧保險附約 YRDR2 500萬 1年 2650
(三)保險公司:富邦產險Easy Go
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________富邦產物保險EASY GO 計畫三 1年 2135
目前沒有需要的扶養親屬,單身、父母皆有存款及退休金,本身存款約300萬,
且無貸款及負債,所以壽險及身故金非主要考量。
自我檢視現有保單後,發現若罹癌或失能時可能會有大筆的資金缺口、或是為家人帶來
龐大經濟負擔,所以參考罐頭保單,打算加買失能險 (著重一次金及扶助金)
、意外及重大燒燙傷險,及增加罹癌一次金的給付。因15年前曾有重度憂鬱症病史,
不確定是否能投保重大傷病險,故暫不列入規劃範圍。
另外,有考慮停止續保富邦的AHI / NMR 考量保險範圍屬
- 病房費(已有實隻實付2500可補貼, 另有公司團保每日3000, 其餘應可用存款支應)
- 骨折醫療 (google後約10幾萬花費, 如發生可用存款支應)
- 意外傷害醫療限額3萬 (如發生可用存款支應), 且打算加保的easy go也有2萬額度
經濟上的風險不大, 且停保後能稍微降低每年保費約1600元
考量保費不要超過所得10%, 每年預算上限約6萬,
請大家幫我看看有沒有什麼需要補強或是更好的方案~謝謝大家!
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原本台壽主約如果停售的話 那就要另增主約
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首Po一、性別:女 二、年齡:38歲 三、職業/工作內容:金融櫃臺 四、保障需求:增加重大傷病或第二實支 五、保費預算:5000元3
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:38 三、職業/工作內容:職業等級:1 四、保障需求:(請以IE開啟)1
首Po一、性別:女 二、年齡:38歲 三、職業/工作內容:行政人員/內勤文書 四、保障需求:實支實付、醫療、重大傷害、癌症 等 五、保費預算:新投保的保險 約2~3萬/年 預算1
首Po一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:行政內勤 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:1.5-2萬
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[險種] 34歲男 既有保單檢視及新保單規劃/富邦/一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:失能/殘扶>重疾>癌症 五、保費預算:5~6萬 (含正在繳費中保單,考慮從富邦減額繳清獲得額度)1
[險種] 33歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資料: 一、性別:女 二、年齡:33歲 三、職業/工作內容:護理師 四、保障需求:第二份實支實付+癌症+重大加強1
[險種] 1歲女 既有保單檢視請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:1歲 三、職業/工作內容:吃喝玩樂 四、保障需求:醫療/實支實付/意外/燒燙傷/失能1
[險種] 29歲男 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容: RD工程師 四、保障需求:醫療->失能->癌症->壽險 五、保費預算:三萬/年- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:外勤公務人員 四、保障需求:壽險/意外/實支/失能/重傷/癌症
- 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容:第一類 四、保障需求:重大傷病/癌症、雙實支實付、失能、意外 五、保費預算:35k左右
- 一、性別:男 二、年齡:23 三、職業/工作內容:醫療業 四、保障需求:失能、意外 五、保費預算:20k-30k
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:32 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、保障需求:
- 一、性別:男 二、年齡 :5歲 三、職業/工作內容:小孩 四、保障需求:失能/癌症/重大傷病/雙實支 五、保費預算:10000~20000
- 一、性別:男 二、年齡:0 三、職業/工作內容: 健康長大 四、保障需求:雙實支、失能、意外、燒燙傷 五、保費預算:20000