[討論] 想要房貸套利
各位高手大家好:
最近美國無限QE, 預期歐洲日本跟進
個人預期低利率時代會持續蠻久的, 現金價值會相對貶值,
小弟有一間房子沒有貸款,
想要增貸後做"相對穩定"的套利收穫,(已經做好資產規劃, 個人槓桿不會開太大)
以下是我做的功課, 不知道有沒有缺漏或建議, 請大家指點:(請鞭小力一點XD)
1. 台灣房地產: 10-25年不隔套兩房淨投報率大約 2-3%
優點: 硬資產, 相對保值
缺點: 管理麻煩
2. 日本房地產: 東京五區為主, 淨投報率約4%,
看好理由: 東京土地價值已經開始調漲, 匯率目前相對低點
3. 新加坡REITS: 目前資訊很多, 香港金融地位降低後, 看好轉向新加坡及台灣
4. 避險基金(POWERFUND): 匯率套利絕對正報酬, 年大約8%
缺點: 操作策略不知道
不知道大家有沒有更多這方面的資訊
5. 美國市政債ETF or CEF: 這部分比較熟悉, 投報率也大約5%
不知道大家有沒有甚麼建議或是我不知道的投資方式可以私訊囉
謝謝大家
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※ PTT留言評論
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推
我覺得蠻好的 預想最糟的狀況 如果可以承擔風險久沒問
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題
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你講的這些都不是真的套利，都是「借錢投資」
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借錢投資就有借錢投資的風險，想成套利就錯了。
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這些投資都是可能會虧損的。借錢投資會讓這部分風險更大。
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如果能接受虧損風險那當然沒問題。
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避險基金沒有絕對正報酬的…
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頂多就是房子沒了這風險還ok啦
推
不要買自己不了解的投資商品，想賺錢就要想如果賠錢要怎
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麼處理，我自己的話只考慮1/3/5
推
台灣的reits配得還不錯，穩健，有支配置物件租予購物中心和
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飯店佔比大的我覺得還不錯，我覺得他挑的標的相當聰明，疫
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情只造成很小的影響
推
我也是用借錢買的方法，目前很滿意
推
套利哪有這麼簡單
推
Powerfund 我覺得還不錯
推
你可以投投看，不過交割時間相當久，要能等
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房貸套利有三種 一。預期“長期”房價會漲而貸款買，每月攤本利 二。抵押拿現套利差，如果股息或債券高於利息時。 三。可直接現金買房但故意槓桿貸滿，讓其他投資不會減少並增加避險型投資比例。 只要通膨持續，其他都不重要2
基本上,任何一個外人,面對這問題,都是得Say No. 請參考施昇輝的文 拿房借錢買0056？施昇輝：妄想財富自由 年輕人常犯的「3個錯誤」 ２評估自身條件 能否用房子貸款買股![Re: [討論] 想要房貸套利](https://doqvf81n9htmm.cloudfront.net/data/changchi_177/%EF%BC%98%EF%BC%98%EF%BC%98/facebook-Linked_Image___shutterstock_1689810391.jpg "Re: [討論] 想要房貸套利")
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剛好下面有一篇回文 推 james198978: 個人認為你把CEF妖魔化了 不同時期有不同的標的 06/03 23:29 → james198978: 3月低檔加碼的CEF 目前報酬率遠勝於VTI 06/03 23:30 → james198978: CEF就是個折衷的商品 你拿景氣好壞不同商品跟他比 06/03 23:31 → james198978: 那你怎麼不說景氣壞時TLT 屌打VTI? 06/03 23:316
