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Re: [請益] 兩百萬一年內投入股市 長期投資選擇

看板Stock標題Re: [請益] 兩百萬一年內投入股市 長期投資選擇作者
Capufish
(專推正二)
時間推噓43 推:43 噓:0 →:15

※ 引述《sana113821 (蜂蜜紅茶)》之銘言:
: 近期有一筆兩百萬資金想投入長期投資
: 但不想單筆進場
: 想要在下次領股息前將所有金額投入
: 所以抓一年

單筆投入的勝率大約 70%,定期定額大約 30%

你不想單筆投入,大概就是怕投入後下跌,產生後悔感


不過,目前台股大盤下跌 14%

你現在單筆投入的勝率是比較高的

但卡到中國軍演問題,這個不確定性也要考量一下

: 目前身上已有00692、006208持續定期定額中
: 有想到幾種組合 (以下都是會分批投入)
: 1. 原有持股00692 一百萬 + 006208 一百萬

00692 基本上跟 006208 是差不多的東西

這樣搭配沒意義,台積電還是佔很高

: 2. 高股息 00878 一百萬 + 006208 一百萬

這個搭配就比較分散一些了,至少降低台積電的權重

: 3. 金融股 (兆豐or玉山) 五十萬 + 00692 五十萬 + 006208 一百萬

不建議個股,風險太大

: 其餘個股不太知道適不適合一年內分批投入
: 再請各位提點一下
: 感謝

我來建議你第四個方案

「50:50」槓桿投資法

台灣50正2(00631L)100 萬 + 現金 100 萬

原理可以參考這篇:https://reurl.cc/nOEW0v


因為手上現金有 100 萬

後續就算大暴跌,你還有一堆現金可以加碼,投資起來更放心

https://reurl.cc/oQeOeQ



如果 50正2 不小心漲太多你很慌

可以搭配再平衡,讓手中現金增加

https://reurl.cc/W1kpEk



他人案例參考

當事人用 100 萬的本金去搭配的,最後配出來是

00878(50 萬)+ 50正2(25 萬) + 現金(25 萬)

總曝險是 100%,手上多出 25% 的現金

https://reurl.cc/xQOz9z



至於成本的問題不用擔心

0050 成本約 0.46%

50正2 成本約 1.27%

但是你只投入一半的錢,所以 50正2 的實際成本只有 0.63%

而另外 100 萬拿去高利活存,前後算一下成本就比 0050 低了

也會跟 006208 還有 00692 差不多

https://reurl.cc/xQOzl1



如果把逆價差的優勢算進去,那投資 50正2 反而是成本最低的選擇

https://reurl.cc/vWe90y



如果對 50正2 有其他問題,可參考系列文章:

https://reurl.cc/RXjaLx






謝謝大家

--

※ PTT留言評論
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haharay 08/10 16:35推正二王

lplpyy 08/10 16:36正二教

allen20937 08/10 16:36可以請教一下單筆投入跟定期定額的勝率資料的出處是

allen20937 08/10 16:36哪邊嗎? 感謝

可以參考這份研究:

https://reurl.cc/8pW1gj

hihi29 08/10 16:37跟著正二王投資 蒿土露絲

ctx705f 08/10 16:37你終究會買正二的

giveUstars 08/10 16:38ID正確

ckyuzi 08/10 16:39正二如果跌的話虧損也是2倍?

虧損兩倍沒錯,但你拿一半資金,等於虧損一倍。

newvote 08/10 16:41長期 推正2???正2不適合長期吧

newvote 08/10 16:41你是玩短線吧

我很長線喔

https://reurl.cc/4p42K3

kaga1991 08/10 16:42樓上明顯沒跟到之前系列文

gakkag 08/10 16:44那不如長期持有期貨多單保證金放滿

gakkag 08/10 16:44費用更低

長期持有期貨多單也可以,轉換時不要被雜音干擾就好 另外漲跌時要留意曝險是否有超過 100%,需要稍微控制一下

ckyuzi 08/10 16:45是我不會這樣布局 這樣等於重壓電子股

擔心單一產業,可以分配其他國家 效果會比分散產業來得更好

zalasas39 08/10 16:51正2王 推

acdcer 08/10 16:53沒錯,複利效果使用正2更明顯,還多現金可避險對沖

50正2 的複利真的很驚人:

https://reurl.cc/bEkZNX

RTX3080TI 08/10 17:00唯一00韭00幾年後成本0

零零韭零零的朋友站出來,勢必存到零成本!

