[標的] 美股 UPST APPS SQ 多

abc2090614 發表於 2021/9/6 下午2:31:28

看板Stock標題[標的] 美股 UPST APPS SQ 多作者

abc2090614

(casperxdd)時間Sep 6 14:31:28 2021推噓84 推:88 噓:4 →:36

換標題。UPST 目前是顯然首選，上季誇張的成長率我認為市場到現在還在不知道如何處理的階段。CRWD退居二線。

# 關於抄作業

投資不是念書，抄作業並不可恥，反而應該鼓勵有經過大腦的抄。

像之前說的 Saul MF板，我認為目前網路上沒有比這個地方更好的美股資訊。雖然不會每支都挑中（TSLA, RH, MRNA, 隨便舉都很多），但在透明度和功課作足的部分來說是找不到比它高品質的討論。Saul 阿公應該已經破 75 歲，所以沒人知道這個地方還會持續多久，能學想學我是推薦多學學。

也不用硬要想當第一個挑到好公司的人，這通常是為什麼會跑去買毛票的原因。你當第一個挑到的也不會有人給你獎盃。網路上資訊多，有好的作業就抄無妨。

當然我還是反對無腦抄。等給你抄的人消失，你要到哪去找下一份作業？重要的還是學到為什麼要這樣作跟找出自己的投資模式。

# 不要愛上股票

我根據之前TSLA的經驗，願意把領導層特別傑出的公司放25-30%（SQ和PLTR) 但我不可能把這兩家擺到 60% 70%

公司股價最大的實質影響還是營收成長率，很單純的複利問題。所以還是以高成長公司為主。但要追求高成長公司就必須在公司出現變動或是有更好公司出現時願意作大幅變動。

換句話說就是該砍就砍。

幾個容易讓你砍不下去的因素

這家公司股票之前幫你賺了不少錢。手中未實現報酬很高（APPS、最近的 CRWD)
這家股票到現在還是虧錢。
稅。在台灣比較不用管，住美國的話像我短線（持有一年內）稅率是35%，一年以上是15%

1跟2都是心理學上的沉沒成本。之前新聞說有人聯電抱18年，你早點砍掉買0050都不知道回來幾倍。

投資最大忌就是沉沒成本。

先打預防針：當有天UPST、APPS這兩支一線成長股成長出現疲乏時我會該砍就砍，但保證你還是會看到很多人續抱。

# 來看看這幾家的成長率

單純列出上季YoY 成長

UPST - 1100%
APPS - 90% (有機）
CRWD - 70%
DDOG - 67%
SQ - 91% （gross profit)
PLTR - 49%

觀察中

ASAN - 72%
MNDY -94%
RSKD - 35% 下季明天發表

如果你今天手上籌碼有100個，沒有任何投資，你會怎麼分配？

UPST APPS 兩家買很多，一家超高成長，一家第二高成長但最低估值倍數在我心中是第一線

MNDY SQ 兩家高成長但有疑問成長率能否持續（MNDY 行銷費用高，SQ是跟去年疫情比，加上delta）
CRWD DDOG 兩家成長率稍低但已經以這速度成長很長時間，能否持續幾乎沒疑問這四家是第二線

ASAN 有跟MNDY一樣的行銷費用疑問

PLTR 我不是買成長率，但部位也不會大於10%，維持在個位數

RSKD 研究了一下很喜歡他們的產品，但成長率極低，下季還是低成長的話最多給他2%

一列出來就發現 Monday.com 我手中不夠（1.5%）所以會續加。但要加就要從其他抽出來，這時就很容易受情緒影響。但該動就要動。

換句話說就是用 zero based budgeting 去檢視自己手上部位。這是避免沉沒成本最好的方法。不合理就要動。

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※ PTT留言評論

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 93.51.151.132 (義大利)

※ PTT 網址

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zxcvbchiu 09/06 14:35推

推

n19881112 09/06 14:36推

噓

littlemame 09/06 14:36推推定期找信眾抬轎

推

IScmDa 09/06 14:37笑死，台灣股民影響全世界

推

RedFlower 09/06 14:38台灣錢淹腳目足以撼動美股lol

噓

Rin5566 09/06 14:38推歐印了

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sirius426 09/06 14:38推最近也在學習該砍就砍

