[險種] 37歲女 既有保單檢視及新保單規劃
(代友po文、誠心詢問、感謝回覆)
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:37歲
三、職業/工作內容:辦公室行政人員
四、保障需求:醫療險實支實付 / 意外險 / 重大傷病險
五、保費預算:30,000~35,000
六、健康告知:皆否
七、常用交通工具:汽車 / 電動腳踏車 (交通範圍皆在半小時內的車程)
八、預計規劃:保險是年輕時自己買的,但當時沒有多作了解。
現在重新檢視,希望可以加強不足之處。
九、現有保險:
https://i.imgur.com/H4bBqfG.jpg
保險公司:遠雄人壽購買時間:2008年商品名稱[英文代號]保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
新終身壽險-20年期FH130萬元 20年5019副約新癌症終身健康保險附約-20年期HG12單位 20年 5154
雄溫情終身醫療健康保險附約-20年期HI11000元 20年 7574
真安心醫療保險附約 RSJ計畫一至75歲2653
傷害保險附約 RHA250萬 得至75歲 2005
雄安康醫療日額給付傷害保險附約 RHG 2000元 得至75歲 1089
傷害醫療保險附約 (乙型) MRB5萬得至75歲609
豁免保險附約-20年期HA1 20年20年902
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
5005元
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台灣人壽
商品名稱[英文代號]保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
台灣人壽好易保一年定期壽險 (OTL)200萬 一年期1820
台灣人壽新住院醫療保險附約 (HNRB)計畫五 (雜費21萬)一年期8168
台灣人壽卡安心一年期定期重大傷病健康保險附約 (CIR3)100萬 一年期4700
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
4688
https://i.imgur.com/103b9pi.jpg
保險公司:全球人壽
商品名稱[英文代號]保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
全球人壽醫卡照85重大傷病定期健康保險 (DCB)20萬30年期 5920
全球人壽醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 (XDC)100萬一年期 4800
全球人壽醫療費用健康保險附約 (XHR)計劃五 (雜費12萬) 一年期4791
全球人壽醫療費用健康保險自負額附加條款 (XHQ)計劃五B (雜費10萬) 一年期2483
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
7994
產險公司: 和泰
商品名稱[英文代號]保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
和泰和家歡 計畫三3671
https://i.imgur.com/GiTpc0k.jpg
原先舊有保單的業務員已不做保險,找到另外一家保經的業務員,告知原來舊有的保險只能做變更,無法在原有保單上增加新的附約,提出以上的其他方案
因為預算有限,所以對於舊有保單的取捨有困難,舊有保單終身壽險.癌症和醫療會將剩餘的繳清, 但是其他的在考慮是否減額或者直接解約,希望能聽聽各位大大的意見
醫療實支實付: 考慮保留原有的RSJ,然後台壽或全球的實支做補強,搭配HNRB (改成計畫三)
或 XHR (計畫五即可,刪除XHQ),不知道會比較建議台壽或全球呢? (比較傾向全球的實支實付)
意外險: 原有遠雄的 RHA / RHG/ MRB部分,考慮額度減額至30萬 /1000元 /3萬的低額度,
然後加保產險計畫三 (將原有保單的豁免解約,去繳低額度遠雄意外險的部分)
重大傷病: 因為考慮買全球的實支實付,所以大概是DCB當主約,不過XDC的保費後續漲幅大,
XDC的部分,還是再自己找原有保單的保經加保遠雄的RG1呢?
--
※ 編輯: tlcy2093 (117.56.73.97 臺灣), 02/25/2021 09:40:19
舊單能不能附加可以打電話問客服,通常是可以啦,只是
新業務幫忙附加沒業績、沒佣金而已
要規劃otl的話也把bx0帶上去吧,hnrb就真的不那麼適合
,後期保費維持成本過高。以實支實付來說,xhr會比hnrb
還來得好一點,若是要追求高雜費類型的商品,舊單附加r
j1就好。
建議選全球組合,實支實付最高續保年齡較高
Otl 後期會有保費預算問題
舊有保單如果想降保費可以從HI1降額度,找遠雄客服
、臨櫃詢問
代友感謝推文和站內信建議,她會再好好考慮,謝謝
6
首Po一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:第1級 四、保障需求:實支實付+重大(癌症) 五、保費預算:3.5萬以內3
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:辦公室人員(1級) 四、保障需求:
7
[險種] 0歲女 新生兒保單規劃請詳述以下資訊 一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:吃飯睡覺 四、保障需求: 實支實付 癌症險 意外險 終生醫療1
[險種] 3歲男 既有保單檢視及新保單規劃/遠雄請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:3 三、職業/工作內容:吃喝拉撒睡 四、保障需求:失能/癌症/實支/重大傷病- 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容: 博士後 四、保障需求:住院、重大傷病、癌症 五、保費預算:3-4萬/年
- 一、性別:女 二、年齡:29歲 三、職業/工作內容:醫療人員 四、保障需求:醫療 > 失能 > 癌症/重疾 > 意外 > 壽險 五、保費預算:40000~50000/年
- 一、 性別:男 二、 年齡:27 三、 職業/工作內容:補教業 四、 保障需求:醫療,失能,重大傷病,意外 五、 保費預算:不含舊保單 2萬以下/年
- 一、性別:女 二、年齡:33 三、職業/工作內容:第一類職業類別 四、保障需求:實支實付/失能/重大傷病 五、保費預算:新增3萬元
- 請詳述以下資訊: 一、性別:32 二、年齡:男 三、職業/工作內容:學校行政人員 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 一、性別:男 二、年齡:39 三、職業/工作內容:一般行政人員 四、保障需求:失能/長照/實支實付 五、保費預算:
- 一、性別:女 二、年齡:3 三、職業/工作內容:幼兒 四、保障需求:健康長大 五、保費預算:20000內
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:36歲 三、職業/工作內容:職業等級一/科技業工程師 四、保障需求:意外.醫療.重疾.癌症