[心得] 2024年年報

koko147 發表於 2025/1/1 下午11:13:26

看板Stock標題[心得] 2024年年報作者

koko147

(英雄韭大王)時間Jan 1 23:13:26 2025推噓30 推:31 噓:1 →:10

PTT推薦

年報概要
2024年股票走勢對於多軍來說很好，小弟受益，損益大概與大盤(28.4%)接近
比上不足，有賺就好，畢竟我結婚後開銷只靠薪水是不夠的

個人資料：年薪49萬
上繳家用40萬加各項開支薪水不足，須從股市提款支付。
期初投入成本：315萬，無槓桿
損益：淨值法 +97.8萬，+28.8%
操作入袋 +59.6萬，+18.9%

實現獲利來源：鈊象、台積電、雲豹能源、美利達、VOO
目前主力持股：鈊象、BRK.B、元大金、台積電、遠東銀

一、2024年報
1.資產統計與操作統計 →淨值提高 +97.8萬，＋28.8 %
→操作入袋 +59.6萬，＋18.9 %
2.2024年績效與知名標的比較 →台股加權成長＋28.4 %
接近大盤

二、2024年操作內容
3.操作內容與每周損益圖
4.前十大檔操作
5.目前持股分析

三、歷年比較
6.2024年績效與自己比較

四、結語
7.結語與自勉

一、2024年報
1.資產統計與操作統計
小弟年薪49萬，上繳家用40萬再加各項開支後薪水不足支付，須從股市提款
所以比起未實現損益，相當重視實質入袋金額
我用兩種計算法來計算我的獲利，分別為 A.淨值法
B.操作入袋

A. 淨值法 = 期末淨值 - (期初資金 +期初損益 + 中間存取) = 2024年獲利淨額
= 3,815,703- (3,149,974 + 236,940 -549,974) = 978,763
2024年淨值獲利率 = 978,763/3,386,914 = 28.8%

Ｂ操作入袋 = 股票帳戶所有種類交易操作的損益累加，只計算有實現的損益
分為七項，如下
1.折讓款 2.抽股票 3.買賣 4.當沖 5.股利 6.借券費 7.利息與匯差
1,663 -2,617 257,229 0 263,833 1,406 74,829
總計 = 596,343
2024年逐筆操作損益 = 596,343/3,149,974 = 18.9%
與去年相比，新增了第七項，
因為今年賣出VOO後VOO就噴上去，於是定存了美金一陣子，覺得要獨立一項
也將各種利息列入此項

2024年獲利 A.淨值法 = 976,949 = 28.8%
B.操作獲利 = 596,343 = 18.9%

2.2024年績效與知名標的比較
承上述2024年獲利與績效，與數個知名標的比較如下
台股加權2023年底收在 17,930，今年底收在 23,035，約+ 28.47%
台積電2023年底收在 593，今年除息15 收在1,075.0，約+ 83.81%
雲豹能源2023年底收在 94.60，今年除息5.3 收在 177.5，約+ 93.23%
VOO.US 2023年底收在 436.80，今年除息5.15收在 540.99，約+ 25.03%
BRK.B.US2023年底收在 356.66，今年底收在 452.16，約+ 26.77%
林飛帆 2023年底月薪110,000，今年底月薪186,000，約+ 69.09%

如果以較為好看的淨值法，小弟2024年獲利為28.8%，接近大盤或是美股sp500
但是和其他標的相比並不出色
可見在財富自由的路上小弟依然有很大的努力空間
要走對的路，或者選對的股

二、2024年操作內容
3.操作內容與每周損益圖
今年小弟操作內容可分為四個方案，分配不等資金投入
A.每個月薪水一半，約兩萬投入定期定額。
B.波段操作，希望能獲得超過大盤的獲利，提早財富自由
C.汰弱留強，將過去買入的傳產股換股，提高收益
D.積極參與除權息行情

A.建立定期定額的投資(成效待觀察)
每個月 5號左右買入14,000元左右的台積電 →台股龍頭，賣出後慢慢撿回來
每個月 6號自動扣款 2,000元的0056 →需從股市補貼家用，建立配息部位
每個月16號自動扣款 2,000元的00692 →追蹤大盤指數，單價與內扣比0050低
每個月26號自動扣款 2,000元的00940 →想體驗月月配的ETF，建立配息部位

ETF由於初期部位比較少，有試著單筆加碼
0056 加碼均價在38.92，在高點建立部位所以表現不佳，全年損益負值
00692 隨著大盤成長還不錯，但還想觀察一年
00940 好運的在9.09買了4000股，所以00940結算損益還是正的，配息越來越少是擔憂

