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[心得] 小資長期持股7年績效(2018~2024)

doen78325 發表於 2024/6/30 上午2:55:31
看板Stock標題[心得] 小資長期持股7年績效(2018~2024)作者
doen78325
 (Sheila)時間推噓23 推:24 噓:1 →:25

平時逛PTT都在潛水，2021年發過一次存股心得，今年景氣大好再來分享一次

雖然是真‧奈米戶，但也想看看小小的錢長期存股下會有什麼樣的效果


1. 現有標的：

2024/6/30的資產紀錄，成本皆已扣除配息 (富邦系統計算方式)

名稱 成本 現價 損益率 比例 備註
台泥 32.16 34.20 5.88% 3% 純領紀念品
生達 35.56 74.20 107.73% 11% 本來只為存股卻超乎預期的好正隆 13.65 28.55 108.29% 2% 純領紀念品
敦陽科 71.12 118.00 65.19% 10% 高現金股利資安股
富邦金 25.79 79.30 206.14% 7% 獲利滿高的金融股委屈了
元大金 6.07 32.05 425.53% 5% 莊家賺錢是不手軟的
永豐金 10.16 25.40 148.85% 2% 消費金控的績優股
信邦(新) 290.71 292.00 0.00% 23% 過去打敗大盤趁低買起來放
零壹 32.86 94.80 187.24% 8% 最近爆發力很強資安股
中租-KY(新) 152.22 153.50 0.40% 11% 低點買一波等降息漲回去
信實(新) 51.47 52.00 0.58% 4% 打掃阿姨穩定股
宏全 49.41 171.50 245.54% 14% 不用多說的極績優傳產股

https://i.imgur.com/n9OsC02.png

以上比例不含ETF與美債
含台股ETF+二十年美債+上述個股總報酬率：42.23%



2. 出脫標的

標的 成本價格 賣出價格 報酬率 賣出理由
台積電 593.00 776.00 30.80% 跟自己握的ETF成分股重疊性太高
邦特 102.60 110.00 7.21% 實在死魚太久就賣了
聯強 47.80 62.00 29.70% 想說一次性獲利應該沒了
微星 135.50 145.00 7.00% 好不容易解套就賣了
開發金 12.90 13.15 1.94% 看起來沒什麼前途



3. 心得

現在重心主要轉往指數性投資跟資產配置，所以慢慢地比較少在關注個股了

所以主要是之前抱得比較安心的持股通常就續抱，享受公司的獲利與成長

不過交易個股可以帶來樂趣，所以也還是有一點小操作

但也可以發現賣出的股票其實後來大部分都有漲一大段，放著其實賺更多

更能體認到要擇時真的很不容易

至於擇股方面，這幾年熱錢都往科技業跑，生活選股報酬率其實大多不理想

而科技業的產品、市場非行內人其實很難真的理解，不懂的股票不要碰，偏偏賺錢的股票又大多在這些不容易懂得公司

所以直接買入市值型ETF還是最快的，一起跟著經濟跟科技的成長就好了

大家有什麼意見或看法也可以一起良性討論


p.s.扣除股息算成本的方式會有些問題前幾篇文章已經很多人討論了，不過富邦系統就是 這樣我也懶得自己再額外紀錄，總之只要專注在投資時長與最後的總報酬率就夠了



4. 補充

補充一下帳面報酬率不如大盤的原因

(1)持有大概1/4的美債，近期美債報酬率低拖累績效

(2)因為生涯規劃與購屋，有賣掉一些早期低成本的ETF與個股換現金

(3)最近購入的個股佔比例較大，像信邦跟中租，而這些個股最近表現不佳

(4)持續定期定額投入，偶而直接單筆加碼，較貴的成本會平均掉之前的成本

其中影響報酬率最大的應該是(1)，再來是(2)+(3)


若只看個股報酬率不算太差，較早買的個股累積報酬應該有超過大盤，但也相差不遠，在台積飆飆的時候加上時間成本顯得cp值很低，所以還是乖乖指數投資比較划算，之後個股的部位大概不會再大幅變動了


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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.177.111.47 (臺灣)
※ PTT 網址
推

Lastwisher 06/30 03:31推

推

Rockman5566 06/30 03:43看這績效堅定了我買無腦買大盤

推

m06800825 06/30 03:58看這績效堅定了我持續定期定額0050

→

Rockman5566 06/30 04:04乾我留言無腦錯字

確實，省心省力。不過006208比0050再好一點

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ast2 06/30 04:23看這績效堅定了我持續買NVDL/USD

