[心得] 長天期美債ETF的機遇
買借死之美債ETF的機遇
美國聯準會接下來很長一段時間的重點是對抗通膨,隨經濟過熱,cpi微增的情況,可能走向股漲債微跌的形勢。
然而聯準會即使升息也不可能再升息多少,公債價格最多跌10%回歷史低點。以美債ETF配息約4%來說,此刻購入,搭配質押,等於是一個非常好的借錢不還工具。
要記得得是原型才有配息,債正二不行。
比方說要買60萬的車,原本是付分期車貸,現在改成買100萬的美債,質押出60萬,每年借款利息2.15%,不用還本。就這樣一直借著,債息4%扣掉利息每年還賺3萬多元。
直到聯準會進入降息循環,到1.5%甚至0利率,債券價格漲80%,再賣掉債券,倒賺了120萬。
現在美債ETF真的是十年才有一次的購入機遇。就算是一時間沒有要借錢也可以先買著放,等於購入了一個借款權,要大額消費或投資時可以借錢不還。
欠債要還誰還要借!
補充:本篇是在你要大額消費或風險投資時,此刻有比花現金更好的選項。
如果沒辦法擁有100萬的資產,代表你不應該提早消費60萬,應該做的是持續買入資產(有時候是股,現在是債)到消費金額的167%,這是消費主義常給人的理財陷阱,現金被低價值地消費掉而不是轉成可持續的資產。(這觀念真該從小在學校教!)
正確作法:現金買入資產直到167%的消費額,抵押資金出來消費
一般誤解:存夠錢,拿現金去消費
錯誤作法:貸款(信用卡分期、信貸)來消費
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※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 04:13:18
我真的存債著,我一直存債著不管是瘋的氣的我受著
我緊緊手握著
債蛙笑死
結果看到a34賺錢,只能默默離開.
習慣低利率了? 以後很難掉到3%以下
等到降到3% 你的錢也會被今年開始的高通膨打爆
目前先看Q2油價90~95 明年看120~140
無論市場漲跌,美債只跌不漲
喝喝 你各位想通為何美債報酬屌輸股市房市了嗎
這篇是寫你如果要賣股買啥的時候 一個比花錢更好的方式 或是你未來計劃買什麼投資什麼 可以拿去投資買房沒問題
哪裡借2.15,凱基只有3%
元大證金
匯率
息不抵利台幣匯率要17元 真的可能嗎?
※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 06:21:06如果價格一直都趴著,這筆錢只能跟通膨打平
還有資金凍結成本
是的,這是指跟花掉現金相比 花掉什麼都沒有 這個套著配而已
建議也不要借太多
很多機構之前跟你的想法類似結果就爆倉了
你可以想想看為什麼滿手現金的巴菲特不這麼做呢0.
0y
因為投資的話不是買債 他要考量流動性隨時可重壓 至於現在買股投資就好 反過來以股買債上保險 大額消費則是買債質押保險些
※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 07:20:51債券跑贏通膨就夠了,最壞情況崩下來反而還能再賺
80%
這次要抱很久,加油
債報酬率跑輸股市是真的 但可以用槓桿把本金加大
最後一個本小利大 一個本大利小 算淨賺金額會差不多
都是卡在你的風險耐受度和(沒)槓桿爆掉的風險上限
i.e.有多少現金流能支應你還款以及多少抗風險儲備
講矽谷銀行更好笑 他是3% 2% 現在4.5欸
原po是好人,謝謝原po無私的經驗分享
請問原po,還有什麼風險或其他地方是要注意的,因
為我也打算用這方法試試。
風險..美國垮了倒債美元本位崩潰 不然即使美國升息到7.25% (幾乎不可能, 除非聯準會惡搞經濟) 你就多買幾張債券補維持率 將來降息也會賺回來
※ 編輯: onekoni (1.200.33.231 臺灣), 02/17/2024 10:43:16跟我做法一樣,真的買原型就好,至少有配息,穩穩
的,如果有災難,自然就會降,放個幾年也還好吧!
既然知道會降息,買正2吧
正二有耗損,會爆死! 正二有耗損,會爆死! 債正二沒配息加耗損5% 加管理費差不多等於內扣10% 只有在迅速降息期才適合買 千萬注意 那是別種投資策略 不是這種借錢不還的方式
奧義喔
房子拿出來增貸放美債賺點價差
這種心態跟只存定存,穩穩的,也是每年賺錢,你怎
知不會突然大蕭條崩跌,股市多危險,定存現在1.6%
穩啊,有87分像。
這樣頂多賺一年而已,因為當經濟衰退後,立刻就降
真的 不如存定存
息了,還會措手不及
降息不正好讓你賣嗎? 這個方式就是把原有的現金消費 透過美債/債務的形式順延到0利率時償還 這樣錢花出去卻賺到了錢 當然追求更大的報酬可以用股票 但記得保留更大空間別借滿60%
美債etf扣手續費等等的費用,還有4%嗎?
