Re: [請益] 現在應該all in、定期定額、保留現金？

onekoni 發表於 2024/3/3 下午9:27:35

看板Stock標題Re: [請益] 現在應該all in、定期定額、保留現金？作者

(一貓人我的超人)時間Mar 3 21:27:35 2024推噓37 推:38 噓:1 →:35

※ 引述《natyshow (黑犀牛橘子)》之銘言：
: 股市來到前所未有的高點
: 台股已經19000點了真的很嚇人
: 美股一樣是高點
: 看看SP500破五千，費半也快要五千
: 然後日股差一點點就四萬了
: 心裡在想，到底怎麼投資下去？
: 策略一：不管三七二十一直接all in
: 雖然板上很多人感覺都這樣做
: 甚至還鼓吹信貸or質押的
: 不過網路有其隱匿性
: 實際上多少人有這勇氣我是存疑

歐印市值型ETF就對了

幾個原因

1.美國數據顯示不著陸直接復甦，聯準會滿手武器可以降息救市，無需太擔心買在最高。

2.台灣的庫存剛清完，快走完復甦階段，還有平穩、擴張與泡沫要走。

https://reurl.cc/N4o6jx

3.伊朗沒有在美國空襲民兵後對美開戰，加上美國石油出口量暴增，石油危機難以發生。

4.AI帶來的創新需求也許會一直持續到2026。

無論從哪個角度，現在都不算是股市高點，21000應該是進入狂歡前的時刻，再來就是進入泡沫。泡沫前歐印都不會買太貴。

歐印後，您只要等待崩盤，然後質押滿收購市值ETF，就可以在七年後收穫滿滿。

比方說投入100萬，並在隔天下跌50%：

50萬質押30萬買入同標的

80萬資產/30萬負債

七年後，10%年化報酬會變成

320/30

和沒有暴跌直接開滿質押的差別：

160/60

320/60

暴跌帶來的好處是你能以便宜的價格加碼，因此泡沫來臨前投入一倍槓桿，吸收連續上漲的市場報酬。

並且在崩盤時質押甚至轉兩倍槓桿，有耐心等待均值回歸，你會發現越暴跌你財富增長越快。然後你就會期待暴跌來臨。

但這僅限用來捕捉市場報酬的指數投資，不能用在產業類股、個股。

: 策略二：定期定額投入
: 優點在於
: 降低風險，避免資金套在高點
: 增加報酬，當股市下跌能買入更多股數
: 我覺得是比較中庸的做法
: 也是最適合普羅大眾

錯過連續上漲期累積的報酬，長期績效會被拖累。

股市報酬是由極少數幾天的上漲提供，不是我們想像的平滑曲線。一但錯過就是白白浪費承受盤整與下跌的時間。

這樣做只是滿足安全感，但安全感值得那麼多錢嗎？

: 策略三：保留現金等待崩盤進場
: 可能很多人會笑
: 保留現金那就等著被通膨吃掉啊
: 但別忘了，波克夏手上的現金水位超級高
: 你想得到通膨的影響，難道巴菲特想不到嗎？
: 現金為王有其道理
: 這是我認為第二佳的策略
: 現金在手真的不會咬人
: 不知道大家都是採取什麼策略呢？

錯過報酬才會咬人，拉長時間槓桿就能沖銷風險。

不是巴菲特量體的人，最好的方法就是歐印指數等暴跌。

※ PTT留言評論

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.105.60 (臺灣)

※ PTT 網址

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peter98 03/03 21:29你認真的嗎 XD

真誠建議，歐印等大跌才是最好策略

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ryusenming 03/03 21:29你是不是也在正2哥社團阿

有參加！

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 21:35:10

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yu1111116 03/03 21:36我相信你了

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j401f2 03/03 21:39這是上次的all in哥歐印再歐印！

推

hugh509 03/03 21:43應該不能說是歐印，是重壓還要保留緊急預備金

歐印後股票的質押額就是你的緊急預備金撥款只要一天身邊留三萬元就好

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guk 03/03 21:43這波真的穩了

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 21:44:45

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hugh509 03/03 21:43資產部位小的人沒有時間等下跌

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simon81345 03/03 21:44想問有經驗的人，這次跟上次突破萬二歷史高點的情況

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simon81345 03/03 21:44是不是很像，一堆人覺得是高點，結果最後噴到萬八@@

存貨那時候剛清完庫存，走完復甦，的確很類似

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hugh509 03/03 21:45美國經濟看起來就是緩和觸底，大跌或崩盤機率低

