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[問題] 大額換匯所需文件?

看板Bank_Service標題[問題] 大額換匯所需文件?作者
john668
(john668)
時間推噓11 推:11 噓:0 →:71

根據法規,
自然人一次換匯超過50萬美金,
需要出示證明文件,
想請問各位這文件是要如何準備
譬如我要匯到國外券商投資美股,這樣如何出示?
又或是我單純想要做美金定存,要如何出示?
又或是最簡單...我單純想把錢匯到國外戶頭..這樣是不是不行?

我詢問銀行理專,他只叫我分批換,
或是除非跟他們買商品才有辦法幫我準備文件

雖然我是可以分批換啦,
只是很麻煩,想詢問這個法規的正確解法

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※ PTT 留言評論
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alex197307/09 19:51身份証就可,不用想太嚴肅

eXcFerGodSt07/09 19:51不是身分證加簽名就好了嗎

john66807/09 19:5250萬美金喔 不是台幣

yang2257907/09 20:03分批換反而比較簡單

ohyakmu07/09 20:25我都直接換耶,理專唬爛的吧,不給換就轉走啊,匯差他們

ohyakmu07/09 20:25又不是沒賺。

BabyWolf07/09 21:02玉山線上一天可以換等值25萬美金不是台幣 分兩天就夠

metatron05807/09 21:04不是唬爛搜尋央行美金50萬

kutkin07/09 21:12美金50萬是真的麻煩

metatron05807/09 21:14節錄:二、涉及新臺幣兌換之外幣資金進出,每筆結匯

metatron05807/09 21:14金額達等值新臺幣50萬元以上之外匯收支或交易,應依

metatron05807/09 21:14「外匯收支或交易申報辦法」及其相關規定辦理

metatron05807/09 21:17理專分批的講法被抓到可能就是要寫無故意申報不實,

metatron05807/09 21:17看一下你的銀行申辦書上也一定有些罰則

metatron05807/09 21:20這種看看有沒有國外開證券戶的文件佐證請銀行外匯丟

metatron05807/09 21:20總行看是否能佐證相信個人能達到這樣金額的客戶該行

metatron05807/09 21:20也會盡力協助

john66807/09 21:20所以我資金來源合法用途合法 也不能換 只能偷偷分批是嗎

john66807/09 21:21喔喔剛沒看到上面推文

kutkin07/09 21:32因為央行寫的也很曖昧

my900507/09 22:16一天不能超過50萬美金,你分兩天換就好!或直接只換49萬9

flypenguin07/09 22:29就真的是分批換,除非你想跟央行文件往來拖兩週才結匯

LazyICE07/09 22:50應該是50萬台幣等值外幣就要申報了,只要能提出匯款的用

LazyICE07/09 22:50途佐證文件證明是正當用途,基本上就只是多填一份申報書

LazyICE07/09 22:50而已,除非你要匯出去的那個帳戶用途不明(例如非本人的

LazyICE07/09 22:50個人帳戶),不然其實沒這麼困難!當然建議找常往來的銀

LazyICE07/09 22:50行辦理,比較不會這麼囉嗦!

john66807/09 23:00文件送出審核要2周!? 真假太誇張了吧

cityport07/09 23:11換匯超額要申報,匯出超額也要申報

cityport07/09 23:12如果是要匯去海外券商,直接走一趟分行換匯匯出省麻煩

cityport07/09 23:14換匯超過50萬台幣申報給央行,因為台灣有外匯管制

cityport07/09 23:16匯出超過50萬是申報給調查局,因為洗錢防制

cityport07/09 23:1750萬指的都是台幣,不是外幣

nonebody07/09 23:19定存的部分,以先前的經驗是當天換匯當天做定存,然後

nonebody07/09 23:19把辦理定存的水單傳真給央行就可了

nonebody07/09 23:20券商的部分我覺得除非有文件證明你確實有需要一次50萬

nonebody07/09 23:20美金,不然應該是不會過

flypenguin07/09 23:23一週跑不掉啊,兩週保險點;50 萬美元是要央行回覆

flypenguin07/09 23:23後才能執行,在等的時間錢就卡在那。

flypenguin07/09 23:23一年沒到 五百萬 銀行都會要你拆單閃掉省麻煩。

john66807/10 00:46那再請教諸位大大 假設我已經換好100萬美金在帳戶

john66807/10 00:47匯出到國外也需要證明嗎 還是不用?

