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[心得] 長天期美債ETF的機遇

看板Stock標題[心得] 長天期美債ETF的機遇作者
onekoni
(x86)
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買借死之美債ETF的機遇

美國聯準會接下來很長一段時間的重點是對抗通膨,隨經濟過熱,cpi微增的情況,可能走向股漲債微跌的形勢。

然而聯準會即使升息也不可能再升息多少,公債價格最多跌10%回歷史低點。以美債ETF配息約4%來說,此刻購入,搭配質押,等於是一個非常好的借錢不還工具。

要記得得是原型才有配息,債正二不行。

比方說要買60萬的車,原本是付分期車貸,現在改成買100萬的美債,質押出60萬,每年借款利息2.15%,不用還本。就這樣一直借著,債息4%扣掉利息每年還賺3萬多元。

直到聯準會進入降息循環,到1.5%甚至0利率,債券價格漲80%,再賣掉債券,倒賺了120萬。

現在美債ETF真的是十年才有一次的購入機遇。就算是一時間沒有要借錢也可以先買著放,等於購入了一個借款權,要大額消費或投資時可以借錢不還。

欠債要還誰還要借!


補充:本篇是在你要大額消費或風險投資時,此刻有比花現金更好的選項。

如果沒辦法擁有100萬的資產,代表你不應該提早消費60萬,應該做的是持續買入資產(有時候是股,現在是債)到消費金額的167%,這是消費主義常給人的理財陷阱,現金被低價值地消費掉而不是轉成可持續的資產。(這觀念真該從小在學校教!)

正確作法:現金買入資產直到167%的消費額,抵押資金出來消費

一般誤解:存夠錢,拿現金去消費

錯誤作法:貸款(信用卡分期、信貸)來消費

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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.224.18.233 (臺灣)
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※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 04:13:18

qazsedcft 02/17 04:13我真的存債著,我一直存債著不管是瘋的氣的我受著

qazsedcft 02/17 04:13我緊緊手握著

abc12812 02/17 04:18債蛙笑死

apeople 02/17 04:19結果看到a34賺錢,只能默默離開.

ookimoo 02/17 04:47習慣低利率了? 以後很難掉到3%以下

ookimoo 02/17 04:48等到降到3% 你的錢也會被今年開始的高通膨打爆

ookimoo 02/17 04:49目前先看Q2油價90~95 明年看120~140

※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 04:50:36

a1237759 02/17 05:02無論市場漲跌,美債只跌不漲

bobgod 02/17 05:06喝喝 你各位想通為何美債報酬屌輸股市房市了嗎

這篇是寫你如果要賣股買啥的時候 一個比花錢更好的方式 或是你未來計劃買什麼投資什麼 可以拿去投資買房沒問題

seanlydia 02/17 05:11哪裡借2.15,凱基只有3%

元大證金

hicoy 02/17 06:08匯率

息不抵利台幣匯率要17元 真的可能嗎?

※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 06:21:06

Loda29 02/17 06:45如果價格一直都趴著,這筆錢只能跟通膨打平

Loda29 02/17 06:45還有資金凍結成本

是的,這是指跟花掉現金相比 花掉什麼都沒有 這個套著配而已

afflic 02/17 06:47建議也不要借太多

afflic 02/17 06:47很多機構之前跟你的想法類似結果就爆倉了

※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 06:51:51

saisai34 02/17 07:18你可以想想看為什麼滿手現金的巴菲特不這麼做呢0.

