Re: [新聞] 女堅匯275萬到警示帳戶「我自己承擔」

作為銀行從業人員（法務），來八卦一下

依照「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」的規定

https://tinyurl.com/sf6e4dma

詐欺的被害人，需要立刻報案提供自己被騙匯入款項的帳戶

警察機關就會通報那個帳戶為警示帳戶

同一個開戶人的其他帳戶會變成衍生管制帳戶

限制全部或者一部分的交易功能，通報後再匯入的款項會被退匯

https://i.imgur.com/DGxwHEz.jpeg

所以這位林女就算堅持匯過去，其實也會被退匯

堅持匯款只是說明了她有多天才而已

八卦是

雖然銀行行員苦苦勸阻甚至報警叫家人阻止

等他們鐵頭匯款過去確定被騙有如大夢初醒時

他們一樣會轉頭怪罪銀行為什麼沒有阻止，應該要負責賠償她的損失

https://tinyurl.com/mvxsz4rm

臺灣新竹地方法院民事判決 113年度訴字第83號民事判決

「…原告於112年2月2日至被告國泰世華銀行竹城分行辦理匯款，被告國泰世華銀行發現資金來源為保單貸款，向原告詢問後，原告表示是匯到自己帳戶、只是想分散存款，該分行主管上前關懷時，原告表示自己不會被騙，該分行主管並向東門派出所表示有疑義，警員亦前來關切原告，被告國泰世華銀行因有疑慮，將設定原告為「需加強關懷客戶（客戶疑似詐騙或曾遭詐騙）」，並備註「客戶保單貸款後要匯款到本人郵局及元大帳戶各50萬，問其匯款原因，只回答分配，無其他回覆，覺得有疑慮未給匯款…原告復於112年2月8日前來被告國泰世華銀行領款，因被告國泰世華銀行已為上開註記，經辦人員前來關懷原告領款原因，當日備註紀錄為「原告稱自己提領，但ATM顯示在台北提領，因存摺未補登故實際尚不知帳戶被領走50萬元，卻匯60萬元致玉山台東買房（手寫單據請我們打單），有異未匯…」

銀行都勸阻報警兩次了，她還是另闢途徑想辦法辦新提款卡再交給詐騙集團，等被騙了再轉過頭來告銀行，你說厲害不厲害？

另外我自己還有處理一個案子

某個傢伙收了一張人頭掛名公司老闆開的芭樂票

後來跳票，他居然怪銀行在讓人頭開立支存戶時沒有確認他是不是實際老闆，告銀行要求提供「真正公司老闆的身份」

我也是無言，你持票人搞不清楚開票人是誰，跑來怪銀行臉皮也是夠厚的

反正每天就是：

關懷提問提款用途>「我的錢憑什麼要管那麼多，我要客訴！」

讓他領>「我被騙了，為什麼銀行沒有阻我！？」

車手領走了詐騙款項>「你們銀行怎麼沒有阻止他領錢？」
（草泥馬的，你沒通報，銀行難道會通靈？他要領自己帳戶裡面的錢銀行是阻止個鳥毛哦？）

銀行每天對付這些高能兒就飽了

媽的補個幹！

※ 引述《pm2001 (做個盾牌眼球兵吧)》之銘言
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: 台中一名女子到銀行要匯款房屋貸款275萬元，她要匯進的是警示帳戶，清水警方和行員: 擔心她遇詐騙合力勸阻一小時，她丈夫接到通知也趕到銀行勸阻，還對員警急喊「不要給: 她匯」，女子最後離開銀行時說，「很奇怪，我的錢怎麼用是我的事」。
: 台中市沙鹿區林姓女子本月16日到沙鹿區某銀行要匯款275萬元，銀行行員先關心她匯款: 原因，林女始終未能清楚表示，行員查出她以前匯款紀錄發現，有筆匯款該受款公司帳戶: 已遭警示，公司最近才成立、資本額僅10萬，懷疑林女可能遭詐騙要匯款到人頭公司戶，: 通報警方到場了解。
: 清水警分局光華派出所警員紀宇哲獲報後到場，耐心向林女解釋何謂「警示帳戶」，林女: 向警方稱該匯款是給付「貨款」而不是「投資」，但對貨款無法說明。警方通知她丈夫到: 場，試圖藉「親情攻勢」說服林女遭騙事實，林夫著急向警方表示無法阻止林女，林女曾: 遭投資詐騙，現在詐騙集團以房屋真抵押貸款再詐騙，林夫著急向警方說「不要給她匯出: 去」，連講三次。
: 林女堅持自己未遭騙，反倒向警方表示「沒事啦，我自己承擔」，最後，在行員與警方堅: 持勸阻約一小時，林女才取消匯款離去，警方仍深怕林女執迷不悟，希望林夫回家後好言: 勸說林女，打消再次匯款的念頭。
: 清水警分局表示，很多民眾會在網路上莫名接收到許多社團、群組的投資訊息，但對投資: 知識較為薄弱，詐騙集團以些許獲利取信受害民眾後，受害民眾就會再「賭身家」，辦理: 抵押貸款投入更多資金，將自己累積已久的積蓄投入詐騙集團的陷阱內，造成巨大損失。: ※ 社論特稿都不能貼！違者刪除（政治類水桶3個月)，貼廣告也會被刪除喔！可詳看版規
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