[心得] 六大ETF 配息率比較

wohowso 發表於 2023/8/23 下午5:36:07

看板Stock標題[心得] 六大ETF 配息率比較作者

wohowso

(我好瘦)時間Aug 23 17:36:07 2023推噓39 推:43 噓:4 →:29

PTT推薦

以前都只存0050
最近開始研究高股息etf 一研究不得了每間資（廣）訊（告）都再比多
藉這張績效圖整理了六支etf成分、配息比

https://i.imgur.com/4qDWQjt.jpg

從年績效來看有兩支跟0056不分上下分別是00915 00878，00915網路比較少討論特別研究了一下，先從成分股比較：

0056 預測未來一年現金殖利率最高的50檔標的，沒有其他抗跌的機制，遇到航運股、漲跌幅較高的電子股避免不了跟著下跌

00915 以電子股佔6成以上，有增加嚴苛篩選條件，計算近4個月日還原報酬，排除負日還原報酬標準差最高10％股票，讓大型股進來同時剔除景氣循環股

00878 看ESG評分跟過去配息狀況，電子業佔了6成快7成（緯創廣達，今年AI火，自然就上去了，就不知道AI火多久，我是覺得電子佔比太多，誰能保證換股前不會崩

00713 資訊通訊占約一半選股標準是看高股息低波動指數簡單來說就是近期表現好選誰有低波動特性之前還一次換了21檔

00900 之前電子成分較多現在調整有些金融但成分股調整頻繁手續費、內扣費用高每次換股都像開驚喜包一樣，加上配息最高和最低落差很大，心情就像坐雲霄飛車一樣QQ

00731 這支金融保險佔了40％電子16％選股看市值流動性居多所以一堆金融平平穩穩

再來是配息比較：

00915
8/22 股利淨收入來到1.08，一年配4次，平均一次0.25元
考量明年Q2還會有股利進來只要保留2023/12和2024/03股息這季有機會來到0.3
收益平準金通常也會拿來配，保守預估只拿20分之1，也有0.2元。
0.3+0.2=0.5，0.5/20=2.5%，年化率預估最少有10％，樂觀預估會到14％

https://i.imgur.com/oY4GFcE.jpg

00915和00878篩選邏輯很相近，
915加入多因子篩選條件，直接剔除景氣循環股，
今年6月把緯創、宏碁、華碩和金融股直接剔除，
剩一檔金融股，成分股調整也讓915沒有受到波動，抗跌跟漲，
雖然說當大盤順風大漲，915漲幅可能不如預計，
但只要抗跌也都算是賺，
最近一次填息也只花了17天。

0056 改為季配息上次配息率3%

00878 年配息率6％，每次配1.5％，上次填息只花3天，滿猛的，真的是緯創廣達那一
波

00713 一年四次年配息率過去5~6％也是不高不低的穩穩的有人說是ETF之ETF超級低波動，但手續費偏高，跟731比，差不多東西個人覺得擇一

00900 一年配四次，搭上AI潮上次配了要4.6％，真的滿高，只是一樣Ai還是有點抖，雖然已經把金融股比例提升，所以下次配多少還有滿大變數

00731 一年一配很容易被人遺忘，年均配息率5.4％普普通通，真的不知道00731有什麼勝算，如果要買不如個別買金融股

個人心得總結：
1.ETF追求穩定投資，用時間複利，ETF選股機制就是寫好的DNA，無法更改規則，0056和0050成立時間超15年，配息穩定，0050入手門檻高，單一個股影響比例重，0056選股涵蓋產業別多且容易挑到一時熱門產業股，後續卻不看漲

2.00915每年半換檔一次，兩次替換分別是5檔和12檔，並不會特別偏高，再來還有不差的資本利得從資本損益收益平準金可以配，今天收盤價來到20.55，年化股利率10％以上，機率大

3.自己會持續投入0050，畢竟跟著大盤護國神山走是基本盤，再搭個00915和00878互補，希望可以達到月月配的目的，以上是個人小結，歡迎一起討論

※ PTT留言評論

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 45.144.227.47 (臺灣)

※ PTT 網址

推

chihchan 08/23 17:38左手換右腳

推

heidilin 08/23 17:38推！也在觀察00915中，討論很少

推

abc0922001 08/23 17:38建議加買0051就好了，跟0050搭配一次買下150檔股票

推

umaga1 08/23 17:39要月月配可以00929 規模已經超越00713了只輸00878

→

abc0922001 08/23 17:39不建議00929，單一產業完全沒有分散風險

推

fbiciamib12308/23 17:40龐氏騙局

推

AndyMAX 08/23 17:41空頭市場之王 00713

推

abc0922002 08/23 17:44研究後因為配息率去選高股息，那你乾脆不要研究

推

FirePopcorn 08/23 17:46915低調漲

推

Kobe5210 08/23 17:46過去績效不代表未來績效

推

howow 08/23 17:48半瓶水資訊還在龐氏騙局

推

stocktonty 08/23 17:49坐等日配息ETF

推

tiros 08/23 17:50713這陣子幾乎沒扣血..