恭喜與祝福

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tonsofdamage06/30 04:58要生活的股票幹嘛不買美股，一堆品牌在你生活中，

→

tonsofdamage06/30 04:58標的也多

推

F93935 06/30 06:2318到現在42%？那你怎麼不買0050

補充的部分說明一些失真的部分，不過確實買大盤最划算

推

lantimes 06/30 06:30厲害

推

Jeter 06/30 07:29買一堆結果慘輸0050無腦多

推

hectorbibby 06/30 07:38讚喔，成本夠低，但沒抱緊或抱到F4可惜了
推

guowei616 06/30 07:557年才42%？？？

→

guowei616 06/30 07:56不過你應該是持續投入算出來的總報酬率

沒錯，已補充

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howhower 06/30 07:59去年十二月是歷史高點沒異意吧，我貸款歐印0050到

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howhower 06/30 07:59今天半年也是四十幾趴績效

推

ts012108 06/30 08:07原po看到了吧 一起加入指數化投資吧！

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hwei9582905 06/30 08:14哇，快0成本了，好棒棒

推

gotwins 06/30 08:16在忙什麼，0050指數投資都快130%

006208定期定額大概100%左右而已，不過中間要用錢是有賣掉一點

推

megaje 06/30 08:17應該到年初都不輸0050 我也差不多這樣

推

aegis80728 06/30 08:29你如果都投0050績效可能更好 還不用一直看盤

主要是有配債，要走資產配置確實犧牲了一些攻擊性

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lo11212001 06/30 08:43算一下年化報酬率，沒比大盤好，就多配點大盤的部位

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lo11212001 06/30 08:44然後，別看券商的算法，自己用Excel算

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loopdiuretic06/30 08:47有自己能賺的方法持之以恆就好 都拿0050來比較 那

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loopdiuretic06/30 08:47拿0050正二來比 應該一堆人績效都被屌打了吧

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tinybunny 06/30 08:54買個股就是不懂的去把它搞懂，像挖寶那樣，可惜挖

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tinybunny 06/30 08:54到不一定能懂它，通常是賣了飛高高

噓

superAchung 06/30 08:59高點近了

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Rockman5566 06/30 09:18能賺錢持之以恆，啊賺1%也好棒棒嗎？

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Rockman5566 06/30 09:18有更好的方法何不參考，不喜歡錢嗎？

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onekoni 06/30 09:24轉骨王

推

abbkg 06/30 09:33所以是賺多少？

※ 編輯: doen78325 (180.177.111.47 臺灣), 06/30/2024 09:48:59
推

billy791122 06/30 10:04沒有一千萬真的別配債，713績效都比較好

推

sss10101012706/30 10:09我信邦蹲到腳麻啊哈QQ

推

dearrain 06/30 10:10恭喜 一路走來的心路歷程只有自己了解 也終將成為

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dearrain 06/30 10:10養分

推

stocktonty 06/30 11:26賺爛了賺爛了

推

overhead 06/30 11:31感謝分享

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macetyl 06/30 11:42問就是0056,878,713，這樣蝦忙是在做啥

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hihi29 06/30 11:47高手賺爛啦

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redbeanbread06/30 11:51抱七年 贏板上99%

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smallcar801 06/30 13:19推，能賺錢加上睡的安穩，嘴的人對帳單在哪
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ader888 06/30 13:20做了七年績效輸大盤還把時間拿來發文真的是很有愛，

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ader888 06/30 13:20買大盤ETF，時間拿來放空放鬆真的不好嗎

推

jay0055846 06/30 13:53賺爛了

推

kace111512 07/01 01:10補推 平均年6%還是比定存好 一堆事後論不長腦的網

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kace111512 07/01 01:10友 整天在那邊大盤大盤幾% 如果投資那麼簡單 乾脆大

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kace111512 07/01 01:10家不要工作 所以我才懶得分享那麼多 現在的人講話只

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kace111512 07/01 01:10會說幹話 實際沒三兩三

推

dran30 07/01 01:49同道中人 給你按讚

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dran30 07/01 01:50穩穩做 慢慢來 也就贏99.5%跟你同層的人了
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