Re: [新聞] ATM存錢分60次有詭？陳佩琪及3子女被爆恐
※ 引述《moneybuy ()》之銘言：
: ATM存錢分60次有詭？ 陳佩琪及3子女被爆恐列「洗錢被告」
: https://tw.nextapple.com/politics/20240911/3A95435DB591AA7B9B76DAAE991C1BC3: 壹蘋
: 黃詩淳
: 民眾黨主席柯文哲因涉及京華城弊案，遭到羈押禁見，但他稱「不知情」將責任歸給都委: 會，現檢廉偵查破口之一，很可能就是他的妻子陳佩琪，因為她被發現用ATM存款逾60次: ，金額高達619萬，陳佩琪與3子女恐遭列洗錢罪被告。
: 據《鏡週刊》報導，在柯文哲和沈慶京見面及京華城便當會後，陳佩琪都密集拿現鈔存進: 自己和3個子女的帳戶，而在偵訊交代金流來源時，4度翻供，先是說柯文哲的稿費，又說: 是民眾捐的選舉經費、小孩壓歲錢，最後才說是母親帳戶的錢。
: 而檢廉發現，陳佩琪用ATM分散存入逾619萬元，存款逾60次，若真是來自沈慶京的賄賂，: 柯文哲會從5年以上的圖利罪，轉成10年的至無期徒刑的違背職務收賄罪，陳佩琪若有參: 與，恐成為貪汙共犯。
: 但如果陳佩琪僅是幫柯文哲藏匿不法所得，則涉及《洗錢防制法》第19條洗錢罪，金額未: 破億，最重判5年，若認罪還可以獲得緩刑。
: 民進黨又惹火我惹
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一般洗錢的手法與目的就是讓它看起來像正常收入
以下純推測: 前提是假使真有賄款600萬
目前看這新聞說陳洗錢手法是將金額小筆分批拆入給人頭:
先說這個有可能
但"正常"不會用匯款或是ATM畢竟留有銀行交易紀錄, 要也是交"現金"給人頭
由人頭用其他名義把錢洗乾淨
查到銀行存匯"洗錢"這不用高手, 一個月領3萬多的行員就能出證據報告給你了
在台灣常見作法是
1.開做不用開發票的生意(免開發票那種) 比方洗車場/飲料店
內帳實際是100萬 外帳是200萬 這樣就把100萬黑錢洗成正常收入
再逐步把你藏在家裡賄款現金洗成正常收入
2.信用卡洗錢
叫人頭去指定商店刷卡買指定商品
3.賄款由賄賂者買高價首飾之類的 交給收款人
4.國外假交易,存入國外銀行(這目前管很嚴)
5.高價商品低價賣給你
6.國外投資
金額大的就要重複洗很多次
目前看到訊息是
1.一堆搜票查柯家裡"沒" "在桌腳踢到現金"或是在"夾層保險櫃找到貴重首飾與大筆現
金"
2.也沒轉錢到國外銀行
3.2022年時也沒開公司交易(這一家人)
搜查結果顯然與一般手法迥異
只出現一個把錢用ATM存到子女跟自己帳戶的新聞, 該不會有人以為ATM沒有銀行紀錄
這似乎連最拙劣的洗錢手法都稱不上
之前查到的政府貪官 都是現金放家裡/ 轉成開公司 / 轉成珠寶首飾 / 轉到境外
你看哪個用ATM存賄款的????
如果真是這樣洗錢,那也是無言啦~~~~
另外 由於陳2022時是受雇者非自營商
正常來說收入都會有金流, 就算是柯的演講稿費也都會有金流
至於支持者捐款或是2018當時選市長選舉結餘款方面有照實紀錄的話也一定會有
就陳與柯當時的職業背景而言 要查清楚也不難
--
搞個基金會就好啦
應曉薇就是用基金會翻車的 一般基金會適合避稅 賄賂者用捐贈名義太明顯
※ 編輯: A80211ab (111.252.210.55 臺灣), 09/11/2024 08:41:50那就是要請教阿扁了，怎麼搞到瑞士銀
行去
新聞是說她現金來源講不清
用ATM60次就有詭 我們是不是都要小心了
會說atm代表就是掰到想不出說法了
ATM存錢還會留下金流紀錄，到底誰是
這樣洗錢的啦XD
各位用ATM的人都要小心了
照新聞這樣說法，大家都在洗錢了
特地留個金流屁股等著給別人抓?
