Re: [請益] 美債應該購買直債還是債券ETF就好?
※ 引述 《kssdpp222 (肚皮的爸爸)》 之銘言:
:
: 上網查一下直債的購買方式有複委託和開海外券商
:
: 但我沒有開海外券商,平常也沒有在買美元
: 發現在銀行申購和複委託購買的手續費並不便宜
:
: https://i.imgur.com/E7gqHuP.png
:
: 想請教的是美債ETF跟直債買到的應該是一樣的東西?
:
: 因為我自己也只有證券戶,閒錢也不多
:
: 只是為了買債券再去開個海外券商和複委託好像有點麻煩
: 而且這樣比下來,海外券商和複委託都是需要資金大的投資人
:
: 我資金也只打算投十幾萬而已有點懶惰再另外開戶
:
: 而且證券系統打開就蠻多檔可以選的,直接買比較方便
小弟上次在推文區提到,近期有購買直債的計劃,版上大大有建議先了解一下,從海外直接購買的價差,也因此多做了些功課.
後來一方面圖個省事,一方面想肉身嚐試一下,就直接從銀行端購入,想說分享一下在台灣的銀行,購買海外公司債相關費用.
**低消**
直債有最小申購金額的限制,以我配合的銀行,最小申購金額為10000鎂;而不同的公司債,低消也會不同.
**手續費**
購入時須付,原本2%
活動:1%
**信託管理費**
持有每年0.2%,在賣出或到期時扣除活動:今年成交,本筆未來結算免收
**通路管告費**
約2%,直接灌在售價,不另外收取.
**前手息**
付給上一手的配息周期佔比,哪買應該都一樣
結論:
如果都沒有優惠了話,成本約4%+每年0.2%;海外直接購入預期會少上不少,之後有嘗試再來分享相關花費.
以目前AAA / A2公司債來說,到期殖利率約4%~4.8%,大約損失10~12個月的配息.
--
貴死了 太盤啦 債券真的不值得在台灣貪圖方便
你先買
還是那句講100邊的話 有興趣 開美券
直接買台股ETF辣 還能質押或出借
哥買台股美債ETF 再拿去出借 4+0.7 接近5%惹
如果公司債還會超過6%
券商買手續費跟價格吊打銀行還不用信管費..在銀行買
很盤
台股etf真的比較方便一點
etf跟直債意義不一樣
复委託etf有個好處就是退稅 其他找不到好處
銀行端買債券與投資商品真的是被抽爽的
貴到暈 一年的利息就這樣被抽走了
看上面的費用率 還買得下去真是不容易
銀行股東要感謝他們啊,這就是最愛強調的非利息收入
複委託只有盤而已,直接開美股帳戶不好嗎?我一進一
出三萬美,手續費才一美金
純粹分享相關費用XD~我自己是把3%當懶惰代價,加上
不用信託管理費還行~美股目前還沒接觸,之後有時間
再來研究XD~
除非固定的配息對你有無可取代的意義,不然真的很貴
4%可以直接吃掉一整年的配息,0.2%則吃掉半個月配息
實在有夠恐怖的
複委託etf可以退稅?
債券就沒多少利息還給他吃掉3% 那不如直接美金定存
有夠盤
小弟資金來源是股市獲利,而目前股市部位暫時差不多
到個人能力極限~所以才把資金丟進債券,做個長期穩
定的資產配置. 定存了話,會受利率影響所以暫不考慮
另外薄弱考量,是發生意外時的問題,在家人沒有財產
清單下,海外資產會變的難以處理. 終歸一句:懶XD~
推個,資產10m;100m;1b的做法與心態皆不相同
真有未來身後考量的話,也是向卷商買,不會向銀行買
。
去銀行端買直債?? 費本高成這樣還會去買的...
1. 有黑絲啦~~有黑絲解決一切
2. 自己騙自己,台灣銀行路邊就看的到,好安心
3. 業配啦~~
4. 我就盤~~
金控股東感謝這些人...
*費用
銀行感謝你,成本超高,其實買ETF就好了
你還有買賣差價沒算進去吧….
你看銀行那個精美的買賣差價….
銀行端買債真正的費用是bid offer的差距XDDDDD
對..樓上兩位提到差價..那精美差價又吃掉一大段獲利
買 賣又吃兩次....
