[心得] 2021年報
提供懶人方法,但今年慘輸台美大盤(被黨的鐵拳重擊). 我個人採全世界配置,大約美國60%,成熟市場25%,新興市場15%. 當中多數為大盤指數,但25%偏重small cap value做因子投資。另外有5%個股,主要是當消遣以及朋友之間聊天的話題。
今年總損益大概是這樣,附上整年趨勢圖,基本上是跟著市場走,績效大概是等同VT的17%:
https://imgur.com/a/XyFuiUC
目前的配置大概是這樣:
https://m.imgur.com/a/yVgpdGH
今年個股賺最多的是$385時買入的$TSLA和拆股前$500的$NVDA, 但因為部位小所以影響不大。個股最慘的是中概股$PDD (-55%), $LMND (-41%). 整個自己操盤的績效只有10%,比指數還慘.
除了個股之外,其他ETF基本上只有買入沒有賣出。我大概今年年初接觸到一位在幾個大平台週週免費講課的老師,雖然我不認同他選的標的(QQQ),但超級認同他說的長期持有指數ETF,有錢就買,打死不賣哲學。我本來配置10%債券,現在也順應他的建議改為往股票all in. 老師說富有是天賦,快樂是人權。祝福大家也都能睏霸數錢,20年後天天住君悅
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跟我一樣被垃圾維尼害死 下半年都在填維尼的坑
今年我沒賠就算贏了
今年真的是因此被拖累@@
現在的少年股神老師其實很多都沒看過真正的較高利率
,而且現在多數世人(搞不好包含FED的人)也不相信利率
有再回升的可能. 現在的全面all in只買不賣,其實只
建立在一個前提,就是利率不會再升到稍微較高的水準,
,所謂稍微較高是指5%(更高就不用提了)
從上面那圖可以看出從前個歷史低點到高點是可以發生
在一個人年輕到要退休的這個時段內
你覺得現在的總經條件有辦法把利率拉到那麼高然後
經濟不崩盤ㄇ
沒有的話你擔心這個幹嘛?
樓上推文時可能還沒看到我最後補充的圖和推文,只是
提供發生過的事,給做為退休準備者的一個瞭解,事情在
長期上,是有可能超出只看短期(幾年至十幾年)者的想
像.
年輕時建立的觀念,到年紀大時要改很不容易,所以多瞭
解並建立不能一套方法吃到退休這個觀念應該是好的
這就跟總有一天會崩盤的講法沒什麼兩樣阿
不一樣,我沒有說一定.我只是指出長期只買不賣這個觀
其實如果預期利率走高 也只能錢放股市
念其實有隱含一個前提.並沒有說多少年內一定會發生
什麼事. 只是看如果看到那個圖,應該要瞭解一下為什
會有那麼驚人的變化,這樣可以幫助建立一些觀念,至少
應對趨勢時不會站錯邊,或者短期站錯會儘早修正.
債市會面臨跌價風險 所以之前才有現金流充沛的優質
成長股是抗通膨選擇
利率走高主要有兩種原因,放股市是景氣那種
這個老師我也是年中開始追,一開始也是各種質疑去
檢視他的理論,但後來看看真的沒什麼好挑剔的,就
照著他的投資心法來執行了
想請問原po為什麼不喜歡QQQ???
開心遇到同好.我自己相對於科技比較信奉因子投資,才會多放small cap value 我另外從James老師學到的是需要用錢用借的就好 所以我錢都放到IB, 需要直接借
今年我也是買了中概慘兮兮...
推
就買QQQ今年你會賺比較多吧
中概沒辦法 連蒙格都中招
我也是今年把債券全面轉股
請問這是哪家的介面啊
這是一個app叫MyStockPortfolio
中概股快逃 蒙格在割韭菜 要也是等中國a股打出底
部,我們資金部位不大不用太早進場。
建議配置一些非美國地區
例如VXUS
我不就是配了40%才會報酬輸給台美大盤嗎@@
※ 編輯: chxx (128.12.92.16 美國), 12/31/2021 12:36:12其實不用一定要都配置QQQ James 老師的觀念就是依
照自己風險承受能力買個股搭配較大部位的科技ETF,
去年開始看老師視頻學到的不只是借貸的觀念還有保
險與投資必須分開,真的是個非常好的頻道,後悔沒
有早幾年看到。
樓上說的好!我是很早就知道保險的壞處,所以一直以
來都只有term life
那位老師我前陣子也常看他的yt,大部分講的概念不錯
,直到有一次聽到有人問年紀大還適合這樣買嗎,他回
達的很沒邏輯就無腦繼續投就不再看了
回樓上,以年紀大的人來說,通常是害怕sequence of
return risk才會想降低股票部位。James老師因為不賣
股票所以降低了這個風險。不過打死不賣以及願意質押
借錢生活就要夠大的心臟,一般常人做不到。不然以數
字上來說,Jsmes說的不無道理
巴菲特也說90%指數股市 10%現金付生活費
推 最後一句:「富有是天賦,快樂是人權」。
賺錢推
1X
首Po檢討: 1.看錯情勢 : 預期的升息沒來,游資仍在。看對股抱不住實在可惜。 (6196買110,2603買90) 2.2498空單被軋賠了10萬,不然今年還有機會破百... 3.買了鋼鐵死抱活抱結果只賺5萬....16
