Re: [請益] 你認為投資最重要的80/20是什麼?
天生神力的人以外,一般人重要的就是資金控管而已。
資金控管 停損停利與機會成本
股市一向最不缺的,就是開滿槓桿、重押單一標的,然後短時間內財富自由的美好故事,尤其這十幾年來的大多頭行情。
可當真的這樣執行時,往往會發現自己不是天生神力的那個人,純粹是因為這類型的故事,充滿著倖存者偏差,少數人倖存,然後大多數人被偏差掉了。
除非是天生神力者,否則資金控管,個人認為是一般人在進行投資投機甚至賭博的最重要課題,這將連帶影響到真正入場以後的其他重點。
以下將舉例說明,簡單闡述資金控管以及連帶效應:停損停利與機會成本。
話說在前頭,您必需先承認自己不是天生神力者,下面的內容才值得您入眼,若您是萬中選一的練股奇才,是根本不用看我文章的。
一般人常面臨的情境:
一般人重押單一標的,最常面臨的情況是什麼?
理想很美滿,就是自己重押的標的既領股息,最好也領配股加乘效果,然後股價一路往上,直達財富自由。
現實總是,重押的個股都不會動甚至往下,領的是自己價差損失配出來的息,還要多繳二代健保甚至所得稅。沒用槓桿就還好,有用槓桿押身家所附加的心理壓力,還影響了日常生活跟自我理性。
對外強撐是長期投資、穩贏,時間能化解風險。可是外顯的行為模式早已透露出可能連自己也未察覺的非理性主觀變化。
當看到自己的標的長時間不會動或往下,一般人是覺得很悶很懊惱而已,自己的標的被批評,不爽之餘總還會看看人家講的內容有無道理。
但有些主觀意識已無可救藥的人,不只完全無視個股不利因素,只在意好消息。甚至達到開始敵視其它任何有相當漲幅的標的或產業,不分青紅皂白一昧批評的境界。自我美化為投機賭博風險勸世警示,也不想想口中沾沾自喜嘲笑割過韭菜的這些前飆股,即便股價已回檔打了好幾折,卻仍是在遠遠高於當初這類人頻繁出嘴時的位置。
明明白白的客觀來看,這類人所謂的強化自我心理面,往往只是變成鴕鳥不願意面對現實狀態而已。
進股市就是要賺錢,不是為了不賠錢才進股市,理論講的再多篇再有道理,定時限復盤賺不到錢,那就是無用空談。個人去年第四季以來公開的即時思考操作紀錄保守成這樣,也不是為了不賠錢,而是為了提高勝率。
只要不違法不訛詐,能持續獲利都是本事,但是實質上是坐困愁城的人卻在嘲笑、看不起用不同邏輯賺到錢的人,不只滑稽,簡直荒謬。
大部分一般人這樣身家重押卻又不如預期的狀況,隨著時間的流逝、若加上了槓桿,或許不是風險的解除而是持續加重。
「更因為資金控管的不彈性,一路在喪失資金的機會成本,屢次錯過其它更好的獲利機會。」
十幾年的多頭裡,成功模式可以連續複製,可當多頭開始不確定了,就無法確定這次的複製能不能成功,不成功也罷,但至少要設防火牆,別因為一次可能的不成功去毀掉前面幾次的成果。慘的是,大多數一般人在前面幾次成功都沒參與到,只參與了這次尚未完結的複製,更慘的是,即便參與了這次,進場的價位大都也不是在對的位階。
資金控管的目的:
就算不是心理面多強健的人,個人認為只要有做好資金控管,在標的確實是選對的前提下至少有幾個好處:
1.不會因為生活所需,被迫提前了結不該或不想了結的部位。
2.持有的長期投資部位,會因為資金有分散,心理壓力自然輕,反而更耐的住磨,也不用去強撐啥自我心理面。現實上就是因為資金壓力輕,自然就能對長期投資部位直接擺爛不看,反而莫名其妙地渡過多數的系統性危機。也較不會因為長期心理壓力折磨,導致標的一有小漲幅就急著出脫讓自己壓力減輕,反而錯過長期投資最甜美的那段收成期。
3.單押個股身家的情況,面臨需要認真考慮停損與否的狀況時,會非常痛苦,尤其容易因為長時間的期望似乎要崩解了,做出最後錯誤的決斷。常常看到的是,押了身家等待多時,到最後階段出現急跌時,因為資金控管沒做好,終於受不了壓力自我了斷甚至被迫斷頭退場,然後接手的人以更低的成本、更短的等待時間接收了最後果實。
等待的同時,在面對其他更好的機會,因為無多餘資金,往往也只能一直錯過這些機會成本,徒呼負負。
4.資金押滿單一標的,太無趣。平常就有留資金在解手癢的話,腦殘心態在無關痛癢的標的有獲得適當抒發解放時,主要持股在面臨決斷時,出錯機率真的會降低。
階段結論:
「資金控管就是資金分散、加減碼的技巧,以圖能餘裕的停損停利,每一筆資金都有其不斷來臨的機會,盡量不錯過自己能掌握的機會成本。
控管的越餘裕,就越能應付每一次的不如預期或失算,甚至能安然渡過永遠不在預期中的極端狀況。」
這篇篇幅太長,看的下去的人自己去備份處看完吧:
https://vocus.cc/nogirl/6250556cfd897800016e88f2
※ 引述《kalaokla (卡啦)》之銘言:
: 柏拉圖法則(英語:Pareto principle,也被稱為 80/20 法則
: (關鍵少數法則、八二法則)
: 僅有20%的因素影響80%的結果
: 也就是說:所有變因中,最重要的僅有20%,雖然剩餘的80%占了多數,
: 影響的幅度卻遠低於「關鍵的少數」
: 大家在股市征戰多年,
: 你認為影響投資成功最重要的那"20"是什麼?
