Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多
俗話說
https://i.imgur.com/oFhaHsZ.jpeg
那麽,到底質押後
套著配有多舒服呢
我們先假設你有200萬本金
元大證金2.92%利息
(目前只有元大證金比較有額度)
本金 200
一次 120
二次 72
三次 43補7(50萬才有優利)
四次 30
207萬
質押四次能質押出265萬
2.29倍
以平均債息6%計
即股價10.6 配息0.053
沒質押可得
207*0.06/12 = 1.035
每月可得10350元
質押可得
472*0.06 = 28.32
質押利息265*0.0292 = 7.738
(28.32-7.738)/12 = 1.71517
一個月17151元
17151/10350 = 1.6571
配息成長了65%
即殖利率從6%提升到9.9%
這還不包括
你買的比10.6便宜
配息再投入、資本利得
以及利息事實上是一年半
借新還舊才要付的
(等同利息能透過資本利得直接扣除)
這是嚴重低估後才只多65%
當然,如果你買入價格高於10.6
或配息因匯率等因素減少
或是質押利息提升
就沒有這麼好
反過來說
隨著美國降息
質押利息變少是可預期的
而匯率也隨年底過去會在32之間徘徊
9.9%的債息是什麼概念呢?
SP500 1926年以來
股息再投入的年化報酬率10%
光是債息就達到了歷史的股票平均
舒服嗎?
以債券的風險在降息循環中來看
我認為是非常穩定且出色的表現
https://i.imgur.com/te2eJxv.jpeg
安口印錢
真的不拿嗎?
https://i.imgur.com/jBj2nnu.jpeg
附註:
元大證金很多人問我貼一下
1.
去元大證金開戶,線上
不是元大銀行也不是元大證券
https://i.imgur.com/GBJOoeV.jpeg
2.
去股票庫存券商臨櫃填K10
只能臨櫃
https://i.imgur.com/qW2XVtr.jpeg
3.
借錢,13:30前借隔天11:00左右撥款
https://i.imgur.com/3Yd7qTT.jpeg
證金質押額度跟券商分開
所以目前他們還沒滿
另外維持率140%斷頭
167%能續約,半年一次
扣除利息多的維持率還能再借回167%
不夠要補擔保品或現金
--
我在想全壓滿00713只賭填息不漲 混17%報酬
這假設是建立在保本的情境,但是實際上並不保證本
金與長期債息
長期而言 違約 滿存續期 匯差 才會影響債息 資本利得的部分則是 升息 違約 賣掉時的匯差 違約率2%影響不大 滿存續期你不會放到12年 匯差長期新台幣就在32附近 唯一要注意的是升息 如果聯準會放出風聲要升息 記得賣掉債券就好 剛開始降息不會莫名其妙恢復升息
我朋有質押2.26%剛撥款1300萬,聽說藥梭哈鈊象買1送1
/2.36%
質押4次,我心臟小顆不太敢玩
請問有可能會像其他etf越配越少嗎?
注意升息就好 升息前一定要賣 大概也是兩三年後的事情 注意FOMC即可
質押滿就正2而已 4次沒什麼了不起
自製00937b正2 跟00713正2
如果台幣升值或殖利率繼續攀升 配息應該會縮水吧?
但殖利率攀升會帶來資本利得 台幣升值就...不太好
如果是匯率問題不用緊張 台幣漲多了會變出口壓力 自然會跌 這時候該做的是配息回買 10.6以下買的都是多賺的
※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:26:39台美匯差跟債質利率有關 大不了無資本利得 息可能
少一點其實還是很穩
台幣升爆10% 到28塊多 債息也就少10%
除非升息 不然真的很難輸
會到28 美國應該利率大概到1%了
那資本利得會爆增48% 完勝匯差
你要是能排除價格風險,債券利息大於槓桿利率,誰
不開好開滿
降息循環中本來就是價格風險大降 又不是要抱到天長地久 三年賺夠就能走
※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:31:42713壓滿報酬率不是更高嗎?因為風險比較高所以不考
慮嗎?
股市到年底前贏債 明年第一季過完後生死難料
00713壓滿感覺是屌打0050原形
其實成立至今 原型713略贏0050
※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:32:20沒有48%拉 美國定存1%投等長債也不會這麼低
看歷史基準1%時大概是價格比現在高30%
https://i.imgur.com/tjd1n57.jpeg
感謝大大回覆!!
