Re: [請益] 貸款2.5%去投美債4.5%可行嗎?
※ 引述《dream1124 ()》之銘言:
: ※ 引述《lizard30923 (蜥蜴)》之銘言:
: : 先說 我自己覺得
: : 不管是一般長債還是槓桿長債 現階段都是值得用2.5%的貸款利率去玩的
: : 現階段投資長債最主要就兩個風險
: : 1.匯率風險
: : 2.美國升息風險
: 不曉得為什麼現代人越來越不做功課,一直重複相同的問題。
: 這種玩 法的最大問題根本不是風險。它的問題在於不划算。
不划算~~
: 唯一想到比較有利的情況可能是你判斷近期會有黑天鵝,這樣你提前重押公債就有可能比殖利率還賺。
: 問題是如果看得準黑天鵝,那你幹麻傻傻借錢投資?
: 直接期貨選擇權高槓桿空下去就好了啊!
這個問題在台灣 定存利率1.50~~1.75%之間 活存不到1% 通膨4%時
會有驅趕善良的(天真的)投資人的驅力 而目前貸款利率從2.5%優質到
版上的6%都有
先說黑天鵝 統計上來說 是平均三百四十幾天來一次
但他不是均質的分配 是一組長度450多天的好流年搭配一組平均120多天的
壞流年 類似雙星體一巨大一小的軌道公轉
跌幅遠超過20% 小超過人性恐慌點
這是由群眾長期忽略系統性風險 長期累積造成的
出現率低於1% 但也有一年之中出現兩次的 像2013年311地震+那年Q3股災
所以統計上 真的有壞流年的說法
至於版眾說的股災 通常熊市定義為跌價20%以上的 這個3~4年來一次
這是長期趨勢 所以真的有壞景氣的說法 這個是自然趨勢
起因是80%的民眾過度樂觀 對現實有高估數據的人性
這造成景氣擴張 同時股票行情也會提早半年 這也是景氣循環的真相之一
人總會對未來對事實樂觀 不 應該說整個靈長類都是
****
另外還有年度行情 大概每九年有一次沒有 去年是低行情只漲了6.8%
但是是因為前面有景氣行情先漲了18%
判斷也很簡單 一本日曆 搭配週威廉指標就能判斷 威廉指標雅虎有免費提供
年度行情大約漲幅10%~~15%
....
所以策略 用房貸帶一筆錢空手 負擔2.5%利息
等黑天鵝進場 可行 等長線的年趨勢下跌 不可行
有可能虧一年半資本利得+貸款利息 可能要三師才能撐過
像那位億元先生 他美債虧能撐過去是靠他本業醫師很賺錢
等年度行情 可行
使用猶太套利技巧 套選擇權期貨金融衍生商品
或任何有時間價值原物料或有價證券 可行
使用文章的套利 可行
但超過一千萬 在台灣買得到房屋房地產之類的標的 依樣能套
低於一千萬這樣套 覺得真實獲利數據不夠多 不如做短線拚到一千萬以上
那種房地產勻資金套美債的 應該是那些收存戶的銀行 收保戶資金的保險公司
那是資本太大又必須有客戶隨時提錢壓力的 才適用
比如說某位版友 https://i.imgur.com/Xpyi0ld.jpg
拿出六百萬七百萬套利套在美債上 還不如先買正二 衝到閒錢一千萬以上
結婚新房先買了 再用美債來套利 套20年後的退休金比較適合
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靈 丸 !!!! \▂▂▂ ╲ ◢███◣
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█◥◤████▇▆▅▄▃▂ ─ ▆ ▆◥■ ◤ ◣ ◢◣ ﹀◤ 你是好人
◥██◤ 幽‧遊‧白‧書 /│╲ ◥ ̄ ̄ ̄ ̄ ◤ ◤◤ . ▄
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311 應該是2011年
2萬點借錢買正2 笑死
反正某人萬三笑正二不划算 萬七買正二說生命週期
股市不要預設高點
萬六賣掉正二換美債 說真的長期看還是個富豪 員外
人家交易摩擦成本有點多而已 他還是五子登科勝利者
怎不選usdt 18% 利差15%穩的
我不知道USDT標的 那位大師要求惠譽AAA以上等級
要是知道正二一定賺我早就是首富了 還在這邊看你廢
話
正二無腦多 你是好人 怕2萬買1萬3不敢買而已
一萬三的時候也有人笑正二,現在正在哭
爆
首Po如題,如果貸款年利息是2.5%,拿去投在美國長期公債,直接透過海外券商買美國公債( 不是台灣的美債ETF喔),這投資是否可行? 排除將來可能換回台幣時有匯差(但有可能 是匯兌獲利),所以不考慮匯兌風險。 計畫長期放至少5年以上。這投資看來是幾乎無風險的投資,請問各位高手建議嗎?盲點 ? 要注意的地方等 感謝X
我是沒貸款啦 就閒錢 反正這幾年可能用不到 殖利率也高 又不用算所得稅 最後還是希 望大家都賺錢 你參考看看 還是要附對帳單 其實也上禮拜才換美債的 現在資產大概5/5 配 如果貸款自己可以承受其實可以試試 --16
