[心得] 六大ETF 配息率比較
以前都只存0050
最近開始研究高股息etf 一研究不得了 每間資（廣）訊（告）都再比多
藉這張績效圖 整理了六支etf成分、配息比
https://i.imgur.com/4qDWQjt.jpg
從年績效來看 有兩支跟0056不分上下 分別是00915 00878，00915網路比較少討論 特別研究了一下 ，先從成分股比較：
0056 預測未來一年現金殖利率最高的50檔標的，沒有其他抗跌的機制，遇到航運股、漲跌幅較高的電子股避免不了跟著下跌
00915 以電子股佔6成以上，有增加嚴苛篩選條件，計算近4個月日還原報酬，排除負日還原報酬標準差最高10％股票，讓大型股進來同時剔除景氣循環股
00878 看ESG評分跟過去配息狀況，電子業佔了6成快7成 （緯創廣達，今年AI火，自然就上去了，就不知道AI火多久，我是覺得電子佔比太多，誰能保證換股前不會崩
00713 資訊通訊占約一半 選股標準是看高股息低波動指數 簡單來說就是近期表現好 選誰 有低波動特性 之前還一次換了21檔
00900 之前電子成分較多 現在調整有些金融 但成分股調整頻繁 手續費、內扣費用高 每次換股都像開驚喜包一樣， 加上配息最高和最低落差很大，心情就像坐雲霄飛車一樣QQ
00731 這支金融保險佔了40％ 電子16％ 選股看市值 流動性居多 所以一堆金融 平平穩穩
再來是配息比較：
00915
8/22 股利淨收入來到1.08，一年配4次，平均一次0.25元
考量明年Q2還會有股利進來 只要保留2023/12和2024/03股息 這季有機會來到0.3
收益平準金通常也會拿來配，保守預估只拿20分之1，也有0.2元。
0.3+0.2=0.5，0.5/20=2.5%，年化率預估最少有10％，樂觀預估會到14％
https://i.imgur.com/oY4GFcE.jpg
915加入多因子篩選條件，直接剔除景氣循環股，
今年6月把緯創、宏碁、華碩和金融股直接剔除，
剩一檔金融股，成分股調整也讓915沒有受到波動，抗跌跟漲，
雖然說當大盤順風大漲，915漲幅可能不如預計，
但只要抗跌也都算是賺，
最近一次填息也只花了17天。
0056 改為季配息 上次配息率3%
00878 年配息率6％，每次配1.5％ ，上次填息只花3天，滿猛的，真的是緯創廣達那一
波
00713 一年四次 年配息率過去5~6％ 也是不高不低的穩穩的 有人說是ETF之ETF超級低波動，但手續費偏高，跟731比，差不多東西 個人覺得擇一
00900 一年配四次，搭上AI潮 上次配了要4.6％，真的滿高，只是一樣Ai還是有點抖，雖然已經把金融股比例提升， 所以下次配多少還有滿大變數
00731 一年一配 很容易被人遺忘 ，年均配息率5.4％ 普普通通 ，真的不知道00731有什麼勝算 ，如果要買不如個別買金融股
個人心得總結：
1.ETF追求穩定投資，用時間複利，ETF選股機制就是寫好的DNA，無法更改規則，0056和0050成立時間超15年，配息穩定，0050入手門檻高，單一個股影響比例重，0056選股涵蓋產業別多且容易挑到一時熱門產業股，後續卻不看漲
2.00915每年半換檔一次，兩次替換分別是5檔和12檔，並不會特別偏高，再來還有不差的資本利得從資本損益收益平準金可以配，今天收盤價來到20.55，年化股利率10％以上，機率大
3.自己會持續投入0050，畢竟跟著大盤護國神山走是基本盤，再搭個00915和00878互補，希望可以達到月月配的目的，以上是個人小結，歡迎一起討論
--
左手換右腳
推！也在觀察00915中，討論很少
建議加買0051就好了，跟0050搭配一次買下150檔股票
要月月配可以00929 規模已經超越00713了只輸00878
不建議00929，單一產業完全沒有分散風險
龐氏騙局
空頭市場之王 00713
研究後因為配息率去選高股息，那你乾脆不要研究
915低調漲
過去績效不代表未來績效
半瓶水資訊還在龐氏騙局
坐等日配息ETF
713這陣子幾乎沒扣血..