這就是抄家滅族啊 羅織罪狀給你 你不承認
嗎 那就要動你家人了喔
二個醫生，把貪污的錢用ATM存進銀行，
說出去不被笑死
PG這種老人是有可能只會這種低能方法，
但這金額真的太少了
當初有蓋廟就好洗了
或看看你家人有沒有人為了保護其他人 屈服
然後作偽證
猜檢調查到金流異常，想說這麼蠢，勢必
正常的人不會用atm存款6百多萬。正常的
這就要看1.周刊是否屬實 2.600萬是分多久時間
有大筆現金還在家，結果翻車
人匯款就可以。
這劇本很爛 要不要換一套 洗到廢了
寫給死忠看的咩 編劇該拖出來鞭一鞭了
重點600是從2020年開始算，對醫生這
種職業來說，3年600根本不足為奇，
還嫌少吧
就是要弄他們一家啊
這種方法不罕見好嗎？有親戚上市公司
大股東，10多年前退休後每天去一趟銀
行，就幫子女孫子存一萬，而且還是臨
櫃，每天喔，老人家說就當作散步身體
健康。
所以你親戚是洗錢? 你檢舉了嗎? 你要確定是洗錢還是避贈與稅
※ 編輯: A80211ab (111.252.210.55 臺灣), 09/11/2024 09:03:06一年下來也是子女孫女每人一人兩百萬
的，這對那些大戶和銀行根本日常
600萬分三人一人兩百，就算一天去轉
完還是合贈與，超出的零頭算生活費之
類的也都合法
大哥 現在討論的是說這手法說是"洗錢"不合理
※ 編輯: A80211ab (111.252.210.55 臺灣), 09/11/2024 09:08:50而且樓上好幾樓都有說到，醫生分好幾
年才轉六百給小孩，是不是醫生當得太
失敗錢賺太少了
怎麼知道誰去ATM存現金? ATM監視器?
是不是洗錢跡象，光是看第一個關卡銀
行和國稅局也沒有先察覺就知道，這麼
多年沒有通報？銀行若是覺得異常，早
就前通報國稅局了，這在一般公司財務
單位是常態，連一點點錢，哪怕是幾千
元，有異常金流銀行和國稅局就會先找
你要不要自己發一篇 你一直噓我幹嘛 我內容也覺得周刊不合理阿
※ 編輯: A80211ab (111.252.210.55 臺灣), 09/11/2024 09:15:51上門，小至社福機構、大至上市櫃公司
，銀行和國稅局都會先查，大家都沒出
過社會嗎？
歹勢推回來
我是要噓週刊的
子女教育費、生活費不列入贈與
不需調監視器啊..跟銀行調紀錄就有了
2個醫生，4年間存了600多萬給兒子、合不
合理社會自有公斷啦
用一個人來看連每年連贈與稅免稅額度都沒
超過…
10
被偵訊過一次 問你10年的金流 你努力的回想 某些部分是幹嘛用的 而且偵訊過後出來，就自己說那錢有稿費、小孩費用跟父母的錢 這樣也叫翻供? 那還不趕緊抓進去?X
ㄟ...不是啊 你被檢調抓了本來就不能亂說話 標準動作不是應該找律師 讓律師代替你來說話嗎？ 你亂說話才有所謂的翻供的問題3
看到這篇新聞 北檢應該是沒有證據了 三年ATM存60多次 金額達600多萬 很多嗎36
講真的，用ATM存錢是很正常的行為 拿這個來認定收賄我想大多人都不信 再者說難聽一點，不論是用ATM還是臨櫃 都會有紀錄，真的要洗錢根本不會這樣用 買虛擬貨幣、交給水房洗都要簡單的多
六十次，六百二十萬 每次十萬還好吧 給小孩錢每年免稅額都一兩百萬不用課稅 嫌臨櫃還要排隊不行嗎 笑死X
不是，欸 這種程度的金流調查 不能在搜索前完成？ 不能在羈押前完成？ 羈押一個禮拜才查到這點程度？2
這樣存錢當然會被懷疑 存錢要學曲棍球的男人 每月存120萬 金額越大越沒事 2900萬輕鬆財富自由 記得辦張党證 --![Re: [新聞] ATM存錢分60次有詭？陳佩琪及3子女被爆恐](https://cc.tvbs.com.tw/img/upload/2024/09/04/20240904084711-e2e3a6de.jpg "Re: [新聞] ATM存錢分60次有詭？陳佩琪及3子女被爆恐")
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所以60次是多久的期間內呢? 像是我的薪資戶和信用卡代扣戶和房貸代扣戶都是不同的銀行 我每個月都會固定把薪資戶的錢領出來 然後用ATM存款的方式存到信用卡和房貸的代扣戶裡 雖然我知道可以直接手機轉帳就好 而且我的薪資戶還有每月數次跨行免手續費的優惠X
偷換觀念。 從[薪資轉帳戶]領錢出來，存入信用卡跟房貸代口戶， 是有合法的公司經由合法管道存到你的[薪資轉帳戶]，代表金流正常。 那現在PG存到ATM裡面的六百萬是從哪裡來的?? 如果某人偷拿廠商回扣，沒有明面的金錢來源紀錄，卻可以每月到ATM存款五萬，4
