[請益] 幾個ETF和美股特性的問題
我是ETF(0050,VT,VTI) 投資一年的新手
(使用軟體為永豐大戶投)
今年在七月的時候以(+12~14%) 的績效賣出
一年來定期定額三十萬本金總共獲利三萬多，
核算下來等於每個月幫自己加薪2900
因為過去一年曾看到最好的績效 VT VTI也頂多才6-8% 但不多
(反倒是0050都接近10%上下)
從今年開始對ETF、美股定期定額投資有很大的信心
但這邊有幾個問題想請教：
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1.ETF投資是否會有市場飽和的問題
(是否資金存越多 投報率越高 賺越多 沒有邊際報酬遞減的問題)
我們知道一間銀行給定存，例如三年定存1.7%，通常會有上限，例如300萬
請問ETF是否會有買越多或者是投入的人太多 投報率逐漸飽和的問題?
舉例來說
定期定額一年投入30萬本金在VT可能有機會以投報率10%的績效賣出 然後賺到三萬
假設定期定額 或者是單筆投入 300萬本金 一樣以投報率10%的績效賣出
是否就是乘數放大 然後賺到三十萬? 3000萬本金 可賺到300萬?
SPY VTI十年累積報酬率大概 258%
所以如果我放300萬 十年後可成長超過600萬
假如我放3000萬 十年後可預期成長到6000萬嗎
如此一來 只要存對標的 財富自由的難度感覺比以前來得低？
2.美股存股投資的停損點
預計投資美股，尋找的標的都是Google搜尋波段長期上漲穩定的標的
(例如 寶僑、麥當勞、高露潔、可口可樂 只要中間有很大的波動
例如特斯拉就不建議存）
有在做理專的朋友跟我說這類美股可以定期定額放心存
單純看波段長期上漲斜率向上，的確是感覺風險不太大
但是否還是有股價短時間內腰斬 甚至下市的風險呢？
我個人傾向 (-10%~-15%)就賣掉，止血而不加碼，如果確定股價會回升才重新進場加碼
如果是
ETF 每個禮拜看盤一次，美股需要每天看盤，觀察它是否股價腰斬或下市的可能
ETF 如果本金放300萬，美股則放50-100萬左右，期望得個10%以上績效就不錯
然後一律 (-10%~-15%) 停損 止血
不知道這樣有沒有甚麼概念上奇怪的地方
因為我的個性覺得逢低加碼要有根據，但如果我(-10~-15%)止血的話
資金了不起最多打八五折
3.美股和ETF是否長期上漲
目前看了幾個波段蠻漂亮的美股 (MCD, BRKB, CL, DEO, NSRGY,UL,PG)
有十四支 美股ETF大概9支
大概都是20-30年時間長期上漲的標的
我有點好奇
為甚麼美股、美股ETF有長時間長期上漲的特性?
美股 美股ETF一直往上漲 那越後面買的人會不會越來越少? 越來越難賣
因為會越來越貴
如此一來是否它比房地產更值得投資?
(房地產房價成長要看地段市場內需 而且通常建物會折舊 房價漲幅會有瓶頸
取決於後手的成交價)
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以上三個問題想跟大家交流一下
因為在房產增值空間有限 房租報酬率也不高(大概2-3%的情況下)
美股和美股ETF 如果有長期偏上漲的特性 年化報酬率也跑得比房產快
而且也不被台灣的國內市場景氣影響(少子化，商圈外移）
個人覺得是蠻值得研究的領域。當然房產的好處是有機會做低利率抵押貸款
利息低於股票質借
美股、ETF、房市、台幣美金定存、美公債、台股基金
(台股我不放心存是因為資深的理專跟我說台股比較適合價差買賣)
這幾個項目算是我會比較放心投資的領域 投資重心會在 前面四個交錯
尤其過往長輩認為投資房產就是好，但對我而言房市投入門檻很高、流動性低
如果收租的話
又會面臨房客素質和修繕的問題 （可能國內房市比較適合漲幅週期內短期持有？）
這樣的觀念似乎在大家認識美股、ETF之後開始
可以慢慢改變？
希望能跟各位前輩高手交流 謝謝～
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1你還不用擔心 2看看綠角的書 3對，看看綠角的書
綠角財經筆記 嗎 謝謝
1.沒有2.企業營運出問題再出3.理論上是
然後呢 房產對應標的是大盤
你舉的那些權值熱門股 會有非系統性風險
就是沒保證不會倒
然後第二點
我是自己缺錢就直接賣
不缺錢就存著不放
不考慮時機
企業財報我看不太懂 但卷商軟體投報率很一目了然..