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simon81345 03/03 21:45會不會後來股災最多也跌到萬八= =

如果泡泡吹到26才破那可能19是底了

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 21:47:14

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hugh509 03/03 21:46重要的是降息後如果回檔整理，那也只是短時間、小幅

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hugh509 03/03 21:46度

沒錯短期波動無需擔心

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diebird5566 03/03 21:46上次萬八也跌回萬二

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hugh509 03/03 21:47一般人抓不到上車時間，那你不如現在就先上車

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 21:48:01

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BruceChen22703/03 21:49房屋二代信貸車貸高利貸老婆早就壓滿了還有人

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BruceChen22703/03 21:49空手？

https://i.imgur.com/aBNMFtY.jpg

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hugh509 03/03 21:50當然啦，假設你是巴菲特倉裡一堆貨還可以騰出手留現

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hugh509 03/03 21:50金那就留吧

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 21:54:45

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w901741 03/03 21:55還記得兩年前，還有個叫冰綠的喊失落的二十年

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simon81345 03/03 21:58那時候沒買，真的心態會失落20年...

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sharkman179303/03 21:58我有不同想法，我是債券etf質押在質押

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sharkman179303/03 21:59反正現在債就在相對低點，不如一直拿出60%一直灌

也可以喔還可以花式玩法歐印股正二質押出來幹滿美債然後越漲幹越多泡沫破掉前賣正二買滿美債

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 22:01:26

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simon81345 03/03 22:00我想法差不多，用買一半債券ETF ，然後用期貨做4倍

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simon81345 03/03 22:00大盤。

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simon81345 03/03 22:01這次暴漲沒吃到，但債券ETF 還可以安慰我一下QQ

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sharkman179303/03 22:01不過賺的不會像股票這麼多，算是穩健辛苦錢

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 22:02:59

推

SkyFee 03/03 22:02ETF現在就是甜甜價

https://i.imgur.com/adolUcA.jpg

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sharkman179303/03 22:03不過大家都喜歡賺快錢，拉漲停一天10%爽度太高

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ghytrfvbnmju03/03 22:03如果已經質押滿了才遇到暴跌，還要從哪邊生錢加碼

擔心就先別質押至少一倍槓桿吸收報酬就好

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m180 03/03 22:03提醒各位行情總在樂華山中坡面

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toko6290 03/03 22:06樓上你又轉悲觀了？

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 22:09:15

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shlee 03/03 22:14目前也在考慮自己還款能力範圍內去信貸all in畢竟

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shlee 03/03 22:14原本資產就少了我就爛乾脆信貸加大自己資本額反

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shlee 03/03 22:14正7年後真的有怎樣最差就是跟現在差不多爛而已不

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shlee 03/03 22:14過我只敢丟etf就是了

如果你是台股歷史上最衰的投資人並假設那時有市值ETF可買買在2000網路泡沫破滅前一天經過24年 100萬還是長到500萬左右平均水準是800萬+ 雖然很衰但還是可以接受吧？市值很棒吧

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 22:21:42

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roots5071 03/03 22:19你少講一點啦，推0056就好

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 22:25:14

推

bbignose 03/03 22:35現金留三萬太多，我只留三千供參

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phate06 03/03 22:37請問那等爆跌後再借錢開正二正三呢？

我會這麼做因為風險反映完但價格還沒不重壓還等什麼時候

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 22:44:16

推

champion092203/03 22:53沒有毛病禮拜一先進50%

推

Swave 03/03 23:04七年後，10%年化報酬那邊怎麼算的? 兩個都320?

1966-2024平均含息年化13% 美國大概13.5 10%意思是七年翻一倍只要你沒錯過任何一天的上漲無論中間跌多少/跌在哪/跌幾次即使是第一天買入隔天大跌也一樣（第二天是跌所以沒有錯過任何一天上漲）第一天暴跌代表市場的泡沫被擠乾接下來的復甦供需法則就會獎勵待在市場的人不僅會漲回原價還會繼續漲如同2022年大跌後，漲回萬八並沒有停會一路漲到21000-26000

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 23:10:48

推

bbignose 03/03 23:07如果定期不定額買0050正2都跌不到50%怎麼辦

國安基金進場就可以開質押人生沒那麼好運一直碰到大跌50% 大概都跌25%就反轉

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 23:21:34

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yangmin1028 03/03 23:25身上留三千太多，我沒錢都先跟同事借

同事：我買高股息月月配剛好借你

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if2 03/03 23:33拜登要選舉不可能讓股市大跌 all in就對了

※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/03/2024 23:40:11

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