→

la8day 08/23 17:51929就夠了金融沒事爆雷也沒啥成長性

推

Iceballz 08/23 17:52金金買了一堆美債跟陸股EPS還是正的秘密都在這啦

→

bing6715 08/23 17:52915 完全不推 919好他太多

推

avmm9898 08/23 17:52我挑00692，看成立以來的淨值成長和0050低一點

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avmm9898 08/23 17:52但股利多一點，應該是差不多的報酬率

推

umaga1 08/23 17:53還在提分險..規模都第三大了XD 都金融的才不好

→

nijawang 08/23 17:53ETF的選股規則還是可以改啦！

→

nijawang 08/23 17:530056之前不就改了嗎？

推

aaaaaa111 08/23 17:5400900剛出時號稱年配10%，漲輸人填息慢，可以跳過

噓

sungtau 08/23 17:54長投 etf 看一年績效沒什麼意義

推

eric60932e 08/23 17:57915漲贏919了，還好太多XDD

→

strayfrog 08/23 18:05反正自組達成月月領息就好，915在我持股表現不錯

推

lyenia 08/23 18:06713今年也不弱啊只是沒有878 56亮眼而已

推

BaGaJohn556608/23 18:07915這陣子很抗跌吧

噓

jjjjjjs 08/23 18:07凡哥子孫存股金融高股息債券etf 正2 逐出家門

推

ralf1414 08/23 18:19清流O:表示........

推

bing6715 08/23 18:22919 929 最後王者

推

Diver123 08/23 18:51左手換右手，你爽就好

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icecubes 08/23 18:5500929如果控制好成本應該是滿不錯的

推

lavendersea 08/23 19:0100713真的穩

推

AMG72 08/23 19:020056+900屌打死虐878

推

yangmin1028 08/23 19:14市值型被高股息按在地上摩擦

→

yangmin1028 08/23 19:16手越換越多隻，878屌打正2

推

glmkk 08/23 19:25929配兩次都有甜

推

twgamerave 08/23 19:26878不能只看ai，因為AI把這ETF炒紅了，後續定期定

→

twgamerave 08/23 19:26額的人會比其他ETF還多，甚至一堆大學生根本只買8

→

twgamerave 08/23 19:2678，未來就算沒Ai也比一堆009XX強多了

→

Aybar 08/23 19:29愛股息就挑股息高的要績效還要股息高就選00915

→

Aybar 08/23 19:29不需要想太多

推

julianscorpi08/23 19:37ETF又不是買的人越多就越厲害真這樣0056不是應該最

→

julianscorpi08/23 19:37強嗎?

推

ryan1220 08/23 20:1100888，偏市值又偏高息型，目前殖利率有6%，參考一

→

ryan1220 08/23 20:11下

推

ikachann 08/23 20:27929感覺還行啦

→

cosloy 08/23 20:29想找00878互補性好的高配息，產業上要互補，目前

→

cosloy 08/23 20:29手中名單除了0019 還有00915 ，00929好像太多電子

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cosloy 08/23 20:29先pass 大家怎麼看

推

sisman 08/23 20:35有點掙扎要不要把00919 換掉換成00915

→

vincentwjs 08/23 20:39觀望一下00915 快公告除息

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kline 08/23 20:45已經想好00878+0056+00915組月月配了

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joe83523 08/23 20:45題外話跟00915 00713比殖利率1.多%也不差吧

推

syuechih 08/23 21:37認真回你不要再買這種沒什麼用的高股息ETF

→

deii 08/23 21:42有點掙扎要不要把00713換掉換成00919或00915

→

XXVV 08/23 21:43手上有0056 也剛入手10張00915

推

dong531 08/23 21:56高股息還是青菜蘿蔔各有所好高績效00915 超低波

→

dong531 08/23 21:56動00713

推

qtzbbztq 08/23 22:04713不只沒扣血還跟歷史高點差不多

噓

Cowyau 08/23 22:04915規模這麼小好歹也拿919出來吧

推

bj45566 08/23 22:47人少的地方才可怕，看看 00728...

→

sareed 08/23 22:55ESG 低碳的都別鬧了早就應該買00915

推

bing6715 08/23 23:14713 走下坡

推

A90812345 08/23 23:51高股息絕對是推00900的

→

james414198908/24 00:12今年一堆高股息贏大盤，還在沒什麼用，會玩的當然

→

james414198908/24 00:12兩邊賺

推

seniorjj 08/24 00:1500915有這麼好？有回就撿（莫名其妙～最近怎沒什

→

seniorjj 08/24 00:15麼回XD）

※ 編輯: wohowso (45.144.227.47 臺灣), 08/24/2023 02:07:51

推

okah 08/24 07:35如果平常存股以非電子為主，929可以拿來補充電子類

推

iamaq18c 08/24 08:05規模太小的我都直接不看了....

噓

sgxm3 08/24 08:17配息率不是報酬率。錯把馮京當馬涼代價可不小，開

→

sgxm3 08/24 08:17頭就錯了引用什麼複利知識都沒用。

推

a03520 08/24 08:53最近剛買929，當買電子股

推

syuechih 08/24 12:15長期來看就是沒用阿 0050年化報酬就是輾壓

推

m1999114 08/24 15:27怎麼沒有00919，今年到明年年化配息10%穩的了

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