我覺得美股個股我還是設停損好了 大概負幾趴就止血
想問一下樓上前輩 如果15%賣出 然後-10%買入 這樣
不是資金會比放著不管更加膨脹嗎
ATM有市場飽和問題嗎？(X)ATM有詐騙車手提款問題(O)
財報還是得研究 （良心建議
不然哪天出問題 腳麻 跑不動
好 樓上謝謝
就是因為不可預測啊
你要玩短線就不適用我這存股方式
你乾脆選那種每日正負20%波動的股票
當沖到爽
短線我也有考慮 但想存股先打底
台灣的房產優勢是超低稅負
企業會先課20%營所稅
再來是30%股利稅
房產偏防禦 報酬不如大盤 但風險低很多
對啊 所以我說 房產 定存 ETF 美股 四個交錯
隨便買相信自己就好，你的個性註定不會在股票市場
重傷並且會走的長遠
謝謝 我上來問問題就是想綜合一下前輩的意見啊
我想搞懂邏輯
回k大當沖不適合我 但幾個禮拜或幾個月賣掉 可能會
改謝s大 這幾個月我才開始明確找到自己的理財目標
問題一表示你根本沒搞懂ETF是什麼
好 我重新了解ETF
眼睛閉著逢低買進就對了，這波多頭過了下次要再等20
年，把握機會時間不等人，拉回就分段補倉越跌越買，
我這樣買2年還沒賠過，特別是跌500 1000點更要大買
樓上是買甚麼
1前年就討論過不用管，另外沒人想慢慢變有錢
2.你買進他們的原因跟出場不同
3.目前世界趨勢，最好的人或企業就是想去美國
VT這麼穩不買，買個股幹嘛
因為美股各股長期上漲 就算本金不想放多(頂多50萬)
也想試試看
如果你能帶出未來是漲或跌，那就做價差，當你確定
股災後股價會回升，他可能已經漲很久了而你空手
你根本不懂指數投資 也沒打算長期持有 只想做價差猜
高低點試圖長期打敗大盤 要不然不會才存到30萬只賺
了3萬零錢就賣出
你如果有能力每年賺10% 連續數十年複利 那你就去15%
停利10%停損 不要10年後發現抱著不動的人績效海放你
才後悔
樓上冷靜點，樓主根本不知道什麼是指數化投資。你
唸這些他只會一頭霧水。
ETF沒辦法讓你財富自由賺很慢，個股沒啥不好説不定
你跟板上高手一樣骨骼精奇
好奇問施昇輝不是也鼓勵0050 0056可以作價差嗎
當然如果放著不動報酬率更高當然很好
你可以去做價差驗證啊，別人說放著不動那是理論，
説不定你天選之人
你來這邊問只會看到被動主動相輕，得到一堆矛盾的
答案= =
好我參考一下 感恩
個人經驗, 定期定額一定賺, 多跟少的問題而已.
我唯一賠錢的定期定額是: 不想再繼續扣款買入了.
理由是不看好未來它的發展, 當下寧願砍掉也不願攤平
否則, 再爛的ETF或基金, 願意持續扣款去攤, 除非它
下市, 否則持續扣款沒有回不去的.不過你才扣這點時
間就急著賣掉回收資金, 大跌時應該堅持不了.
抱歉我還是有個問題 以卷商軟體為例
如果定期定額第一年某個月出現+20~40% 還是建議不要
當下看了投報率高/市值高 而賣掉嗎? 萬一第二年
連+5%都沒有 不會很可惜嗎
https://reurl.cc/DoOZv6 找到答案了 謝謝大家
不要相信券商軟體顯示的報酬率。為了迎合顧客那錯
誤的知識所以可能是錯的。去搜尋XIRR怎麼算，自己
用Excel或google試算表自己記帳，很簡單的。
謝謝我參考一下
台灣房地慘 60年的大型多頭 已經結束了
請不要投資房地慘
想陷害一個人 可以推薦他投資台北市房地慘
日本1980年代 韓國1990年代
都曾經出現 散戶瘋買 大盤型基金(古時候ETFs少)
然後 就出現大型崩盤 或 長期蕭條
所以 存指數型ETFs 也是要急流勇退
在最璀璨的時刻 感恩謝幕出場
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[請益] 手上有600萬閒錢該如何配置？強者我朋友目前有600萬台幣左右可以投資 目前名下資產有房產（房貸）、儲蓄險300萬、年輕時候投資過的基金50萬，因此想考慮 別的標的。 目前考慮的分配如下： 1、黃金和黃金ETF：投入100![[請益] 手上有600萬閒錢該如何配置？](https://i.imgur.com/8jpJUIfb.jpg "[請益] 手上有600萬閒錢該如何配置？")
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[請益] 長期存美股可能要被扒兩層皮優點在哪如題 我是一直存0050的肥宅啦 我有朋友一直鼓吹要長期存個20—30年 一定要存美股ETF會屌打台灣ETF 理由如下46
[請益] 投資美股ETF長抱 vs 存銀行領利息版上大大好 請教一下就是存款放銀行會有利息，而這些利息有可能是銀行去投資賺取來的 那這樣直接把那些存款拿去投資就可能會獲利大但風險也大 那如果投資金額是一台國產車的話，要買美股ETF長期持有，有哪些推薦標的呢？ VTI會比QQQ好嗎？倘若已買 VTI 或 QQQ，那還有必要買FANNG嗎？32
