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Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多

onekoni 發表於 2024/10/2 下午7:10:00
看板Stock標題Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多作者
onekoni
 (一貓人我的超人)時間推噓54 推:55 噓:1 →:61

俗話說

https://i.imgur.com/oFhaHsZ.jpeg

圖 00948B 中信投等債 星爆質押多

那麽，到底質押後
套著配有多舒服呢

我們先假設你有200萬本金
元大證金2.92%利息
（目前只有元大證金比較有額度）

本金 200
一次 120
二次 72
三次 43補7（50萬才有優利）
四次 30

207萬
質押四次能質押出265萬
2.29倍

以平均債息6%計
即股價10.6 配息0.053

沒質押可得
207*0.06/12 = 1.035
每月可得10350元

質押可得
472*0.06 = 28.32
質押利息265*0.0292 = 7.738
（28.32-7.738）/12 = 1.71517
一個月17151元

17151/10350 = 1.6571
配息成長了65%
即殖利率從6%提升到9.9%

這還不包括
你買的比10.6便宜
配息再投入、資本利得
以及利息事實上是一年半
借新還舊才要付的
（等同利息能透過資本利得直接扣除）
這是嚴重低估後才只多65%

當然，如果你買入價格高於10.6
或配息因匯率等因素減少
或是質押利息提升
就沒有這麼好

反過來說
隨著美國降息
質押利息變少是可預期的
而匯率也隨年底過去會在32之間徘徊

9.9%的債息是什麼概念呢？

SP500 1926年以來
股息再投入的年化報酬率10%

光是債息就達到了歷史的股票平均

舒服嗎？
以債券的風險在降息循環中來看
我認為是非常穩定且出色的表現

https://i.imgur.com/te2eJxv.jpeg

圖 00948B 中信投等債 星爆質押多

安口印錢
真的不拿嗎？

https://i.imgur.com/jBj2nnu.jpeg

圖 00948B 中信投等債 星爆質押多

--

※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.24.117 (臺灣)
※ PTT 網址
※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:12:51 ※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:15:41
推

a71y242 10/02 19:15我在想全壓滿00713只賭填息不漲 混17%報酬

推

IanLi 10/02 19:16這假設是建立在保本的情境，但是實際上並不保證本

→

IanLi 10/02 19:16金與長期債息

長期而言 違約 滿存續期 匯差 才會影響債息 資本利得的部分則是 升息 違約 賣掉時的匯差 違約率2%影響不大 滿存續期你不會放到12年 匯差長期新台幣就在32附近 唯一要注意的是升息 如果聯準會放出風聲要升息 記得賣掉債券就好 剛開始降息不會莫名其妙恢復升息

推

operatorm 10/02 19:18我朋有質押2.26%剛撥款1300萬,聽說藥梭哈鈊象買1送1

→

operatorm 10/02 19:18/2.36%

https://i.imgur.com/wdtjDIR.jpeg

圖 00948B 中信投等債 星爆質押多
※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:24:11
推

hohoho2010 10/02 19:19質押4次，我心臟小顆不太敢玩

推

leadershit 10/02 19:19請問有可能會像其他etf越配越少嗎？

注意升息就好 升息前一定要賣 大概也是兩三年後的事情 注意FOMC即可

推

a71y242 10/02 19:20質押滿就正2而已 4次沒什麼了不起

→

a71y242 10/02 19:21 自製00937b正2 跟00713正2

推

zerro7 10/02 19:23如果台幣升值或殖利率繼續攀升 配息應該會縮水吧?

