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[心得] 六大ETF 配息率比較

看板Stock標題[心得] 六大ETF 配息率比較作者
wohowso
(我好瘦)
時間推噓39 推:43 噓:4 →:29

以前都只存0050
最近開始研究高股息etf 一研究不得了 每間資(廣)訊(告)都再比多
藉這張績效圖 整理了六支etf成分、配息比

https://i.imgur.com/4qDWQjt.jpg


從年績效來看 有兩支跟0056不分上下 分別是00915 00878,00915網路比較少討論 特別研究了一下 ,先從成分股比較:

0056 預測未來一年現金殖利率最高的50檔標的,沒有其他抗跌的機制,遇到航運股、漲跌幅較高的電子股避免不了跟著下跌

00915 以電子股佔6成以上,有增加嚴苛篩選條件,計算近4個月日還原報酬,排除負日還原報酬標準差最高10%股票,讓大型股進來同時剔除景氣循環股

00878 看ESG評分跟過去配息狀況,電子業佔了6成快7成 (緯創廣達,今年AI火,自然就上去了,就不知道AI火多久,我是覺得電子佔比太多,誰能保證換股前不會崩

00713 資訊通訊占約一半 選股標準是看高股息低波動指數 簡單來說就是近期表現好 選誰 有低波動特性 之前還一次換了21檔

00900 之前電子成分較多 現在調整有些金融 但成分股調整頻繁 手續費、內扣費用高 每次換股都像開驚喜包一樣, 加上配息最高和最低落差很大,心情就像坐雲霄飛車一樣QQ

00731 這支金融保險佔了40% 電子16% 選股看市值 流動性居多 所以一堆金融 平平穩穩



再來是配息比較:

00915
8/22 股利淨收入來到1.08,一年配4次,平均一次0.25元
考量明年Q2還會有股利進來 只要保留2023/12和2024/03股息 這季有機會來到0.3
收益平準金通常也會拿來配,保守預估只拿20分之1,也有0.2元。
0.3+0.2=0.5,0.5/20=2.5%,年化率預估最少有10%,樂觀預估會到14%

https://i.imgur.com/oY4GFcE.jpg

00915和00878篩選邏輯很相近,
915加入多因子篩選條件,直接剔除景氣循環股,
今年6月把緯創、宏碁、華碩和金融股直接剔除,
剩一檔金融股,成分股調整也讓915沒有受到波動,抗跌跟漲,
雖然說當大盤順風大漲,915漲幅可能不如預計,
但只要抗跌也都算是賺,
最近一次填息也只花了17天。


0056 改為季配息 上次配息率3%

00878 年配息率6%,每次配1.5% ,上次填息只花3天,滿猛的,真的是緯創廣達那一


00713 一年四次 年配息率過去5~6% 也是不高不低的穩穩的 有人說是ETF之ETF超級低波動,但手續費偏高,跟731比,差不多東西 個人覺得擇一

00900 一年配四次,搭上AI潮 上次配了要4.6%,真的滿高,只是一樣Ai還是有點抖,雖然已經把金融股比例提升, 所以下次配多少還有滿大變數

00731 一年一配 很容易被人遺忘 ,年均配息率5.4% 普普通通 ,真的不知道00731有什麼勝算 ,如果要買不如個別買金融股


個人心得總結:
1.ETF追求穩定投資,用時間複利,ETF選股機制就是寫好的DNA,無法更改規則,0056和0050成立時間超15年,配息穩定,0050入手門檻高,單一個股影響比例重,0056選股涵蓋產業別多且容易挑到一時熱門產業股,後續卻不看漲

2.00915每年半換檔一次,兩次替換分別是5檔和12檔,並不會特別偏高,再來還有不差的資本利得從資本損益收益平準金可以配,今天收盤價來到20.55,年化股利率10%以上,機率大

3.自己會持續投入0050,畢竟跟著大盤護國神山走是基本盤,再搭個00915和00878互補,希望可以達到月月配的目的,以上是個人小結,歡迎一起討論

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※ PTT 留言評論
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chihchan 08/23 17:38左手換右腳

heidilin 08/23 17:38推!也在觀察00915中,討論很少

abc0922001 08/23 17:38建議加買0051就好了,跟0050搭配一次買下150檔股票

umaga1 08/23 17:39要月月配可以00929 規模已經超越00713了只輸00878

abc0922001 08/23 17:39不建議00929,單一產業完全沒有分散風險

fbiciamib12308/23 17:40龐氏騙局

AndyMAX 08/23 17:41空頭市場之王 00713

abc0922002 08/23 17:44研究後因為配息率去選高股息,那你乾脆不要研究

FirePopcorn 08/23 17:46915低調漲

Kobe5210 08/23 17:46過去績效不代表未來績效

howow 08/23 17:48半瓶水資訊還在龐氏騙局

stocktonty 08/23 17:49坐等日配息ETF

tiros 08/23 17:50713這陣子幾乎沒扣血..

