Re: [心得] 不太懂質押的好處在哪？

eightangel 發表於 2024/11/9 下午3:42:48

看板Stock標題Re: [心得] 不太懂質押的好處在哪？作者

(喵~)時間Nov 9 15:42:48 2024推噓28 推:30 噓:2 →:16

※ 引述《z6936 (sai)》之銘言：
: 最近看了很多人分享質押買借死的觀念
: 說真的在美國賣股票要課資本利得稅的環境下
: 在美國質押股票當生活費不賣出的確有優勢
: 但在台灣，賣股票又不用課資本利得稅
: 假設你有2000萬，今天要花5萬元買一隻蘋果，就賣5萬元股票就好，為何要用2000萬做質
: 押借出5萬買呢？
: 借的錢還是有2～3%的利率，而且經過回測如果要預防網路泡沫那種80%的下跌，你質押金
: 額要維持在總金額20%以下
: 20%的金額老實說滿雞肋的吧
: 另外假如是要買美國指數etf,為了要質押台幣，你被迫只能買台灣追蹤美國指數的etf: 每年追蹤誤差1～2%，你把這些追蹤誤差少賺得錢取代質押不好嗎？
: 只能說美國環境和台灣不同，不需要盲從吧

先說結論: 質押對我來說就是一個比融資還要安全一點的"加大槓桿的工具"

前面已經利率算來算去算很多了這邊就不在談論從去年中大概有一筆資金

資金可以隨意使用開始買股大概10月就完了大概五百萬

https://imgur.com/l5ocaZ0

偶然看APP 有一個借款可以用6%來借300萬本來已經申請了被營業員阻止

現在的質押才2.6% 目前是3.25%(元大)

開啟了第一次質押差不多到3月初股票來到九百萬

https://imgur.com/ap8ZIGE

當然自己也要看看質押組合我分配在電子保險美債一邊進攻一邊防守

說實在我真的覺得要跌破三根非常困難

接下來就大家所知的鴻海開始大漲我把中再保賣掉全部轉到鴻海上面

質押有一個有很趣的東西就是當你的帳面數字一直漲時盤後就會在冒出一筆錢給你借!

例如今天帳面多了100萬盤後就會跑出60萬讓你繼續借質押在質押還可以再借出7.8十萬

https://imgur.com/tAjg8bE

可能我比較幸運吧就是一個死多頭雖然我一邊進攻但我也一直在防守

金融美債電子就是讓它們維持一個平衡就算8/5的台指大屠殺維持率依然在180%

還好鴻海已經大部分被我提早賣掉大部分

https://imgur.com/ujVHZCA

可能看完後很多人都覺得這種瘋狂的操作根本做死我自己也納悶為啥一點都不擔心

工具給你了如何使用它才是真正要思考的你把它拿去玩飆股風險當然高了

我比較保守一點(誤幾乎只玩權值股偶爾小玩一些怪怪的例如宏達電..

到昨天收盤已經賣掉很多獲利的股票 4萬口空單還是要尊重一下開始轉到

美債金融開始做防禦動作進攻的大概就剩下長榮鴻海

一路走來本金大概在500~700萬結果現在帳面有三千多萬的庫存

https://imgur.com/2HosgQr

好不好用哪種用法還是看個人有人覺得風險高有人覺得沒風險天曉得

當然我有一些後路比如我並沒有歐印利息部分基本上每年一百萬的配息

拿來繳怎樣都夠如果真的不會用別用也好但是沒有質押這工具

我還真的無法走到這裡奇蹟的一年或許也跟我沒太大關係現在來看結果還不賴

https://imgur.com/CquTlxB

最後講一些質押過程的經歷有錯在麻煩糾正以元大APP操作

1.比如10號交割我都會在9號就匯入股票早上11點金額會跑出來當然匯入

之前就會試算出金額下午5點就會入帳戶使用我下午一點就會申請

因為盤後在申請今天假設你是跌的金額會被扣掉

假設已經有100萬額度可借但是你今天帳面少了50萬盤後額度可能只剩下70萬

盤前趕快借走去用雖然在下一次匯入股票時候還是得還...

2.今天賣股還款不需要等交割完成五點過後額度就出來了就可以申請再借出來

明天繼續買股~問營業員還跟我說要等交割完成才能借口去~

3.不是所有股票都能質押金融 ETF 大型權值基本上沒問題正2也能借

但是新光金只能借0.3 三商壽不能借我玩的股票10檔左右無法提供更多資訊

4.質押再質押六次 100萬可以借142萬但是需要很多天的時間做操作無法一次完成

https://imgur.com/5loGuWY
https://imgur.com/dpl0O67

壞的風險高多恐怖很多人都提到了我這篇就不提了最後!

