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[險種] 32歲男 既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance標題[險種] 32歲男 既有保單檢視及新保單規劃 作者
heyshoboy
(Steve)
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請詳述以下資訊:

一、性別:32

二、年齡:男

三、職業/工作內容:學校行政人員

四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
失能險是否要補強?壽險是否要調整?

五、保費預算:30-40K

六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上

七、常用交通工具:捷運

八、預計規劃:失能險規劃/原有保單檢視

九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)

保險公司:富邦人壽
購買時間:2008年

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________

富邦人壽優質理財變額萬能壽險乙型 NULB 200萬 至110歲 4056
(已停止投資,每月保費為338=危險保費238+行政管理費100)



保險公司:元大人壽
購買時間:2020年

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________

幸扶一世雙重照護終身保險 DJ 50萬 20年期 7100
享有心住院醫療健康保險附約 JR 計畫二 一年期 3816


保險公司:遠雄人壽
購買時間:2020年

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________

傳富新終身壽險 FI4 10萬 20年期 3580
超級新人生傷害保險附約 XHG 100萬 一年期 1110
雄實在傷害醫療保險附約 MRD 5萬 一年期 859
雄安康醫療日額給付傷害保險附約 RHG 1000元 一年期 550
一年定期癌症健康保險附約 XCD 2單位 一年期 552



保險公司:全球人壽
購買時間:2020年

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________

失扶好照終身健康保險 LDG-Q 15000元 20年期 9330
醫療費用健康保險附約 XHR-P 計畫別5 一年期 2864
醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 XDC-P 100萬 一年期 2900


十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)

保險公司:台灣人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________

新珍好心180照護終身健康保險 PDI7 100萬 20年期 13600

富邦保單為多年前家人幫我買的,其他保單則為保經的建議。

有些問題想請教:

1. 目前全球的失能險保額是否足夠?失能險是否有需要加保台壽?

2. 富邦投資型保單已經沒有在投資,只剩下壽險,壽險這部分是否需要留著?或是另外規劃壽險保單?

再請各位幫忙檢視,謝謝各位!

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※ PTT留言評論
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FinanceBrain12/07 10:57保單保的太散了吧= =

FinanceBrain12/07 10:57這業務是怎樣...

FinanceBrain12/07 10:57台壽出單主約沒意義啦

FinanceBrain12/07 10:59有元大跟全球 為何還要出遠雄?

FinanceBrain12/07 11:00出遠雄明顯的目的在XCD 卻又不保高,

FinanceBrain12/07 11:00現在要出台壽 卻又不出YCC?

FinanceBrain12/07 11:02要增加失能險可以考慮XDJ/XDK定期的就好了,除非真

FinanceBrain12/07 11:02的很想要終身失能險

FinanceBrain12/07 11:09你要小心這個保經了,一直用分散主約再來跟你說哪裡

FinanceBrain12/07 11:09保障不足讓你掏錢

runrunpig12/07 11:54如果全球失能險已經出單,那也要等到明年保單週年日才

runrunpig12/07 11:54能附加失能險了,不過商品會不會活到那個時候也不知道

runrunpig12/07 11:54。目前要補扶助金的話可以直接用遠雄附加定期附約,癌

runrunpig12/07 11:54症保障額度也偏低可以一併補強。壽險僅有規劃200萬的

runrunpig12/07 11:54話用一般定期壽險會比較適合一點,投資型保單的壽險雖

runrunpig12/07 11:54然便宜,但是加上帳戶管理費用就不一定了,需要規劃高

runrunpig12/07 11:54額度才能稀釋固定成本的帳戶管理費。失能一次金也偏低

runrunpig12/07 11:54,可用友邦順便補強壽險+失能險。

AirSpiral12/07 16:56遠雄失能險附約疾病等待期長達一年,實在太久了

AirSpiral12/07 16:56除非沒有其他商品或預算了,不然完全不考慮以這商品作

AirSpiral12/07 16:57為補強選項