→

zerro7 10/02 19:23但殖利率攀升會帶來資本利得 台幣升值就...不太好

如果是匯率問題不用緊張 台幣漲多了會變出口壓力 自然會跌 這時候該做的是配息回買 10.6以下買的都是多賺的

※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:26:39
推

a71y242 10/02 19:25台美匯差跟債質利率有關 大不了無資本利得 息可能

→

a71y242 10/02 19:25少一點其實還是很穩

推

YJM1106 10/02 19:26台幣升爆10% 到28塊多 債息也就少10%

推

twin2 10/02 19:27除非升息 不然真的很難輸

推

a71y242 10/02 19:28會到28 美國應該利率大概到1%了

那資本利得會爆增48% 完勝匯差

推

IanLi 10/02 19:28你要是能排除價格風險，債券利息大於槓桿利率，誰

→

IanLi 10/02 19:28不開好開滿

降息循環中本來就是價格風險大降 又不是要抱到天長地久 三年賺夠就能走

※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:31:42
推

abnbvcxd 10/02 19:30713壓滿報酬率不是更高嗎？因為風險比較高所以不考

→

abnbvcxd 10/02 19:30慮嗎？

股市到年底前贏債 明年第一季過完後生死難料

推

a71y242 10/02 19:3100713壓滿感覺是屌打0050原形

其實成立至今 原型713略贏0050

※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:32:20
→

a71y242 10/02 19:33沒有48%拉 美國定存1%投等長債也不會這麼低

看歷史基準1%時大概是價格比現在高30%

https://i.imgur.com/tjd1n57.jpeg

圖 00948B 中信投等債 星爆質押多
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 19:35:53
推

abnbvcxd 10/02 19:35感謝大大回覆！！

推

vendee 10/02 19:37長老颱風天平安

→

onekoni 10/02 19:39南部的朋友注意安全 北部的朋友注意熱量

推

Cedric0321 10/02 19:40最近也考慮放一半進去質押2倍

→

Cedric0321 10/02 19:40目前小弟看起來風險就是通膨再起

→

Cedric0321 10/02 19:401. 打仗 選舉前應該不會發生

→

Cedric0321 10/02 19:402. 其他暫時想不到..方便請教O長老嗎

每個月注意FOMC會議即可 一旦說要升息立刻賣

推

bluemorning 10/02 19:40有考慮增貸500左右代替質押，然後全壓948,順便靜待

→

bluemorning 10/02 19:40三年後投入房市

好方法 三年後剛好是打房賣壓發酵 能撿便宜

推

lcy317 10/02 19:40平均成本10.3X 還沒買夠 還想撿但一根上去了

10.6之前能撿多少是多少

※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 19:43:02 ※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 19:45:26
推

k0939770752 10/02 19:45這波做質押投等債 半年股息+利差現金投報約快20%，

→

k0939770752 10/02 19:45可能很多股神看不上吧

→

onekoni 10/02 19:46少年股神只看得上猛瑪象

→

onekoni 10/02 19:46但透過槓桿放大蒼蠅肉 也是相當不錯的

推

kzoae 10/02 19:47元大證金是要臨櫃才能談利率嗎

開戶 然後要臨櫃K10

https://i.imgur.com/GLRpKFw.jpeg

圖 00948B 中信投等債 星爆質押多

不用談 都是2.92

推

Crushredkiss10/02 19:47救..救..美..債..

