[險種] 31歲女 既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:31歲
三、職業/工作內容:護理師
四、保障需求:分析結果281萬
五、保費預算:15k/年
六、健康告知:一切正常(標準體)
七、常用交通工具:機車、公車(上班通勤/出遊)
八、預計規劃:
1.即將步入婚姻,短期內無生育規劃,無購屋規劃,租屋為主
2.主要承保65歲前發生任何生病殘,無法工作之家庭保障
3.年幼時父母幫忙買了保險,目前規劃少了失能部分,另做雙實支
九、現有保險:
保險公司:新光人壽
購買時間:約2000年,除U1D01(2020年)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
1.新住院醫療終身健康保險[208311M12B00109]1000元 終身 繳費期滿
2.新長安終身壽險[208141M12B00200] 100萬 終身 繳費期滿
平安意外傷害保險附約[K1D01] 112萬 65歲 1041元
手術醫療保險附約 [V1D01] 60萬 75歲 2186元
意外傷害醫療保險附約 [L1D01]3萬 75歲 396元
傷害住院日額保險附約 [R1D01] 1000元 65歲 610元
3.新長安終身壽險[208141M12B00200] 10萬 終身 繳費期滿
呵護安心住院醫療健康保險附約[U1D01] HS-10 80歲 4733元
4.防癌健康終身醫療保險[208321M11A00100] 100萬 終身 繳費期滿
十、預減保險:
保險公司:新光人壽
購買時間:約2000年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
1.平安意外傷害保險附約[K1D01] 112萬 65歲 1041元
2.意外傷害醫療保險附約 [L1D01]3萬 75歲 396元
3.傷害住院日額保險附約 [R1D01] 1000元 65歲 610元
十一、預增保險:
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
1.終身壽險 [QWX] 20萬 20年期 6720元
醫療費用健康保險附約[XHR] 計畫五 80歲 4775元
失扶65定期健康保險附約[XDK] 5萬 25年期 保障到65歲 1650元
*預計2年後主約減額繳清
保險公司:友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
1.平安定期壽險 [JTL] 100萬 10年期 1490元
十一助行失能照顧保險附約 [YRDR2] 500萬 1年期 保障到80歲 1600元
*預計2年後主約減額繳清
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預增部分問題不大,主要就注意兩年後記得處理
或把全球改15年期,在第一年度末
另可注意保障需求分析結果的281萬,那大多就是壽險需求
提問,怎麼不補意外險?是只想靠產險專案出嗎?
在已經明確要主約減額繳清的狀況,你拿掉的意外險
就該補回去了。
刪除意外的想法是因為意外醫療實支可以支應、意外失能有
失能險。
意外險比較無法被取代的是骨折未住院理賠、意外門診跟
意外身故(如果沒買壽險),可以自行考量這些內容能否自
己承擔(風險自留),再決定要不要刪,或是改用產險規畫
有住院實支時,意外醫療的保障本就小到可以自己承擔
投保意外日額主要是為了骨折未住院,保產險公司的較便宜
若不需加強身故責任、失能,可保100萬+2000元日額的產險
若在乎骨折問題,有不少公司都有推不太動的骨折險可看
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首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:31 三、職業/工作內容:(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級) 一般內勤人員1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:31 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:醫療實支實付,意外,重大傷病,失能1
首Po一、性別:女 二、年齡:31 三、職業/工作內容:行政人員(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級) 四、保障需求:癌症/實支實付(請以IE開啟) 五、保費預算:35000/年
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[險種] 37歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:第1級 四、保障需求:實支實付+重大(癌症) 五、保費預算:3.5萬以內2
[險種] 58歲女 新保單規劃媽媽最近想買實支實付的保單自行請新光業務規劃以下內容 看起豁免應該是不需要 個人覺得媽媽應該增加防癌跟失能的部分 請詳述以下資訊: 一、性別:女1
[險種] 35歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:300萬1
[險種] 34歲男 既有保單檢視及新保單規劃/富邦/一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:失能/殘扶>重疾>癌症 五、保費預算:5~6萬 (含正在繳費中保單,考慮從富邦減額繳清獲得額度)1
[險種] 29歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:29歲 三、職業/工作內容:一般內勤辦公室人員 四、保障需求:失能險(殘廢)、重大傷病險、雙實支實付 五、保費預算:1-2萬/年- 一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:兩萬內
- 一、性別:男 二、年齡:32歲 三、職業/工作內容:一般行政(坐辦公室) 四、保障需求:雙寶雙薪家庭,個人年收約七十萬。 五、保費預算:既有保單加新增保單能降到十萬以下,越低越好。
- 一、性別:男 二、年齡:39 三、職業/工作內容:一般行政人員 四、保障需求:失能/長照/實支實付 五、保費預算:
- 一、性別:男 二、年齡:25 三、職業/工作內容:一般行政人員 四、保障需求:失能/癌症一次、療程/重大傷病/意外/實支實付 五、保費預算:2萬~4萬