saisai34 02/17 07:180y

因為投資的話不是買債 他要考量流動性隨時可重壓 至於現在買股投資就好 反過來以股買債上保險 大額消費則是買債質押保險些

※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 07:20:51

joe0934 02/17 07:33債券跑贏通膨就夠了,最壞情況崩下來反而還能再賺

joe0934 02/17 07:3380%

a331330 02/17 08:01A33美債風神https://i.imgur.com/07pln9M.jpg

圖 長天期美債ETF的機遇

tinoooii 02/17 08:07這次要抱很久,加油

bnn 02/17 09:02債報酬率跑輸股市是真的 但可以用槓桿把本金加大

bnn 02/17 09:04最後一個本小利大 一個本大利小 算淨賺金額會差不多

bnn 02/17 09:04都是卡在你的風險耐受度和(沒)槓桿爆掉的風險上限

bnn 02/17 09:05i.e.有多少現金流能支應你還款以及多少抗風險儲備

solomonABC 02/17 09:56講矽谷銀行更好笑 他是3% 2% 現在4.5欸

linda3837 02/17 10:33原po是好人,謝謝原po無私的經驗分享

linda3837 02/17 10:33請問原po,還有什麼風險或其他地方是要注意的,因

linda3837 02/17 10:33為我也打算用這方法試試。

風險..美國垮了倒債美元本位崩潰 不然即使美國升息到7.25% (幾乎不可能, 除非聯準會惡搞經濟) 你就多買幾張債券補維持率 將來降息也會賺回來

※ 編輯: onekoni (1.200.33.231 臺灣), 02/17/2024 10:43:16

qoo10067 02/17 10:50跟我做法一樣,真的買原型就好,至少有配息,穩穩

qoo10067 02/17 10:50的,如果有災難,自然就會降,放個幾年也還好吧!

asdfonly 02/17 11:11既然知道會降息,買正2吧

正二有耗損,會爆死! 正二有耗損,會爆死! 債正二沒配息加耗損5% 加管理費差不多等於內扣10% 只有在迅速降息期才適合買 千萬注意 那是別種投資策略 不是這種借錢不還的方式

stonecold12302/17 11:27奧義喔

autherlike 02/17 11:45房子拿出來增貸放美債賺點價差

frankfurt 02/17 12:04這種心態跟只存定存,穩穩的,也是每年賺錢,你怎

frankfurt 02/17 12:04知不會突然大蕭條崩跌,股市多危險,定存現在1.6%

frankfurt 02/17 12:04穩啊,有87分像。

u48652004 02/17 12:30這樣頂多賺一年而已,因為當經濟衰退後,立刻就降

avmm9898 02/17 12:30真的 不如存定存

u48652004 02/17 12:30息了,還會措手不及

降息不正好讓你賣嗎? 這個方式就是把原有的現金消費 透過美債/債務的形式順延到0利率時償還 這樣錢花出去卻賺到了錢 當然追求更大的報酬可以用股票 但記得保留更大空間別借滿60%

losage 02/17 13:39美債etf扣手續費等等的費用,還有4%嗎?

差不多喔

m180 02/17 13:57原型是指直債嗎?什麼原型?

原型的20年美債ETF

m180 02/17 15:32台灣發行的美債etf算原型嗎?

m180 02/17 15:33請問台灣發行的美債etf算是美元資產嗎?亦即在戰爭

這裡的原型指無槓桿 至於戰爭那個你問投信

m180 02/17 15:33風險新台幣崩潰的時候可以保護資產作用?

DeathStarDS102/17 16:15請問正2內扣有10%嗎?每月扣還是每年扣?公開說明

DeathStarDS102/17 16:15書的內扣差不多1%左右,沒到10%吧。

1%管理費 4%無債息 4%波動耗損(目前是盤整期) 正二商品是每日再平衡 波動耗損是2的2次方=4 這樣大概8-10(看匯率)

tamsky 02/17 17:20元大我問到質借利率2.6%, 房屋增貸2.114%

元大證金 不是元大證券或元大銀行

tamsky 02/17 17:23來去房屋增貸300W操作看看, 設定兩年寬限期

※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 17:42:14 ※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 17:43:00

vendee 02/18 00:46謝謝大大無私分享

linda3837 02/18 22:42請問原po,那元大證金 要質押的股票,只限在放用 元

linda3837 02/18 22:42大證券 庫存的股票嗎? 還是說用別家證券的庫存也

linda3837 02/18 22:42可以呢??

要去你的券商臨櫃填K10表轉過去元大證金(即使你的券商是元大證券)

fish60515xxx02/19 12:50感謝大大無私分享 這句話我只有對你跟a片的分享區說

fish60515xxx02/19 12:50過 真的感謝你

不客氣 負責任的消費是幸福的泉源

※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/20/2024 00:52:34