Re: [心得] 打造可持續的資產，買借死策略簡單實操

onekoni 發表於 2024/3/4 上午10:23:34

看板Stock標題Re: [心得] 打造可持續的資產，買借死策略簡單實操作者

(一貓人我的超人)時間Mar 4 10:23:34 2024推噓15 推:15 噓:0 →:33

※ 引述《Intension (心感)》之銘言：
: 先謝謝原po提供安全又賺更快的方法，
: 不然目前只有用信貸.槓桿etf這相對安全的做法而已（不會斷頭）
: 試想用正2這策略是否可行：
: 平常有在定投大盤及台股正2，美股正2.3的槓桿etf，
: 回測就算是定投槓桿etf，
: 過去年化報酬率還是有2.30%，
: 只是賺多賺少的問題，
: 如果用原po方法，改成大盤跌20%時，
: 假設此時正2跌40%買100萬，
: 質借20%，那即使大盤再跌30%，
: 假設正2此時再跌60%，
: 此時維持率也還有200%
: （股票市值40萬/借款20萬），
: 或是可以在往下跌時，
: 再把借的20萬分批買正2再質押進去提高維持率，
: 應該也算安全又賺的快的做法吧？

理論上可以，實際上要注意正二會更放大「少數幾天上漲提供所有報酬」的指數投資特性。

因此報酬曲線更不平滑，理論上14年為週期波動才會等於7年原型週期。

這樣的影響是可能要用錢時債限不夠，如果集中在12-14這三年才漲好漲滿，那麼前面就得勒緊褲帶。

有這個意識，並可接受，你的作法就沒毛病。

: 大盤跌50%不是沒機會，
: 但上一次是2008，
: 大多時侯跌20-35%就回來了，
: 而且就算大盤跌50%，
: 正2也不會真的跌大盤的2倍，
: 雖然數據經驗是隨時all in 比定投賺（應該只適用原型指數大盤？）
: 但是借錢還是想等大盤崩2.30%再買，
: 正2每幾年就跌個4.50%也不是不常見，
: 等正2回檔再買，外加定投，
: 應該會比隨時all in好吧？

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※ PTT留言評論

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.32.253 (臺灣)

※ PTT 網址

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Intension 03/04 11:03謝謝分享！就是大跌後，原型指數會早點回來，但槓

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Intension 03/04 11:03桿etf會晚幾年回來，可以接受就買，有看過回測，遇

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Intension 03/04 11:03到08，槓桿可能真的會晚3年以上才回來，擔心的是請

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Intension 03/04 11:03問銀行會雨天收傘嗎？比如提高維持率到200%？還是即

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Intension 03/04 11:03使維持率要提早還錢嗎？謝謝！

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Intension 03/04 11:04*即使維持率夠

元大證金應該不會，他專作質押業務，這樣搞之後誰要用它。

※ 編輯: onekoni (1.200.32.253 臺灣), 03/04/2024 11:47:13

推

Akromas 03/04 12:32感謝分享心得，等晚上下班後再細讀本系列文章

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Akromas 03/04 12:34也希望更多人能夠發表關於長期投資的心得

指數投資才是每個新手該學習的波段操作KD指標當沖都不是剛開始的人能碰的越早開始指數投資資產累積越驚人希望大家都能有安穩的生活

※ 編輯: onekoni (1.200.32.253 臺灣), 03/04/2024 13:03:14

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hcwang1126 03/04 13:58有個極小風險是金管會介入只要有道德魔人遊說或是

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hcwang1126 03/04 13:58想惡意的作空獲利強制拉高維持率大概會崩崩

擔心這個別投資定存就好

※ 編輯: onekoni (1.200.32.253 臺灣), 03/04/2024 14:34:13

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kazami3019 03/04 15:44請問一下，原型7年週期波動是指年化報酬10%的情況

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kazami3019 03/04 15:44下，7年會翻倍嗎？，那正二14年週期波動=原型7年波

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kazami3019 03/04 15:44動的意思是要14年才能翻倍嗎？這段有點不懂，還請

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kazami3019 03/04 15:44賜教，謝謝你

沒意思是他可能前面都沒漲最後幾年才一次漲8倍多（槓桿2*七年2*兩週期2）而且槓桿商品拉到無限長期其實會輸原型因為無限長期等於無限盤整耗損只是現實世界中的台灣是長期向上而非長期盤整才有兩倍以上報酬舉例來說過去三十年如果買日本正二由於失落的三十年會被耗損到哭出來現在上漲也補不回的那種正二盤整耗損是2*2=原型4倍 TQQQ=3*3=9倍

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/04/2024 15:46:35 ※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/04/2024 15:53:58 ※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/04/2024 15:58:27

推

kazami3019 03/04 16:04謝謝你，我消化一下

推

Intension 03/04 16:22雖然我不懂數學，但是我知道長期盤整，桿槓etf就完

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Intension 03/04 16:22蛋了，就像美股正3到現在都還沒回到上次高點，遇到2

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Intension 03/04 16:22008，正2也是晚原型3年以上才回復

推

kazami3019 03/04 16:22請問一下，上漲倍率這邊的週期指的是7年股市循環週

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kazami3019 03/04 16:22期嗎？若是，為什麼最後週期還要?2？前面的7年?2