[美股] UPST MNDY SQ 多
這三週或許是投資高成長公司以來,對一般人最痛苦的三週,UPST股價掉了一半,其他公司也很慘(DOCU,ASAN 等等,甚至連 TWLO 都跌了20%+)。但我手上公司營運狀況我認為沒出現不良狀況,所以繼續持有並記錄。
上季財報後APPS成長率預估下滑到3X%,我認為這代表併購出現問題,短期內不會買回持有。但會繼續觀察情況。
先列出手上三家最大比例的持股原因,再列出今年到現在的投資狀況。
# UPST
1. 最重要的一點就是他們的數據模型有實際的資料背書,使用他們家工具放款的銀行,呆帳率比用FICO放款的低很多。UPST本身不是銀行,
2. CTO Paul Gu 在幾個訪談中解釋公司發展 ML 模型的策略,我還看過有人在管理層能講得這麼清楚的(除了 Tesla的Andrej Karparthy)。金融業是我住的地方的主要產業。我目前沒遇過有大銀行或是 Fintech 的管理層對於如何用數據來拓展貸款相關業務有這樣的認知。大部分CTO還是停留在打高空,但很明顯就不知道自己在講什麼的類型。換句話說就是我對他們管理層有信心。
3. 成長率和公司體質無可挑剔。帳上現金很多,零負債,成長率就算以QoQ來算,也是將近 90%+。
4. 他和ZM不同,還算是在美國一般人中沒什麼名氣的公司。甚至我還有跟銀行界的朋友聊天而他們沒聽過這家。市場能夠繼續拓展的大小,就算不計入他們新的車貸業務,都還很夠。
美國人借錢的需求會不會降低,利率會不會升之類,這些我都無法預料。公司本身體質好,成長率一線,所以是我一線持股
# MNDY
簡單說,如果 Atlassian ($TEAM) 是著重在軟體開發的專案管理,那 Monday.com 跟 Asana 就是在拓展其他類型的專案管理。
Monday.com 的官網可以看到他把類型分成 ”Workflow"
其中軟體專案管理只佔一小部分。公司不管大小,很多時候都是在用 Excel 處理專案流程。可以把他想成是進階版:不用再用 email 和 Excel 管理公司內事務。
我公司的 business development 最近也開始用(應該是一兩個月內的事)。之前的 PM 很推,但我自己是沒在工作專案上親身使用過(軟體專案還是用 Atlassian)。
以成長率來說,他上季為 90%+ 無可挑剔。Atlassian可以大到是 80B公司,我認為以市場大小來說,Monday目前市值還不到15B,他還能走很長一段路。這個領域我認為容納三家100B+公司不成問題。
有沒有類似 Zoom vs Microsoft Teams 這樣從超大公司來的競爭對手?目前看不到。
公司成長率一線,是 SaaS,市場大小夠大,所以是一線持股。
# SQ
最近也是跌得不要不要,但沒有任何可以解釋的理由。明年會改名成 Block,Jack Dorsey 是真的鐵了心要把 BTC變成國際通用貨幣。靜觀其變。
上季的營收低幾乎可以完全歸於 BTC 的交易手續費營收不及 Q2。這是和 BTC 的價格和熱度有關,無法預料。我認為跟公司體質無關。
之前已經寫了很多,寫一下最近看到的幾個點
1 開始讓人用 Cash App Pay。類似於用手機付款(Apple/Android Pay),但目前只能在用 Square 的店家使用。我認為還不是很順暢。
