[北美] backdoor traditional ira to Roth IRA
想請問目前薪資超過 contribute Roth IRA 想用backdoor traditional ira to Roth IRA
目前traditional ira 都沒有錢
想請問步驟
現存6000 到traditional ira 裡面
然後 backdoor 到 Roth IRA 這部分應該預設不withhold.
然後明年收稅單 報今年的6000的稅
想請問這樣對不對 這應該不會違反pro rata rule 對吧?
今年的部分一定要今年處理嗎 ?
還是可以等到明年?
謝謝
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※ PTT留言評論
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沒聽懂今年的一定要今年處理是什麼意思 不過步驟是對
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的
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2021年的$6000 在 traditional IrA裡面 一定要在今年轉
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到roth ira嗎 還是可以明年再轉也可以 謝謝
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backdoor隨時可以做
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你存進去traditional ira就可以再轉roth 不需要等一年
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明年的話,也許可以等 BBB 法案塵埃落定時在考慮轉roth
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否則要是有 retrospective 的 provision 可能很麻煩
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藉這篇問 是一定要在2021年轉 還是明年報稅前都可以?
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記得4月前都可以. contribute的時候可以選前一年contri
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bute.
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不覺得會retrospective 不過這是個人看法哈哈
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直接做2022。BBB還遠的很,不用管
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Re: [北美] Roth IRA 本金計算問題感謝 dividebody 大以及其他版友回覆. 綜合版友的意見以及我自己後來另外查到的訊息, 以及詢問其他朋友的結果, 發現整件事情比我遠遠想的複雜. 我本來只是單純想了解究竟哪些錢是我隨時可以 withdraw 的, 所以才會問究竟哪 些部分是本金. 但這一切問題在加入 company match 之後會變得更一團混亂.12
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Re: 高收入又開了傳統IRA 如何處理大家好, 謝謝大家熱心的回答,經過我整理了一下大家的回應及看了form 8606 後 想整理一下給大家參考,如果有理解錯誤,再請大家指正 1. 傳統IRA及Roth IRA都沒有開戶限制,但存錢會因為你的收入而有限制 2. 如果收入高到不能直接投錢入Roth IRA,可以用backdoor IRA方式,存錢到traditional IRA並轉到Roth IRA4
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