[心得] 台積電定期定額與投資買賣心理分析

kjhkj 發表於 2021/1/21 上午12:57:35

看板Stock標題[心得] 台積電定期定額與投資買賣心理分析作者

kjhkj

(珍惜每一分每一秒)時間Jan 21 00:57:35 2021推噓25 推:31 噓:6 →:20

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台積電定期定額與投資買賣心理分析

一、台積電定期定額：

台積電長期看好，散戶如要投資，如何因應下列5個狀況？

一、追高之後下跌，慘遭套牢？
二、看著一直漲，不敢買。
三、耐心等下跌，真的跌了，卻又不敢買。
四、買了之後續漲，是否要加碼或停利？
五、一張要65萬，買不起整張。

如何因應上述5個狀況？定期定額或許是個方法。

假設台積電每月穩定上漲或下跌5元，每月扣5000元買台積電零股，到年底成本6萬，從

650元買到705元，共買進89股，總成本6萬元；與1月份單筆買進6萬元，買在650元，共買

92股相比較，各種情況分析如下：

一、股價每月穩定上漲5元：

單筆買進績效：8.46％（暫不計配息）。

定期定額績效：4.46％（暫不計配息）。

二、股價每月穩定下跌5元，到年底為545元：

單筆買進績效：-8.46％（暫不計配息）。

定期定額績效：-4.13％（暫不計配息）。

試算表 https://i.imgur.com/nWItAQ9.jpg

買股票不怕放長，怕的是長期套牢，資金卡死，帳上績效負的，每天都很難過

台積電長期看好，但投資人仍害怕短期套牢，猶豫是否追高，因此考慮定期定額，

在自有資金能力範圍內，持續參與行情。

台積電在109年7月28日連續2根漲停來到466，卻收高檔長黑K，一直到109年11月16日

一根突破長紅K才解套，才有後來的大波段，因此，不想高檔追高套牢的投資人，

沒有那麼多錢的投資人，想要一次解決上述5個問題的投資人，

定期定額或許是個方法。

二、台積電投資心理分析

股價反應未來，如依董事長在法說會預測，台積電未來每年以10至15％成長，保守抓每年

成長10％，那麼預估未來3年EPS及股價如下（假設本益比30倍）:

2021年：EPS=22元，股價660元。

2022年：EPS=24.2元，股價726元。

2023年：EPS=26.62元，股價798元。

因此喊出800元未必是天方夜譚。

但股價反應未來，如估2021全年EPS為22元，1月份股價就已反應完畢，

如果還要再漲，就是反應明年或後年的獲利，

令我想起市場心理分析與買賣機制

當市場所有人都一面倒看好時，大家手裡都有股票，大家都只想著在更高的價位出脫獲利

走人，此時反而是股價反轉時，因為已經沒有後續的買盤，大家手裡都只有股票，沒人再

願意以更高的價位買入。

例如前陣子某航運股，當市場看好該股，喊到50元時，人手一張航運股，大家都只想在50

元下車，沒人願意用50元的價位買入，試問50元沒有買盤，如何能賣出？

該檔航運股1/5最高來到45元，也就是目標價的九折，之後崩跌，1/20最低來到30元。

令我想起，該檔航運股，究竟有沒有45元以上的買盤？是不是大家都想要在45元以上出脫

沒有人願意用更高價買入，才會造成崩跌？

台積電亦同，當目標價喊到800時，打九折是720元，當大家都想在800元以上賣出時，誰

會用800元買入？

參考台積電109年7月28日的走勢，台積電如果要做頭，可能需要1根高檔暴量長黑K。

如果3年後，台積電還能再繳出年成長10％的成績單，那又是另一個故事了。

※ PTT留言評論

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.139.51.216 (臺灣)