差不多喔
原型是指直債嗎?什麼原型?
原型的20年美債ETF
台灣發行的美債etf算原型嗎?
請問台灣發行的美債etf算是美元資產嗎?亦即在戰爭
這裡的原型指無槓桿 至於戰爭那個你問投信
風險新台幣崩潰的時候可以保護資產作用?
請問正2內扣有10%嗎?每月扣還是每年扣?公開說明
書的內扣差不多1%左右,沒到10%吧。
1%管理費 4%無債息 4%波動耗損(目前是盤整期) 正二商品是每日再平衡 波動耗損是2的2次方=4 這樣大概8-10(看匯率)
元大我問到質借利率2.6%, 房屋增貸2.114%
元大證金 不是元大證券或元大銀行
來去房屋增貸300W操作看看, 設定兩年寬限期
謝謝大大無私分享
請問原po,那元大證金 要質押的股票,只限在放用 元
大證券 庫存的股票嗎? 還是說用別家證券的庫存也
可以呢??
要去你的券商臨櫃填K10表轉過去元大證金(即使你的券商是元大證券)
感謝大大無私分享 這句話我只有對你跟a片的分享區說
過 真的感謝你
不客氣 負責任的消費是幸福的泉源
※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/20/2024 00:52:34爆
[標的] 00687B 哲哲買了三千萬美債etf哲哲上次公開買etf是 0050 最後一年賺了一千萬 這次他又選擇了 00687b85
[請益] 請問美債跌跌不休的原因想請問一些長天期美債跌不停的問題 觀念錯誤請指正 1.有一說是中國賣美債換美金 拿美金跟要換匯的外資交換 所以美債一直跌 但是中國那些美債不都是好幾年前的 那不是利率都很低 那誰會接手??? 2. 有一說是美國政府一直發債 可是市場如果拍賣債券利率太低60
[請益] 美債是要買越長天期的越好嗎?因為對債券ETF是真的沒到很了解,所以上來發問一下 手上因為近期股市漲多有一筆投資已經到了當初設定的15%停利點 現在打算停利轉投資別的項目 我的營業員有推薦一檔20年美債的ETF 算是有吸引到我,爬了一下文32
[請益] 聯準會明年降息的機率高?美債還有得賺嗎?從12月的FOMC會議點陣圖來看,2024年降息的次數從2碼增加至3碼,加上明年還有8次會 議,最可以降息的時間點落在明年三月,而且市場預計累計降息可以達到6碼。 越長天期的債券對利率的反應越敏感 不管是美債ETF還是投等債ETF先前都被買到溢價…10
Re: [標的] 美債00687B 哲哲再度加碼一千萬原文吃光光 觀念修正 債券殖利率到底會不會因為降息而殖利率下降 到底能不能預期 回歸最基礎的8
Re: [請益] 直接買美債還是買ETF好?謝謝大家的回應 大部分我都看懂了, 不過還有兩點 1.債券ETF時間到了ETF債券會換新,會有利息風險,是不是看他平均持有幾年就是幾年會 有變動?6
[問卦] 現在是不是買美債的大好時機由於美國升息周期接近尾聲,債市專家表示,依據歷史經驗,目前是累積長期美債的大好時機。 幾十年來,每當聯準會(Fed)剛完成最後一次升息後,10年期以上美國公債的表現都優於短期公債;在利率觸頂後的六個月內,長債的平均投資報酬率為10%。 按照歷史經驗,過去三次聯準會升息末段至降息周期,債市都以凌厲姿態上攻,美國長天期公債期間漲幅高達四、五成。目前聯準會升息已至尾聲,未來若進入降息周期,有機會帶給投資人更多資本利得,超前達成積極型投資人的報酬目標。 先前受到之前聯準會暴力升息的影響,00931B追蹤的彭博20年期(以上)美國公債指數,出現30多年以來首次嚴重超跌。美國公債價格通常會在聯準會升息尾聲落底反彈 目前市場對於季配息 ETF 的討論度高,相對於高股息 ETF,債券 ETF 領的是債息,只要發債國家或是企業不違約,都會每期固定支付債息,不像股票股利,會隨當年企業經營結果而有變化,因此為了能順利取得債息,建議投資人選擇優質債券標的。
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