Re: [請益] 7000萬投資討論

自己文章回來驗證

a.去年四月花了156w美金買入債券 (平均匯率30)

迄今平均票息收益約7.2%

平均匯率增值約6%

平均價值增值約5%

債券投資的部分 資產成長約800w台幣

b.於去年底逐漸投入3000w 台股個股跟各種etf

目前已實現+未實現為400w

c.今年過年後逐漸投入美股300w 目前+60w

檢討：

1.我當時買債太心急，應該要分批購買，導致去年十月有點捶心肝QQ

2.如果有勇氣把資金投入美股，我買債的時候tsm是80元左右...

3.嘗試的金融工具太多，導致整理資金有點忙，每個月都要顧etf配息再投入

(各種etf都買了幾張試試看XD)

如果重來，

我會選擇30%債券 50%大盤 10％個股 10%配息etf賺零用錢

且恪守 1.分批定額 2.大幅回落加碼 兩個規則

同一個時間如果買台股大盤,基金,gg 績效都屌打QQ

不過我原本就是跟自己的理財能力比(原本只期待比台幣定存好)

這一年多來也終於逐漸看懂之前推文建議的內容 真的謝謝

慶幸的是自己有開始理財

比預計提早一年半突破億元的資產

剩下就是看債券走勢如何來決定是否換部位了。

※ 引述《gogobrother (狗狗布拉格)》之銘言：
: 【目前狀況】
: 38男 非受薪
: 【收支與資產】
: 扣除浮動的部分
: 約7000萬資產需要規劃配置 (其中包含90萬美)
: 【理財目標】
: 安全保本優先,再用配息作風險相對高的投資(如股票 fcn)
: 【目前規劃】
: 1.5000萬投入債券(美債為主) 皆百元內 期待年配息250~350間
: 期間穩定領息 若產生較大價差考慮出售 轉換其他投資標的
: 2.1000萬台幣定存或其他相同安全的方案
: 3.500現金活用
: 4.500待時機投入股市
: 【請益部分】
: 1.27時美金沒all in捶心肝,現在30.5上下跑,是不是差不多剩下的都該換了XD
: 2.考量本身工作繁忙,且家中並無他人可取代操作(除我外皆不擅長英文與電腦),
: 加上ft 嘉信同樣有風險問題,偏向以國內複委託為主,
: 目前多以無手續費,交易室價格,法人交易等以接近裸價來洽談,
: (上面描述其實我都不太懂 皆為理專推薦說法)
: 不曉得這樣是否ok? 還是有其他建議方式？
: 3.目前標的多為5家bbb以上等級債券來做組合搭配,平均約20年
: 時間是否過長？
: 以及是否需要拆多家公司分散風險？
: (一說投資等級債券五家內即可,一說拆越多家越安全)
: 4.目前規劃的分配方式是否還ok？
: 因以我趨近弱智的理財能力研究下來,債券看來是最適合我的方式,
: 因為幾乎沒時間去盯盤關注各種走向,且期待保本低風險
: (反之配息收入我願意投入高風險all in特斯拉之類ＸＤ)
: 且全球經濟狀況是否動盪不明,我應在這時間投入債券,
: 還是繼續等等觀察？
: 有理專是建議我今年內分四等份,六月前50%,六月後50%
: 這樣的做法是否ok？
: 以上
: 先感謝各位指教orz~

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a的部分是直債 我是透過瑞銀的服務 不過我會建議ib買即可 標的的部分 大多都是喊的出來的公司名稱 各有所好 就是看價格 票息和當期殖利率 (低於100,大於4.7,大於5) ps 我認為直債才有債的性質 國內債券etf對我來說只是短期資金停泊

感謝 我當時應該先定存一段時間再買債券 但無奈長年無投資經驗 有點fomo了 覺得乾脆一口氣全買XD 有五百萬美金的資產真的驚人 受小弟一拜

確實 左顧右盼還是債券適合我目前性質 只差在沒有做到妥善地分批投入

投入後比較會積極觀察研究XD

不會啊 然後你會發現遠離理專思路會比較清晰XD

感謝提供 我來研究研究