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[心得] 六大ETF 配息率比較

wohowso 發表於 2023/8/23 下午5:36:07
看板Stock標題[心得] 六大ETF 配息率比較作者
wohowso
 (我好瘦)時間推噓39 推:43 噓:4 →:29

以前都只存0050
最近開始研究高股息etf 一研究不得了 每間資（廣）訊（告）都再比多
藉這張績效圖 整理了六支etf成分、配息比

https://i.imgur.com/4qDWQjt.jpg

從年績效來看 有兩支跟0056不分上下 分別是00915 00878，00915網路比較少討論 特別研究了一下 ，先從成分股比較：

0056 預測未來一年現金殖利率最高的50檔標的，沒有其他抗跌的機制，遇到航運股、漲跌幅較高的電子股避免不了跟著下跌

00915 以電子股佔6成以上，有增加嚴苛篩選條件，計算近4個月日還原報酬，排除負日還原報酬標準差最高10％股票，讓大型股進來同時剔除景氣循環股

00878 看ESG評分跟過去配息狀況，電子業佔了6成快7成 （緯創廣達，今年AI火，自然就上去了，就不知道AI火多久，我是覺得電子佔比太多，誰能保證換股前不會崩

00713 資訊通訊占約一半 選股標準是看高股息低波動指數 簡單來說就是近期表現好 選誰 有低波動特性 之前還一次換了21檔

00900 之前電子成分較多 現在調整有些金融 但成分股調整頻繁 手續費、內扣費用高 每次換股都像開驚喜包一樣， 加上配息最高和最低落差很大，心情就像坐雲霄飛車一樣QQ

00731 這支金融保險佔了40％ 電子16％ 選股看市值 流動性居多 所以一堆金融 平平穩穩



再來是配息比較：

00915
8/22 股利淨收入來到1.08，一年配4次，平均一次0.25元
考量明年Q2還會有股利進來 只要保留2023/12和2024/03股息 這季有機會來到0.3
收益平準金通常也會拿來配，保守預估只拿20分之1，也有0.2元。
0.3+0.2=0.5，0.5/20=2.5%，年化率預估最少有10％，樂觀預估會到14％

https://i.imgur.com/oY4GFcE.jpg

00915和00878篩選邏輯很相近，
915加入多因子篩選條件，直接剔除景氣循環股，
今年6月把緯創、宏碁、華碩和金融股直接剔除，
剩一檔金融股，成分股調整也讓915沒有受到波動，抗跌跟漲，
雖然說當大盤順風大漲，915漲幅可能不如預計，
但只要抗跌也都算是賺，
最近一次填息也只花了17天。


0056 改為季配息 上次配息率3%

00878 年配息率6％，每次配1.5％ ，上次填息只花3天，滿猛的，真的是緯創廣達那一
波

00713 一年四次 年配息率過去5~6％ 也是不高不低的穩穩的 有人說是ETF之ETF超級低波動，但手續費偏高，跟731比，差不多東西 個人覺得擇一

00900 一年配四次，搭上AI潮 上次配了要4.6％，真的滿高，只是一樣Ai還是有點抖，雖然已經把金融股比例提升， 所以下次配多少還有滿大變數

00731 一年一配 很容易被人遺忘 ，年均配息率5.4％ 普普通通 ，真的不知道00731有什麼勝算 ，如果要買不如個別買金融股


個人心得總結：
1.ETF追求穩定投資，用時間複利，ETF選股機制就是寫好的DNA，無法更改規則，0056和0050成立時間超15年，配息穩定，0050入手門檻高，單一個股影響比例重，0056選股涵蓋產業別多且容易挑到一時熱門產業股，後續卻不看漲

2.00915每年半換檔一次，兩次替換分別是5檔和12檔，並不會特別偏高，再來還有不差的資本利得從資本損益收益平準金可以配，今天收盤價來到20.55，年化股利率10％以上，機率大

3.自己會持續投入0050，畢竟跟著大盤護國神山走是基本盤，再搭個00915和00878互補，希望可以達到月月配的目的，以上是個人小結，歡迎一起討論

--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 45.144.227.47 (臺灣)
※ PTT 網址
推

chihchan 08/23 17:38左手換右腳

推

heidilin 08/23 17:38推！也在觀察00915中，討論很少

推

abc0922001 08/23 17:38建議加買0051就好了，跟0050搭配一次買下150檔股票

推

umaga1 08/23 17:39要月月配可以00929 規模已經超越00713了只輸00878

→

abc0922001 08/23 17:39不建議00929，單一產業完全沒有分散風險

推

fbiciamib12308/23 17:40龐氏騙局

推

AndyMAX 08/23 17:41空頭市場之王 00713

推

abc0922002 08/23 17:44研究後因為配息率去選高股息，那你乾脆不要研究

推

FirePopcorn 08/23 17:46915低調漲

推

Kobe5210 08/23 17:46過去績效不代表未來績效

推

howow 08/23 17:48半瓶水資訊還在龐氏騙局
推

stocktonty 08/23 17:49坐等日配息ETF

推

tiros 08/23 17:50713這陣子幾乎沒扣血..

