Re: [請益] 美國公司債目前是好標的？
先前在板上介紹「目標到期債券指數ETF」時，
有人問到期是會清算ETF，還是拿著到期資金再投入。
iShares iBonds
https://www.ishares.com/us/strategies/bond-etfs/build-better-bond-ladders
Invesco Bulletshares
https://www.invesco.com/us/en/solutions/invesco-etfs/bulletshares-fixed-income-etfs.html
當時我回「會清算」，不過回頭想想我其實沒有見證過它們的清算程序，
畢竟先前都是透過說明文件以及同系列已清算的 ETF 來了解運作方式。
因此我就做了實驗，買了 iShares 2022 Term High Yield and Income ETF，
看看年底會怎樣。
結果最近富邦寄清算通知給我了，年底 12/16 要清算，
與同系列已清算產品的清算月份和日期差不多，符合原先期望。
目前 ETF 已有 59.25% 的淨值停泊在貨幣市場基金或短期國債裡。
除非年底前發生嚴重大跳票，否則多數資本應該都能拿回來。
這部分的運作方式也按 ETF 的管理方式走。
以上提供給想了解有到期日的債券指數 ETF 之板友參考。
基本上除非你部位太大，差一點交易手續費和 ETF 管理費都會少拿不少錢，
而且又有把握透過安全可靠的管道以顯著優於指數的殖利率接手直債，
否則買 ETF 還是比較方便划算。
雖然這幾天債券殖利率降了，但十年期美國公債還是有 4%，大家仍可以試試。
儘管之後很可能再跌價，但既然目前利率與年初相比更接近升息目標，
只要不是現在就重押而是分批進場，那早買早領配息，最後未必賺得比較少。
待年底清算完，明年收到配息的退稅後，我會視情況再跟大家說明。
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感謝分享
長債最近莫名拉一波了 希望續跌好加碼
8月那波反彈高點到現在也跌了10%左右
好特別的經驗，這方面的資料好像不多的樣子
推實務經驗
要經過實際操作驗證，有助於確定理論與實際是否相符
感謝
謝謝分享
哪裡莫名拉一波，最近華爾街不就是在下注 在炒作聯
準會要減速升息的速度，
所以債券價格自然會上升，殖利率就下降啊
不就這樣
反正最多只能炒作到11/10之後被聯準會打臉 就要全
部吐回去
之前七八月的時候，華爾街還不是炒作過通膨要見頂
了，所以聯準會 快要停止升息了的題材嗎
然後八月底 鮑威爾出來否認 然後就開始一路崩跌到
十月
現在不就是老梗重炒 就看幾個散戶又要騙上車了
被騙上車了
別忘了11/8 美國期中選舉，華爾街做球給主子聯準會
也很合理啊
好了啦 ，啊就有人想買啊。知道您要等8000才買，反
正大家都知道會很慘了。但有人就想慢慢買嘛。
等停止升息再去買債券
升息 債就跌
一起回一下 icelaw 和 k798976869 的看法。 理想上當然要等升息到頂點再全下，但這跟股票想歐印抄底的狀況一樣，都是知易行難。 你不能預知未來，聯準會也不能。 現在 FED 的目標利率未來不一定會出現，真的出現了也不一定是殖利率最高的時機， 債券殖利率最高的時候你也不一定會全下，你搞不好怕了或是想等更低。 因此與其去抄底，不如善用債券結果相對確定很多的特性。 當殖利率已符合期望時，就可以考慮陸續投入。 早投入就能多領好幾個月的配息，這樣下來也不見得會虧， 尤其在利率已達 3.25，離 4.5 只剩 1.25 而非年初的 4.25， 十年期美國公債殖利率已達 4% 的情況下。 想等利率最高點再買，就跟今年想等台積電 300 以下再撿的心理相似。 你可以等，但不一定等得到，出現了也不一定是你的。
拜託 債是債 股是股 不要股債不分好嗎
講白點 匯是匯 債是債 股是股 完全不同的東西好嗎
股債未必會一直同步的，現在同步只是現在的時空環
境下的結果
當然股是股債是債啊，啊就您認為會更慘大家都知道
了。啊就是有人可能錢多想慢慢買嘛。
怪老子六月就下去買了幾百萬20年公債，這麼香不跟嗎
？
怪老子今年初就一直買20年公債了，不是年中
他的影片有講
當然從年初買長債的績效 不用問也知道就是蠻慘的
他的論點就是你怎麼知道會跌到多少 所以年初就一直
用已反應 市場已經price in的論點持續買入長債