推

ms0443001 09/06 14:38某樓是有啥問題，美股資金龐大怎麼抬

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anonymous 09/06 14:39推一個，這系列真的學到很多！

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sirius426 09/06 14:40Zm抱過一座山的人一定很嘔

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dingdong 09/06 14:40推

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caliph 09/06 14:44推推，謝謝樓主不時分享看法

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end81235 09/06 14:46rskd想賭的人可以玩看看

推

qwerty110 09/06 14:46推

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TISH12311 09/06 14:46apps狂跌怎麼減碼？應該再加倉ㄚ

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end81235 09/06 14:46應該是蠻刺激有趣的

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tuny123 09/06 14:46感謝你的無私

推

trtrtradam 09/06 14:47沒想到PTT法人連美股都抬得動...

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end81235 09/06 14:48apps我覺得對沖一下比較保險，和pltr一樣

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won73 09/06 14:49謝謝分享

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giveme520 09/06 14:50trip 才抱了一座山 1月3X進哀~ 垃圾delta

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cheng604023 09/06 14:52感謝大大願意分享討論，到底為啥會有人說美股在抬

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cheng604023 09/06 14:52轎

推

trtrtradam 09/06 14:54三樓到底是跟原po有什麼深仇大恨 a他ID留言一直攻擊

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trtrtradam 09/06 14:54原po欸

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dslite 09/06 14:54apps山頂好冷

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shorty69682009/06 14:56誰會天真到覺得有辦法抬轎美股看一下成交量好不

噓

littlemame 09/06 14:56跌不敢出來漲多再出來喊多騙人不要幫人數鈔還笑==

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trtrtradam 09/06 14:57喔找到原因了原來是跟了人家pltr賠了15萬笑死

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qwerty110 09/06 14:58笑死抬轎美股(X) 跟單沒賺錢(O)

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Rin5566 09/06 14:58pltr敢跟的我都很佩服

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thefire2000 09/06 14:58我看了看UPST的估值倍數跟成長再比較下MNDY的...

UPST有個問題是他不是SaaS 收入是一次性（貸款）而非訂閱。所以營收波動可能會很大。一般人不會每週都新借一筆錢。他未來營收無法像SaaS一樣推斷。

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thefire2000 09/06 14:59目前我還買不下去MNDY 只能先觀望了

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hduek153 09/06 15:01這幾隻又不是冷門標的...自己跟單不研究就別酸了

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ast2 09/06 15:01saul 80幾了

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trtrtradam 09/06 15:03有人無腦跟單賠錢開始各種留言攻擊原po 還美股抬轎

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trtrtradam 09/06 15:03咧笑死

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end81235 09/06 15:03咦？pltr還是可以的吧，手上也抱了不少

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end81235 09/06 15:04短期做做期權，每個月都很快樂啊

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trtrtradam 09/06 15:06看他留言說 PLTR買在37 ㄏㄏ

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falcon11 09/06 15:08推

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CaTkinGG 09/06 15:08抄作業前看一下市值啊 CRWD六百多億鎂怎麼抬

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n19881112 09/06 15:09我PLTR虧的還不是靠APPS和SQ賺回來，看你倉位水準大

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n19881112 09/06 15:09小吧

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xsoho 09/06 15:13pltr之前在20元的時候都還可以撿

噓

nono830209 09/06 15:13是多菜才在講別人抬轎

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a1379 09/06 15:14PLTR這種就是買個5%賭博啊

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kncc31 09/06 15:14還以為版上大家pltr都是買10以下

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a1379 09/06 15:14自己亂跟單怪誰啊笑死

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nono830209 09/06 15:16推個MNDY 同在觀望中

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seantime 09/06 15:25推分享

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hioer 09/06 15:28abc都能噓，認真看財報還會分享，人家還會把所有持

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hioer 09/06 15:28股跟損益講出來，無腦跟單就盈虧自負

推

iPhone56s 09/06 15:29推

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ms0561188 09/06 15:33推abc大

※ 編輯: abc2090614 (93.51.151.132 義大利), 09/06/2021 15:33:14

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aspy15245 09/06 15:35推

推

caliph 09/06 15:47話說最近聲勢頗為看好的ZI，abc大有什麼想法嗎？

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funkyseven 09/06 15:47mndy在youtube上廣告一堆

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funkyseven 09/06 15:48upst應該還是可以進場市值不大

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wweking2002 09/06 15:51abc大不是有說要慢慢進場NET嗎？

被你抓到我忘了寫一樣會加到5% 左右他成長率50% 上下代表是買未來而不是單純超高成長

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thefire2000 09/06 15:58recurring revenue的問題嗎？那分散風險的標的...

