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Re: [新聞] 韋禮安投資美國ETF 只靠3檔買下全世界

boombastick 發表於 2020/8/11 下午3:42:56
看板Foreign_Inv標題Re: [新聞] 韋禮安投資美國ETF 只靠3檔買下全世界作者
boombastick
 (快樂很容易~)時間推噓24 推:24 噓:0 →:30

※ 引述《davidchen329 (懶豬爵士)》之銘言：
1.原文連結：
https://www.ettoday.net/news/20200806/1778499.htm

這邊提到：
「VTI加VEU的組合，等於投資全世界股市，BND則是美國整體債券市場。」韋禮安分析。而現年33歲他，股債比約7比3，投資3年下來平均年賺約7%。

我發現不同的書說法略有差異，股債均衡某個程度是為了降低風險，透過債的低風險
降低整體投資組合的風險度從而讓投資人可以有比較高的容忍度，比較不會做出非理性
的動作，那我可不可以說如果我確定自己不會做出非理性的反應（砍在阿呆谷），
那是不是應該要100%持有股票比較好(100% VTI for example)，有的書說50/50，有的
書（漫步華爾街）說根據年紀比例不同，有的書說年輕人應該全股票，這個想請教大家
的想法！最近想透過複委託買入VTI，我在ＦＴ已經有平衡了，如果複委託的部分短期
不打算動它，是不是應該全股票比較好？（複委託再平衡成本感覺太高了）

推 Delisaac: DRIP是給超級大忙人用的　有誰真的連登入買進的時間都沒 08/11 12:18
→ Delisaac: 有? 08/11 12:18
我倒不這樣想，因為人性難以控制，利用drip機械化再買入，可以把人的因素降到最低
我的台股配息下來要在買入就會想是要早點買還是晚點買，如果考慮過多其實就是在
time the market了，我的VTI/VNQ/BND就真的完全不用管什麼時候配息，反正drip會
幫我處理好，只要不要手癢亂賣股票就好！


--

※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.250.128.97 (臺灣)
※ PTT 網址
※ 編輯: boombastick (111.250.128.97 臺灣), 08/11/2020 15:43:33
→

avigale08/11 15:54所有人在變得不理性之前原本都是理性的, 建議最多90%.

→

avigale08/11 15:56複委託的話低風險的部分用定存+現金規劃就好了.

→

avigale08/11 15:58根據年齡調整低風險資產比例只是個粗略的建議, 實際需要

→

avigale08/11 16:01多少要看每個人的情況, 只是通常風險承受度會隨年齡下降.

推

map12308/11 16:03100%股票不一定會贏8/2股債呀

→

LoveMentori08/11 16:06100%股票在退休時如果是多頭會爽歪，空頭哭歪

→

LoveMentori08/11 16:07不過依照歷史短空長多的股市慣性，空頭可以用儲蓄渡

→

LoveMentori08/11 16:07過

→

LoveMentori08/11 16:08所以100%股票不是不行，但身上至少要有可用兩、三年

→

LoveMentori08/11 16:08的緊急預備金

推

RXIJDIL08/11 16:12基本上就是看你自己，你真的能在熊市時不做賣出，那100%

→

RXIJDIL08/11 16:13或是9:1 我覺得差異不大。

→

RXIJDIL08/11 16:13以上是在累積階段，至於提領階段考量多。100%股不一定好

→

boombastick08/11 16:14所有的人在不理性之前都是理性的！這句話有打到我的

→

boombastick08/11 16:14點！講得太好了！

→

Altair08/11 16:17很多人都是從投資變投機的 XD

推

awss197108/11 16:27100％理性??我知道我不可能做得到

推

LoveMentori08/11 16:44全丟AOA然後開drip啊，每年只打交易一次，只買不賣，

→

LoveMentori08/11 16:44這樣近乎100%理性

推

RXIJDIL08/11 16:45我認識一些朋友就是樓上的做法, 每年再平衡一次足夠了

推

f11IJ08/11 17:09去看點書吧 股債90/10的報酬率比100%股票好，標準差也較小

→

avigale08/11 17:38不要過度重視再平衡可能帶來的報酬, 這東西有好有壞,

→

avigale08/11 17:39再平衡主要是控制風險的手段, 績效被影響是副作用.

推

RXIJDIL08/11 17:51f大，那是要看你取得時間區間。不過我是認同9：1當然會優

→

RXIJDIL08/11 17:51於100%股，但我認為長期持有不擇時進出比這些都還重要

推

VitaminY08/11 18:03金融海嘯來臨時，有買債的人能賣掉一些債加碼股市

推

eric45515608/11 18:19樓上正解

推

RXIJDIL08/11 18:42股災時再平衡的確有好處，但考量到樓主複委託的情況下，

→

RXIJDIL08/11 18:42再平衡的成本應該很高

→

RXIJDIL08/11 18:44當然添加新的資金再平衡例外

推

map12308/11 20:06長期投資每個人看的角度不一樣

推

map12308/11 20:08複委託有個小確信就是，高信評債券會退稅

→

map12308/11 20:09退稅的錢幾乎都可以多買賣一次30萬的成本了

推

rainsilver08/11 20:18不同區間 不同的股債比各有勝負

推

buji08/11 20:34人往往會高估自己抵抗風險的能力

→

boombastick08/11 20:52感謝各位回覆，學到了不少！平衡還是有其必要性！

推

Ischolar08/11 21:10可以去看「長線投資之道」，該書作者是不買債券的。如果

→

Ischolar08/11 21:11你風險承受度高，可以100%投入

推

shimax08/11 22:43其實今年三月就是很好的風險容忍度試金石XDD

推

buji08/11 23:41今年三月崩盤的時間短了點。若拉長到3個月以上，會很煎熬

推

davidchen32908/12 00:06100%股 不一定會贏股+債 有歷史數據的

推

chienshih08/12 07:31100%股相對簡單暴力，前提是心裡承受得了上下波動

推

ken81202508/12 07:514 你可以年歲大時再慢慢調整債的比例

→

ken81202508/12 07:51不過個人經驗是 還是下場後才知道自己會不會砍在阿呆

→

ken81202508/12 07:51谷 haha

推

ck32608/12 08:11不下場前都講假的，實際下場操作才知道自己的心理承受程度

推

buji08/12 10:31對。而且10萬能承受50%損失,不等於千萬也能

推

Skabo08/12 11:24除非你買完就不加入新的資金 DRIP才可以幫你機械化處理

→

Skabo08/12 11:25當你每年會投入新資金時 你人性考驗在新資金這邊怎麼買

→

Skabo08/12 11:25所以除非你買完就不碰那個帳號 不然考驗都在

→

Skabo08/12 11:33個人從投資開始就幾乎都是100%股票 覺得沒想像中煎熬XD

推

ck32608/12 14:03我也是阿，只有一開始的一個月會煎熬，後面都放飛了

→

lovebridget08/13 01:18DRIP你還是能登入帳號買賣阿 是有啥用

→

lovebridget08/13 01:19帳號密碼給我改掉 不給你登入 才有用吧

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