[請益] 請教一下投資績效的趴數是怎麼算的啊?
一般我們常聽到某某投信、某某基金
或是巴菲特長期投資績效優於大盤之類的
我想請教他們投資績效是怎麼算的?
例如今年初大盤14108，目前17310，
我們可以很簡單的算出今年大盤漲了(17310-14108)/14108 = 22.7%
但基金、ETF每天的本金都不同，每天的報酬也不同，到底是要怎麼算?
我把數字弄小一點來舉例
第 1天 累計本金1,000,000，單日+15,000，整體獲利 15,000
第 2天 累計本金1,200,000，單日-10,000，整體獲利 5,000
第 3天 累計本金1,400,000，單日+20,000，整體獲利 25,000
第 4天 累計本金1,600,000，單日+20,000，整體獲利 45,000
第 5天 累計本金1,800,000，單日+45,000，整體獲利 90,000
第 6天 累計本金2,200,000，單日-15,000，整體獲利 75,000
第 7天 累計本金2,400,000，單日+35,000，整體獲利110,000
第 8天 累計本金2,600,000，單日-25,000，整體獲利 85,000
第 9天 累計本金2,800,000，單日+30,000，整體獲利115,000
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第200天 累計本金10,000,000，整體獲利2,500,000，報酬率25% (勝過大盤?)
假設是上述這樣，那投資績效是要怎麼算
＊ 是以最後一天的(獲利/本金)當作整年的績效嗎?
＊ 還是要算出每一天的報酬率，再加起來求個平均?
＊ 還是把每一天的報酬率做加總就是整年的績效?
有大佬知道是怎麼算的嗎?
我想了解績效是要怎麼算
才能知道自己買賣個股的績效有沒有勝過ETF
如果沒有，那根本就不用窮忙，直接買ETF就好了
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我是簽名檔
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大盤除息點數被你吃掉了
(已實現獲利+未實現市值)/總投入資金
你想怎麼算，就怎麼算，算給自己看的而已
所以每個時間點都可以算出投資報酬率
你要到這麼細只能靠軟體幫你記 但其實算個大概就好
不用算到這麼細節 如果你是定期買etf 就直接看你未
實現的報酬率就好
(期末資產-期初資產)期初資產
已實現+未實現/總操作金額
如果你只敢投資產的10%就算報酬率算出來90%，也根
本比不上all in 大盤報酬率10%。
總資產
如果連時間都要考慮進去的話，這裡不是數學版
你說的那個有點像是年化報酬率的概念
先蹲10年線
你可能要去找找看有沒有日化報酬率的公式
就算有公式，一般人也只是用Excel算的吧?
誰發神經真的會去算出年化報酬率?
李永樂老師倒是有手算過年化報酬率
我每週都有統計持股市值損益變化跟已實現總結
所以我可以知道我的年化投資報酬率
連續統計5年了,記在Excel上
你爽就好，不過賺到多少才是最重要的
投資績效就看淨資產報酬 ROE啊
粗略算就是HPR
幾%重要嗎？賺多少放口袋才重要
你年初淨資產500萬 年末變505萬那就是1%
ROE有贏過大盤就算戰勝市場 否則就不建議自行操作
可能直接all in VT比較好
已經沒注意這個了 我每年只注意總資產比去年增加就
好
糕
XIRR拉一下就好了
問就是6%
我自己是把可隨時估價的資產池 弄 XIRR啦
沒在算 只會算賺多少錢
很多人比大盤報酬還忘記比自己投資多少比例根本少算
糕
總獲利/本金。
你存股6%，100存一年拿回106。
同理你帳戶本金100，季末帳戶1100，1000/100=1000%
（你要做帳的日子剩餘資金跟初始資金相除-1）*100%
年結就算最後一天 像當沖通常月結算月底
用上面的舉例就是1.06/1-1）*100%=6%
我買的基金 他的app顯示一年以來績效34% 但是我定
期定額到只有7% 天曉得他績效怎麼算的 我直接贖回
那個績效根本快樂表 還是自己打excel實際
查了一下xirr是啥 哇靠 chatgpt可以幫我寫算式
該年度已實現(含配息)＋未實現增(減)額＝該年報酬
年均本金＝(年初本金*365＋年中入金*天數)/365
該年報酬/年均本金*100%.....很粗略的算法
不過個人都只有計年報酬，目標年報酬可年年創新高
不重要
XIRR啦 好用
excel 拉一拉就好
(期末資產-期初資產-多投入金額)/期初資產＊100％
Excel XIRR拉完就好了...不用算那麼複雜
可以學投顧，所有趴數加總
每個人都想主動選股，意圖超越巴菲特。但是事後回
推，常常多頭大賺贏大盤，空頭大賠輸大盤，累積起
來之後，還不如無腦買槓桿型指數ETF。
花時間算這個 還不如多研究一下股票跟大盤
你精算以後 難道錢就會變多嗎 浪費時間
又不是基金經理人要對客戶負責 每個月報酬率幾趴
看集保穩定往上就好了 管他幾%
整天想這些無聊事 你在買賣很容易做出錯誤判斷
當下要考慮的只有要買還是要賣 不是賺還是賠
同樣的東西講太多次 以後不講了.