長老颱風天平安
南部的朋友注意安全 北部的朋友注意熱量
最近也考慮放一半進去質押2倍
目前小弟看起來風險就是通膨再起
1. 打仗 選舉前應該不會發生
2. 其他暫時想不到..方便請教O長老嗎
每個月注意FOMC會議即可 一旦說要升息立刻賣
有考慮增貸500左右代替質押,然後全壓948,順便靜待
三年後投入房市
好方法 三年後剛好是打房賣壓發酵 能撿便宜
平均成本10.3X 還沒買夠 還想撿但一根上去了
10.6之前能撿多少是多少
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 19:43:02 ※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 19:45:26這波做質押投等債 半年股息+利差現金投報約快20%,
可能很多股神看不上吧
少年股神只看得上猛瑪象
但透過槓桿放大蒼蠅肉 也是相當不錯的
元大證金是要臨櫃才能談利率嗎
開戶 然後要臨櫃K10
https://i.imgur.com/GLRpKFw.jpeg
不用談 都是2.92
救..救..美..債..
請問713合理價格多少可以進場
如果你是說歷史回測其實沒差 因為他填息率目前100%
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 19:49:06看到每個月債息六位數感覺只有爽而已
元大證金線上開戶 單次壓滿50萬借30萬就是2.92% 但
是是目前優惠價格
主要是他目前還沒限額 不用每日任務搶額度
證金舊的便宜利率通知要調漲了
因為央行升準牌價有變動 不一定能維持3%以下
感謝長老
有好處就是元大證金很麻煩 單次又要借30萬以上 長
期來說利率會比較好
隨著美國降息 台灣之後降準降息是可以預期的啦 不用對質押利率太緊張 算起來賺很大
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 19:55:21雖然不想說 但還是能救一個是一個 最大的風險是無
知 懂就懂 不懂碰到就知道惹
你的懂懂很久喔 從19懂到22 股市怎麼還沒崩 我看你是懂王喔
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 19:56:12投等債如果爆掉 股市會好嗎?
爆掉有兩種 1.通膨再起 這個目前看起來不可能 注意fomc 2.疫情等級的蕭條 等鮑爾安口救你就好 詳情請看前面的串文 這兩種情況 1. 股市會先暴漲 然後被強力升息搞崩 如同2022年 2. 股市會在強力寬鬆後 慢投等債3-6個月後才復甦 如同2020年
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 20:00:17上次跌4千點 投等債漲
看不起債券 鼓吹歐印股市的才是無知吧
少年股神當然什麼都知道了
尤其質押再投入一定要選最低風險投資
苦勸債蛙魚累累。柯思托來勸你各位
現在股票部位的確不急著賣 年底之前還有高點 投等債是新資金開槓桿用的 並不是避險用的美債
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 20:02:24投等債超槓桿的問題是如果遇到2008
能不能扛得住到FED輸血救命
答案是08 20都半年回彈
相信安口 不要自己亂賣
我的意思是多次槓桿的維持率風險管理
會不會斷頭看你債券成本 如果你是在12元以下買的 跌不到你斷頭 12*0.85=10.2 極端情形也跌不到這數字
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 20:05:57質押滿也就是正2
元大證券如果有超過1500萬本金
可以跟營業員談看看
我新北市 2.90利率 任何商品都可質押
他直接牌告利率-3.35%
(台北市營業員不會理我)
感謝情報 大戶可參考
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 20:09:17請問臨櫃是指到任何一間元大證券辦理嗎 10/02 20:10
1.
開好元大證金的證金戶
不是元大銀行也不是元大證券
https://i.imgur.com/LLZXmKt.jpeg
2. 到你股票庫存所在的券商 臨櫃填K10
https://i.imgur.com/ERBnZQF.jpeg
3. 證金APP線上借款
https://i.imgur.com/0T9QXlD.jpeg
推
我問我元大證券的營業員k10臨櫃 她一問三不知,剛好
948在星期一解除了z+t,馬上在群益質押順利借到3趴
推
忘了補推 之前跟你買00713配正二
現在質押1300萬 買三種市值型ETF
00922+00850+00713
美債先下車了
我也覺得美國公債有個10-20%避險就好
證金要一直跑券商寫K10很浪費時間
都質押了我會套一部分的長債
可以有個10%-20%00687B來避險
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 20:20:32樓上m大情報正確 我元大營業員也是這樣跟我說,但是
三種etf 各400萬
我9成部位債券都在群益2.6趴,所以就不考慮
也幾乎每個月都有5-10萬的配息了
(自己台積電平均380 16張)
推
我說的m大是指 mat大
教主颱風天還發文好感動
沒開盤無法閒聊AV叫媽媽只好來完善情報
感謝長老回應,難怪我問元大證券她會一問三不知,還
順便推銷我etf XD
不質押也推薦這樣買嗎?
可呀 不質押就少65%而已
不質押或槓桿就不用買債了吧,浪費低基期和利差優勢
還是00713壓兩次賺17%報酬感覺比較好
股市明年走勢難測 投等債是很鮮明
謝謝長老目前質押兩次了昨天運氣超好群益借到錢了
純推明年走勢難測,誰來99nvdl QQ
每日任務(2/2)
這套玩法群益年初就講了...後來額度就爆了..XD
剩下證金有額度 其他都要搶XD
債息是單利吧,跟大盤的年化不能比吧?