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phoenixEX 09/06 15:59三樓笑死這留言到底是有多菜

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cute15825 09/06 15:59pltr最近又不差買在37低點幹嘛不貪一下

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cute15825 09/06 16:00話說net真的是這領域近期看來最猛的

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thefire2000 09/06 16:01abc大對LSPD這隻有看法嗎?

說真的我這幾月因為結婚買房的關係沒時間研究UPST 錯失最好機會，如果有人要提出LSPD看法我很歡迎，我自己除了知道他90%成長以外沒有。Monday是因為工作的PM有用過 UPST是跟同事濤論聊到（他之前在fintech)才開始認真看

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truevines 09/06 16:15很謝謝你的分享。收穫很多。

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nilay 09/06 16:21謝分享

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alex0837 09/06 16:30謝謝分享，值得學習的前輩

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lafayee 09/06 16:32可憐啊買股賠錢就在噓韭菜命

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peng6240 09/06 16:36感謝分享，受益良多

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lovehank121009/06 17:04謝謝分享！想詢問你對於有人示警美股崩盤有什麼看

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lovehank121009/06 17:04法嗎怕

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trtrtradam 09/06 17:18樓上從去年每週都有人示警美股崩盤聽那些人的屁話

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trtrtradam 09/06 17:18真的都不用投資了

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nicejerry 09/06 17:19推原PO熱心分享

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joanne1452 09/06 17:37笑死還抬轎咧這幾支怎麼抬當股版每個都中樂透？

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QQ5566 09/06 17:42超好笑 pltr買到賠錢的

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themix 09/06 17:54笑死美股還能抬轎是多菜

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tales1216 09/06 17:54某樓的獨立思考呢？人家可沒拿刀逼你買股票誒

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jerry61729 09/06 18:09謝謝分享心得

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CozyLife 09/06 18:1537 XDDD

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hduek153 09/06 18:41買在37真的是慘大家別酸了QQ

說真的買在高點我也有很多次過，我認為在股市待久，一定有會買在高點的時候。單純樣本數機率問題。沒必要吵。

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zagato 09/06 18:54買在37攤下來，現在也賺了，37全部歐印就....算了

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Windtears 09/06 18:54Saul已經85了，哈佛畢業

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johnlin35 09/06 20:40推分享

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futurerich 09/06 20:42推分享

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n1234567810 09/06 22:00推

推

FannWang 09/06 22:39推

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thefire2000 09/06 23:35關於abc大說UPST未來營收沒辦法像訂閱方式一樣推斷

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thefire2000 09/06 23:38我的假設是就算是訂閱在營收成長初期用戶也剛在累積

我認為他營收不會下滑，單純難以預測。如果下滑肯定砍掉。訂閱利潤跟蛋糕一樣是用疊的。這是我還繼續持有CRWD DDOG的原因。但UPST能暴發成長到市場無法定價真的很猛

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thefire2000 09/06 23:41此時大部分的營收來源可能為新客戶

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thefire2000 09/06 23:44基於這假設至少目前我會不去在意非訂閱帶來的影響

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thefire2000 09/06 23:46當然這假設只是個人想法有人認為謬誤也歡迎提出

※ 編輯: abc2090614 (84.33.103.31 義大利), 09/07/2021 00:31:26 ※ 編輯: abc2090614 (84.33.103.31 義大利), 09/07/2021 00:33:51 ※ 編輯: abc2090614 (84.33.103.31 義大利), 09/07/2021 00:39:25 ※ 編輯: abc2090614 (84.33.103.31 義大利), 09/07/2021 00:40:33

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javatea 09/07 08:00羨慕你稅率只有 35%/20% :p

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javatea 09/07 08:00*15% :p 稅才是美國成長股投資最大敵人

推

AYLiu 09/07 20:31請問upst可以直接追嗎？

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wowtaiwanese09/07 21:54樓上我剛又補了20股了

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briankch 09/07 22:02動輒幾十億美的市值我也想可以抬轎QQ

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lovehank121009/07 22:08UPST 剛買完直接漲8塊 omg