https://reurl.cc/le9Epq

newvote 08/10 17:03個股 不危險.....不熟悉的東西比較危險..

newvote 08/10 17:04我今年ETF 好像也是做價差而已

phantom4v 08/10 17:06推正二教主 我入教了

FireStarman 08/10 17:13擔心軍演問題是不是換美金去美國買槓桿etf比較保險

FireStarman 08/10 17:13

是的,我個人就是這樣防範戰爭風險 若真的台灣發生什麼事情台幣大貶值 我就準備把美元股票轉回來,買便宜的台幣股票

BruceChen22708/10 17:15正2王

bala045 08/10 17:16我入教了

bulcas 08/10 17:27我也終於入教了

linfuon 08/10 17:30用那斯達克正二不就可以減少軍演影響

bear2008 08/10 17:34正二王!

GoalBased 08/10 17:38沒算過,也沒研究過,但我想問一下,你文裡面寫

GoalBased 08/10 17:390050,13%來算複利,是因為平均年曾13%嗎

f204137 08/10 17:40看好台灣經濟發展 正2是不錯選擇 長期存在逆價差

OJJCK 08/10 17:41All in至上 明年快樂領錢錢

GoalBased 08/10 17:45跑去看了一下0050和正2的年線圖,很怪..這兩年差不

GoalBased 08/10 17:45兩者的高點是差不多的,但前面幾年就差很多

GoalBased 08/10 17:46不知道是我數學太爛還怎樣,怎麼想都覺得兩個沒啥差

就 0050 有配息,下修股價 50正2 沒配息直接滾入淨值,所以股價上升很快

https://reurl.cc/YXvlRX

50正2 有機會成為台灣第一個因為股價太高,需要拆分的 ETF

slluu2 08/10 17:50謝謝大哥 我會好好考慮

GoalBased 08/10 17:52或者是我自己沒搞清楚正2是啥..

NCKUlei 08/10 18:09正二王推

jerrylin 08/10 18:12軍演結束了

birdman4368 08/10 18:14那如果存股正二如何?

可以啊,會怕把曝險控制在 100% 就好

https://reurl.cc/kE15gd

guowei616 08/10 18:16正2教 越想越不對勁

sdf0419 08/10 18:22我都歐印了給你參考

歐印是沒問題,但要確定自己能夠承受 200% 的波動

sdf0419 08/10 18:27還有在工作,公司沒倒,越低越買

dettifoss 08/10 18:42想請教00675l有推薦嗎

可以的,兩者差不多

aaa931324 08/10 18:47好像有點東西

tinybunny 08/10 18:48正二神教?

creulfact 08/10 19:27哥 我想了解美國的TQQQ 我策略也這樣 只是投三倍 現

creulfact 08/10 19:27金有除以三投入 效果會一樣嗎?

一樣,假設 34% TQQQ + 66% 現金 以 50% 偏移做再平衡 報酬差不多,但跌幅會低一些

Diver123 08/10 20:06現在買正2,最怕的是中國想搞事...

對,所以近期壓台灣的都建議分散一點到美元股票 若出事,台幣大貶,你回頭買台股爽爽 沒事,做點風險分散也不錯

Athanasius 08/10 20:13不管投資什麼,風險控制在自己能承受的範圍

Athanasius 08/10 20:13而正二的好處是資金可以比較靈活調配

love52697 08/10 22:02正2王

creulfact 08/10 22:19好的 謝謝你喔!

lesbian5566T08/10 23:23推正2, 連結文章很有說服力

lesbian5566T08/10 23:24看得我都想買00631L了

Milkomeda 08/11 00:16買00670L 當台幣崩時 是不是會井噴

00670L有匯率避險,我不確定台幣崩的時候會怎樣

oplk 08/11 01:23正2王給推

※ 編輯: Capufish (111.242.135.123 臺灣), 08/11/2022 07:49:18

sanrock619 08/11 13:55推正二

asuknow 08/11 22:09一年不叫長期好嗎..