929就夠了 金融沒事爆雷 也沒啥成長性
金金買了一堆美債跟陸股EPS還是正的秘密都在這啦
915 完全不推 919好他太多
我挑00692，看成立以來的淨值成長和0050低一點
但股利多一點，應該是差不多的報酬率
還在提分險..規模都第三大了XD 都金融的才不好
ETF的選股規則還是可以改啦！
0056之前不就改了嗎？
00900剛出時號稱年配10%，漲輸人填息慢，可以跳過
長投 etf 看一年績效沒什麼意義
915漲贏919了，還好太多XDD
反正自組達成月月領息就好，915在我持股表現不錯
713今年也不弱啊 只是沒有878 56亮眼而已
915這陣子很抗跌吧
凡哥子孫 存股金融 高股息債券etf 正2 逐出家門
清流O:表示........
919 929 最後王者
左手換右手，你爽就好
00929如果控制好成本應該是滿不錯的
00713真的穩
0056+900屌打死虐878
市值型被高股息按在地上摩擦
手越換越多隻，878屌打正2
929配兩次都有甜
878不能只看ai，因為AI把這ETF炒紅了，後續定期定
額的人會比其他ETF還多，甚至一堆大學生根本只買8
78，未來就算沒Ai也比一堆009XX強多了
愛股息就挑股息高的 要績效還要股息高就選00915
不需要想太多
ETF又不是買的人越多就越厲害 真這樣0056不是應該最
強嗎?
00888，偏市值又偏高息型，目前殖利率有6%，參考一
下
929感覺還行啦
想找00878互補性好的高配息， 產業上要互補，目前
手中名單除了0019 還有00915 ，00929好像太多電子
先pass 大家怎麼看
有點掙扎要不要把00919 換掉 換成00915
觀望一下00915 快公告除息
已經想好00878+0056+00915組月月配了
題外話 跟00915 00713比 殖利率1.多%也不差吧
認真回你 不要再買這種沒什麼用的高股息ETF
有點掙扎要不要把00713換掉 換成00919或00915
手上有0056 也剛入手10張00915
高股息還是青菜蘿蔔各有所好 高績效00915 超低波
動00713
713不只沒扣血 還跟歷史高點差不多
915規模這麼小 好歹也拿919出來吧
人少的地方才可怕，看看 00728...
ESG 低碳的都別鬧了 早就應該買00915
713 走下坡
高股息絕對是推00900的
今年一堆高股息贏大盤，還在沒什麼用，會玩的當然
兩邊賺
00915有這麼好？有回就撿 （莫名其妙～最近怎沒什
麼回XD）
如果平常存股以非電子為主，929可以拿來補充電子類
規模太小的我都直接不看了....
配息率不是報酬率。錯把馮京當馬涼代價可不小，開
頭就錯了引用什麼複利知識都沒用。
最近剛買929，當買電子股
長期來看就是沒用阿 0050年化報酬就是輾壓
怎麼沒有00919，今年到明年年化配息10%穩的了
71
[心得] 人多的地方不要去? 高股息ETF選誰好版上談到存股，要不是金融股就是0056 00878 看了看配息資訊跟股價走勢，這兩檔也沒特別突出 不知道買的人是看上哪一點，還是純粹人多跟風比較安心? 而金融股今年股利大縮水，加上瑞信那樣搞難免會怕 我也不想都把錢押在個股![[心得] 人多的地方不要去? 高股息ETF選誰好](https://i.imgur.com/Nl2qntIb.png "[心得] 人多的地方不要去? 高股息ETF選誰好")
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[請益] 00878配息堪憂，應該存哪檔互補啊？如題，前幾天版上有人整理00878目前成分股殖利率一片慘澹 [情報] 00878的成分股目前公告的股利 裡面一堆殖利率3、4%，還有一堆金融股沒公告… 去年老媽跟著大家進去存，體感上這檔漲不太動，但畢竟是高股息ETF也不追求多少價差![[請益] 00878配息堪憂，應該存哪檔互補啊？](https://i.imgur.com/0sPQ5O3b.png "[請益] 00878配息堪憂，應該存哪檔互補啊？")
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[請益] 00713元大高息低波是不是低調不錯？00713，元大高息低波 2017年9月17日上市，規模大概百萬 本來是年配息，但最近改成季配+平準金機制 簡單說就是跟00878配的方式差不多 仔細跑了一下00713的績效發現其實蠻低調不錯的![[請益] 00713元大高息低波是不是低調不錯？](https://i.imgur.com/RJXwpoVb.jpg "[請益] 00713元大高息低波是不是低調不錯？")
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[標的] 00900的投資人會想換股存嗎?1. 標的：00900.TW 富邦特選高股息30 (例 2330.TW 台積電) 2. 分類：討論 3. 分析/正文： [情報] 00900 2023年5月配息0.017元![[標的] 00900的投資人會想換股存嗎?](https://i.imgur.com/ZBG8q6Ab.jpg "[標的] 00900的投資人會想換股存嗎?")