這..你可以不花掉再投入XD
不只一位安口在印錢
現在就看米國能不能壓住中東的搞事仔
看油價反應還好 一天就穩住了 反倒是歐佩克+內部 因為伊朗俄羅斯要湊軍費 搞不定減產 油價50都有可能
不再投入三年年化9.09%
四次 50(30補20)。五次10(30還20)。菸屁股硬是多借
30萬
50萬才有優惠XD 配息都回買 50萬就去一趟
想認真問如果股市崩了 投等債不是也跟著崩嗎
不一定 漲多修正不跟 緩和衰退不跟 大暴崩跟但會提早3-6個月復甦 相反的大暴漲也跟債無關 投等債就是拿走小賺不賠的部分 要2年翻倍得靠股市
50沒錯啊,就多借個20萬短期週轉,就比4次可以多買
30萬。 三根煙屁股換根煙
喔喔看懂了
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 21:03:53好的 感謝one大解惑 看起來就是只有預告升息要全數
出清 股市崩跌投等債也不出等QE
對 有3個月給你跑 應該不會腳麻
還有就是漲30%也能出掉 5年債息提早給你夠了
我自己會考慮在13.5出清
好的 感謝 如果短時間跟著漲很多也是出清點
如果短時間內賺到整個降息循環的債息 沒道理不出清
短時間內靠價差就賺到超過降息循環週期的債息 可出
13.5也差不多是5年債息了
是的 因為30%資本利得已經是歷史極限了
新手想問跌不到斷頭?假設11*0.85=9.35
你成本多少 現在沒環境給他從10.34跌斷頭 等有環境時你有2元左右的資本利得當緩衝 因此你確定購入成本在11元底下都安全
沒質押為啥是207*0.06...而不是200*0.06...?
跟質押補7萬那個比
感謝貓大颱風天優質分享
祝貓大好人一生平安
颱風天大家平安
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 21:30:48 ※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 21:31:09這個時間點還是建議閒錢投資
此刻投等債=藍燈買股 還要保守什麼 沒用到的錢年底前分批買好買滿
反觀國泰質押要6%,有夠坑
請教貓大
1、200萬質押4次的範例,維持率大概173%,質押快到
期是不是要補到180%以上才可展延6個月?
167% 不夠就買幾張補維持
2、美股代號SPLB的投等債漲跌趨勢可以套用在948B上
面嗎?
大概類似 都是BBB長天期
3、948B日後資本利得30%賣掉後,是全數轉到713嗎?
要看股市 通常那時候藍燈/黃藍 是正二蜈蚣的好時機
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 22:11:17 ※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 22:12:08謝謝貓大的解答,我指的是證金180%
證金續約是167%我沒記錯的話
國泰美債20年還在套,建議停損買948B嗎
看佔你總資產多少 不多留著20%避險還好 教你一招 直接押出2.3倍的投等債 這樣不吃筍又算能避險 總之透過槓桿 把美債比例壓到20%即可
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 22:34:18 ※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 22:35:30美債全部拿去質押 all in 投等債
貓大抱歉,剛申請證金還不大熟悉,搞錯了。
另外想請教,質押四次是同一天完成K10?還是要分四
天完成K10呢?
