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Re: [心得]不應錯過的投資鉅作-投資金律讀後感

看板CFP標題Re: [心得]不應錯過的投資鉅作-投資金律讀後感 作者
spiritempire
(白色流星)
時間推噓16 推:16 噓:0 →:37

我是從這本書的信徒(算受綠角影響吧),到變成覺得這只是各種門派的其中之一,也不是我要的,雖然覺得在這個版針對單一商品討論不太適合,但我覺得這本書影響太多人的一生,所以想分享自己觀點。

簡單說股票分成四派
技術面、基本面、籌碼面、消息面

伯格的書我很精要的說,他意思就是基本面才是真的,其他都是就假的,然後你又不會分析個股基本面就買下全世界,除非地球消失了不然總是會賺錢。

我個人粗淺感想如下

首先照他說法,假設我們有自己的一點意見不小心壓到泡沫前的日本多一點,日本到現在都還沒回到高點,人生有多少30年,這本書有意無意在引導你不敢去多壓任何更好的機會,包括現在的美國,事實上美國跟日本的情況完全不同。所以你就只能買VT,連VTI也不能買,美國也有幾億分之一的機率明天就消失在地球了會血本無歸。

那買VT就是長期5~6%的報酬,我覺得有點培養了人生的悲觀感,一般人每個月存個兩三萬,頂多就是退休有個1~2千萬可以領退休金,那房子呢?車子呢?養小孩呢?
一開始就告訴你人生就是5~6%,你沒錢不要結婚不要買房,買了你這輩子注定當下流老人,如果連個兩萬投資錢都沒有的人,那抱歉你真是生無可戀的人生,現在就可以自殺了。

但事實上每次景氣大循環都是蠻長的,人只要多一點判斷和想法都能賺到更多的利潤,並且藉由買etf規避單一公司的風險,譬如2000-2008是原物料最好的時候,那時候美國不怎麼樣,最近這10年換美國好,稍微利用技術和消息來分析都能遠超過5-6%報酬,出身不能選擇,但努力一點你還有救。

好啦其實我覺得這本書最大的問題,跟大家推崇巴菲特的問題一樣就是誤把基金管理跟個人投資混淆,我認為散戶(投資部位在一億以內)絕對可以靠擇時則市進出贏過大盤。

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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.246.43.70 (臺灣)
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map12308/16 12:02每年都一定會有贏過大盤的人沒錯呀!

map12308/16 12:04就是有輸大盤的人貢獻...零和遊戲一向如此

我覺得“贏過大盤”這個命題就是緊箍咒,基金經理人的部位太大也只能拿這個當目標, 也是好對投資人交代,但散戶狀況差很多

awss197108/16 12:37講到底就是:帕斯卡賭注,看你要賭一下變得更富有,還是保

awss197108/16 12:39守一點避免全盤皆輸...又不是是非題,沒有絕對,認為可以

awss197108/16 12:40擇時擇市可以贏大盤的,就分一部分資產主動投資,要分多少

那我覺得您也還保留自己人性,沒被這本書完全洗腦

※ 編輯: spiritempire (27.246.43.70 臺灣), 08/16/2020 12:44:19

awss197108/16 12:41看個人信心(貪心??),只是不要忘了帕斯卡賭注

awss197108/16 12:46我大概擺了35%左右在個股&特別股上...大宗還是全世界

warfjragon08/16 12:54同樓上 我覺得還有機會成本的概念,要多花時間去追求

warfjragon08/16 12:54更高報酬率,或是去追求工作上加薪。

opm08/16 13:216%其實不算太低了

Sana08/16 13:44台股高息定存

cookiesweets08/16 14:57可是如果你一個月只能存2萬,先增加自己的工作薪資

cookiesweets08/16 14:57比追求投資重要吧?

Sana08/16 15:12樓上,台灣很難拼本薪增加...Check it out.一個月存2萬很棒了

z12345gtr08/16 15:406%的實質複利其實夠可觀了;30年可以翻5.7倍

z12345gtr08/16 15:40代表35歲之前投入175萬,65歲就有千萬退休金

z12345gtr08/16 15:40當然如果低利與的通膨持續,要6%大概很難啦

z12345gtr08/16 15:40而願意花心力研究當然也是好事,ETF終究只是省時而已

Altair08/16 18:52能長期成功的選股跟擇時 並沒那麼容易 多的是失敗例子

ffaarr08/16 20:59「絕對可以」的意思是?當然一定有可能,但可能你要到10年

ffaarr08/16 20:59或更久以後才能確定你是成功還是失敗。

badfood08/16 21:11真的很多人把自己當基金操盤手 有些人把無風險報酬訂為

badfood08/16 21:12美國十年期國債 目前約0.7% 認為超過0.7%的回報就有風險

map12308/16 21:13我也可以反過來說~長期回測贏0050的個股非常少

badfood08/16 21:13很多美金高利定存回報就超過0.7% 散戶有先天優勢和劣勢

map12308/16 21:13那我幹嘛去買那些個股~我買0050贏的機率還比較高

face08/16 22:00可惜你可能沒看懂,書上有提到,他們訪問

face08/16 22:00許多有錢人,後來發現有錢人大多是創業

face08/16 22:01繼承跟投資變有錢的都少中又少,你想靠投資致富

face08/16 22:02基本上就是一種賭博,至於VT or VTI都一樣

face08/16 22:03這種一點點的差距,還不如多努力工作不要研究

face08/16 22:07想要投資致富不如去賭場或買大樂透比較快

opm08/17 05:59創業一樣是賭博,新創企業印象裡5年陣亡率高過99%,跟期貨有拼

opm08/17 06:02不過不賭又能如何?維持現狀都做不到的,挑個地方下注

opm08/17 06:29就算只是賺錢,我也沒找到過簡單,有效,可複製的辦法

opm08/17 06:30努力的方向錯了,可能比不努力還慘

opm08/17 07:15人跟人不太能比...-.-每個條件都不一樣,認識自己,認識世界

opm08/17 07:15選條湊合的路,慢慢修正...-.-

opm08/17 07:17自認能預測個股或市場漲跌的人,當然不需要買啥ETF,有更好選擇

opm08/17 07:19活了十幾年或幾十年,大家對自己是不是驚才絕豔那批,應該有點

opm08/17 07:20了解,當年不是學霸,也沒能白手起家成富一代,自己看著辦

face08/17 08:26創業還有5%機會,靠股票致富的絕對小於1%

face08/17 08:26要選擇當然要選機率大的啊!

face08/17 08:29網路名人99啪,靠單壓個股賺到2千萬結果…

face08/17 08:30現在也是不敢單壓,改為被動投資資產配置了

face08/17 08:33認真工作提高收入真的是最根本的方式

tomap4101708/17 10:24很多人都覺得自己是神,到最後只發現是經病

john66808/17 13:13創業跟股票致富的機率似乎不是那樣.. 個人經驗

john66808/17 13:13而且兩者成功要素也大不同 創業很需要處理人的問題

lplptttt08/18 02:00推f大,萬一十年後才發現自己失敗,背後金錢與時間的機

lplptttt08/18 02:00會成本會有多大呢?

z12345gtr08/18 23:22機會成本就是你嘗試的期間的市場報酬率

chenhankiang08/22 08:11當然可以擇時,問題是怎麼一直成功?