推

TAKEZOU 10/02 19:47請問713合理價格多少可以進場

如果你是說歷史回測其實沒差 因為他填息率目前100%

※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 19:49:06
推

k0939770752 10/02 19:49看到每個月債息六位數感覺只有爽而已

推

a71y242 10/02 19:50元大證金線上開戶 單次壓滿50萬借30萬就是2.92% 但

→

a71y242 10/02 19:50是是目前優惠價格

→

onekoni 10/02 19:50主要是他目前還沒限額 不用每日任務搶額度

→

k0939770752 10/02 19:51證金舊的便宜利率通知要調漲了

→

a71y242 10/02 19:51因為央行升準牌價有變動 不一定能維持3%以下

推

ken790307 10/02 19:51感謝長老

→

a71y242 10/02 19:52有好處就是元大證金很麻煩 單次又要借30萬以上 長

→

a71y242 10/02 19:52期來說利率會比較好

隨著美國降息 台灣之後降準降息是可以預期的啦 不用對質押利率太緊張 算起來賺很大

※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 19:55:21
→

shmim 10/02 19:54雖然不想說 但還是能救一個是一個 最大的風險是無

→

shmim 10/02 19:54知 懂就懂 不懂碰到就知道惹

你的懂懂很久喔 從19懂到22 股市怎麼還沒崩 我看你是懂王喔

※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 19:56:12
推

jason0925 10/02 19:55投等債如果爆掉 股市會好嗎？

爆掉有兩種 1.通膨再起 這個目前看起來不可能 注意fomc 2.疫情等級的蕭條 等鮑爾安口救你就好 詳情請看前面的串文 這兩種情況 1. 股市會先暴漲 然後被強力升息搞崩 如同2022年 2. 股市會在強力寬鬆後 慢投等債3-6個月後才復甦 如同2020年

※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 20:00:17
推

a71y242 10/02 19:56上次跌4千點 投等債漲

→

jason0925 10/02 19:56看不起債券 鼓吹歐印股市的才是無知吧

噓

SuGK 10/02 19:57少年股神當然什麼都知道了

推

joe2 10/02 19:58https://i.imgur.com/wdthZ4q.jpeg

圖 00948B 中信投等債 星爆質押多
→

jason0925 10/02 19:58尤其質押再投入一定要選最低風險投資

→

joe2 10/02 19:58苦勸債蛙魚累累。柯思托來勸你各位

現在股票部位的確不急著賣 年底之前還有高點 投等債是新資金開槓桿用的 並不是避險用的美債

※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 20:02:24
→

jason0925 10/02 20:02投等債超槓桿的問題是如果遇到2008

→

jason0925 10/02 20:02能不能扛得住到FED輸血救命

→

onekoni 10/02 20:02https://i.imgur.com/zU8q0AR.jpeg

圖 00948B 中信投等債 星爆質押多
→

onekoni 10/02 20:03答案是08 20都半年回彈

→

onekoni 10/02 20:03相信安口 不要自己亂賣

→

jason0925 10/02 20:03我的意思是多次槓桿的維持率風險管理

會不會斷頭看你債券成本 如果你是在12元以下買的 跌不到你斷頭 12*0.85=10.2 極端情形也跌不到這數字

※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 20:05:57
推

a71y242 10/02 20:05質押滿也就是正2

※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 20:06:57
推

matsuzuki18 10/02 20:07元大證券如果有超過1500萬本金

→

matsuzuki18 10/02 20:07可以跟營業員談看看

→

matsuzuki18 10/02 20:07我新北市 2.90利率 任何商品都可質押

→

matsuzuki18 10/02 20:07他直接牌告利率-3.35%

→

matsuzuki18 10/02 20:07（台北市營業員不會理我）

感謝情報 大戶可參考

※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 20:09:17
推

sharkman1793請問臨櫃是指到任何一間元大證券辦理嗎 10/02 20:10

1.