但其實只要看聯準會 跟FED Watch的利率點陣圖就知
道了，根本就沒有什麼好預測的，人家聯準會就說得
很明白啊，只是他不信而已
高通膨如果那麼好解決 那70年代美國就不會搞這麼久
還搞不定 4-5%以上的利率未來非常大概率變常態 保
持數年
債真的很難買到剛好低點 分段買吧QQ
最近有業務來推銷蘋果的債券5%利率 要買嗎
太貴了吧。 2031 到期的投等企業債 ETF 都有 5.72% 的預估淨殖利率
債券ETF也是一種債券指數的投資
看是哪個指數而已啦xd
的確是說放十年100萬會變157萬啦
推實務
原來退稅是明年嗎? 用有QI的券商被扣30%以為就是30%
美國不向外國投資人從美國企業取得的債券利息課徵所得稅。 或許是因為債券 ETF 的收益本來就相對低， 所以美國在處理股利所得稅時，特別對債券 ETF 網開一面。 要是 ETF 持有的債券的由美國企業發行， 那資產管理公司就可以在配息後視比例將配息列為利息收入， 這樣有 QI 的券商就可以退還部分的股利稅預扣額。
※ 編輯: dream1124 (36.227.219.235 臺灣), 10/30/2022 11:16:0318
所以說 時間點真得太早了 債券這東西未來絕對可以投資 但絕對不是現在 現在進去 就現套而已 資金就鎖在那邊 因為根本就不知道還會跌到什麼程度 不是說不會賺 只是明明知道還可以賺更大 為什麼要現在下去洗頭![Re: [請益] 美國公司債目前是好標的？](https://i.imgur.com/cILbhlWb.png "Re: [請益] 美國公司債目前是好標的？")
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你知道bloomberg上面查的價格也有假的嗎？ quote按下去不是reject就是回個比較高的價格 並不是bloomberg看到的價格就是成交價 : 然後 : 我也試過IB是不是真的可以買得到11
wrong : 1. 首先你要先釐清上面的價格是用bid/ask/中價 我知道什麼是bid/ask 我貼的圖bid/ask都有 : 2. 債券屬於OTC交易，為議價市場11
債券參考國外網站報價是件無意義的事情 1. 首先你要先釐清上面的價格是用bid/ask/中價 2. 債券屬於OTC交易，為議價市場 每間拿到的價格依照交易對手都有不同 3. 每個交易對手他的資產池也不同，顧客池也不同，所以根本不可能有一個確定的報價4
如果很會抓股、玩期指，長年化報酬在15%以上或是資金太小的基本可以不用考慮債券。 反倒覺得債券非常適合資金部位大的投資者(尤其是退休族)購買。 畢竟以大部位資本要在市場找到低風險、不侵蝕本金且穩定年化5%的商品實在不容易。 債券比較要注意的地方: 1需至少持有2年以上才能看到效果9
想請問td 有閒錢2萬鎂（任虧將voo 全數賣出） 若想買投資級債券 有哪些etf 建議可看？ 是否發股息會被課30%税？ 這樣還划算嗎？預計九月美國最後一次升息後9
→ kria5304 : 純粹好奇 資本多少開始對債市有興趣r 09/05 14:35 → kria5304 : 法人盤一個單位都$1M 個人應該也要個$10萬吧? 09/05 14:36 推 g0t24568 : 大概基本門檻20萬美金 09/05 15:02 時代變了，以前普遍認為債券是大戶玩的東西， 但在美國的資產管理公司推出多元的產品後，現在 5 USD 就買得到美債了，![Re: [請益] 美國公司債目前是好標的？](https://i.imgur.com/AfaX6klb.jpg "Re: [請益] 美國公司債目前是好標的？")
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現在短期不適合投資美國公司債 因為確實美國利率會上升 但公司債殖利率可能更高 很難保證不會突然上看10%之類的 也要看公司債的等級 為了這5% 賠了價差是極有可能的事情 首先要確認的是 FED升到3~4%後 會馬上再降回來8
美國公司債優點就是穩定 不會大賺大賠 但有固定收益 可以做為資產配置的一部份 最近買的VZ美元公司債 到期日還約12年多 買的價位是96.XX 半年配一次 到期年殖利率約4.7X% 風險極低 就是美元匯率風險和公司倒閉還不出債的風險17
