Re: [請益] 是不是我不太適合投資?
債券投資不要每天看收益。
因為債券價格的變動時間尺度很長,比方說過去一年以BBB長天期公司債為主的IGLB,漲幅才僅僅14%。
https://i.imgur.com/dhl9Nc1.jpeg
這14%就是反應停止升息、軟著陸降息2碼。的漲幅。含債息報酬只有18%。
這麼多利多,換成股票已經20-30%。
然而債券好處也是大方向不太會變,接下來到2027降到2.875%是聯準會的目標。
價格只要盯著聯準會跟油價就好。只要油價沒破百,通膨沒有大幅惡化,讓聯準會不得不中斷降息循環,即使景氣不好,公司沒倒還是要給你債息。
穩穩的到2027,以這檔殖利率4.5%為例,價格如果漲了27%以上就可以賣掉(等於預先支付你6年債息)。
如果沒有漲27%,降息循環持續,中間價格波動個2-4%毫無意義,虧損賺錢只是帳面,因為你又沒有要賣,為什麼要自斷利息收入?
債券不是股票,賣出的點只有在趨勢改變或預支債息超過6年,不然拿著領息怎樣都是更好的。
就好像有一家公司給你很好的薪水,不用做事,除非公司經營開始不善,否則沒有個6年優退為什麼要退休?
賺價差請買股票!
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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.122.5 (臺灣)
※ 編輯: onekoni (1.163.122.5 臺灣), 09/28/2024 14:09:07
※ 編輯: onekoni (1.163.122.5 臺灣), 09/28/2024 14:13:30
※ 編輯: onekoni (101.12.31.2 臺灣), 09/28/2024 15:30:41
※ PTT 網址
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那麼...又沒有又可以賺利息又可以賺價差的標的呢?
看你要賺什麼為主啊 債的資本利得沒有5年+的債息預支 賣的意義很小 利息+價差 可以等大跌的情況接高股息ETF 8/5那種情況 接一些跌深的高股息00919、00929就不錯 (當時00713反而不適合,跌太少) 債很難跌深所以資本利得就是額外賺的 股票才有跌深反彈的機會
※ 編輯: onekoni (1.163.122.5 臺灣), 09/28/2024 14:06:33推
750的材料 除權息前的大象
推
有啊 證券股很適合 6005
→
配息約是全年eps七成 可以先估算
推
謝謝分享標的,我最近買了一檔2539也想等幾年看看
爆
首Po之前9/7號發過文 股票部位1500萬+債券300萬, 之後一路止損股票約60萬,換債券 聽取大家的意見,債券部位送分題 9/17號時,股票部位700萬+債券1050萬.... 直接最近債券......真的很離譜又虧了至少50萬......被雙殺6
債券確實是送分題 但他們沒跟你們說的是 要放半年以上... 然後波段可能讓你價差賺15%-20%而已 最高的半年內期望值啦! 然後債券主要是那他穩穩發的錢 不要市場餵食你什麼好 就不去研究他的送分題內容是什麼3
是這樣的 我是送分題這方面的專家 常常說板塊輪動 人家喊股票你就增加股票比重 人家喊電子你就增加電子比重5
50萬 60萬 看似很高....實際上也就佔總額的2% 3% 很多嗎???股票波大多的時候一天就有了阿 這樣就無法承受崩潰 那不如全部改定存 或是去買債券然後領利息放到到期算了 我個人最喜歡在股市崩盤的時候才大筆進場,其他時候就只是小買10
美國發行的債卷很多,已經失去避險意義, 建議不要投太多到美債, 獲利低風險高 即使不考量基本面因素, 虧損時要避免做攤平的動作,因為若虧損擴大會更抱不住。不如就到此為止,停損或沈澱,其他資金換個戰場。8
債卷有公司債 國債 公司債也有不同等級的 風險不一樣 他是一個避險的標的 最近只是因為即將降息所以它成為了一個標的2
再講一次我的看法 債券是一種預期性的投資工具 也就是說,他的價格只基於3點 1.公司現金流及信用 2.票面利率及年限 3.預期心理
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[心得] 投資級公司債 小心 別再被誤導成送分題了買投資級公司債的,一定要看這部影片的前五分鐘, 別被誤導是送分題了。 只有這位youtuber最誠實,不像很多網紅 或名嘴為了流量,或為了業配,就故意忽略了,50
Re: [情報] 美聯儲降息兩碼看完了今天日盤的反應 看來市場應該是買單鮑爾經濟不會衰退的說法 (靠杯那昨天夜盤股市是在跌三小……看來亞洲人跟美國人的看法可能不太一樣?) 問題來了,如果聯準會預測為真,美國經濟真的軟著陸的話,那債券的拉回到底是該跑還 是該加碼?67
