[險種] 37歲女 既有保單檢視及新保單規劃
一、性別:女
二、年齡:37
三、職業/工作內容:製造業行政
四、保障需求:
醫療,意外,雙實,重大,失能,壽險
五、保費預算:月薪32K,希望控制在4-5萬/年,越低越好
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
婦女病(息肉切除)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
檢視保單後發現早期觀念不足欲請教保單哪些可做增刪減以及保險缺口哪裡需要補強
九、現有保險:三商,遠雄
保險公司:三商
購買時間:96年11月30日
保險公司:遠雄
購買時間:100年07月10日
十、預增保險:
重大 失能 醫療+意外實支不足的部份
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※ PTT留言評論
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① 息肉在健告書中多屬於1年內需要告知,未來新增保
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單時要留意告知期限。
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② 三商與遠雄的終身險若繳費超過一半,就不再去異動
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了,會傾向繳好繳滿。
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③ 意外險兩家都有,可以保留其一,另外想要補強保額
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,就改用相對便宜的產險。
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④ 因為實支實付、意外實支在既有保單皆有了,重大傷
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病或是癌症一次理賠的險種,保費也會漸高,有預算考
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量時,若要新增保單要以社會保險無法替代的失能險優
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先規畫。
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首Po一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:第1級 四、保障需求:實支實付+重大(癌症) 五、保費預算:3.5萬以內3
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:辦公室人員(1級) 四、保障需求:
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[險種] 39歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:失能/醫療4
[險種] 27歲女 新保單規劃銀行內勤 一、性別:女 二、年齡:27 三、職業/工作內容:銀行內勤 四、保障需求:癌症/重大疾病/醫療/失能/意外4
[醫療] 28歲女 既有保單檢視/南山請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:行政 四、保障需求:一年2萬1
[險種] 40歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:40 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:失能/醫療1
[險種] 0歲女 新生兒保險規劃一、性別:女 二、年齡:0 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:實支實付、醫療、意外、燒燙傷 五、保費預算:1.5-2萬左右1
[險種] 0歲女 新生兒保單規劃一、性別:女 二、年齡:0 三、職業/工作內容:沙發上的馬鈴薯 四、保障需求:醫療/實支實付/癌症/意外失能 五、保費預算:2-2.5- 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:業務 四、保障需求:實支實付、失能 五、保費預算:20000內
- 一、性別:女 二、年齡:33歲 三、職業/工作內容:一般辦公室行政 四、保障需求:實支、重大傷病、意外、住院醫療 五、保費預算:3萬內
- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:
- 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:職等1 四、保障需求:實支實付/重大傷病/終身保障 五、保費預算:年繳3萬5內