Re: [請益] 持股健檢

waitrop 發表於 2023/12/23 下午2:39:15

看板Stock標題Re: [請益] 持股健檢作者

(嘴砲無雙)時間Dec 23 14:39:15 2023推噓14 推:14 噓:0 →:14

先說結論,
買大盤指數ETF 最好的方式就是定期定額,
這方式是最穩定也最安全的投資方式,
而槓桿指數ETF能夠讓這個安全的投資方式獲得槓桿倍數的報酬,
前提是你在賭國家的國力與國運

沒錯,
就像你說的,
去年的10/2 台股近年最低點直接all-in 可以賺更大,
問題是我們大部分的人都無法預估哪裡是低點哪裡是高點,
只有錯過一段時間之後,
回頭看才知道那是高低點,
所以討論精準高低點all-in all-out 的報酬率意義不大,
大部分的人都做不到,
不只是因為沒人能精準抓住高低點,
也是因為大部分的人都沒有辦法在一瞬間生出大筆資金all-in,
大部分人都是像我這樣的打工仔,
每個月有固定薪資收入可以拿一部分的錢存股,
但是無法瞬間生出大筆資金,
所以定期定額大盤ETF是最適合上班族的投資方式

我就用TQQQ 與 QQQ 的真實市場數據來舉例說明,
假設今天我是個地獄倒霉鬼,
買在崩盤的最高點 12/01/2021, 而且還是all-in,
TQQQ 當天收盤價77.55, QQQ 收盤價387.12,
今天12/22/2023,
TQQQ 收盤價 50.35, QQQ 收盤價408.38,
TQQQ 報酬率是0.65
QQQ 報酬率是1.05

同樣的地獄倒霉鬼買在最高點 12/01/2021,
但是用定期定額 or 定期定股每天買的方式存股,
今天12/22/2023,
TQQQ 定期定股報酬率是 1.3719810643916206
TQQQ 定期定額報酬率是 1.594744055858271
QQQ 定期定股報酬率是 1.2362443324740162
QQQ 定期定額報酬率是 1.2548842290522682

補上我存股三年TQQQ的對帳單:
https://imgur.com/VXWFHxM

結論:
定期定額有最好的報酬率, 即使是買在最高點,
槓桿大盤ETF TQQQ 又有更好的報酬率, 即使是買在最高點,
所以定期定額存股TQQQ 幾乎是最安全又賺爆的投資方式

接下來會有follow-up 的問題: timing!!!
何時賣股, 投資週期該抓多長,
我的例子是兩年的投資週期 (12/01/2021 - 12/22/2023),
如果投資週期抓三年四年 or N 年,
哪個投資週期可以得到最好也最安全的報酬率?
是否能找出漲跌幅度最小並且有最好報酬率的投資週期, 有可能嗎?

我還在寫程式在算,
大概下禮拜會有結果

※ 引述《S9125126 (SS)》之銘言：
: 其實這邊有個盲區
: 一般人都會說今年大盤漲了多少
: 所以你的獲利沒贏大盤就乾脆直接買
: 0050或0056就好
: 那我們就挑0050來看的話
: https://i.imgur.com/qMMNNtx.jpg

: 今年台灣50 1/2最低108.45
: https://i.imgur.com/nJ7xKsa.jpg

: 目前今年12/11最高點來到134.20
: （134.20-108.45）/108.45=23.7%
: 確實成長不錯
: 但凡事都有個但是
: 最好有人可以滿倉在1/2全部資金買入
: 在12/11一次性滿倉全部賣出
: 有這麼厲害？
: 而且這樣買還是有問題
: 那為什麼不是在去年的10/2 台股近年最低點直接all-in?
: https://i.imgur.com/G9Hud1A.jpg

: 而且看10/2那附近的成交量反而是很低
: 所以反推
: 那時候市場有多恐慌？
: 多少人被套牢套到腳麻？
: https://i.imgur.com/UkCXSvi.jpg

: 但是有多少人知道12682是歷史前高？
: 所以敢在那時候把12682當作支撐的
: 大量作多就賺到流油 …
: 但是這違反人性
: 所以以上操作我覺得根本不切實際
: 根據我幾年的操作方式就是把資金分成好幾等份
: 然後看重要的的支撐跟壓力點位
: 在股價達到這些點位的時候
: 將持股加減碼就可以了
: 然後持續不斷的操作跟優化操作方式
: 隨著資金不斷放大就別把資金放在同一個籃子裡面
: 然後可以去搭配大盤水位
: 高檔多買保守型的股票等待回測在重要支撐點
: 轉換成成長型的股票去增加獲利%數
: 週而復始就可以形成一套不錯又適合自己的方法
: 如果搭配台股股性急跌急漲大多都在平盤整理的特性真正要出手的關鍵次數反而是很: 少喔
: 分享我這樣操作一兩個月的各股損益
: 我覺得應該算波段操作吧......
: https://i.imgur.com/WeLt9bf.jpg