※ PTT 網址

※ 編輯: kjhkj (223.139.51.216 臺灣), 01/21/2021 01:00:36

推

jjjjjjs 01/21 01:00逆風時得用另外一種策略

推

templarvampi01/21 01:02有點道理

噓

D600dust 01/21 01:06你拿航運比那請問你現在要放空GG嗎

推

chalon 01/21 01:07零股慢慢撿真的高

→

jason0925 01/21 01:072023以後才有機會量產，其他自己想

→

rannin 01/21 01:10本益比設為50就不用等2023嚕

→

a1234561723 01/21 01:10說真的股價本來就有本夢比的成分，但低估時候

→

a1234561723 01/21 01:11那投資人就會追價買，反之高估就會獲利了結

→

a1234561723 01/21 01:11再來未來事情都是未知的，用近期舉例就大立光

推

chuntien 01/21 01:11定存族表示800賣我我願意買==

→

abccbaandy 01/21 01:12那是因為沒股利阿...公司賺錢又不分我，當然只剩夢

→

abccbaandy 01/21 01:13就像老闆整天畫大餅，年終啥都沒，你還願意待？

推

yu1111116 01/21 01:13這樣特斯拉不就更危險

推

a1234561723 01/21 01:15未來事情是未知，特斯拉基本面看好。但股價是否過高

→

a1234561723 01/21 01:15那不是一般散戶算得出來的，電動車確實普及率變高了

推

tenghui 01/21 01:15本益比只是個幌子資金找標的炒作才是真相

→

a1234561723 01/21 01:16通常大家對商品有品牌效應，第一個成功會願意去嘗試

推

ganninian 01/21 01:16只要護城河優勢持續存在台積就能一直買管他股價多

→

ganninian 01/21 01:16高

推

liocorno 01/21 01:17沒有航運送晶片台GG也GG

推

jason0925 01/21 01:17義和團的風潮滿奇特的現象

推

fightword 01/21 01:19晶片是空運不會不知道吧

推

Vek1112 01/21 01:19你太認真了板上韭菜會說這次不一樣

推

jjjjjjs 01/21 01:20大家猜猜鈊象和 gg 哪一只先破千？

噓

EDFR 01/21 01:21...有人覺得晶片是用船運...........

推

tp6pt 01/21 01:22不只晶片空運，EUV機台也是空運來的，沒航運的事

→

tp6pt 01/21 01:23ASML不但自己有飛機，還有一個自己的機場

→

s8802228 01/21 01:31都有tsla這種沒賺到錢就噴飛的你覺得市場還正常嗎

推

AllBlack 01/21 01:31Tesla 真的看不懂在幹嘛

推

dbdudsorj 01/21 01:37無腦多就對了

噓

snoopy920 01/21 01:41晶片是空運...

推

allenmusic 01/21 01:56all in 定期定額買太慢

推

john0302 01/21 02:16你少算了2023intel 的單

→

john0302 01/21 02:172023 eps 會跳到32-35元。一月就是在漲這個

→

Ikaros1110 01/21 02:18你懂夢想嗎

推

john0302 01/21 02:20這五年成長率低標會是10% 10% 10% 20% 20%

噓

jjjjjjs 01/21 02:21你有夢想嗎？

推

binnin 01/21 02:4799TSLA

推

Coordinate 01/21 04:41艾司摩爾這麼猛啊

推

zxp9505007 01/21 05:52沒股利就不買？那spac這種10倍股就都無緣QQ

推

ADIE2 01/21 06:16空台積啦哪次不空到頂了啦然後三個月後一千

噓

WolFDragoN 01/21 07:19又一個拿GG和航運比

推

xru04dk4 01/21 07:30老闆都說複合成長率多少啦...放到2025 上1000我願意

→

xru04dk4 01/21 07:31報酬率快100% 當作會翻倍的儲蓄險就好了

→

xru04dk4 01/21 07:32儲蓄險都有人敢買了台積電不敢買？

→

PePePeace 01/21 07:38會漲的原因不是只有一個第二點這樣說明太簡化

→

kevinmeng2 01/21 07:41台gg最近應該會盤一下調整，你很快會知道了

推

jimmyid4 01/21 07:53同意啦哪次不同意

推

D600dust 01/21 08:07航海王被抓到已經出貨然後出來澄清自己還有一半時

→

D600dust 01/21 08:07就是差不多崩壞的前奏了

推

zephyr105 01/21 08:09已經看到，2023年了XDD

推

tomisboy1 01/21 08:14大家把現實得不到的夢想都寄託在GG身上了

推

Mazu323 01/21 08:18gg今天應該會開始盤了

噓

Hatewoman 01/21 08:24你乾脆說把2023年的利多都漲完算了

推

Hall 01/21 08:51盤一下也好啦讓資金分散在其他公司比較健康

推

etop 01/21 10:01賣垃圾股買GG

→

lumia1120 01/21 13:24現在要67萬了..

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