Re: [請益] 高股息被套牢該怎辦？

miku5566 發表於 2024/12/18 下午1:33:37

看板Stock標題Re: [請益] 高股息被套牢該怎辦？作者

(5566)時間Dec 18 13:33:37 2024推噓18 推:18 噓:0 →:44

這篇文章說到如果已經退休或是5年後退休就不建議買市值ETF，我目前已經退休，股利用來支付生活費一半左右，這樣的情況還能再買0050嗎？

假設定期定額0050 5年左右，然後每年中自己賣一些賺個價差2%（不管當時現價）加上0050股利算3%，等70歲再全部0050賣掉，長期下來會贏高股息ETF嗎？

https://tw.stock.yahoo.com/news/%E3%80%90%E6%8A%95%E8%B3%87%E8%A8%BA%E8%81%8A%E5%AE%A4%E3%80%915%E5%B9%B4%E5%BE%8C%E8%A6%81%E9%80%80%E4%BC%91%EF%BC%8C%E7%8F%BE%E5%9C%A8%E8%A6%81%E5%AD%98%E9%AB%98%E8%82%A1%E6%81%AF%E9%82%84%E6%98%AF%E5%B8%82%E5%80%BC%E5%9E%8Betf%EF%BC%9F%E9%80%80%E4%BC%91%E6%97%8Fetf%E6%80%8E%E9%BA%BC%E8%B2%B7%EF%BC%9F-100006329.html

文章內容摘要：因此通常建議，如果不需要現金流支付生活開銷的人，可以在年輕時存市值型ETF累積資產，等到退休時，再轉到高股息ETF，領配息過退休生活。

※ 引述《ze810125 (小菜)》之銘言：
: : : 0056打著高股息旗號真的讓很多投資者買單
: : : 而0050與0056的比較
: : : 股板其實這個講了好多次、大家討論到爛掉
: : : 而且結論就是超級超級顯而易見
: : : 但還是很多人一直糾結高股息真的很不懂
: : : 簡單粗暴結論
: : : 1、0050績效就是吊打0056，若以2020年一次投入100萬的金額來算
: : : 2020-2024這五年粗估績效(包含股息、價位)就是兩倍的差距
: : : 0050可以賺130萬，0056只有一半
: : 抱歉新手疑惑，
: : 目前0050 一張是196.65
: : 0056 一張是36.65
: : 也就是現在入場，只考慮股息的話，除非0050的配息是0056的5.5倍，
: : 否則就是選0056吧？
: : https://i.imgur.com/91hyw2u.png

: : 以近五年配息來看
: : 0050 0056
: : 2024 4 3.63
: : 2023 4.5 2.2
: : 2022 5 2.1
: : 2021 3.4 1.8
: : 2020 3.6 1.6
: : 歷史上，股利確實是0050比較高，但是0050一張貴了不少。
: : 所以怎麼看現在入手0056都比0050好吧？
: : 還是說新手忽略了什麼嗎？
: : 謝謝。
: 股票報酬=總損益=已實現損益+未實現損益
: 你的觀點是只計算配息，也就是已實現損益，並不代表全部股票報酬。
: 除息後拿到的錢，也只是把未實現損益的部分轉移到已實現損益變成股利而已
: 你的資產總額並不會因為除息這個動作有任何增值。
: 最簡單評斷資產優劣最簡單還是直接看今年總報酬(含息)
: https://www.wantgoo.com/stock/etf/ranking/compensation
: https://imgur.com/a/nTa7ql1
: 可以看到0050今年含息報酬率是49.7%；0056則僅10.6%
: 差距是高下立判。
: 更別說時間拉長複利滾動的差距只會更大。
: 建議不要太執著在高股息的殖利率吧!
: 建議自己拉個excel去算總報酬的變化，你會對這一切更洞悉!
: 至於高股息是高價差這件事，還有投信用快樂領息、被動收入騙韭菜們進場收割又是另一: 個故事。

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toko6290 12/18 13:35可以，現金流自己賣股就好，報酬率才是最重要的

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Like5566Like12/18 13:36明天的事都說不準了

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blue1204 12/18 13:37要不要先學縮網址

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miku5566 12/18 13:42TT,不會縮,總之文章的意思是還年輕沒退休前存市值型

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miku5566 12/18 13:42ETF，已經退休需要金流支付生活費的存高股息ETF

推

SDCREW 12/18 13:44退休族要自己賣市值型來負擔現金流也是要有決心

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ntuooo 12/18 13:45塊陶不是常識

推

kinki5566 12/18 13:45一定要穩定現金流的話不如買美債或公司債

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miku5566 12/18 13:48但是0050放到70歲全賣的價差報酬應該很可觀，比美債

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miku5566 12/18 13:48這些多很多？因為有考慮到這個所以才思考要不要也來