借題提問 這邊大家都推薦投資級債券 也就是BBB等級居多 利率升高環境下，大家都不怕債信違約？ 怎麼看這種垃圾債券風險都太高![Re: [請益] 美國公司債目前是好標的？](https://i.imgur.com/VVSuItib.jpg "Re: [請益] 美國公司債目前是好標的？")
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[心得] 採用債券梯建構長期投資的債券部位這陣子不分長短債券、公債或企業債都伴隨股票一起大跌，債券 ETF 連帶受其影響， 一再大跌。 不知道跟我一樣藉由持續買入全股票市場指數 ETF 和投等債債券市場指數 ETF 建構長期投資組合的人看了以後有何感想？ 我最初覺得很震撼……![[心得] 採用債券梯建構長期投資的債券部位](https://rich01.com/wp-content/uploads/20220714150724_50.jpg "[心得] 採用債券梯建構長期投資的債券部位")
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Re: [請益] 美國公司債目前是好標的？標準錯誤觀念 你這套玩法僅適用於無到期日的債券基金或ETF，而不是債券 只要那間公司沒倒債，那你債券持有至到期一定賺錢， 差別只在沒有比升息至最高點時才買的人賺得多。 更何況，最近一周債券已經開始以 3.25% 的利率重新定價，8
Re: [請益] 債劵型ETF報酬率評估請益是。 不過應該不能說 債券價格下跌「或」殖利率上升，這兩者基本上是同一件事。 : 2.AGGU會有下市的風險嗎(因為現在淨值大約5.37美元。)?AGGU或VWRA的清算條件要 : 去哪裡查呢? 淨值高低跟下市與否沒太大關係，規模大小比較重要。![Re: [請益] 債劵型ETF報酬率評估請益](https://1.bp.blogspot.com/-frQU7wnyYRY/YH5EUZBcJ2I/AAAAAAAAHwg/_CyNL836t38NzKjrtXj310CLad1UmWz6wCLcBGAsYHQ/w1200-h630-p-k-no-nu/%25E6%25AD%2590%25E5%2585%2583.jpeg "Re: [請益] 債劵型ETF報酬率評估請益")
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Re: [請益] 用海外券商買美國公債問題 part2→ heavenbeyond: 美國公債是小資族應該碰的嗎？？？ 10/15 13:15 → heavenbeyond: 最源頭的出發點就是錯誤的，再討論下去都是假議題。 10/15 13:15 美國公債只要1K就能買 沒有信用風險 持有到期就有保證收益6
Re: [請益]請問到期公司債/國債的30%利息稅會返還嗎?借文請問同樣是目標到期債etf的問題: 目標到期債etf通常會持有等到清算拿回最後一筆現金 請問etf清算過程是否會有額外費用? google相關資訊很少，畢竟很少人會等etf清算 我只找到板上一篇舊文 #1UZPGQDy5
Re: [心得] 採用債券梯建構長期投資的債券部位使用債券梯作為股債長期投資的防守部位有個非常重要的優點 ── 彈性大 不管你投資期是固定還是不固定，再怎麼投資總會有個時候確定要了結獲利。 若是用債券梯，你可以事先充份控管那個部位回本的時機。 若不在用錢之前大幅調整部位的結構，只買賣全債券市場指數，那你不易保證這點。 未來多年後要用錢時，債券部位可能成長到很大的規模。
![Re: [心得] 採用債券梯建構長期投資的債券部位](https://www.pimco.com/-/media/Global-Assets/Social-Share-Images/OGImage_1200x630.ashx "Re: [心得] 採用債券梯建構長期投資的債券部位")
![Re: [標的] NVDA/AMD 討論 多哪隻](https://img.youtube.com/vi/VP2-8jIurUE/mqdefault.jpg "Re: [標的] NVDA/AMD 討論 多哪隻")
![[請益] 個股是否可以線上更改股利帳戶?](https://www.zrbros.com.tw//wp-content/uploads/2023/11/ETF-banklist-jpg.webp "[請益] 個股是否可以線上更改股利帳戶?")