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[請益] 投資理財的報酬率需以大盤作標準嗎?

看板CFP標題[請益] 投資理財的報酬率需以大盤作標準嗎?作者
buji
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隔壁樓談存股討論的很熱列,某版兄存股年領百多萬股息但投報率可能不如大盤被海洗


自我檢討,發現自己的投資理財也不是以大盤報酬率做基準的。 首先,我的股票部位不到4成,所以加上非股部位的總平均報酬率似不宜用股市大盤報酬率來比。 即使是股票
,選股性活潑或波動性低的股票或ETF,投報的benchmark也不同,所以單以大盤來比好
像不盡周延。

為何不全押股票? 要股債配比或搭其他類型資產? 往往是為了降低波動,包括資產淨值
的波動,與現金流(出)的波動。 於此每個人的需求與偏好並不相同。 有人可能不息身
家只為大贏一把,做法肯定與保守者不同,很難說一定誰高誰低。 就像經營企業,每個老闆追求不同,各有所圖,只是我從沒見過一心一意追求公司獲利極大化的老闆。

我覺得只有在追求相同的目標與滿足條件之下,才比較容易分出方法的高下好壞。 若那位版兄的存股作法,比起投0056獲取更高報酬,能帶給他更高大的滿足感,那我覺得他
採用的投資方式對他來說恰當。 但他有空時也不妨思索一下為何許多人的投資想法與他不同。


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awss197110/24 08:41沒錯呀..所以像我股債比約60:40,我是跟AOR對比的

awss197110/24 08:41#1WZD36Xo (Foreign_Inv)

ffaarr10/24 08:49「大盤」廣義來說就是指benchmark,不一定要加權指數。

ffaarr10/24 08:49是債券就債券指數。然後如果目的不是績效而是風險小,也可

ffaarr10/24 08:50以拿sharpe值比,或其他合理指標都好,原po的問題是他連應

ffaarr10/24 08:50花時間選股,應該要有一個benchmark都不理解。

bifox10/24 08:58你的股票部位就跟股市大盤比,債券部位就跟債券指數比

kuokuokuo91510/24 09:13如果輸大盤換心安也是他的自由,可是把堅持較好方

kuokuokuo91510/24 09:13法的人打成酸民….

chenblue10/24 09:55一般人贏大盤當然不容易,很有投資熱誠再去研究這個囉

chenblue10/24 09:56想精進自己的投資收益,和0050比是確實蠻好玩的。

buji10/24 10:10公務員的時間成本,還有退休金,與一般勞工不太一樣的

LongTim10/24 14:02我也說自己是魯蛇啊,至少我面對不同投資方法,只是自己

LongTim10/24 14:02覺得成功滿意 我都祝福,而不會去惡意批評人

LongTim10/24 14:06你好端端沒批評人,我會去回你嗎?且我都笑笑的,人多不

LongTim10/24 14:06代表對,我相信有人也認同我的方式

LongTim10/24 14:07公務員的薪水跟退休金要是夠好,我也不用投資了

buji10/24 15:38軍公教的退休俸雖不能讓人過優渥的生活,但遠比勞公好得多

buji10/24 15:39所以也相對的,也不用冒險去賺更高的報酬

Littlechozy10/25 02:03大盤是風險分散的免費午餐,一般來說個股承受較高的

Littlechozy10/25 02:04風險如果沒有得到更多期望報酬則有待商榷

buji10/25 15:31同意樓上說法。對我來說,多資產類型資產組合,

buji10/25 15:32更是分散風險卻維繫投報的免費晚餐

abc0125110/27 20:25不用每年看,但是如果三五年都贏不了 不如買大盤ETF

abc0125110/27 20:25一年可以說運氣不好,或者等待發酵

abc0125110/27 20:25三五年就沒藉口