不是 我以為 ATM存款這種100%有紀錄的東西 在8月底第一次叫去問的時候就都有資料了 所以是我們檢方太廢嗎???![Re: [新聞] ATM存錢分60次有詭？陳佩琪及3子女被爆恐](https://i.imgur.com/4VkTRDnb.jpeg "Re: [新聞] ATM存錢分60次有詭？陳佩琪及3子女被爆恐")
![Re: [新聞] ATM存錢分60次有詭？陳佩琪及3子女被爆恐](https://i.imgur.com/H181XEmb.jpeg125.228.103.155 "Re: [新聞] ATM存錢分60次有詭？陳佩琪及3子女被爆恐")
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[問卦] 要怎麼拿髒錢才不會被發現小弟法盲 生活單純 朝九晚五拿死薪水 想了解貪官再拿賄款要怎麼做才夠漂亮 不會被抓 我想到的是 不能有金流 所以不能存銀行 不能有交易紀錄(EX:買房) 然後不能留下貪汙相關的通聯記錄 所以只能![[問卦] 要怎麼拿髒錢才不會被發現](https://i.imgur.com/TqLfegVb.jpeg "[問卦] 要怎麼拿髒錢才不會被發現")
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Re: [新聞] 謝龍介踢爆：民進黨政治人物ATM存200atm單日存款無上限 中國信託atm存款最多可放150張鈔票 建議放140張左右 存款成功率才高 放滿機器數鈔容易有錯誤或自己數錯多放一張 變151張導致需重新操作![Re: [新聞] 謝龍介踢爆：民進黨政治人物ATM存200](https://i.imgur.com/yjaNyxVb.jpeg "Re: [新聞] 謝龍介踢爆：民進黨政治人物ATM存200")
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Re: [新聞] 兒女帳戶出現不明金流? 陳佩琪:大半都有那為 何不臨櫃，而是大筆現鈔用ATM分批存款，陳佩琪則說，這是她的小額理財。自稱變成名人之後就很少去櫃檯，和先生沒有關係！ === 這對台大畢業的夫妻真是不得了 網路銀行不會用嗎？ 最可疑的是![Re: [新聞] 兒女帳戶出現不明金流? 陳佩琪:大半都有](https://i.imgur.com/5m70s91b.jpeg "Re: [新聞] 兒女帳戶出現不明金流? 陳佩琪:大半都有")
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[問卦] 貪污的錢 拿去存銀行都是什麼人貪污的人不都會把錢洗到國外 或者買虛擬貨幣洗錢 然後在把錢存到國外或開公司 真的有智障把貪污的錢 到ATM把錢存進銀行的嗎2X
Re: [新聞] 陳佩琪多次帶現金存ATM！檢廉比對：金額我猜這也不一定是柯的金流 有可能是陳PG自己的金流 醫生應該不會有這麼現金 版稅與演講收入也都是匯款與收據 但醫生常常會有一種灰色的金流X
Re: [新聞] 【陳佩琪涉洗錢3】民眾捐款竟存3兒女帳戶北檢新找來的「金流高手」果然厲害，馬上找到定罪柯文哲的方法，將陳佩琪幾年來用 ATM存的錢600萬總數，全部看成是從沈慶京收的賄款，這樣就可以用貪污罪來栽贓陷害起 訴柯文哲了。 --2
Re: [問卦] 區塊鏈可以用來洗錢嗎？洗錢這回事我略有概念 不過現在比較難做到 風險也高 傳統洗錢要用合法掩護非法 一定會有進與出 某A公司的帳面收入 混進髒錢1
Re: [討論] 哭文哲太下敢了吧化整為零是洗錢常用的手法之一 不法所得通常為大量的現金，要達到掩飾或隱匿不法所得之目的，第一步驟就是要移轉或變更 這些現金，將其快速地混入合法的金融體系，以切斷來源追溯可能性。此階段較常使用的手法 特性 1. 分拆金額：將大筆金額分拆成低於通貨交易申報門檻的小金額，分批存入銀行
爆
[問卦] 謝宜容晚上睡得著嗎？![[問卦] 謝宜容晚上睡得著嗎？](https://i.imgur.com/wXArlwcb.jpeg "[問卦] 謝宜容晚上睡得著嗎？")
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[問卦] 洪仲丘案如果發生在2024年？![[問卦] 洪仲丘案如果發生在2024年？](https://i.imgur.com/HIKhLQZb.png "[問卦] 洪仲丘案如果發生在2024年？")
