Re: [標的] 00679B元大美債20年淨值為何一直在跌

KAINTS 發表於 2024/8/20 下午8:21:46

看板Stock標題Re: [標的] 00679B元大美債20年淨值為何一直在跌作者

KAINTS

(Faith)時間Aug 20 20:21:46 2024推噓22 推:23 噓:1 →:24

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不囉嗦先上圖
https://imgur.com/ZiqUVRE

以元大美債20年00679B為例
今天收盤價為31.06元

FED基準利率 4.25~4.5% | 3.5~4.25%

00679B範圍 31~32.5 | 30.64~32.59 (新台幣/元)

目前投入美債20 可獲得最大的預期報酬為 32.59-31.06=1.53
1.53/31.06約為5%左右

其實以半年而言在低風險投資配置下這是不錯的預期報酬

如果你再加上質押我們以三層來計算
假設
本金 100萬
殖利率 4.5% 半年配息兩次所以獲得的報酬率為2.25%(填息情況)
質押利率為3% 由於期間只有半年
所以實質付出的利息為一半故計算1.5%

第一層 100*107.25%=107.25萬
第二層 60*(107.25-1.5)%=63.45萬
第三層 36*(107.25-1.5)%=38.07萬

共可獲利 7.25+3.45+2.07=12.77萬
所以總報酬率約為 12.77/100 = 12.77%

但這都是建立在如果你可以賣在最高點
而且有時候最高點到達的時候你未必可以領到完整配息或是填息成功
實際上的獲利基本上將小於等於這個數值

這是我對美債的理解
個人認為美債的購買甜蜜點以目前而言就是利率在4.3%以上是可以購買的
這樣你才有足夠的預期去獲得較大的利差
而且這樣的假設都是建立在FED 完全進入降息循環格局才能獲得的報酬

還記得我8/1 Po文的時候說我賣掉美債對吧

收盤日 8/1 | 8/20

00679B 30.89 | 31.06
006208 107.55 | 107.5

看起來好像還是買美債比較好
但我目前006208的成本約為99.74
所以當初賣美債轉進股票還是獲得更好的報酬了
做期貨的部分就更不用說了（只貼一個期貨戶）
https://i.imgur.com/zkYZU2a.jpeg

我們都是人不可能每次都做出最佳決策
這也就是說不要每次都預期自己買在最低點賣在最高點
因為沒有人可以辦到強如老巴也會賣飛台積電

沒買/賣在最低/高點不代表你就不優秀
自己要有一套投資的策略不太需要為了別人的三言兩語被影響

投資的方式百百種只要找到自己舒服的方式就好

記得一件事情只要這筆交易賺錢那就是好的交易
少賺了就去檢討賠錢了就更要去檢討

從每次的檢討中讓自己變得更厲害即可

不要老想著快速致富慢慢致富是可行的只要你有耐心

回到重點現在美債還能不能買我認為只要有4.3%以上就可以考慮進場
但我自己還是不會在買長債了還是會以短債+金融債為主
會買金融債的原因是質押利率太高了
需要更大的利差才能得到更穩更大的報酬
我不祈求價差只祈求穩定的利差獲得配息

祝各位下半年繼續賺大錢囉~~~

※ PTT留言評論

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.34.177.208 (臺灣)

※ PTT 網址

※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 20:22:42 ※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 20:23:12

推

BIGBIGFISH 08/20 20:26股版真的好多大戶隨便一貼都是賺百萬以上

推

l04 08/20 20:28還是哥厲害

推

goodapple80708/20 20:35推分析得不錯

※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 20:37:40

噓

s910612 08/20 20:37有做期貨？

推

jjjjjjs 08/20 20:38送分題不用討論

→

jjjjjjs 08/20 20:39各路財經專家網紅都說美債送分題不是嗎？

推

patrol 08/20 20:43是不用討論阿，分數不都拿到了

→

patrol 08/20 20:44不然屌崩數千點，多蛙哪裡來的錢接，不是都被債蛙接

→

patrol 08/20 20:44走了嗎

→

patrol 08/20 20:45後面還有沒有分哥不知道，不過要是還有分，多蛙也未

→

patrol 08/20 20:45免太慘了XD

→

jjjjjjs 08/20 20:46是的穩降息怎麼輸?

推

DPP48 08/20 20:47質押真好用

推

a2132623 08/20 20:50這是升息循環的對應價格，降息循環的話考慮到預期

→

a2132623 08/20 20:50心理當然獲利會更樂觀一點

→

s074074qq 08/20 20:52大賺大賺

推

supertty 08/20 20:52羡慕期貨報酬

推

baseken 08/20 20:53哥 99債蛙

推

barryliou01 08/20 20:53請問金融債是買月配的00933B嗎

00724b

推

sentiprophet08/20 21:01現在好不容易熬到要降息循環了，當然買美國長天期

→

sentiprophet08/20 21:01公債啊，降息的時候金融債跑輸很多

理由說過了價差我還好我反而想要穩定配息

推

lusifa2007 08/20 21:03厲害本超大

推

intelb06385 08/20 21:058/17有配息0.345

推

fhjqwefs 08/20 21:24推但90%以上的O菜還是會覺得聽君一席話XD

※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 21:57:38

推

budaixi 08/20 22:19https://i.imgur.com/qD4Vkv1.jpeg

→

benson502 08/20 22:21算半天連基本道理都不懂

你行你可以出來算給大家聽不用在推文偷酸

※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 22:25:49

推

asmedia 08/20 22:33分析的很棒

推

nocash 08/20 22:43偶像！

推

nocash 08/20 22:52我是出掉美債20買10年BBB公司債，跟你差不多想法。

→

nocash 08/20 22:52不過我10年BBB是真的買來領配息而已，自己觀察這一

→

nocash 08/20 22:52個月來公司債的殖利率現在跟us10YY已經不同步了。我

→

nocash 08/20 22:52自己是認為美國不會衰退，時間拉長應該是公司債比較

→

nocash 08/20 22:52有利。美債殖利率反而有可能因為9月的降息幅度不符

→

nocash 08/20 22:52合預期而上升，雖然版上普遍不認同就是了。

一碼應該機會較大有些人會犯一些錯到底是相信了才買還是買了才相信這差很多XD

※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 23:13:39

推

carterv 08/21 01:10推推，k大分析好讚

推

billeric 08/21 07:17推

推

nocash 08/21 07:41降一碼的確是機會較大，但FED WATCH估今年降3~4碼，

→

nocash 08/21 07:41有可能只降一碼但點陣圖或會後記者會估今年只降2碼

→

nocash 08/21 07:41，這樣子就有差了。但也有可能，九月前的總經數據不

→

nocash 08/21 07:41錯，變9月不降息但是點陣圖給今年會降1~2碼，都有可

→

nocash 08/21 07:41能。如果是這樣的話我覺得公司債還是比美債較好一點

→

nocash 08/21 07:41。真的有降息的話，公司債也會上漲有價差。

推

budaixi 08/21 11:01我交易所的美金質押是提前降3碼

推

onekoni 08/21 12:13公司債在金髮女孩經濟表現很好

→

onekoni 08/21 12:13如果降一碼建議買公司債

→

onekoni 08/21 12:13套著配會超舒服

→

onekoni 08/21 12:13https://i.imgur.com/V9ebFBC.jpeg

→

onekoni 08/21 12:14記得買bbb級的獲利最好

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