2 CashApp 開放讓青少年使用,這是大新聞,等於直接多 10% 用戶。但短期對業務沒影響。
3 CashApp 最近多了一欄讓你開始預估明年退稅多少。前幾季併購 CreditKarma 稅務業務,和打造一條龍財務 App 的戰略非常相關。所以我會關注這項功能的使用者數據(如果有提供)
投資 SQ 的理由和 UPST 及 MNDY 不同,不是看超高成長,而是投資破壞性創新。
# 今年投資狀況
YTD從財報季前的 +45% 一路狂瀉到 -15%。1.45 / 0.85 = 1.70,等於是從目前的價格要漲 70%才會回到上季的水準。
我從 APPS 財報完砍掉轉進手上這些公司以後,到現在都沒動作。這四週一股都沒賣。所以所有的跌幅都吃到。
今年和 SPY 比是狂輸,所以記錄下來。投資就是這樣,做心中認為是對的事,短期結果不一定會從人願,就算重來我也不認為能做出更好的判斷,因此持續投資。不會因為股價跌很多就賣掉,因為持有等於買進,空手等於賣出,我在這個價位覺得值得買進,就不會賣出。
UPST 29%
MNDY 28%
SQ 17%
DDOG 14%
GLBE 7.5%
NET 4.5%
有現金就會持續用以上持股比例加。NET可能會加到 5-6%。
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還敢SQ啊
超硬
推一下 跟單前本來就要獨立思考
推
跌爛
我他媽的就是掰惹帝普SQ
心臟
upst持續持有中 雖然-50%了
又是你==
我也想買upst,但總認為升息會導致借貸需求降低,一
直過不了這道崁
推
PLTR的樂透持股也都沒了?
明年Q1後看afterpay是否能為SQ帶來話題,版圖大了什
麼鳥都能做
長期持股我會看好PLTR UPST我保留態度
SQ可能要看到至少3-5年吧
另外要分享我客人公司在美國接單時,說他們很多都
用SQ,他自己也有買,但也真的不知道為什麼跌爆,最
近Fintech都跌爆
有人被拿刀逼著買嗎??????
這投資報酬率會不會慘不忍睹...雖然是價值投資,但
有時候可能是自己忽略了某些東西,是市場不看好的
原因
這三隻都有心臟很大顆 給推
看來買大盤好惹~
*都要
推推
哎又來騙人了 良心都不會不安 以後怎教小孩呀
如果沒有修正看法,依然用過去那套,可能會長期一
直在虧損狀態
只會無腦多 公司營運內容也不看 不曉得在多什麼y
推自我檢視文,心態很好
成長股大起大落很正常啊,沒那個心臟就去買權值股
ETF吧
對帳貼上來再說
沒錢了啦
騙人誘多內容都是只講好的 豬在風口也會飛
都好公司無誤
有問題的apps總算砍了,可以考慮ampl
MNDY. ASAN這兩隻比較推哪個? 為什麼?
推 Upst 目前成長論述沒變
Mndy 吧 Saul 有分析過
Upst 的模型還沒在升息的場景驗證過
股價大修正還願意分享 很不錯了
推
也不用啥壞消息 成長股少了熱錢就打完原形而已
推一個 願意分享不錯了
推,感謝分享
噓的人知道公司出啥問題嗎?
謝謝分享心得
sq 的跌幅大多來自比特幣跌 跟營運的關係是?
推推 但我不敢買了
成長股今年就是要瘋狗 破線就砍
價投成長股的今年都很慘
推能勇敢面對虧損!
哈哈 噓的到底是跟單賠多少 好心分享有叫你一定要
下喔 笑死
公司再怎麼好估值還是要回歸的
營收有增長 估值會還他公道
還沒看過?