Re: [請益] 為什麼大家都在笑美債?其實買債就是看中穩定現金流 而且目前FED至少沒有放出升息選項 只是太多人想要短期看到FED降息從而 賺價差,但是債券本來就無法從短期幾個月 時間得到好看的報酬,要拉長時間至少以年33
[心得] 資產配置還是有其效用上半年股市大漲 許多人尤其是初入股市的小白 已經被市場的狂熱沖昏了頭 在一兩個月前講資產配置只會被噴 他們認為錢就是要全部買NVDA 買2330 買正二 買債券只會拉低績效 我一個多月前才發文說資產配置與應對風險的重要性 沒想到重大股災就隨之而來了QQ24
[翻身] 三理由...債券ETF買點到了標題:[翻身] 三理由...債券ETF買點到了 時間: Sat Dec 9 05:14:21 2023 三理由...債券ETF買點到了 2023/10/31 01:32:1524
[請益] 現在的風險與預期報酬似乎不匹配?開始投資以來,小弟我都是將標的的風險與預期報酬做比較, 來決定資產配置的比例, 近來發現自己的各項資產,風險及預期報酬似乎不匹配。 以美國短天期公債為定錨點, 其債息率約5%,波動度低,持有等於可隨時變現的現金。23
Re: [請益] 長天期美債的風險是什麼?風險的基本定義:資本損失的可能性 一般債券的風險 1.信用風險 2.利率風險 升息導致價格下滑21
[標的] 債券(美債 公司債 金融債) 長期多標的: 00679B 元大美債20年 00720B 元大投資級公司債 00933B 國泰10Y+金融債 分類:多/空/討論/心得9
Re: [標的] 00679B 元大20年美債為什麼這麼紅?在投資債券前 應該先想清楚投資債券的目的是什麼 一般而言 債券作為資本配置的一環 應該首重保護資產的效果 如果願意承擔風險追求高報酬 率 買股票就好了 完全不用碰債券 長期而言 股票總報酬率遠勝債券與黃金 這還是經通膨調 整的結果:6
[問卦] 現在是不是買美債的大好時機由於美國升息周期接近尾聲,債市專家表示,依據歷史經驗,目前是累積長期美債的大好時機。 幾十年來,每當聯準會(Fed)剛完成最後一次升息後,10年期以上美國公債的表現都優於短期公債;在利率觸頂後的六個月內,長債的平均投資報酬率為10%。 按照歷史經驗,過去三次聯準會升息末段至降息周期,債市都以凌厲姿態上攻,美國長天期公債期間漲幅高達四、五成。目前聯準會升息已至尾聲,未來若進入降息周期,有機會帶給投資人更多資本利得,超前達成積極型投資人的報酬目標。 先前受到之前聯準會暴力升息的影響,00931B追蹤的彭博20年期(以上)美國公債指數,出現30多年以來首次嚴重超跌。美國公債價格通常會在聯準會升息尾聲落底反彈 目前市場對於季配息 ETF 的討論度高,相對於高股息 ETF,債券 ETF 領的是債息,只要發債國家或是企業不違約,都會每期固定支付債息,不像股票股利,會隨當年企業經營結果而有變化,因此為了能順利取得債息,建議投資人選擇優質債券標的。
爆
[請益] 是不是我不太適合投資?70
[請益] 該買房還是套著配?52
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Re: [情報] 113年09月27日 三大法人買賣金額統計表26
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Re: [請益] 是不是我不太適合投資?8
[標的] 萬海 罷工嘎空多9
Re: [心得] 下個台積電就在0050裡,所以不用買台積電~8
[標的] 1808潤隆 嘎爆主力多6
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Re: [請益] 是不是我不太適合投資?9
Re: [請益] 該買房還是套著配?5
[請益] 投資的其中一部分觀念請教5
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Re: [請益] 是不是我不太適合投資?5
Re: [新聞] 北京放任人行印鈔救市 中國經濟恐「辛巴威化」5
Re: [請益] 是不是我不太適合投資?5
Re: [心得] 下個台積電就在0050裡,所以不用買台積電~4
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Re: [心得] 下個台積電就在0050裡,所以不用買台積電~3
Re: [請益] 是不是我不太適合投資?3
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Re: [請益] 是不是我不太適合投資?