B.波段操作(小賺但不多)
今年買的美利達從 182漲到了212.0賣出(@3/06)，
貪心抄底又買進，均價164.5，結果今天151.0，套牢
去年買的台積電從 593漲到了780.0賣出(@3/08)，結果今天 1075，少賺太多
就算定期定額也只是越買越貴
去年買的鴻海從 105漲到了145.0賣出(@3/22)，結果今天184.0，賺不到一半
更別說中間還有200以上的價位
兩年前的 VOO.US從 436漲到了475.0賣出(@5/11)，結果今天540.9，少賺太多
果然最大的風險就是抱不住
今年買的雲豹能源 197漲到了258.0賣出(@7/02)，後續暴漲暴跌，慶幸沒被咬住
小賺脫身
四年前的亞泥從 43.7漲到了45.05賣出(@9/23)，小賺一點，後續又少量買進，
均價41.63，結果今天40.40，慶幸只是少量套牢

C.汰弱留強
停損了正隆、山隆持股，少量加碼元大金

D.參與今年度除權息(鈊象是吃豆腐的意外收穫)
聽聞吃00940豆腐才新建倉鈊象，表現意外的好
買太少，後續一路加碼但是比不上除息前買入的CP值
另外也買入許多不同個股，但是收益普通，一番操作績效250
買進遠東新、合庫金，結果股價不如預期
少量買進中鋼，新保，這些過去的配息績優生也都表現不如預期

小弟2024年就以上述操作執行，
2024年每周末損益圖如圖
https://imgur.com/DnEPoL5.jpg

加上說明的圖如圖
https://imgur.com/WZ4VX6b.jpg

可惜獲利甚微，對的股票買太少，錯的股票買太多。

4.前十大檔操作
統計2024年交易，列出今年交易量損益正負值最大前10檔交易如下
以表格表示：
─────────┼──────────────┼──────────
N.個股/現存部位 │交易原因 │結果
操作項目 │交易細項 │損益/建倉時間點
─────────┼──────────────┼──────────
1.鈊象/1250股 │B.聽說可吃00940豆腐故買進 │B.建倉到00940成立沒吃到豆腐
B.吃00940豆腐 │ 結果一買就套牢 │ 反而是下跌的
的波段操作 │ 00940上市時反而是套牢低點 │
D.參與除權息 │D.配股比例高故買進攤平 │D.配息後逐步上升，表現很好
│ 買到500股，除權後再買少許 │2024/4/15逐步建倉
│ 隨後賣出部分配股，反覆操作│配息後追高殺低買買賣賣
│ 目前持股成本接近1百萬 │已實現損益 +209,458
─────────┼──────────────┼──────────
2.台積電/206股 │A.每月定期定額1.4萬左右 │A.計畫持續
A.每月定期定額　│B.學人賣高買低，增加本金 │B.波段操作帳面有賺錢
B.波段操作｜把2022起建立部位波段操作｜ 但是撿不回780以下
│ 3/8賣出430股@780， │ 成本墊高等同於賠錢
│ 以為逢高調節，結果只吃魚唇│已實現損益 +116,797
│ 雖然帳面上是賺的 │2022、23建倉部位已出清
│ 但台積電沒回過780撿不回來 │2024年定期定額部位均價
─────────┼──────────────┼──────────
3.雲豹能源/0股 │B.沒抽中，6/16上市當天沒控買│B.買到對的股
B.參與抽籤 │ 最後在196買進 │B.可惜錢在袋中太燙，早早賣掉
B.波段操作 │ 不夠信賴，所以買太少 │已實現損益 +62,025
│ 還在半山腰就賣出 │持有部位為0
─────────┼──────────────┼──────────
4.美利達/700股 │B.波段操作 │A.波段操作有獲利
B.波段操作 │ 看新聞利多，去化庫存與奧運│已實現損益 +47,689
│ 操作時間點的資金與鈊象卡到│
│ 自以為高手逢高調節 │
│ 結果只吃到魚唇 │持有部位成本164.36
│B.等他上去又下來，一買就套 │未實現損益 - 9,916
─────────┼──────────────┼──────────
5.正隆/0股 │C.2021就建倉，一開始小賺 │存得越久，賠得越多
C.汰弱留強 │ 一路下滑，最後清倉停損 │已實現損益 -44,237
終於看開愛回不來│ 比山隆好的是加過去獲利小賺│
─────────┼──────────────┼──────────
6.山隆/0股 │C.2021就建倉，一開始小賺 │存得越久，賠得越多
C.汰弱留強 │ 從38一路下滑到現在24.5 │已實現損益 -39,889
終於看開愛回不來│ 忍痛停損換成別檔股票 │
─────────┼──────────────┼──────────
7.VOO.US/0股 │B.2022年32萬台幣轉美金建倉 │匯差不易計算，獲利只計美金
424買進475出清 │ 今年逢高調節，一賣就漲飛 │扣複委託的手續費後僅$1207.91
資金少只有25股 │ 存了半年定存結果都沒回落 │其餘扣抵brk與美金買入成本
收回投入美金定存│ 年底換成台幣結算 │已實現損益 +39,169
─────────┼──────────────┼──────────
8.元大金/10240股 │D.2020聽朋友建議建倉參與除息│
D.長期持有除息 │ 最多持倉有75張 │
B.波段操作 │ 但是抱不住逐年賣出又漲飛 │已實現損益 +37,785
─────────┼──────────────┼──────────
9.鴻海/0股 │B.2023年6/27建倉@116 │波段操作有獲利
B.波段操作 │ 以為郭台銘要選買一張 │但等這麼久只吃魚頭等同於賠錢
結果只吃魚頭 │ 套一年小獲利就跑，跑了就噴│已實現損益 +34,700
─────────┼──────────────┼──────────
10.亞泥/100股 │B.2020年建倉 │領股息，比定存好一點點
B.波段操作 │ 看【博恩夜夜秀】欸！礦業法│穩定收益，但是落後大盤很多
│ 收看後買進 │不含息價差只賺一點點
│ 以為政策打炒房會影響出清 │已實現損益 +13,210
│B.以為41.6低點買入結果套牢 │未實現損益 - 141
─────────┼──────────────┼──────────