虧死 被三聯擊到 LAPD upst mndy
升息
感謝分享
謝謝大大分享,學習很多,期待能持續
看到跌就會發文ㄏㄏ
謝謝分享~
感謝分享,雖然這些我都沒買,但是持有等於買進,
這句話我一直記著。
持有等於買進這幾年炒股越來越有體悟
跌不發文 又會被你說躲起來 真難伺候
Gamma出來玩
推分享 希望你明年可以豐收
謝謝大大分享,掰惹蒂噗
SQ跌來自比特幣~不要胡說八道
upst還推喔,都跌成智障了
一路以來一直分享 跌一兩個月開始酸言酸語 duck不必
還敢買這些股 真的不怕
UPST我也買不少,但我是交叉比對Gamma、Saul、還有
Abc大的論述才逐步建成最大的倉位,這樣的跌幅不只
A大無法預測,Saul版那邊一堆盯著UPST公司消息的人
和Gamma這樣的專業人士都無法預期轉化率的下降所造
成的營收比預期短少
感謝分享 雖然我不敢跟
推 感謝分享
lspd賣掉 財報前upsr馬上建成最大倉位 沒想到失去
信心後改買mndy又是慘
這兩週 幾乎這兩隻常常見到十趴的
這些公司就是之前估值太高,現在回到正軌
看到酸民好多喔好興奮啊 底不遠了
net估值王
希望能稱到底 槓桿快撐不住了
推a大,奇怪,之前a大文章有一段不是有講可能跌30-5
0%?大家都沒看到嗎?
人在美國 cash app好用
net就是故事股,成長50%沒比別人高確貴很多..感謝
持續分享。
都跌六成了吧
推心態,希望酸民吠不會讓您生氣
看到前面那些噓的就知道多菜 修正都沒遇過
有些人連個像樣的分析都吐不出來 只會嘴巴噴屎欸= =
當酸民多起來就知道要反彈了
不如買AFRM ==
這版只要大跌就是爛公司 大漲就是未來巨頭 不意外
成長股漲跌30%很常見好嗎
我是希望SQ不要只會推比特幣...
Jack對區塊鏈是偏執狂,加密貨幣也只獨鍾比特幣XD
推,但是我的話有反彈會砍
推你獨立思考
sq沒賣+1
噓的到底是奪悲憤?
兄弟挺猛的 成長股這波能拿住不容易
推啦
推
推
看net這次能不能回到一個比較合理的價位
推
噓的自己出來發一篇講SQ的財報啊 幹話一堆只動嘴?
推一下abc大大
投資跟單本來就是自己該負責 人家大跌還願意出來分
享也很不錯了 多的是直接消失在股板的
價值投資是等長期的啦 想短期賺大錢賠大錢的左轉毛
票股
SQ繼續持有
推
感謝分享 SQ股東繼續含淚抱著
Fintech SAAS這波殺得重 可能要撐一段時間了
殺得重才要趕快買...殺下去結果不買 等高了才買?
就是殺到沒錢買
難怪老爺爺不開槓桿
沒賣就很厲害了
很多都跳52-week low 光持有就算買進了…
推分享。
UPST 至少還要整理半年..
NET跌爛QQ
終於來了QQ
好險沒再轉net
這兩天撐不過改投mndy懷抱 今天又抱回upst
十一月到今相當於一股沒賣
感謝推,真的受益良多,希望能持續分享
推有料
推分享
整個支付板塊包含V Master PayPal 都跌 不會是個別
公司的問題
推推
不推不行
推Abc大,PLTR怎麼沒在持股名單上?
推 續抱PLTR 等著接UPST SQ APPS
大跌還發文就是給推
APPS可以進場嗎?
推你 堅持自己投資這幾家公司的初衷
而不因酸民市場而改變 只為公司基本面財報分析
而考慮賣不賣 佩服
推 雖然今年死抱這些股績效真的蠻慘的
upst這邊似乎ok ,試單搶反彈,Sq我覺得還沒跌完
mndy 不破底可以小倉位試一下
主要納斯達克這邊可能開始止跌
感謝分享,推推,我只有小減碼UPST,加碼GLBE跟OPEN
跟單仔虧錢就惱羞亂噓,可粘阿
擠泡沫,錯殺,篩選真正賺錢的公司
持有理由還在 就沒有賣出必要
也還好吧~反正大家賠錢不爽,抒發情緒一下
推 分享
勇者 相信自己
人家認真的打一篇。酸的很簡單只要打幾個字!