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[請益] 金融股發不出股利，高股息ETF該存誰?防疫保單之亂、去年市場跌爛，大多數金融股獲利都大衰退 這禮拜玉山金就開了第一槍，0.6股利13年以來新低，殖利率不到1% 國票子公司不配息、京城銀股利也大縮水 國票金：子公司國際票券不配股利![[請益] 金融股發不出股利，高股息ETF該存誰?](https://i.imgur.com/G0RSqo1b.png "[請益] 金融股發不出股利，高股息ETF該存誰?")
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[心得] 00915 VS 同類型高股息討論00915 凱基優選高股息 預計於八月初上市，花了點時間看了一下這檔的選股方式。 這篇主要是跟同類型的高股息ETF比較，市值型的就不討論了... 先說一下，原本看到這個高股息的名字，第一反應是怎麼又是高股息? 近兩年也出太多了 高股息ETF了吧，其中又屬00900最奇葩了...一年換三次，最近一次還把30檔的成分股換 掉27檔，稍微有在做研究的人根本不會買這檔。![[心得] 00915 VS 同類型高股息討論](https://chihyun.tw/wp-content/uploads/2022/07/20220712142011_76.png "[心得] 00915 VS 同類型高股息討論")
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[心得] 00878&00919簡單心得比較(非業配)這兩天好像00919很熱門...想說來做一下跟00878的簡單比較 目前00919一季的殖利率是2.8%，很多人在吵年化11.3%對還不對 反正之後能不能每季配11%還是個未知數啦，時間到了就有答案 00878的選股方式是用過去三年平均的年化殖利率，這也是之前網友很常詬病的用後照鏡![[心得] 00878&00919簡單心得比較(非業配)](https://i.imgur.com/5KWDXkyb.png "[心得] 00878&00919簡單心得比較(非業配)")
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Re: [標的] 0056首檔高股息ETF規模破2000億大大提到這兩年很多檔高股息ETF的含息報酬率都比0056還高 上網查一下台股目前有哪些高股息標的 資料來源：![Re: [標的] 0056首檔高股息ETF規模破2000億](https://i.imgur.com/TIAVYNNb.png "Re: [標的] 0056首檔高股息ETF規模破2000億")
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Re: [標的] 2409 友達 (2024.05.20 面板報價)![Re: [標的] 2409 友達 (2024.05.20 面板報價)](https://i.imgur.com/ey7NFIrb.jpeg "Re: [標的] 2409 友達 (2024.05.20 面板報價)")
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[情報] 00929基金資產輾過919了(站上台股第五)![[情報] 00929基金資產輾過919了(站上台股第五)](https://i.meee.com.tw/c8Q91TP.png "[情報] 00929基金資產輾過919了(站上台股第五)")
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[請益] 高股息出天天配有搞頭嗎![[請益] 高股息出天天配有搞頭嗎](https://i.imgur.com/NmfftK7b.jpeg "[請益] 高股息出天天配有搞頭嗎")
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Re: [標的] 2409 友達 (2024.05.20 面板報價)46
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爆
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[請益] 追蹤可可的ETF?14
[請益] 券差出借幾趴合理6
Re: [新聞] 藍唱衰就職反被大盤收紅打臉 股民：![Re: [新聞] 藍唱衰就職反被大盤收紅打臉 股民：](https://i.imgur.com/suFNQ5eb.jpeg "Re: [新聞] 藍唱衰就職反被大盤收紅打臉 股民：")
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Re: [請益] 打電話給發言人請教問題？22
[情報] 3363 上詮 多次達注意標準 4月自結 -0.0656
[請益] 打電話給發言人請教問題？![[請益] 打電話給發言人請教問題？](https://i.imgur.com/y5NNAn9b.jpg "[請益] 打電話給發言人請教問題？")
5
[情報] 0520 上市櫃外資投信買超金額排行8
[情報] 6869 雲豹能源代子公司公告與日月光簽署12
[情報] 113/05/20 櫃買法人及個股買賣超9
Re: [請益] 想學習總經知識25
[情報] 6446 藥華藥 達注意標準 4月自結 1.51
Re: [閒聊] 打電話給發言人請教問題？2
[請益] 如果ETF的成分股發生併購，存續股沒有在