這篇順便再回給以後要買CEF的人 做個紀念和回顧 噓 Delisaac: GOF是2007七月底設立 你自己去看從設立開始到現在報酬 06/04 12:12 → Delisaac: 率是多少 只會抓自己要的時間區段來比 真的有夠廢 06/04 12:12 → Delisaac: 2007七月設立 可是有完整吃到金融海嘯的大跌波段的 06/04 12:13![Re: [討論] 想要房貸套利](https://www.moneydj.com/etf/images/FB-ETF.png "Re: [討論] 想要房貸套利")
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來回一篇噓文 噓 Delisaac: 你有事嗎？拿市政債CEF去比以equity為主的VOO 06/04 09:13 → Delisaac: 要也是拿GOF, VGI, OPP來比 真是莫名其妙 第一件要釐清的是 無論我們買進何種資產29
已經有人下面提醒你了 所謂套利arbitrage 是一開始就百分之百鎖死的價差穩賺不賠才叫套利 例如以前外資很常做的 買GDR然後賣台灣的股票
爆
Re: [閒聊] 年輕人是不是太過眼高手低這問題不是以前算過的文章嗎. 如果你租的房子,出租投報率3%. (你租屋,所以你在支出這3%) 不動產你增值也不要抓太誇張,雖然實際上可能有5%. (5%是15年翻一倍左右)![Re: [閒聊] 年輕人是不是太過眼高手低](https://i.imgur.com/6XwQwYnb.jpg "Re: [閒聊] 年輕人是不是太過眼高手低")
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Re: [閒聊] 為什麼房子會賣那麼貴？真的合理嗎？大家去Q我的文 我不是無腦多多 很多人講了房貸利率 年限 通膨等等 我今天講一個我前陣子頓悟的理由 以及房地產是好的投資標的的理由 那就是房子的"投資報酬率" 大家應該都被洗腦洗到會背了![Re: [閒聊] 為什麼房子會賣那麼貴？真的合理嗎？](https://i.imgur.com/DCgUC7Cb.jpg "Re: [閒聊] 為什麼房子會賣那麼貴？真的合理嗎？")
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Re: [請益] 買房租房比較計算第一件事就是要先確定一下參數正不正確，用錯誤的數字來計算，在板上只會被洗臉而 已 目前貸款條件抓寬鬆一點，條件不要太差也有1.4%，八成 如果以手上持有400萬來看，買一千萬的房子貸滿8成，手上會有200萬的現金，以投報率5% 來看，會多了一筆200*(5%-1.4%)的現金流(如果有投資能力，在低利時代借越多賺越多，如11
[請益] 台灣的破產法？(background knowledge) 2020 開始全球資產開始瘋狂膨脹， 雖然你我各位都知道， 原因是世界國家都在瘋狂印鈔導致， 但 2008 導致資產泡沫化的最底層的次級房貸違約導致後續的眾多衍生性金融產品連鎖斷裂10
Re: [請益] 地上權的可購買性地上權,只要有"期限"一概不推. 不要以為你在中國,期限到了還會給你延...XD 尤其如果土地是私人的,那個最好她會給你面子. 時間一到一定收回來. 就算是政府的,時間到之後,你們一定會有很龐大的糾紛問題.6
Re: [心得]無情真實套牢10年案例-樂居創辦人首購這篇文章從原點開始就有一個最大的問題︰ 「把個案當通例」加以延伸討論， 因此後面幾個總結都是毒蘋果，除了太過發散、論述價值也不高。 房地產 和 股票 最大的不同 在於房地產本身也是一種消費品，也就是食衣住行當中的住；而股票則是純粹的投資。![Re: [心得]無情真實套牢10年案例-樂居創辦人首購](https://i.imgur.com/0rFGo0kb.png "Re: [心得]無情真實套牢10年案例-樂居創辦人首購")
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Re: [標的] 房貸增貸1000萬,建議投資的方法?由於這是不能虧損的錢 且每年要固定創造3.6-4%以上的報酬 你才算有正現金流 我建議妳不要投資股市或etf 而是投入債市會比較沒有煩惱1
Re: [問卦] 日本人口負成長很多年 房價照樣一直漲?你要這樣看。房子對於普通人來說﹐依然是最大的資產。 並不是所有人都有理財﹐投資﹐但所有人都得居住﹐無論是租賃還是購買。 所以土地和房屋在社會發展中的價值會非常穩定。 從長期趨勢看﹐土地與房屋依然是最好的維持資產的方式。 所以盡管日本衰落了很多年﹐無非是是表示﹐泡沫從90年代的巔峰跌到谷底。
![Re: [請益] 買房租房比較](https://lh5.googleusercontent.com/Zlb-AOqNaTQyfwKLE4C5ksJ7YCxQ8WXoRmDiRcS4cZuvZMh-oduhEbPDWDgy0HzLNz2Ew7VGsxwR8w=w1200-h630-p "Re: [請益] 買房租房比較")