跟單還要噓人 是有人強迫買唷 哈哈
嘴砲的人也不知道在嘴啥 人家有逼你買嗎==
嘴砲的只會讓人瞧不起而已
不懂也~Ptt不就用來酸別人,你不爽可以不要看,大家
不就看看開開玩笑~雖然我是沒酸
Respect
酸人者人恆酸之,有啥不懂,呵呵
本夢比太高
勇敢牛牛不怕不怕
酸人就會被別人酸阿 有啥不懂
推abc大 謝謝分享
好公司 不對的格價 照樣賠錢
敢賭哦
推 有分享給推
推推 看起來是整個Fintech都跌不是個股問題阿
謝abc大分析
當doors和polarion吃素的?
除了GLBE其他我都有
SQ爛歸爛 整個支付版塊都被殺爛 推文跟單仔賠錢QQ?
感謝a大信心加持
推 SQ和UPST這陣子趁亂上車 不知後面還有無特價:P
同樓上殺價時,反而要撿便宜
感謝分享 我最近試用 clickup 體驗不錯 也許比asana
好, 若未來有IPO 你可以注意一下
感謝分享!!一系列看下來收穫良多:)
推abc大持續分享看法
逢特價買進是不錯的選擇
分享心得推,酸民跟單只會噓
優質分析
快回到8月中起漲點了 其實可以考慮小買
sq??? ...從270崩到要170惹
完全不懂為啥sq崩成這樣-.-
支持! 投資心態很重要! 獨立思考也很重要!
推知道自己在幹嘛
感謝分析QAQ
fintech雖然持續吃舊金融的市場,但同時區塊鏈的def
i滲透率也在快速增加
想知道投了多少錢 呵呵
UPST碰到年線了,感謝分享,來研究看看。
推
upst快到底部了
GLBE 讚
我upst留選擇權,等待回穩再進場,不然太傷了
支持!
不知道緊張什麼 現在特價應該快點買啊 好公司不是
嗎 跌了50%表示有機會爆賺一倍耶
等等,噓文的是沒錢買還是還沒買所以狂酸
我是當時感覺殺盤要來了先賣,現在開始買回了
拆成現金跟vix,現在市場氛圍真的頗亂的
最近也是接到滿手血,推一個
敢承認+45變成-15%就很厲害了。一般財金YT早就龜起
來了,股價會回去的
感謝大大推薦 昨日趁亂MNDY
UPST不補缺口喔 https://i.imgur.com/2ONUZ36.jpg
呃...可以問 MNDY的底是指什麼嗎 = =
推
大推
Apps回血了,發了一個跟西班牙電信合作的利多跟麥
格理拉高目標價到80的報告,剛剛漲16%目前剩10% 這
解套賣壓要消化看來還要一陣子QQ
推
哇 想像有人看到這篇終於下定決心清倉apps
ASAN 美股軍師也減碼,今天大漲,股市本來就很難預
測
推,感謝啦
正值跟善良都回來了,我們要往200前進,準備回家
推
推
小弟新手前天入場 感謝大大分析
不配點大盤嗎?用大盤獲利來買成長股
聽掃羅報新聞説跟美國某銀行合作 不知算壞嗎
感謝abc大的分析,但有點太過著重在短期財報做決策
了,萬一apps再度充滿爆發力只會錯過
上次大跌到abc大虧損的時候也是很多人笑
後來怎麼了?我沒說這次會一樣喔
謝謝分享
不著急,等到下次漲就會有人了
繼續賣upst的put
最近波動超大..
一開始覺得很幹,後來慢慢撿,不管短期波動
upst 八月開始爬的這座大山,也下山回來了
沒有最痛苦只有更痛苦
快笑死 看到滿手的人...
最好笑的是人都不見了
sq太慘了 慘不忍睹
抄底mndy upst都賺了啊
謝謝分享 請不要在意酸民酸言酸語
財報前賣掉,我有賺我給推,現在看不出支撐在哪很
難再入手
當初彼得林區從16塊買到2塊 我猜應該應會被s94笑死
看久了就知道永遠不缺這種咖XD
感謝分享 趁這一波sq下跌 已經加量補到個人的第一
倉位了 雖然賠了不少
但仍持續買入
SQ 哈哈哈哈
SQ NET 持續破底
mndy崩了
sq沒有下限耶 好瓜張 要殺出嗎唉
不發文了嗎
wwe應該只看不買吧,還是從以前就一天一張htc?