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miku5566 12/18 13:48分佈一些市值型

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The4sakenOne12/18 13:55你要現金直接賣股票不就好了== 買高股息？呵呵

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whatyousay 12/18 13:55長期會贏，但是單看某一年不一定，2023的王者是0073

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whatyousay 12/18 13:553還要過正二

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whatyousay 12/18 13:56還贏過

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The4sakenOne12/18 13:57錢又不會憑空生出來配息就只是迷思而已

推

errard 12/18 13:58沒必要為了現金流買高股息，股息入帳還隔好幾天

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talentsu 12/18 14:00即使退休了也不建議換成高股息

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wj115 12/18 14:03要現金流自己零股就好絕對別買高股息

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wj115 12/18 14:03賣零股

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fish813 12/18 14:06高股息就阿呆在買的

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wr 12/18 14:07高股息沒工作的退休老人可以買啦至少很省事

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wr 12/18 14:08高股息的買法就是存夠錢買下去刪app 領錢到死

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touchbird 12/18 14:09市值型還不如直接買台積電

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rebel 12/18 14:09我的看法是我不會我還是會以資產成長為主你要了

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rebel 12/18 14:09解資產的成長才是真的資產有很多方法換成現金流出

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rebel 12/18 14:09來就算你拿0050去質壓換錢只要漲幅大於利息你是

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rebel 12/18 14:09不是越花資產越成長不過這適合心臟大的人

推

wj115 12/18 14:15樓上講到重點流動性無虞的狀況下資產現金轉換根

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wj115 12/18 14:15本沒有難度投資重點就在風險可控下提高總資產我

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wj115 12/18 14:15就問高股息對總資產效益輸風險也沒比較低為啥要

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wj115 12/18 14:15為了什麼現金流這種假議題犧牲總資產報酬呢當然啦

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wj115 12/18 14:15 你相信高股息風險低那你繼續買沒關係

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wj115 12/18 14:15真的要風險低不如去買債

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kenwillians 12/18 14:19買市值型每年1/1賣需要的生活費就好

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vava5566 12/18 14:32退休後0056是王道，別傻傻去買0050

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vava5566 12/18 14:33不然就收到的股息丟0050零股吧 :)

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oyaji5566 12/18 14:34要靠賣股過活那買sp500不是更好

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ChikanDesu 12/18 14:35沒人能告訴你台股是不是未來五年十年都會盤整或跌呦

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ChikanDesu 12/18 14:35 你既然退休那你就沒啥本錢去凹去攤平阿高股息也一

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ChikanDesu 12/18 14:35樣你的目的是穩定那就找穩定標的高股息不見得“穩

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ChikanDesu 12/18 14:35定” 像940本來預計配8% 結果現在加上下跌等於申購

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ChikanDesu 12/18 14:35價買的3.6%都不到美債才是幾乎保證能降息循環結束

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ChikanDesu 12/18 14:35時至少還本+鎖5%/年的保證之後如果降息後配息變少

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ChikanDesu 12/18 14:35等於反映在價格上但高股息不是這樣

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ChikanDesu 12/18 14:37美債最穩定市值拼報酬高股息基本上是垃圾除了質

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ChikanDesu 12/18 14:37押並準備拿來抄底其實沒有持有的必要

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ChikanDesu 12/18 14:38買借死那套才是市值型最完整的玩法高槓桿保證現金

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ChikanDesu 12/18 14:38流唯一需要克服的就是你的恐懼感理論上是可以達成

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ChikanDesu 12/18 14:38的有點違反直覺就是

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ChikanDesu 12/18 14:42那些說什麼我懶得自己賣來幫自己配息的都是棒槌而已

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ChikanDesu 12/18 14:42 你寧願犧牲每年平均差3%以上報酬來幫自己省每個月

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ChikanDesu 12/18 14:42一分鐘時間就是蠢每1000萬差30萬我都不知道大家

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ChikanDesu 12/18 14:42薪水高到拿30萬一年共花12分鐘幫自己每個月賣零股配

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ChikanDesu 12/18 14:42息都覺得不划算

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ChikanDesu 12/18 14:44總之你市值型如果賣了零股會填不了總金額的話那同

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ChikanDesu 12/18 14:44時間高股息大概也別想填息了

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wr 12/18 14:46你說的都對但不用管它還能一直領錢就像是投資聖杯

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wr 12/18 14:48就跟房東一樣其實沒有很好混但一直領錢感覺很爽

推

gkkcast 12/18 14:54買高股息以為是防守，其實不如0050+現金留在手

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WillTheWise 12/18 15:05癡漢大大都能自己發一篇了 XD

推

andboypig 12/18 15:31你來這邊問高股息搞錯了吧，這邊都是要賺大錢的

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