算這個要幹嘛，
我只看總市值
我只算賺了多少錢 這些錢有沒有達到期望值
跟GDP一樣啊 你就算最初跟最終，自己定義好就好
put your ego away 去賺錢吧
90%以上都是靠吹牛，投顧老輸一整年的業績都不用實
名公布了，全靠吹牛
你舉的例子就是xirr 拉一下馬上算好了
賺錢就好，整天想一堆蝦78的事不如去看還有沒有什
麼好標的
均值回歸 看看泥的存款剩下多少?
大盤除息大概3%多
https://i.imgur.com/imM1ol1.jpeg 今年上半蒸發了
101億 莊家愛泥 平均賠10萬 沒賺錢的快快回頭
要學老輸 永遠從最低點一筆往上畫
然後要假裝少算 說這樣夯不啷噹也XX%了
IRR
看來直接（期末-期初）/期初最直覺
會問就是沒有 不要掙扎了 好好工作定期定額 慢富總
比當韭菜好
有人連未來都算進去勒
我也有相同困擾 尤其是多筆股票進出多次到底有沒有
贏大盤 最後還是看一年累計的盈虧÷同時投入的最大
金額
統計學的厲害就是各自解讀
也可以學哲哲算法本來賠150萬，現在賺15萬，倒賺16
5萬 真棒！
(年底資產-年初資產)／年初資產，但其實不用算這麼
細，因為錢可能轉去買房等其他資產，加上主動選股
多了了解產業動向，和參與市場的樂趣
看了大家的意見,應該XIRR最接近我想要的答案,但有人
可以給個截圖,讓我看一下XIRR怎麼用嗎? 我有上網查
了XIRR函數的使用方式,但把數值套進去後得到#NUM!
%數不重要啦 不用執著 賺多少才重要
不算%數的話,要如何知道自已主動選股的比ETF好還差?
無聊…只要專注看自己的投資總資產有沒有增加就好，
頂多算一個新投入影響數
增加是一定會增的,不用懷疑,問題是增加多少?有沒有
贏過大盤,有沒有贏過ETF,如果沒有贏,那不如直接買
ETF就好了!!!
相對報酬 絕對報酬
我都用ARMD來評估好壞 給你參考
好, 我去google一下ARMD怎麼算, 謝謝
對某些人來說可不無聊 畢竟賺太多了就會想知道
年化報酬率，沒有之一
自己的績效跟ETF對比，也要長時間觀察才準確
ETF有辦法保證長時間下來每年都贏你或贏大盤嗎
但若自己能長時間花時間研究投資又何必看ETF
多付些有的沒的費用去給可能沒你厲害的人幫你投資？
年化報酬率就是把投資績效正規化
假設初始資金1元，期末變7元，報酬率700%
經歷期間如果是1年，年化報酬率700%
700% = (7/1)^(1/1) = 7^1 = 7
從你開始投資股票的第一天開始算
如果經歷2年
拍謝，要減一
其實沒有要寫論文的話, 用IRR就好了
1元變七元一年 600% = (7/1)^(1/1) - 1 = 6
兩年(7/1)^(1/2)-1 = 7^0.5-1 = 164.5%
三年(7/1)^(1/3)-1 = 7^0.3333-1 = 91%
四年(7/1)^(1/4)-1 = 7^0.25-1 = 62.6%
五年(7/1)^(1/5)-1 = 7^0.2-1 = 47%
取樣期間不要太短
像我一秒鐘幾十萬上下
反正你只要有初值終值及期間這三個參數
就可以算出年化報酬率，要月化日化秒化都可以
巴菲特20%年化報酬率，表示資產3.5年就翻倍
不過老巴已經不行了阿，連SP500都打不贏
打贏大盤那你也要操到底，先有賺錢再說
賺錢是肯定有的,不然拿什麼跟ETF比績效?
to YuYuHo 如果本金不是固定1元,而是有變動的呢?
中間有進出可以用Dietz method 或 MIRR
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Re: [請益] 絕大多數人主動選股績效輸給大盤是真的嗎因為主動選股不敢all in 買大盤型etf我才敢放心all in 之前主動選股有選到漲兩倍三倍的股票 然後因為放入的資金不夠多 約本金的1/205
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[問卦] 投資績效打敗房價漲幅的人不多吧現在資金寬鬆,加上政府作多,在股市中獲利並不是難事, 問題來了,你的獲利率能不能打敗房價上漲率,這才是重點 我為何會捉房價上漲率作為基準? 其一.地產的風險低,房價上漲率 可視為一種無風險報酬,其二.股票是有風險的投資,我們會投資股市 不就是追求一種風險溢酬嗎? 而且或多或少也是有避險功能,![[問卦] 投資績效打敗房價漲幅的人不多吧](https://i.imgur.com/vi7pc3Lb.jpg "[問卦] 投資績效打敗房價漲幅的人不多吧")
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