開好元大證金的證金戶

不是元大銀行也不是元大證券

https://i.imgur.com/LLZXmKt.jpeg

圖 00948B 中信投等債 星爆質押多

2. 到你股票庫存所在的券商 臨櫃填K10

https://i.imgur.com/ERBnZQF.jpeg

圖 00948B 中信投等債 星爆質押多

3. 證金APP線上借款

https://i.imgur.com/0T9QXlD.jpeg

圖 00948B 中信投等債 星爆質押多
推

starbucks16 10/02 20:11推

→

sharkman179310/02 20:12我問我元大證券的營業員k10臨櫃 她一問三不知，剛好

→

sharkman179310/02 20:12948在星期一解除了z+t,馬上在群益質押順利借到3趴

推

foryou184 10/02 20:13推

推

matsuzuki18 10/02 20:14忘了補推 之前跟你買00713配正二

→

matsuzuki18 10/02 20:14現在質押1300萬 買三種市值型ETF

→

matsuzuki18 10/02 20:1400922+00850+00713

→

matsuzuki18 10/02 20:14美債先下車了

我也覺得美國公債有個10-20%避險就好

推

mcgrady1233610/02 20:14證金要一直跑券商寫K10很浪費時間

推

twic 10/02 20:15都質押了我會套一部分的長債

可以有個10%-20%00687B來避險

※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 20:20:32
推

sharkman179310/02 20:16樓上m大情報正確 我元大營業員也是這樣跟我說，但是

推

matsuzuki18 10/02 20:16三種etf 各400萬

→

sharkman179310/02 20:16我9成部位債券都在群益2.6趴，所以就不考慮

→

matsuzuki18 10/02 20:16也幾乎每個月都有5-10萬的配息了

→

matsuzuki18 10/02 20:16（自己台積電平均380 16張）

推

s973311 10/02 20:16推

推

sharkman179310/02 20:18我說的m大是指 mat大

※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 20:23:16
推

asd97013 10/02 20:24教主颱風天還發文好感動

沒開盤無法閒聊AV叫媽媽只好來完善情報

推

sharkman179310/02 20:25感謝長老回應，難怪我問元大證券她會一問三不知，還

→

sharkman179310/02 20:25順便推銷我etf XD

※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 20:26:25
推

nicoleshen 10/02 20:29不質押也推薦這樣買嗎?

→

onekoni 10/02 20:32可呀 不質押就少65%而已

推

k0939770752 10/02 20:33不質押或槓桿就不用買債了吧，浪費低基期和利差優勢

推

SaiWan 10/02 20:35還是00713壓兩次賺17%報酬感覺比較好

→

onekoni 10/02 20:36股市明年走勢難測 投等債是很鮮明

推

young3504 10/02 20:36謝謝長老目前質押兩次了昨天運氣超好群益借到錢了

推

sdbb 10/02 20:36純推明年走勢難測，誰來99nvdl QQ

→

onekoni 10/02 20:37每日任務（2/2）

推

qroqrotal 10/02 20:38這套玩法群益年初就講了...後來額度就爆了..XD

→

onekoni 10/02 20:39剩下證金有額度 其他都要搶XD

→

ohyakmu 10/02 20:40債息是單利吧，跟大盤的年化不能比吧？

→

onekoni 10/02 20:41這..你可以不花掉再投入XD

推

APC 10/02 20:43不只一位安口在印錢

→

APC 10/02 20:44現在就看米國能不能壓住中東的搞事仔

看油價反應還好 一天就穩住了 反倒是歐佩克+內部 因為伊朗俄羅斯要湊軍費 搞不定減產 油價50都有可能

→

onekoni 10/02 20:44不再投入三年年化9.09%

※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 20:46:49
推

hensel 10/02 20:48四次 50(30補20)。五次10(30還20)。菸屁股硬是多借

→

hensel 10/02 20:4830萬

→

onekoni 10/02 20:5150萬才有優惠XD 配息都回買 50萬就去一趟

推

Roderickey 10/02 20:55想認真問如果股市崩了 投等債不是也跟著崩嗎

不一定 漲多修正不跟 緩和衰退不跟 大暴崩跟但會提早3-6個月復甦 相反的大暴漲也跟債無關 投等債就是拿走小賺不賠的部分 要2年翻倍得靠股市

推

hensel 10/02 20:5650沒錯啊，就多借個20萬短期週轉，就比4次可以多買

→

hensel 10/02 20:5630萬。 三根煙屁股換根煙

喔喔看懂了

※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 21:03:53
推

Roderickey 10/02 21:07好的 感謝one大解惑 看起來就是只有預告升息要全數

→

Roderickey 10/02 21:07出清 股市崩跌投等債也不出等QE

→

onekoni 10/02 21:08對 有3個月給你跑 應該不會腳麻

→

onekoni 10/02 21:08還有就是漲30%也能出掉 5年債息提早給你夠了

→

onekoni 10/02 21:09我自己會考慮在13.5出清

推

Roderickey 10/02 21:10好的 感謝 如果短時間跟著漲很多也是出清點

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