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[心得] 股市槓桿心得(股票質押)

aulau 發表於 2020/9/5 下午5:52:32
看板Stock標題[心得] 股市槓桿心得(股票質押)作者
aulau
 (鋒哥)時間推噓40 推:42 噓:2 →:19

股市糕點到了~前方高能注意!!!!

很多新聞喜歡講存骨年賺100萬、200萬

但都沒說本金怎麼來的

這次來分享小弟我的本金來源

8月初有分享過用原屋融資，借貸400萬加上部分自有資金投入股市

今天主要分享質押借貸

股票質押有兩種方式

1.跟證券商借貸

2.跟銀行借貸

我是選擇2。理由後面會說

簡單流程如下

1.跟銀行申請貸款額度

2.額度審查通過後，去證券商原開戶分點質押股票，設定質押給銀行

3.銀行收到質押文件(擔保品)，客戶提出申請後撥款

------------------------------------------------------------------------

要注意的事項有

1.不須提供存摺影本或去年度的報稅資料，銀行會請你簽調閱同意書

銀行自行調閱

2.股票須完成交割才能質押，就是T+2完成(過中午)

3.可以分批撥款，但是第一次撥款日期就是每月的扣款日

利息是以日計費，第二筆撥款會以破月計算併入

例如第一筆8/21撥款、第二筆10/5撥款

10/5撥款的利息，會從10/21開始扣

4.每月可以只繳息，不還本金

5.通常合約時間是一年，每年到期前要續約。不續約就要還錢(廢話)

6.通常上市公司可以貸款6成、上櫃5成，處置股不能質押

7.抵押認定的價值，是用過去半年的均價 跟 申請當天的價格取低值

例如：合一 過去半年均價70塊(假設)、現價300塊。

每張只能借70塊*50%=35K(應該沒人會借XD)

8.最重要的!!! 維持率要140%以上(股價現值/貸款金額大於140%)

目前市場上大多可以談到2%~2.5%

9.質押借貸買入的股票，可以再拿去質押提供維持率(也可以再借貸XD)

10.抵押的股票價值要在500萬以上(潛規則)


跟證券商借的話流程就簡單多了，電話跟營業員申請質押

券商有你所有的股票資料

質押後電話通知撥款，不用手續費，也是每年要續約

可以當天股票確定有買到，再打電話給營業員通知撥款

不用跑一堆銀行端的流程

那我當初為什麼不跟證券商借??

因為元大證券只願意給我3%的利率!!

但是我在房貸版上有找到利率1.9%的


分享一件事，家人在元大證券某新北市的分點

借到1.8%的利率，可貸款6成(質押的全是金融股)

但我跟家人抵押的部位大小相近....... 啊我就被看沒有阿(攤手

借貸的錢在8/20暴跌時，陸續買入了1/3

當天接了一些00692、東鋼、三陽工業

之後再分享心得

***目前規劃質押500萬的股票，借貸300萬

***買入的股票再質押，借100萬，總計質押800萬的股票，借貸400萬

***維持率有200% 足夠安心睡覺XD


此篇不鼓勵槓桿投資，只是分享最近的質押心得

投資一定有風險，投資前請詳閱公開說明書XDDD


歡迎大家討論

--

※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.171.224.47 (臺灣)
※ PTT 網址
推

b991238136 09/05 18:01難怪大戶愛質押，比融資更爽啊

推

kiversonx17 09/05 18:03質押的好處可以貸一大筆錢出來 風險控的好真的不錯

推

evolution99909/05 18:08可以試試

噓

awanderer 09/05 18:09銀行很麻煩，完全不推

我的營業員不願意給我低利率啊。他說1.8% 完全沒得賺(攤手

推

ndd2 09/05 18:14房屋融資可介紹嗎？

PTT 房貸版PO文就會有很多業務來找你了XD

推

bbsbug 09/05 18:35用房子去貸款會比較方便嗎

原屋融資利率低很多(1.32%)，多跑兩趟也值得 而且沒有斷頭風險

→

love942cg 09/05 18:38質押只要利率低，還息不還本，自動續約，哪家都好

推

abccbaandy 09/05 18:39這些手續不就跑一趟...麻煩在哪？銀行不都這樣...

假設跟國泰世華借貸，1.要先在國泰世華開戶，2.再去"原開戶"券商設質 (如果你不幸搬家了，就要跑一趟回去) 3.再拿著設質單去國泰世華銀行辦理撥款 至少要請一天假，半天跑不完 如果借貸的錢買進的股票，要再二次質押，2、3的流程要再跑一次 比起直接打給營業員，麻煩很多

→

love942cg 09/05 18:40房子理財型比股票質押好點，因為不會斷頭，利率差

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love942cg 09/05 18:40不多

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abccbaandy 09/05 18:40線上開戶也是綁手綁腳的

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redlance 09/05 18:40推分享

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abccbaandy 09/05 18:41不過這些資訊官網資料都不清楚，都要你留資料連絡