yufat07/10 01:11如果是第一次匯都是要臨櫃 這些問客服不就有答案 再不然就

yufat07/10 01:11直接打給要去辦的分行窗口問

BabyWolf07/10 01:18上面m大引的文字是收支或交易所以應該同樣受限制吧 玉山

BabyWolf07/10 01:19的網頁也是限每日結匯或匯出都不能超過25萬美金

john66807/10 01:58有些大大回應很熱心 只是都是在講超過50萬台幣的狀況

john66807/10 01:58跟超過50萬美金相差甚遠

railtrip07/10 02:00一天結49萬9美元拆單就好,超過50萬台幣申報是要扣自然

railtrip07/10 02:00人每年500萬美元的額度,除非你年度結匯會超過500萬美

railtrip07/10 02:00元,不然就是拆單最方便

john66807/10 02:08所以是假如我有50萬美金的換匯文件 可以不算入一年500萬

john66807/10 02:08美金的換匯額度嗎

john66807/10 02:08也就是沒有提出證明文件 換匯50萬台幣~50萬美金之間時

john66807/10 02:09才會申報算入一年500萬美金的換匯額度?

flypenguin07/10 02:14當然算在裡面,踩到 500 萬是全部要證明文件。

flypenguin07/10 02:14躲 50 萬變得沒有意義,只能每次都跟他等。

john66807/10 02:20我是一直很好奇到底怎樣可以算證明文件 理專都給不出來

john66807/10 02:20換滿500萬美金以後 投資金融商品這理由不知道還能否通過

flypenguin07/10 02:28國外銀行帳戶就行,券商這種非本人的戶頭就不清楚了

BabyWolf07/10 02:49其實你是超過50萬很多還是超過一點處理方式不同啊 一天

BabyWolf07/10 02:50可以換25萬的話 三天換完比等一兩周快吧 不見得相去甚遠

miraai07/10 06:40以前幫公司大額買外幣(等值一百萬美元),需要準備的資

miraai07/10 06:40料是跟INVOICE或合約,證明近期有支付大額外幣的需求才能

miraai07/10 06:40買。

miraai07/10 06:43如果你要跟銀行買理財商品,他們當然有義務幫你準備資料

miraai07/10 06:43,而且也正當。 你不跟他們買東西,他們怎麼幫你準備資料

miraai07/10 06:43?沒有正當性吧。建議還是分批吧

kido18307/10 09:2750萬美這種金額在歐洲你一次匯還會被懷疑洗錢鎖帳

kido18307/10 09:27建議你就分批比較簡單

MozeIII07/10 10:24不用想那麼多,你分批換,央行要資料的時候會通知銀行

MozeIII07/10 10:24 銀行會通知你,到時候要什麼文件再討論就行,你10萬美

MozeIII07/10 10:24元分10天換 央行一樣知道會問銀行

metatron05807/10 10:452個星期是超過年度額,50萬美金其實附文件佐證即可

metatron05807/10 10:45,真心的建議請你的銀行外匯問一下看國外證券有關投

metatron05807/10 10:45資如對帳單等文件齊不齊不熟問總行再不濟問央行,總

metatron05807/10 10:45比之後還要跑補資料好。

GUNDAMJACK07/10 10:49笑死一堆以為原Po寫錯幣別在那邊搞笑,個人美金50萬是

GUNDAMJACK07/10 10:49要報到央行的

flypenguin07/10 11:05本人銀行帳戶,「我想把錢存國外」就結束了,

flypenguin07/10 11:05跳過這一步想直達券商整個問題就搞得很複雜。

pippen200207/10 15:07挖塞!!您是O大吧?