投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書

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※ PTT留言評論

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.219.215.40 (臺灣)

※ PTT 網址

推

jacklyl 11/09 15:50看起來獲利是在賺股價價差部分，那100萬本金直接用

→

jacklyl 11/09 15:50融資可以借150萬(6%）這樣是不是差不多?

推

sdbb 11/09 15:53推白爛貓

→

LimYoHwan 11/09 15:53赤壁之戰連環計

推

YOuOa 11/09 15:57真的有人買2498欸

明年換蘋果還要靠它

https://i.imgur.com/3TCQ2W4.jpeg

推

plaay 11/09 16:03賺爛了，質押買個股，版上比較少看到，恭喜

※ 編輯: eightangel (27.53.73.44 臺灣), 11/09/2024 16:06:20

推

billy791122 11/09 16:44有考慮換期貨嗎

看我這麼保守怎麼敢碰期貨...

※ 編輯: eightangel (27.53.73.44 臺灣), 11/09/2024 16:47:30

推

ssarc 11/09 16:58謝謝說明，看起來是拿股票借錢，最壞的打算還不起

→

ssarc 11/09 16:58也是銀行幫你賣股還債剩下錢還你

→

ssarc 11/09 16:59然後也能主動早還部分錢降低維持率嗎？

賣出了就自動還錢不還也不行要用在借出來

推

sn245763 11/09 17:13質押就是加速器，做對加速賺，做錯加速賠，好壞看人

推

ssarc 11/09 17:19如果最壞的結局只是賣擔保品股票我覺得還能接受

推

SaiWan 11/09 17:23我覺得押兩次質押到200%初頭就差不多了

推

lovine 11/09 17:25所以本金500-700 今年靠質押目前已實現賺920左右但

→

lovine 11/09 17:25還有3500的庫存表示你質押金額很高不擔心回檔嗎

會喔尤其現在不明朗所以保留戰果轉到美債金融支撐維持率僅剩鴻海長榮繼續奮戰

推

cetus 11/09 17:29只能說勇者

推

hardworking 11/09 17:49推推

→

pippen2002 11/09 17:53肖爛~ 保守還質押? 現股買多好賺~~颱GG歡迎銀

※ 編輯: eightangel (1.169.184.63 臺灣), 11/09/2024 18:18:38

推

u48652004 11/09 18:24這是元大的質押系統嗎？

推

safari9527 11/09 18:29對這是元大，但手續費6折實在太貴

推

qwqwz 11/09 18:58可以去其他券商買股再匯撥到元大質押

推

rdjs 11/09 19:07高手

推

zerofantacy 11/09 19:21大概就是本金+獲利共1000多萬，獲利使得可借額度持

→

zerofantacy 11/09 19:21續增加，最後借到金額也1000多萬？

推

billionaire 11/09 19:26https://i.imgur.com/hbPe6Bi.gif

推

FreedomTrail11/09 19:33自己認為保守就保守囉

→

whatyousay 11/09 19:39別說出來啊，等等又被借光光

噓

zz2266 11/09 19:53別再說了~利率越來越高

推

yakima 11/09 20:56請教一下版大，假如我今天購買股票，要T+2也就是後

→

yakima 11/09 20:56天才會扣交割款，您的意思是T+1我就可以先去券商填

→

yakima 11/09 20:56寫K10單，然後質押處就可以申請借款，T+2接受質押

→

yakima 11/09 20:56的單位就會撥款嗎？

我只有用過元大元大是交割當日晚上12點可以入卷早上交割完成早上11點金額出來即可申請出款下午五點入帳戶

→

faultless 11/09 21:04你利率有點高啊，我也是今年用元大，質壓第一筆2.6

→

faultless 11/09 21:04%，第二筆變3.2%

推

snownote 11/09 21:23恭喜原po賺錢善用質押在多頭的確可以放大效益只

→

snownote 11/09 21:23是現在利率有點高套利空間不多

推

z820410 11/09 21:31元大6/30以前是2.6% 7/1開始是3.25%

→

z820410 11/09 21:31我前幾天賣股把2.6%都還完，之後再借只有3.25%了

※ 編輯: eightangel (1.169.184.63 臺灣), 11/09/2024 21:36:00

推

noar 11/09 21:48遇到疫情那次，流動率出問題就囧了

推

bightb56913 11/09 21:58好猛質押再質押原來可以這麼多次=0=

推

yakima 11/09 22:04感謝版大回覆！

噓

johnny7757 11/09 22:20紅明顯只能說你運氣好要是大盤來個40%回檔你的

→

johnny7757 11/09 22:20維持率就爆了但還是恭喜賺錢

推

zxcvb7700 11/09 22:25一筆壓壓一筆一筆壓

推

jodawa 11/09 23:10押到滿蠻猛的但若斷頭會直接掛

推

nowitizki41 11/10 09:31超過3%就不好玩了

推

Sandy101 11/10 09:58白爛貓可愛

推

moboo 11/10 20:54你這真的有機會連環爆欸，保重

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