→

la8day 08/23 17:51929就夠了 金融沒事爆雷 也沒啥成長性

推

Iceballz 08/23 17:52金金買了一堆美債跟陸股EPS還是正的秘密都在這啦

→

bing6715 08/23 17:52915 完全不推 919好他太多

推

avmm9898 08/23 17:52我挑00692，看成立以來的淨值成長和0050低一點

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avmm9898 08/23 17:52但股利多一點，應該是差不多的報酬率

推

umaga1 08/23 17:53還在提分險..規模都第三大了XD 都金融的才不好

→

nijawang 08/23 17:53ETF的選股規則還是可以改啦！

→

nijawang 08/23 17:530056之前不就改了嗎？

推

aaaaaa111 08/23 17:5400900剛出時號稱年配10%，漲輸人填息慢，可以跳過

噓

sungtau 08/23 17:54長投 etf 看一年績效沒什麼意義

推

eric60932e 08/23 17:57915漲贏919了，還好太多XDD

→

strayfrog 08/23 18:05反正自組達成月月領息就好，915在我持股表現不錯

推

lyenia 08/23 18:06713今年也不弱啊 只是沒有878 56亮眼而已

推

BaGaJohn556608/23 18:07915這陣子很抗跌吧

噓

jjjjjjs 08/23 18:07凡哥子孫 存股金融 高股息債券etf 正2 逐出家門

推

ralf1414 08/23 18:19清流O:表示........

推

bing6715 08/23 18:22919 929 最後王者

推

Diver123 08/23 18:51左手換右手，你爽就好

→

icecubes 08/23 18:5500929如果控制好成本應該是滿不錯的

推

lavendersea 08/23 19:0100713真的穩

推

AMG72 08/23 19:020056+900屌打死虐878

推

yangmin1028 08/23 19:14市值型被高股息按在地上摩擦

→

yangmin1028 08/23 19:16手越換越多隻，878屌打正2

推

glmkk 08/23 19:25929配兩次都有甜

推

twgamerave 08/23 19:26878不能只看ai，因為AI把這ETF炒紅了，後續定期定

→

twgamerave 08/23 19:26額的人會比其他ETF還多，甚至一堆大學生根本只買8

→

twgamerave 08/23 19:2678，未來就算沒Ai也比一堆009XX強多了

→

Aybar 08/23 19:29愛股息就挑股息高的 要績效還要股息高就選00915
→

Aybar 08/23 19:29不需要想太多

推

julianscorpi08/23 19:37ETF又不是買的人越多就越厲害 真這樣0056不是應該最

→

julianscorpi08/23 19:37強嗎?

推

ryan1220 08/23 20:1100888，偏市值又偏高息型，目前殖利率有6%，參考一

→

ryan1220 08/23 20:11下

推

ikachann 08/23 20:27929感覺還行啦

→

cosloy 08/23 20:29想找00878互補性好的高配息， 產業上要互補，目前

→

cosloy 08/23 20:29手中名單除了0019 還有00915 ，00929好像太多電子

→

cosloy 08/23 20:29先pass 大家怎麼看

推

sisman 08/23 20:35有點掙扎要不要把00919 換掉 換成00915

→

vincentwjs 08/23 20:39觀望一下00915 快公告除息

→

kline 08/23 20:45已經想好00878+0056+00915組月月配了

→

joe83523 08/23 20:45題外話 跟00915 00713比 殖利率1.多%也不差吧

推

syuechih 08/23 21:37認真回你 不要再買這種沒什麼用的高股息ETF

→

deii 08/23 21:42有點掙扎要不要把00713換掉 換成00919或00915

→

XXVV 08/23 21:43手上有0056 也剛入手10張00915

推

dong531 08/23 21:56高股息還是青菜蘿蔔各有所好 高績效00915 超低波

→

dong531 08/23 21:56動00713

推

qtzbbztq 08/23 22:04713不只沒扣血 還跟歷史高點差不多

噓

Cowyau 08/23 22:04915規模這麼小 好歹也拿919出來吧

推

bj45566 08/23 22:47人少的地方才可怕，看看 00728...

→

sareed 08/23 22:55ESG 低碳的都別鬧了 早就應該買00915

推

bing6715 08/23 23:14713 走下坡

推

A90812345 08/23 23:51高股息絕對是推00900的

→

james414198908/24 00:12今年一堆高股息贏大盤，還在沒什麼用，會玩的當然

→

james414198908/24 00:12兩邊賺

推

seniorjj 08/24 00:1500915有這麼好？有回就撿 （莫名其妙～最近怎沒什

→

seniorjj 08/24 00:15麼回XD）

※ 編輯: wohowso (45.144.227.47 臺灣), 08/24/2023 02:07:51
推

okah 08/24 07:35如果平常存股以非電子為主，929可以拿來補充電子類

推

iamaq18c 08/24 08:05規模太小的我都直接不看了....
噓

sgxm3 08/24 08:17配息率不是報酬率。錯把馮京當馬涼代價可不小，開

→

sgxm3 08/24 08:17頭就錯了引用什麼複利知識都沒用。

推

a03520 08/24 08:53最近剛買929，當買電子股

推

syuechih 08/24 12:15長期來看就是沒用阿 0050年化報酬就是輾壓

推

m1999114 08/24 15:27怎麼沒有00919，今年到明年年化配息10%穩的了
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