la8day 08/23 17:51929就夠了 金融沒事爆雷 也沒啥成長性

Iceballz 08/23 17:52金金買了一堆美債跟陸股EPS還是正的秘密都在這啦

bing6715 08/23 17:52915 完全不推 919好他太多

avmm9898 08/23 17:52我挑00692,看成立以來的淨值成長和0050低一點

avmm9898 08/23 17:52但股利多一點,應該是差不多的報酬率

umaga1 08/23 17:53還在提分險..規模都第三大了XD 都金融的才不好

nijawang 08/23 17:53ETF的選股規則還是可以改啦!

nijawang 08/23 17:530056之前不就改了嗎?

aaaaaa111 08/23 17:5400900剛出時號稱年配10%,漲輸人填息慢,可以跳過

sungtau 08/23 17:54長投 etf 看一年績效沒什麼意義

eric60932e 08/23 17:57915漲贏919了,還好太多XDD

strayfrog 08/23 18:05反正自組達成月月領息就好,915在我持股表現不錯

lyenia 08/23 18:06713今年也不弱啊 只是沒有878 56亮眼而已

BaGaJohn556608/23 18:07915這陣子很抗跌吧

jjjjjjs 08/23 18:07凡哥子孫 存股金融 高股息債券etf 正2 逐出家門

ralf1414 08/23 18:19清流O:表示........

bing6715 08/23 18:22919 929 最後王者

Diver123 08/23 18:51左手換右手,你爽就好

icecubes 08/23 18:5500929如果控制好成本應該是滿不錯的

lavendersea 08/23 19:0100713真的穩

AMG72 08/23 19:020056+900屌打死虐878

yangmin1028 08/23 19:14市值型被高股息按在地上摩擦

yangmin1028 08/23 19:16手越換越多隻,878屌打正2

glmkk 08/23 19:25929配兩次都有甜

twgamerave 08/23 19:26878不能只看ai,因為AI把這ETF炒紅了,後續定期定

twgamerave 08/23 19:26額的人會比其他ETF還多,甚至一堆大學生根本只買8

twgamerave 08/23 19:2678,未來就算沒Ai也比一堆009XX強多了

Aybar 08/23 19:29愛股息就挑股息高的 要績效還要股息高就選00915

Aybar 08/23 19:29不需要想太多

julianscorpi08/23 19:37ETF又不是買的人越多就越厲害 真這樣0056不是應該最

julianscorpi08/23 19:37強嗎?

ryan1220 08/23 20:1100888,偏市值又偏高息型,目前殖利率有6%,參考一

ryan1220 08/23 20:11

ikachann 08/23 20:27929感覺還行啦

cosloy 08/23 20:29想找00878互補性好的高配息, 產業上要互補,目前

cosloy 08/23 20:29手中名單除了0019 還有00915 ,00929好像太多電子

cosloy 08/23 20:29先pass 大家怎麼看

sisman 08/23 20:35有點掙扎要不要把00919 換掉 換成00915

vincentwjs 08/23 20:39觀望一下00915 快公告除息

kline 08/23 20:45已經想好00878+0056+00915組月月配了

joe83523 08/23 20:45題外話 跟00915 00713比 殖利率1.多%也不差吧

syuechih 08/23 21:37認真回你 不要再買這種沒什麼用的高股息ETF

deii 08/23 21:42有點掙扎要不要把00713換掉 換成00919或00915

XXVV 08/23 21:43手上有0056 也剛入手10張00915

dong531 08/23 21:56高股息還是青菜蘿蔔各有所好 高績效00915 超低波

dong531 08/23 21:56動00713

qtzbbztq 08/23 22:04713不只沒扣血 還跟歷史高點差不多

Cowyau 08/23 22:04915規模這麼小 好歹也拿919出來吧

bj45566 08/23 22:47人少的地方才可怕,看看 00728...

sareed 08/23 22:55ESG 低碳的都別鬧了 早就應該買00915

bing6715 08/23 23:14713 走下坡

A90812345 08/23 23:51高股息絕對是推00900的

james414198908/24 00:12今年一堆高股息贏大盤,還在沒什麼用,會玩的當然

james414198908/24 00:12兩邊賺

seniorjj 08/24 00:1500915有這麼好?有回就撿 (莫名其妙~最近怎沒什

seniorjj 08/24 00:15麼回XD)

※ 編輯: wohowso (45.144.227.47 臺灣), 08/24/2023 02:07:51

okah 08/24 07:35如果平常存股以非電子為主,929可以拿來補充電子類

iamaq18c 08/24 08:05規模太小的我都直接不看了....

sgxm3 08/24 08:17配息率不是報酬率。錯把馮京當馬涼代價可不小,開

sgxm3 08/24 08:17頭就錯了引用什麼複利知識都沒用。

a03520 08/24 08:53最近剛買929,當買電子股

syuechih 08/24 12:15長期來看就是沒用阿 0050年化報酬就是輾壓

m1999114 08/24 15:27怎麼沒有00919,今年到明年年化配息10%穩的了