先說 我自己覺得 不管是一般長債還是槓桿長債 現階段都是值得用2.5%的貸款利率去玩的 現階段投資長債最主要就兩個風險 1.匯率風險 2.美國升息風險20
不曉得為什麼現代人越來越不做功課,一直重複相同的問題。 這種玩 法的最大問題根本不是風險。它的問題在於不划算。 假設匯率風險不存在,利差算 2.5% 好了,擺五年也就 12.5%。 在股市每兩三年就有一次顯著回檔的情況下,要借錢投資為什麼不趁回檔再借錢入市就好? 這樣不是風險更低,報酬還可能更高?10
借阿 能借還不借 應該是棒槌 銀行利息2.1% 借了80萬 分7年還 去年初股版就有人在討論了 想了一下覺得沒問題就借了 但我不是買美國直債 而是全拿去買TLT 兩者還是有點不一樣4
這邊12.5%是沒算槓桿的 原Po的意思是用借款出來轉投美債, 所以是帶槓桿 如果你跟原po假設的匯率風險不存在, 那基本上是想做無風險套利而已4
定義: 5年期國債本息:4.13% 借款本息:2.5% 利差:1.63% 單利5年本息:8% 粗估匯率點差:(委賣-委買)/2=0.16% 成交價=牌價*(1-粗估匯率點差),取至小數點3位 報酬率=匯差+單利5年本息1
( : 不是台灣的美債ETF喔),這投資是否可行? 可行,可以做到三兆台幣左右。 台灣有人實作過,不會有問題。
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[請益] 是不是快要可以買債了大家去年到上個月瘋狂看好美債,美債etf也真的大幅增加規模,大家都覺得是無風險套 利,但人多的地方不要去,事實看到去年到現在的都沒跟上兩萬點大行情,少賺一大堆 去年一堆人跟ytr都說買債大於大於0050 最近一個多禮拜已經開始看到很多ytr 還有版上的風向都開始變成,買美債不一定能套利 ,反而買指數更好,沒有大筆資產不必買債,開始出現疑債論,吹捧台積電吹捧Ai20
[請益] 借錢買ETF套利跟老人家說,錢放著也是放著,不如借出來,每個月還利息 老人家問說,借多少,利息怎麼算? 我怕老人家擔心,先借一千萬就好,約定二十年,二十年到再歸回本金 年利3%,等於一年30萬,說好每個月付2.5萬 我要還隨時可以還64
Re: [心得] 2024下半年的房地產大事其實呢,講甚麼通膨阿數據阿. 那個永遠爭論都很大..XD 但是講點實際的. 今天如果房價跟物價漲幅一樣好了. 但是房子有一個產出叫做租金.40
[請益] 有錢人買美債的套利兼避稅模式各位大大好,有認識的朋友在銀行做VIP理專 前天他跟我分享手上幾個有錢人買美債套利兼避稅的方式 (1)自有資金超級有錢 本身是上市櫃公司的大股東,直接匯給子女兩人各一億,立借據然後去公證 約定利率用大額存款一年0.5%先換美金買美債,9
[請益] FED對銀行的救市措施,有理解錯嗎?FED 為了給銀行流動性,給存戶信心 給銀行一個優惠,就是拿美債抵押 給一年期,票面價值的貸款 銀行融資壓力解決了 反正就借錢給銀行,流動性沒問題可以繼續加息打通膨19
[心得] 期貨無限轉倉與ETF比較(美股美債)雖然標題是期貨無限轉倉但跟長期投資比較有關所以po在股票板 我只知道股債理論上是翹翹板一個強另一個弱 我非金融專業也不懂統計大家參考看看就好 期貨無限轉倉應該很多人知道 優點18
Re: [心得] 股版 vs 房版其實爭什麼爭 小孩才做選擇 不會兩個都買? 雞蛋別放同個籃子 資金一半放股票 一半放房地產 什麼資金不太夠? 買房 不會把房子做二胎 三胎貸款?10
Re: [標的] 美債00687B 哲哲再度加碼一千萬原文吃光光 觀念修正 債券殖利率到底會不會因為降息而殖利率下降 到底能不能預期 回歸最基礎的1
[討論] 台灣為什麼不肯升息啊?美國5%了耶真的不懂台灣在死撐什麼耶 通膨這麼高 核心cpi2% 是用自欺欺人尺嗎 還不升息 美金「活存」現在就5%上下了 台灣現在還1%多 這個利差都已經一堆有錢人在套利了 連我這種50萬美金的中戶都收到套利操作的銀行說明會邀請
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[情報] 美國核心PCE指數, 初領失業金人數48
[請益] 明天是倒車接人 還是 倒車裝死人70
[標的] 台指期 多爆
[情報] 臺北股市11/1正常交易17
[心得] 台美股留給法人自己互搞,來去美債吧33
[標的] 1402遠東新7
Re: [請益] 明天是倒車接人 還是 倒車裝死人20
[情報] 7705 三商餐飲113年 Q3累計:4.186
[標的] 真送分題~SHV 美股短債 多5
Re: [新聞] 馬斯克:2040年人形機器人將達100億台4
[情報] 3004 豐達科 2024年前三季合併財務報告1
Re: [新聞] 馬斯克:2040年人形機器人將達100億台3
Re: [新聞] 馬斯克:2040年人形機器人將達100億台