Re: [請益] 25歲女理財規劃
※ 引述《w32123 (w32123)》之銘言:
: 1.國籍是美國籍沒錯,會再確認一下稅務情形,謝謝好心版友提醒,可能得先緩緩投資:
: 2.儲蓄險的部分,實際情況是問了家人後他們都覺得買股票一定賠錢但儲蓄險就不會,所以之前在還是學生且信任家人的情況下,便誤買了儲蓄險,真的該把自己的觀念重新建立好,非常謝謝版友們提醒
美國公民購買非美壽險,賺不賺錢倒還其次
主要的問題是大部分非美壽險不能適用美國壽險的稅務優惠
這會有幾個問題:
1.死亡給付無法免稅
2.如果有生存金或分紅,也要申報
3.雖然不解約就拿不到現金價值,但現金價值也算是FATCA的應申報資產
4.某些狀況下,保單會被當作PFIC。
如果被當作PFIC,年度資產收益是應稅所得,即使保險公司沒有把收益發給你
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So stand by your glasses steady,
Here’s good luck to the man in the sky,
Here’s a toast to the dead already,
Three cheers for the next man to die.
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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.237.65.82 (臺灣)
※ PTT 網址
※ 編輯: daze (36.237.65.82 臺灣), 02/20/2020 02:54:20
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Accidental American後來為了稅務問題放棄美國籍的還不少...
推
謝謝d大特地回文~本來以為年收入超過某個數字才會被課稅,
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沒想到有這麼多眉角,會再好好研究一下,謝謝您!
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雖然沒有超過額度就不用繳稅,但沒有申報或申報不實本身就有
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罰款。台灣對於申報不實的罰款是按繳稅差額的倍數,所以如果
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正確版本跟錯誤版本都不用繳稅,0的三倍罰款還是0。
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但美國的某些稅務罰款是從定額起跳的。比如沒申報FATCA的話
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,至少罰1萬美金,還可能有後續的追加罰款。
推
FATCA、FBAR都要申報
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Re: [心得] 海外遺產稅 用投資型保單處理的好處及壞處實在沒辦法想像, 都2020年了, 怎麼還有人有用變額壽險理財的想法? 我本身在金融風暴前就在保險公司當業務, 原本在保險公司, 近兩年跳槽到保經, 我這麼說, 變額壽險對台灣人帶來的, 只有傷害, 這十多年來, 保戶要從變額壽險得到好處只有一個機會,8
[請益] 雙重國籍股票及相關投資注意事宜備註: 本篇內容是敝人查詢網路資料後粗淺的了解,可能有不詳盡或錯誤的地方 若需正確資料仍建議向會計師或相關單位諮詢較為適宜 各位板友好 前些日子曾在此向各位請益關於雙重國籍投資股票須注意事宜6
Re: [請益] 房貸壽險不受歡迎的原因??保險的目的是在風險發生時有填補機制 所以,不要想藉由投保來賺錢,這應該是保險的第一個觀念 房貸壽險應該如同原Po說的,可以躉繳放在房貸一起貸款 然而房貸壽險並不便宜 所以要不要保房貸壽險我自己考量點會有二5
Re: [心得] 海外遺產稅 用投資型保單處理的好處及壞處再補充一點, 我在保險公司服務時, 最怕被自己人搞, 公司的業務推廣來介紹產品我一定錄音, 他說商品的好, 甚麼可以做, 我一定查證, 而他說不能做的, 實際情況一定更嚴格. 保險公司已經不講"稅務"很久了,2
[請益] 利變型終身壽險解約可得金額如題 查了網路是說保單現金價值就是目前解約可得金額 但是看了這張投保範例想請問1
Re: [問卦] 台幣這幾個月貶這麼兇,為何不升息?預定利率低,的確保費會比較高 但就算利率調升,保費降價 保險公司也不怕這幾年的保戶解約 醫療險等沒有保價金的,解約等於公司白賺這幾年保費 真正佔保費大宗的儲蓄險、年金險等險種- 因為工作關係 常常接觸到國外的資訊 也有朋友在國外(星、美、德等地銀行工作) 所以就向他們索取當地的儲蓄類保單資料來看看(國外好像常常是retirement plan) 好像只有台灣是用儲蓄險來說(但真正了解的就知道是增額壽險 或是 利變增額 但這幾年因為金管會政策調整要求保障拉高以及全球經濟影響、台灣保險公司更難獲利 ) 所以所謂的高利保單就慢慢減少、簡言之就是保本期拉長...以及利率下調2-3碼more
- 標題不夠打...無法完整表達 最近在整理我媽媽的保單發現她有去保單借款 經過我了解她保單的價值與狀況後 我覺得當初她會選保單借款是非常奇怪的事 狀況簡述