超級崩捏
今天又跌4啪了捏
401高點到113 真的是跌成狗了
樓上有人第一倉位是SQ啊... 保重 今年心情可能不太美麗
無視市場縮表加息還無腦多 你們是 真 長線投資夢想股
在125進場了立馬被套@@
upst99了
早上起床92了捏
過了兩天變成82了 替你QQ
過了一小時變成76了 OMG
很久沒關注,發現saul說只剩相當小部位的upst了,ab
c大也許久沒發文,好慘啊
哥 好久不見 最近好嗎 推個文也好 讓我們知道你還在
WE ARE IN THIS TOGETHER
真的每一支都套慘了!大大加油!
100了 要回來了嗎??
加油 大不了套十年 美股無腦多穩贏^^b
110了,要回來了嗎?
又回到100
跑路了嗎? 笑了
躲了兩個月不敢發文喔
apps財報有很差嗎?都不要亂換股,搞不好也不會賠
那麼多
我進SQ了,滿倉
upst,sq加滿了,財爆怕爆
abc大還願意出面分析這期財報嗎?想看你的分析 謝謝
upst發財報了
威 漲了 沉默循環結束了 出來讓大家知道你還在
爆
MNDY guidance 不太行, 我盤前手中從26%降到7%,吃下50%虧損。會保持5%左右。 我這三個月完全沒賣出,早盤賣掉MNDY是今年第一筆。UPST跟SQ完全沒賣,各有用現金加。UPST財報非常好,我認為接下來不用每季太注意看,會續加。SQ跌我也是續加,不會砍,詳細等明天ER完一起寫。 ----- Sent from JPTT on my iPhone --30
UPST已經腰斬再腰斬 現在股價120$ 腳有點麻 跑不掉啦 忽然發現一件事情 UPST的英文翻譯: upset=沮喪的 給大家參考一下 T T5
沒事兒 沒事兒 給小夥伴們一點打氣 大摩已經放話了 科技股殺估值已經結束16
現在還有人關注這些股票嗎? 以為半導體是跌最慘的,沒想到還有更慘的 難怪最近都沒人發文討論了 還好錢套在GG沒買 --12
萬 : 六的意思。等於從2019開始的利潤都吐回去。UPST是我目前財報後唯一有大動作的公司 。 : 我先寫我動作,再寫原因。 先說結論,不懂從去年底到現在整串文的重點11
不知道abc大大有沒有買回來,upstart的財務長已經跟大家抱歉及保證,不會再為了貸款流動性而自己下去擔任提供貸款的一方。這幾天市場給予他們大大的鼓勵,強力買回從低點反彈至今超過110% 財務長也沒想到市場會對他們的資產負債表有這麼強烈的反應 --爆
今年的從1月初到現在(5/10)盤前的 Time weighted return 來到 -64%,十萬塊剩下三萬 六的意思。等於從2019開始的利潤都吐回去。UPST是我目前財報後唯一有大動作的公司。 我先寫我動作,再寫原因。 財報前佔我25%部位,財報後一瞬間跌到剩16%,我砍到剩下5%,接下來今天開盤會砍到剩 1-2%左右,這部分會在接下來三個月內慢慢加進三家公司 SNOW,DDOG,TSLA。明年開始12
最近也快到升息終點了12
是這樣啦 像這種妖股 包含一票ARKK 選中的成長類股 他們基本盤波動都是下去-80% 或 -90% 但反彈時也都是30~50倍23
4/23那天 收在112 今天盤後財報出來 Guidance 炸裂 盤後目前跌44.78% 價格來到大概42.6 不知您是不是繼續攤平 幫QQ --
爆
Re: [美股] UPST APPS SQ 多# 如果股市休市一年? 上周讀到 FCIC 美國金融海嘯對策委員會在2010跟巴菲特的訪談。一百頁。裡面好東西很多,我這次只節錄一段。 第34頁 > When I buy a stock, I don’t care if they close the stock market tomorrow for a couple of years because I’m looking to the business, Coca Cola, or whatever it may be, to produce returns for me in the future from the business 巴菲特說他買股是買公司:就算明天股市停止交易,持續兩年,他也沒關係。我認爲這想法很值得借鏡。爆