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abccbaandy 09/05 18:41不知道為什麼

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lassladeasd 09/05 18:42想問質押的股息算誰的？

質押的股利還是你的。只是股票不能賣。而且會撥到質押帳戶內 手機APP會看不到

※ 編輯: aulau (223.140.227.74 臺灣), 09/05/2020 19:14:17
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gp03sp 09/05 19:09股息還是原PO的

噓

Sana 09/05 19:11算買方的 過來人留

推

abccbaandy 09/05 19:34實在不懂為什麼要去原開戶，這樣開分行幹嘛？

我還有問是否可以在其他分點設質，資料寄回去原分行就好 券商也說不行，一定要我去原分行。跟銀行借真的麻煩

推

ultraGao 09/05 20:04複委託的美股etf可以質押嗎？

推

mayberuey 09/05 20:28銀行麻煩多了，不過每個人要求不同

推

HTC0 09/05 20:34感謝分享

推

ndd2 09/05 20:45複委託不能質押

推

arthurking0009/05 21:280050,0056可以質押嗎?

感謝樓下回覆。我也有壓00692。006208也可以壓。應該原型/股票型ETF都可以壓 詳細就要問你的貸款業務了

推

liou1992010709/05 21:49回樓上，可以呦，我才剛押完0056跟00692，國泰利率2

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liou1992010709/05 21:49%可貸6成，專員到府處裡，但缺點是要自己跑券商，

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liou1992010709/05 21:49我是到工作地附近分行處裡，他會收件幫你寄回原開

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liou1992010709/05 21:49戶分行呦

跟我遇到的一樣。設質一定要去原開證券戶的分點 資料提供給銀行跟確定撥款，可以在附近的分行辦理 感覺券商就是故意讓你覺得麻煩，乾脆找券商質押借貸就好

推

NeGe56 09/05 22:03謝謝分享，好麻煩囧......

推

losage 09/05 23:33怕碰到大崩而已

沒錯，所以我自己有設定借貸上限 至少要有25%的下跌承受能力

※ 編輯: aulau (223.140.227.74 臺灣), 09/05/2020 23:43:46
推

agnesb26 09/05 23:46我也質押，先撥個100W小試

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lovefisk 09/06 00:38這個月配合元大證金的專案 借到1.56%

大家都好好喔~~我的營業員都沒有問我。是說我也沒有0050就是了XD

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diskck 09/06 00:47其實沒有一定要500萬 看銀行而已 利率借多能談 多是

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diskck 09/06 00:47指借300以上

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diskck 09/06 00:48元大證金需要借到300以上才有這個利率

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ty502502 09/06 02:09「潛」規則

感謝提醒，已修正

推

MeiZeOwO 09/06 02:48怕

推

howhow80112209/06 09:31感謝分享不知道可以抵押

推

Pissoff 09/06 10:11謝分享

推

NessunDorma 09/06 10:22謝謝a大分享

推

itsjustagame09/06 10:30不用還本金？是有寬限期喔

券商跟銀行希望你長期借貸，所以不會強迫還本。只要你持續繳息就好 但是股票要賣出的話，就要先把借貸還清-->股票解除質押->股票賣出

推

howhow80112209/06 10:54大概跌幾%會到到維持率140，我用價值100萬元質押50

→

howhow80112209/06 10:54萬 股票價值到70萬就要補保證金，我這樣算有誤嗎！

→

howhow80112209/06 10:54感謝版主

沒錯。所以借貸50~55%我覺得是很安全的XD 借到60%風險承受能力就偏低了

推

sqt 09/06 14:53謝謝分享

推

godog 09/06 15:16樓樓上算的應該沒錯

推

scholes0730 09/06 15:440050持股500萬借300萬可以1.56%

推

Sana 09/06 16:00是元大證金的方案嗎???

推

elekw 09/06 16:38推，用房貸最低

用房屋做抵押品一定最低，因為最安全XD 但我沒有房子.......

※ 編輯: aulau (223.140.227.74 臺灣), 09/06/2020 17:47:19
推

kk60123 09/06 19:38請問台企銀有在做質押嗎？

推

scholes0730 09/06 19:52回應Sana:是元大的沒錯

推

teues 09/06 20:09壓好壓滿！下好離手！

任何人有300萬都可以參加慈善撲克王大賽!!

推

xru04dk4 09/06 21:44我營業員也給我1.56

好好喔~~我營業員完全不理我

推

tyshmanq 09/06 22:53崩盤時就笑不出來了

自有資金投入崩盤也哭哭了。風險控管是投資第一法則

推

Petrovsky 09/06 23:43你484葉佩雯?

誰願意給我葉配的? 請寄信給我喔XDD

※ 編輯: aulau (1.171.224.47 臺灣), 09/07/2020 07:55:56
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mtom10239 09/08 15:15若可低於2%的我有興趣，站內信留聯繫方式

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funnyli 09/09 01:56低於2%有興趣+1，請內信

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peter20609 09/19 15:10低於2%請站內

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