每次最少要花T+3 買 第2天交割 交割日11:30-12:00K10 13:30前申請借款 第3天錢確定下來 買 Loop 請勿錢沒下來就買 債券到年底因為匯率 大概率都會在10.6以下整理 不用急 有跌就買一些 平均成本建倉 買貴了也不用擔心 遲早會漲到12.5+ 10.6以下都是便宜區間
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 23:25:27收到,感謝貓大:)
93
首Po標的:00948B 中信優息投資級債 分類:多 前言. 9/9早盤猶豫要不要896T簽下去,營業員傳來一張圖。7
剛去問元大證金囉 接電話的是聲音好聽的妹紙 要符合2.92% 1.單筆或當日累積借款要達30萬 2.也要符合優惠標的77
明天就正式降息,整個降息循環分作兩階段。 第一階段:利率正常化 聯準會這次升息是為了抑制通膨,隨著通膨朝向2%減緩,降低利率讓經濟緊縮的環境走向 正常勢在必行。 中性利率約在2.5-3%之間,目前聯準會利率處在5.25%的高位,也就是說有2.75%(11碼)81
建倉與槓桿 本篇提供一些思考方向,供你檢查與規劃建倉。 整個降息循環以10.5元為價格基準,能上漲約33%(14元)。 換算成殖利率就是從6%降低到4.5%。 合理的購入區間是增值潛力的一半,約12元。超過12元購入的部分,風險大於潛在報酬。11
大家好 我是兩萬點進場的小妹 小妹在比蜈蚣教主大大更早買 在四月初買 一共買了1200萬 真的無比舒服唷 小妹我買的是00937b及00933b
爆
Re: [請益] 年薪80w適何買多少價位房?提供一個意見給你,股票千萬不要賣 股票年息50W,我合理估算你本金有1000W 會下金蛋母雞千萬不能砍 缺頭期款?? 你就股票拿去質押就好 質押只繳息,利息約2-3%60
Re: [請益] 150萬的資金如何投資參考看看 一、本金150w再去純網銀信貸,3%以下貸滿,假設薪水4w無其他負債應該可以貸到88w, 這樣本金就有150+88=238w 二、接下來把這238w單筆或分批加碼到0056或00878或00919等高股息etf,3個月後再把et f庫存當作財力證明去申請中信信貸,一樣3%以下貸滿,應該可以貸到庫存市值的一半大49
[請益] 高股息ETF搭配質押根本是套利吧假設高股息ETF一張20000 質押一張可以借12000 再貼8000就可以再多買一張 手上現金十萬 總共可以買到11張 ETF每個月配息至少100 一年至少1200 11張一年股息最少1320047
[請益] 質押再投入vs 二倍槓桿諸如各位所知 質押再投入循環 的最終結果 應該是接近於200%部位 也就是100萬資金取得200萬部位31
Re: [新聞] 聯準會送大禮!債券ETF規模激增 壽險法人目前已建倉完成: 策略: 質押元大美債+國泰美債借出400萬左右,利率約3%, 續補00937B至每月可配1.5萬,餘額資金再觀望。22
Re: [心得] 長天期美債ETF的機遇請問onekoni大: 如果現金流足夠,請問在目前的狀況下, 您會兩間銀行各信貸500萬(利率2.1%)總共1000萬, 購入美債20年ETF,然後配合原本就持有的006208大約800萬, 開始無限質押質押再質押~10
Re: [請益] 股息現金流負擔房貸借討論發問:信貸+質押槓桿會太緊繃嗎 最近入手預售屋,另外想趁股市多頭信貸200萬投入高股息ETF,順便洗一圈當成預售工程 款,被家人告誡說槓桿開太大容錯率沒有。我設想的套利模式,真的過度樂觀嗎? 《薪資/資產》 -年薪 180-200萬浮動(月薪120k)9
Re: [請益] 抵押房子買美債的風險小妹我是反過來質押去買房 頭款就是質押出來的 我用債券etf 質押四百多萬 維持率都很ok 尤其當初質押時是在很多人都在唾棄債券etf 的時候2
Re: [請益] 股票長期持有真的不會抱上又抱下嗎?如果你是打算長期投資並相信股市趨勢就是會向上那可以考慮股票質押 以元大證券來說質押利息2.7% (元大證金可以更低) 換句話說只要你的股票年化報酬率>2.7%質押就划算 你100萬股票最多質押60% 如果你怕崩盤的話借個30萬就好,維持率130%只要股票不要崩超過60%都沒事1
Re: [請益] 關於用股利繳房貸這件事我自己的方法是 買低波動因子的股票,如713 回測看得出來兩次空頭713都可以比大盤更穩定 我買了713跟0050去分配比例 建議是70%713跟30% 0050
爆
[情報] 美國 9月小非農就業人數變化36
[情報] 台北市 10/03 停止上班上課 休市乙日48
[情報] 為何台北放颱風假股市要休市?23
Re: [新聞] 山陀兒龜速 學者:停班1日經濟產值損失32
Re: [標的] 4772 台特化 長期不停損20
[請益] ai連颱風都測不準該賣了嗎?29
Re: [新聞] 中國A50長假期間飆漲8%11
[心得] 日本A股一天暴漲77.8%10
[請益] 台新PhoneEz更新憑證後閃退7
[請益] 各類股常常跟半導體類股對做嗎?11
Re: [新聞] 傻了才自提 不如買ETF? 勞動基金今年大X
為何台北放颱風假股市要休市?22
Re: [心得] 港股這個月可能再度超越台股指數9
[情報] 6235 華孚科技 9月自結合併營收4
Re: [新聞] 港股跌破17,000點 台股正式超車港股4
Re: [情報] 6629 泰金-KY 申購抽籤日程資訊61
[請益] 和央行對幹是死路一條嗎2
[情報] 3023 信邦 113年9月營收 M:1.66% Y:2%2
[情報] 3004 豐達科技 9月份自結合併營收X
Re: [新聞] 傻了才自提 不如買ETF? 勞動基金今年大2
Re: [請益] 港股複委託的計價幣別是港幣還是台幣啊