: 小弟覺得那20可能是
: 1. 心理素質 (1st priority)
: 包括耐心,毅力,忍耐的能力,耐折的能力
: 小弟認為這是最關鍵的"20"
: 2. 判斷公司價值的能力 (2nd priority)
: 股價是便宜,貴?
: 公司的護城河,公司的本質
: 小弟認為以上兩點是最重要的關鍵"20%"尤其是心理素質
: 不知版友們有何想法?
--
謝謝您,很多心態調整非常受用
股板鄉民會判斷高低點啊,高點放空,低點做多,怎麽
輸?
20次大賺 80次小賠
股板鄉民是80次大賺20次小賠啦
推推
80次賠XD 這勝率根本也不會贏吧
80次賠 每次都賠1% 20次賺 每次都翻倍 怎麼不會賺
他以為勝率高等於會賺錢吧
謝謝分享
可惜韭菜不會懂 只有要神奇指標帶他們發財
這篇是一堆廢文裡面最有料的
推資金控管
真難想像羅伯施那時重壓陽明的心理素質...
推
廢文
爆
Re: [問卦] 紫微斗數的「夫妻宮」,交往能算嗎?新的修文回應: 感謝版友的肯定與厚愛,推文經計算後大概千來人參加抽選,很顯然是並不容易抽到@@ 過年後我會再寫一篇文章推廣斗數與命理觀念,並再多安排一些額度抽選。 年初三用程式抽選的結果如下: A組中選:yun1989 HarukaLM爆
[問卦] 看完核四弊案自白後 堅定重啟的人多嗎?先承認我就是更堅持要重啟核四的人 如果能藉由重啟這個機會,把當初瀆職、貪汙、收賄、亂花稅金的人通通抓起來 那是非常好的事情,不然現在這些人都過爽爽,太過分了 如果不調查不檢修就重啟 眼睜睜的看著核四爆炸也不錯爆
[討論] 同住面臨的問題代po 男女雙方年薪大概都160~180w 日常費用和家事說好一人一半 但住在一起之後 出去吃飯的費用爆
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[爆卦] SWIFT制裁是沒屁用的制裁很多人不懂的都在那邊高喊著要把俄羅斯踢出SWIFT 系統 但是實際上沒幾個人知道SWIFT 是啥東西 甚至連SWIFT 的電報碼都沒看過 ( 我看過的大概比這版上百分之99.99%多 ) 簡單的說 SWIFT 只是一個銀行之間的" 電報" 通知系統爆
[心得] 長期投資的一些小心得有版友站內信問我一些問題,我覺得大家可能也會遇到類似的問題,所以我也發到這邊給 大家看一下。 : : 問題一: 你說2021開始長期投資,請問遇到5月以及10月下跌的時候, : : 從賺錢變成沒賺錢甚至套牢的情況下,心情要怎麼調適? 你需要習慣,你的心情會被影響是因為不了解公司的價值,你看到的只有價格,而不是價60
Re: [標的] 3037欣興 & 2330台積 做多的人到底在想什麼?從眾心理一直是多數人都有的通病 因此每當大漲股板就會出現一堆作多的言論, 每當大跌作空的各種理由就出來了 至於這到底是正指標還是反指標, 相信每個人心中都有一把尺 就在這周五美股大跌後, 版上就有人好奇作多的到底在想什麼? 我且來分享一下. 也跟和我一樣近期比較辛苦的長線投資人打氣取暖一下33
[請益] 關於朋友對於投入資金的定義各位好 我朋友在昨晚聊到投入股市資金比例的問題 意外離題並且扯到抽回本金的這句話 他的看法是這樣 假設,某人起先在好幾年前開始陸陸續續的解除定存與儲蓄險之類的5
Re: [請益] 到底是誰說升息縮表股票會漲的關於這點,個人在年初升息之前就先寫了幾篇文章,以下節錄其中一篇內容供參考,有興 趣看完相關文章的,因為篇幅關係,最下面會附文章連結,請自己取用: [以往遇到升息時的股票操作經驗? 發文時間:2月6日 前文參考:1
[閒聊] 交易的行為與思維分享各位好久不見,這次是用約10萬經過五天左右變為約1000萬 標的物是Luna幣(也不用問我這是什麼,因為我也不知道她能幹嘛) 我只做技術派的價格區間獲取,跟隨趨勢來賺錢 這次比起之前獲利金額算是較小(前面的文章30萬變3000萬),但其實倍率是差不多約單 筆翻了100倍
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Re: [請益] 被動收入24萬/年有人達到過嗎41
[情報] 00940 集保人數 994950爆
[請益] 房產處理後1000萬現金投資41
[標的] 陽明2609 討論31
Re: [標的] INTC intel 討論15
[請益] 股市的羊群效應是不是可能要開始了?15
Re: [新聞] 美監管機構調查:特斯拉自駕系統存在「12
[請益] 買美債跟買美債etf哪裡不一樣啊46
Re: [請益] 房產處理後1000萬現金投資6
[請益] 這樣的股票+不動產投資方式是否可行2
Re: [新聞] 蘋果 AI 終於來了!誠意滿滿,4 種版本開18
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