[心得] 美股存股規劃心得工作1年多了，手邊也存大概10萬，月薪4萬，扣生活費、房租每個月可以存1萬左右。 希望準備緊急預備金20萬，目前預計每月拿5千出來存股，剩下的錢拿去存起來。 活存的部分我放大戶1.1%的活存利率，投資方面因為個人偏好關係，全部鎖定投資在美股 的部分。因為打算放長期，有需要用到錢才拿回來，所以選擇股8債2，這邊推薦大家可以 使用Portfolio Visualizer，可以自己輸入標的做歷史回測。我選擇QQQ、SPY、VNQ(對房![[心得] 美股存股規劃心得](https://i.imgur.com/nrnVPBOb.jpg "[心得] 美股存股規劃心得")
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[請益] 新手小白etf投資模式請教股板先進們好，小弟剛入社會不久，工作一陣子後存了點積蓄，目前鎖定ETF標的，考慮現 行薪水，每月固定投資1萬元，目前台股etf標的中意006208/00692；美股etf VTI/VOO但在 資 產配置上產生諸多疑惑： 1.投資小白會建議先鎖定台股etf，等投入數額累計到一定金額再轉美股嗎etf 嗎？或是一18
[請益] 美股VT和QQQ配置各位前輩好 因為之前投資的台股最近都沒有什麼漲幅 所以打算來試著投資美股看看 不過我還不敢直接下單支標的 想先從ETF下手小額投資14
Re: [閒聊] 200萬存款有買房與沒買房差別就像租金收入, 美股其實也有股息收入, 既然是用房租繳貸款, 直接股息再投資應該也很合理. 年化會是 QQQ 22.95% SPY 16.07%![Re: [閒聊] 200萬存款有買房與沒買房差別](https://i.imgur.com/WK0nvAFb.jpg "Re: [閒聊] 200萬存款有買房與沒買房差別")
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[請益] 建議買美股還是美金定存?手邊有一筆閒錢(大約25W) 看了下現在美金定存利率很高 落在3~4% 在想是不是買個一年期的來賺點買賣價差 還是建議直接買美股ETF? 我平常有在存股8
[請益] 幫小孩存股 GLD美股ETF請教各位 我跟老婆現在每月固定幫小孩存富邦006208和元大0050 之前聽滿多朋友討論投資黃金抗通膨 預計加上普發的6000全家加起來買一些 前陣子我有爬過文![[請益] 幫小孩存股 GLD美股ETF](https://i.imgur.com/7M0gknwb.jpg "[請益] 幫小孩存股 GLD美股ETF")
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[問題]台股及美股資產配置比例?現在市場菜雞一枚，打算長期做指數型ETF的投資。 目前每月投資閒錢約新台幣15000左右 台股標的選定0050、美股選定VTI。 資金分配就0050每月1萬、VTI每月5000(考量手續費，當然會存一筆季投或半年投) 如果有多的資金(如年終、績效獎金等)就再投入0050
爆
[心得] 馬斯克是神吧![[心得] 馬斯克是神吧](https://i.imgur.com/IHatK2Xb.jpeg "[心得] 馬斯克是神吧")
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[請益] 這跌的不明不白![[請益] 這跌的不明不白](https://i.imgur.com/GTWfIMLb.jpeg "[請益] 這跌的不明不白")
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[標的] 美債20y正2還有救嗎17
Re: [標的] 2330 台積電 拉積盤空![Re: [標的] 2330 台積電 拉積盤空](https://i.imgur.com/KXeHqvGb.jpeg "Re: [標的] 2330 台積電 拉積盤空")
Re: [新聞] 習堅採生產推動成長已血流成河！WSJ：中15
Re: [新聞] FOMC會議前外資空單減 台指期夜盤漲逾百10
[心得] 美金才是現在的避風港22
[請益] 投資美股你們會注意最低稅負嗎1
Re: [新聞]諾貝爾獎得主喊話 朱棣文：台灣民眾應努力8
[標的] 2616山隆-為何變存骨了?4
Re: [標的] 2616山隆-為何變存骨了?
Re: [標的] 元大滬深300 00637L 多
Re: [請益] 投資美股你們會注意最低稅負嗎
Re: [新聞]諾貝爾獎得主喊話 朱棣文：台灣民眾應努力
Re: [請益] 投資美股你們會注意最低稅負嗎
Re: [標的] 8467 波力ky 不怕困難危險多還要更多![Re: [標的] 8467 波力ky 不怕困難危險多還要更多](https://i.imgur.com/tKpTnEsb.jpeg "Re: [標的] 8467 波力ky 不怕困難危險多還要更多")