5.目前持股分析
整理成圖，目前庫存持股如下兩張圖
2024年前十大持股如圖
https://imgur.com/paAt3LY.jpg

零股如圖
https://imgur.com/vse7gZW.jpg

與2023年年底的持股圓餅圖比較
https://imgur.com/DYXLNk7.jpg

持股變化
1.鈊象是小弟今年新增持股也是新的持股重心，希望表現能越來越好。
2.美股賣飛了voo.us，BRK.B無變動，漲得不多，持續觀望。
3.台積電與元大金都曾經持股更多，但是為了入袋的獲利賣掉
陸續買回來，但是買不到之前的低成本，等於賠錢
「簡單的事情重複做」，
所以只能持續建倉等待機會。
3.遠東銀是今年度最晚除息的金融股，之前賣掉亞泥就投到這邊。
但是表現不佳，看板友推文說會慢慢回來的，只能期待了。
4.新增ETF部位、成效不彰，希望能月積成為支付家用的部位。
5.為波段操作新增了美利達、可成、亞泥，但是目前都在套牢。
「簡單的事情重複做」，
過去買進這三檔也都是先套牢，攤平，等反轉，賺小錢跑掉
希望也能成功的獲利

損益整理如下圖
2024年合併損益圖
https://imgur.com/9HTST82.jpg

今年把之前建倉的台積電、VOO、鴻海、亞泥賣掉，後續還需要尋找獲利來源
目前把主力壓在鈊象，希望成為獲利來源

第三章：績效比較
6.2024年績效與自己比較
今年台股上漲的比下跌多
但是小弟績效一直不高，往往輸給大盤
所以與自己比較
歷年操作的統計如圖(新增股息與匯差一欄)
2024年與歷年比較圖
https://imgur.com/cg2Dk7f.jpg

2018年換工作後開始閱讀股市相關書籍，開始看看盤軟體
比較前幾年，今年上半年只看買賣一欄，操作看起來比歷年好，
其實是台積電跟鴻海都賣在魚頭，根本大虧啊！
鈊象表現很好，但是是配股部分賣出，所以股利部分比重較大

四、結語
7.結語與自勉
資產累積→錢滾錢→財富自由
這是我的目標，也是我努力的方向
小弟股票投資最高投入的是在2022年，但是並不是最好的一年
2023年錢拿去追女生跟結婚，操作少
2024年今年大多頭年，
可惜家庭開支比我薪水高了，所以投入股票的資金持續縮水中
把之前建倉的台積電、VOO、鴻海賣掉，後續還需要尋找獲利來源，
不然無法補助家用
希望這一波牛市能持續維持，讓小弟能多累積一點資金
也希望各位大大看到我這詳細接近於冗長的年報，能多多提點小弟如何改善操作方法
感謝你的閱讀與回應，謝謝！

--
設計師!那邊有貓德大秘 設計師!那邊有貓德長時爆發 設計師~~那邊有4T裝貓德 失業 增益過低 打高傷害 ψQSWEET GM ◥ 設計師◥ GM ◥ 設計師◥ GM ◥他媽的◤設計師
◤◎ ◎ 喔~~ ◤︶︶ ◤◎ ◎ 喔~~ ◤︶︶ ◤◎ ◎ 攔下來呀!⊙ ⊙◥
◥ ◤ ◥ █◤ ◥ ◤ ◥ 3◤╯ξ ◥ ◤沒王法了◥皿 ◤
◥ ◥◥ (哈欠)◤ ◥◤ ◥ ◥◥ (煙~) ◤ ◥ ◤￣ ◥ ◥◥是不是?!(◥ ◤ ◤)