首Po今年指數從14732狂飆至18218,照理說股民應該很好賺才對 ,可是今年不知道為什麼感覺挫折感很重,今年感覺強的人通吃,弱的人吃屎 ,本來以為可以靠股票財富自由,經過今年洗禮之後,還是乖乖上班,老老實實的工作 ,不要想東想西,玩股票不能當飯吃,今年差點被抬出去市場,所以對股票也沒什麼夢想了72
首Po大家好 我是阿坤 下個月要30了 不是少年股神 圖為今年已實現損益爆
首Po大家好,我是企鵝 圖為個人2021整年對帳單 年初本金1641萬 整年已實現獲利2166萬爆
首Po小時候錯過了12682; 大學時不知股票是何物; 2007年剛出社會來不及參加到資金行情; 2020年10月,我們的黃金年代來了??? 總結一年大概獲利1900萬,報酬率大概是150%。88
首Po大家好 我是小工程師喇 2021年對於超長線投資的我是個歹年冬 因為大盤水位太高 超長期的風險就加大 寫過心得的超長線做法 風險評估之下 已經覺得不太適合 今年改為長線短做 選股方式不變一樣採用淨值選股 但操作方式改部分成來回賺差價4
首Po小弟看到大家發年報,手也癢癢的, 今年淨損益1,573,636元, 年度報酬率 = 年度淨損益/(期末含最大貸投資金額-年度淨損益)= 21.29%, 花了不少時間進進出出,結果還小輸0050 21.80%,大輸台股還原權息報酬指數27.06%16
首Po手癢發一篇>< 2021整體概況如下 市值成長至約3000W左右(走了13年) 已實現約117W 未實現帳上約914W
爆
[心得] 今年績效+心得 & 美股產業-內幕投資整理今年迄今投資績效: 62.1% 投資日誌: 2020年績效: 2%17
Re: [請益] 如果大家都買ETF不買個股?20年太長 2萬20天變20萬的我看過 2天變成負20萬的也有 但看到更多的事實是 大多數人不會定期定額每月兩萬買ETF15
[請益] Re: [請益] 小型價值股可以贏過全市場ETF?因子投資factor investing的原理就是找出「能夠被解釋, 也就是能夠被priced-in的風險? 市場溢酬market premium,就是把錢投在市場裡, 承受市場波動可以得到的報酬。 價值溢酬value premuim,value stock就是相對9
Re: [請益] 有指數化投資會失靈的情況嗎樓下留言都是說指數化投資的優點,或是護航指數化投資 先確立『指數化投資就是投資大盤』 1.成本 目前大多大盤投資方式有很多種 但無論是期貨、或是ETF都存在一些所謂管理費、換倉費之類的費用11
[討論] CLEC投資理財教育學院大家好,我想要多提到我在投資理財資源那篇文章推文說到的CLEC James老師,下面是他們的YouTube channel: 他們另外也有clubhouse, zoom 分享,並錄製成podcast. 前面有人說到股癌等podcast 有很重的個人色彩,我敢說James絕對比市面上所有主流投資podcaster 有更重的個人色彩XD 我也是人生不難 Life Lab的忠實粉絲。人生不難比較偏傳統的Bogleheads 作法。CLEC也是主張持有指數並長期投資但比較大的差別是持有QQQ並且永遠all in, 有錢就買,打死不賣來最大化報酬,不買債券或留現金。如果需要用錢可以用信貸或是股票質押(在美國可以做security-based lending 或是Pledged asset line). 然後主張不要買房,因為相對於股票是不好的投資。一開始聽會覺得有點奇特,有興趣的可以選一集來聽聽看,建議直接1.5x, 因為老師講話有點慢XD8
[心得] 高報酬低風險投資法—-抄大師群作業法版上好像很少人討論 可能覺得這種方法怎麼這麼廢 直接認輸我就爛抄別人 但這個方法績效其實超高或許可能成為未來主流 先放圖 取自劉翔投資頻道 時間是去年11/20 我是節錄他yt的圖8
Re: [請益] 長期投資的退休金計畫剛好對這主題有所涉略,所以來跟你分享我的看法,希望能有所幫助。 先說結論:是我,我選2跟4。 1我不考慮。長期來看,台灣多數的金融股的投資績效,差0050/6208一些。時間越長,差距越大。除非你非常有把握你選到的個股/標的是台灣未來金融業的第一名,而且時機不錯,如:金融海嘯。 否則很難藉由存金融股來超過台灣這個市場。 至於穩不穩的,這就是個人判斷了,但個股的風險是一定超過分散投資的。5
Re: [請益] 投資理財的報酬率需以大盤作標準嗎?如果你的職業是基金經理人,老闆評斷你的操作績效,當然會拿大盤報酬比較 板上大部分人都是散戶,只要對自己的投資負全責就好 說來慚愧,要不是看到哆啦王的推文,我還真沒去算0050的報酬率 試算了一下0050去年年底收盤122.25元,本周五收盤136.5元,報酬率約11.66% 我個人去年年底投資部位約700萬,截至週五已實現價差+股利+未實現損益約淨賺250萬4
Re: [問卦] 指數型投資真的完全沒有風險嗎?我不知道你聽哪個老師說的還是自己沒聽清楚,沒有人會跟你說指數投資「沒有風險」 因為沒有風險就代表著「沒有獲利」,獲利是要將投資部位曝險,才能得到曝險後的風險 報酬。 指數投資避免的是「個股風險」,曝險部位是市場因子,因此獲利也是透過市場因子, 其他的因子都因為分散投資抵銷掉了,所以你的獲利就來自於市場報酬率(Market Return)