真慘…
我的營業員朋友跟我說可以殺價XD
銀行買的話 只能說妹子營業員一定很正
會不在乎這種差價的,應該是只想要賺降息後的差價啦
,就不必替原PO可惜了
資產高一點的可以談手續費雖然有價差但到期保本至
少比較安全 說定存的忘記了還有稅務的問題海外所得
有600多萬一年的免稅額 定存只有27萬
我對了一下boerse的價格,ask差3%左右,bid價格差不
多;那些阿理阿雜的費用應該都灌進買價了,賣出倒沒
差. 還是有哪裡沒注意到嗎0..0?
我跟原po一樣也是屬於懶的去開海外户,但研究過國
內買直債的成本後就立馬放棄改買ETF
好奇原po不買債券ETF的點在哪?
然後po看來也認真研究過銀行購買直債的費用,板上
大大也給予很多意見,為何還買的下去XDD?
我本身是槓桿投資,雖然只開到1.7倍左右;但還是會
希望獲利的部份,可以達到鎖利的效果.因此規劃此筆
資金為長期停留,在這情況下,etf穩定debuff內扣反而
比較痛. 所以選擇其實只有直債,只差國內買還是海外
買.
還是要回歸ETF跟債券本質上不一樣這件事
可是每年0.2%的管理費高過一堆美債ETF了
現在甚至連高殖利率債ETF的費用都能低於0.2%
https://tinyurl.com/5fe6d2ve 這樣真的比較划算嗎
目標到期債ETF的管理費也不用 0.2%
www.ishares.com/us/resources/tools/ibonds
所以才說除非固定的配息率太過重要,否則不太划算
別買銀行的
是的~和銀行買要放長期了話,信託管理費是個問題.所
以我也是在總費用3%+免信託管理費的情況下選擇偷懶
的QQ
買直債好貴...還是直接買00764B
53
Re: [請益] 債券ETF真的有避險和投資價值嗎?不是,股債配置的重點從來都是長期投資(至少10年,最好20、30年) ,獲得一定的報酬並在投資的過程中降低波動風險, 而不是幾年就要拿回本金或你後面說的短線賺價差。 股債(美國公債)的相關性是低負相關,本來就可能在某些時候 同跌,本來就不可能有兩種正報酬資產永遠反向。但長期而言31
Re: [請益] 用海外券商買美國公債問題 part2借這個標題討論 我最近也在認真研究長天期美公債公司債 主要在思考2個問題 1.進場時機 2.要買ETF還是直債 記得幾個月前10年債升到3.5%版上就熱烈討論進場了 後來回彈了一下又狂升到4%多 投等債到6%上下 真的很誘人24
[請益] 長期持有 投等債etf vs 直債最近在看投等債的etf 有個疑問想請教 國內較有名的etf 持有的多數為10-20年的投等債 目前看起來殖利率不差,可是若未來數年後開始降息 etf勢必還是得隨時間更換新的債券 那這時的債息可能遠不如現在了10
[請益]關於國內債券ETF和直接購買國外債券ETF的最近債券ETF隨著美國升息變得很紅 但是不太確定是直接買國外的債券ETF好, 還是透過國內券商比較有利 以美國20年國債ETF為例 國內代表00679B, 總管理費高達0.28% 但好處是不用預扣30%配息9
[請益] 目標到期債券ETF近期有許多關於購買直債鎖利或購買無到期日的債券ETF的討論。直債優點是鎖利,缺點是不夠分散,及不易成交或成交有價差的問題。 小弟想問,目標到期債券etf(如ibdx ibtm etf 到期日為2032可以鎖利約10年)是否能彌補直債的缺點?既能鎖利,又能分散風險,且便於交易,另外目標到期債券etf相較於目標到期基金管理費也便宜很多。近期板上的討論好像這沒提到這類商品,請益大家的看法,謝謝。 ----- Sent from JPTT on my Samsung SM-G970F. --5
[問題] 新手投資海外公司債大家好我是新手 理專推薦海外公司債 現在海外投資等級債在疫情這一波價格往下崩到折價 如果折價買10年內債 持有到到期 自行考量匯差 公司評等 信託費4
Re: [券商] 請問複委託買海外債券手續費借串問一下 最近想購買直債 目標是美債2年期的 不打算透過國外券商買 目前是考慮透過證券商 因為朋友是營業員 想說跟他買順便做個業績 不要太盤就好2
[請益] Firstrade 直債/投資請益想請問如果用Ft買入直債 不管是公司債還是公債 我所持有的債券部分會跟我的股票一起顯示在資產的頁面嗎? 還沒有下單,在那我看固定收益的頁面,好像跟股票是分開的 但是我怕這樣如果分開到時候在資產統計上會很麻煩
爆
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