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[問卦] 為什麼iwin可以管到有關自殺的言論？![[問卦] 為什麼iwin可以管到有關自殺的言論？](https://i.win.org.tw/share.jpg "[問卦] 為什麼iwin可以管到有關自殺的言論？")
X
[問卦] 40歲還這麼脆弱 也不太應該吧？54
[爆卦] 立委在公務員輕生前已反應 勞動部未處理![[爆卦] 立委在公務員輕生前已反應 勞動部未處理](https://img.youtube.com/vi/kGYGUbl1vRc/mqdefault.jpg "[爆卦] 立委在公務員輕生前已反應 勞動部未處理")
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[問卦] 箝制言論終於非共國家台灣辦到了![[問卦] 箝制言論終於非共國家台灣辦到了](https://i.imgur.com/3jxrfKRb.png "[問卦] 箝制言論終於非共國家台灣辦到了")
13
[問卦] 沒人發現遇到爛主管只要離職就解決了嗎！23
[問卦] 如果想辦立意良善的遊行可以嗎？![[問卦] 如果想辦立意良善的遊行可以嗎？](https://i.imgur.com/CoY4rhNb.jpeg "[問卦] 如果想辦立意良善的遊行可以嗎？")
41
[問卦] 霸凌者其實過得很爽，睡得很安穩？18
[問卦] 有生之年能盼到安樂死嗎？82
[問卦]是誰讓霸凌者不用出面道歉還情緒勒索大眾![[問卦]是誰讓霸凌者不用出面道歉還情緒勒索大眾](https://i.imgur.com/f03AtBLb.jpeg "[問卦]是誰讓霸凌者不用出面道歉還情緒勒索大眾")
17
[問卦] 驚！！掃地機器人沒有標誌性的品牌！！16
[問卦] 用一句話 評論勞動部立意良善事件？11
[問卦] 39基層公務員能找到更好的工作嗎？16
[問卦] Melody殷悅是不是又漂亮又有氣質?9
[問卦] 美國陣營快打不過中俄陣營了吧？11
[問卦] 抱抱要跟喜歡的人抱對ㄇ爆
[問卦] 公審霸凌者難道不算霸凌嗎？![[問卦] 公審霸凌者難道不算霸凌嗎？](https://i.imgur.com/6qsTsmNb.jpeg "[問卦] 公審霸凌者難道不算霸凌嗎？")
11
[問卦] 遺容這台車有翻車的可能嗎？95
[問卦] 署長謝宜容、卡神楊蕙如教會我們什麼？![[問卦] 署長謝宜容、卡神楊蕙如教會我們什麼？](https://i.imgur.com/z2K8FnFb.jpeg "[問卦] 署長謝宜容、卡神楊蕙如教會我們什麼？")
10
[問卦] 這個公務員大概幾天會被忘記11
[問卦] 呆灣人還要縱容麥當勞多久==![[問卦] 呆灣人還要縱容麥當勞多久==](https://i.imgur.com/eRnW9cDb.jpg "[問卦] 呆灣人還要縱容麥當勞多久==")
10
[問卦] 學生時期很多洩遺容這種女老師吧9
Re: [問卦] 為什麼iwin可以管到有關自殺的言論？![Re: [問卦] 為什麼iwin可以管到有關自殺的言論？](https://fooduncovered.org/wp-content/uploads/2014/04/foie_gras_german1.jpg "Re: [問卦] 為什麼iwin可以管到有關自殺的言論？")
9
[問卦] 有沒有其實30歲後一天吃兩餐就很夠了?9
[問卦] LINE成為工作管理工具是最偉大的發明嗎X
[問卦] 川粉不准女人墮胎在想什麼？![[問卦] 川粉不准女人墮胎在想什麼？](https://i.ytimg.com/vi/B9lfnQxyCik/sddefault.jpg "[問卦] 川粉不准女人墮胎在想什麼？")
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[問卦] 是不是只有中時在意霸凌議題7
[問卦] 公布外星人訊息會引起恐慌？7
[問卦] 日本人覺得鳳梨芯可以吃,很吃驚??![[問卦] 日本人覺得鳳梨芯可以吃,很吃驚??](https://img.youtube.com/vi/pEtIB8GSx3Y/mqdefault.jpg "[問卦] 日本人覺得鳳梨芯可以吃,很吃驚??")
![[問卦] 40歲還這麼脆弱 也不太應該吧？](https://i.imgur.com/X3vwhaIb.jpg101.12.182.221 "[問卦] 40歲還這麼脆弱 也不太應該吧？")