Re: [美股] UPST APPS SQ 多UPST財報出來後盤後暴跌25%,先紀錄一下。 本季 QoQ 約16%。 Fee revenue 比較沒那麼高。下季 guidance 給+17%。 1 營收是不是還是成長很快?是,而且是一線的成長率(年化85%) 手上沒比他快的公司 (除了上季的 Monday.com) 2 開拓新市場中 (車貸,房貸)88
Re: [美股] UPST APPS SQ 多財報日期差不多都出來了 11/2 APPS 11/4 DDOG, SQ, NET 11/9 UPST, PLTR (premarket) 11/10 MNDY84
Re: [美股] UPST APPS SQ 多上篇有重大錯誤需要更正:APPS根據下季展望中點,年成長率會是36%左右而非我原本腦袋速算的70%。因此決定把APPS信心降到跟PLTR,NET,GLBE同級,為5%部位,非20% 我今天吃午餐時把他併購前兩家公司(Fyber, Otello/AdColony)的財報拿出來看 Fyber下季去年同期為$109M (90M 歐元) AdColony為$65M Appreciate約1M80
Re: [美股] UPST APPS SQ 多# 持有等於買進,空手等於賣出 分享個股時最常遇到的一個問題,就是某支股票短期漲了很多以後,「請問這支股票,在這個XXX價位還可以買嗎?」 謹記一句話:持有等於買進,空手等於賣出 如果我覺得手上公司不值得持有,接下來幾年價位都是平的或是衰退,那我當然砍掉啊,如果我還握在手上,不就是覺得這家公司還大有可為?又何必問我在這個價位時還可以買嗎?這是很簡單的邏輯問題。 如果要理解對公司的看法,看部位大小就能知道。56
Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多# UPST UPST 的財報太誇張了 我其實有在觀望,但沒想到單一季可以成長 60% 吃掉市場的能力很扯 我決定開盤認錯把 PRVB 砍掉並清出1-2%的 SENS 加到 UPST 不管價格。 板友推的 Saul 阿公,我也會看,我認爲他的經驗跟敏感度真的無敵手。我個人不會照買,因爲每個人投資想法不同,他我不認為會買 SQ 跟 PLTR 這種我會 buy and hold forever 的公司,但今年他看的準度真的很屌。56
Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多# CRWD 本季70%成長 這個成長率沒有給人「驚豔」的感覺 YoY成長率跟DDOG黃金交叉 跟UPST看到下巴掉下來的財報相比,我認為接下來UPST還有空間。CRWD要再看到90%成長大概難了。 因為70%成長跟DDOG 差不多 因此我決定把CRWD降比到10-12%左右,然後把DDOG加回10% 但其他全部投入UPST
爆
Re: [請益] 被動收入24萬/年有人達到過嗎47
[情報] 00940 集保人數 994950爆
[請益] 房產處理後1000萬現金投資41
[標的] 陽明2609 討論22
[請益] 這樣的股票+不動產投資方式是否可行35
Re: [標的] INTC intel 討論15
[請益] 股市的羊群效應是不是可能要開始了?15
Re: [新聞] 美監管機構調查:特斯拉自駕系統存在「12
[請益] 買美債跟買美債etf哪裡不一樣啊46
Re: [請益] 房產處理後1000萬現金投資2
Re: [新聞] 蘋果 AI 終於來了!誠意滿滿,4 種版本開18
Re: [新聞] 京元電逾兩百億元出售京隆 2025年加碼1.5