Re: [請益] 為啥不推0056
不建議0056的
理由如下:
1、配息就是自己的錢還給自己,配息高還可能扣更多稅,要累積複利,
配息高還得再花更多成本再投入。
至於填息迷思就不要再講了。所謂填息就只是配息之後股價上漲。跟配息本身沒關係。
股價上漲本來就是不一定的。
如果長期有獲利,你不配息股價一樣會上漲,股價(淨值)沒扣息就會更高。
有沒有配息都不會影響你的總報酬。
如果真的還是不懂建議看這個說明: https://reurl.cc/jgDA6L
2、配息高無助於提高報酬率,也不代表風險低:
有很多經過深入研究,被認為很可能有效能提高報酬或降低風險的
因子,比如規模、價值、獲利… 。但高股息從來就不是有效因子,沒有什麼
證據說明它對投資有任何幫助。
根據一個對投資風險報酬無意義的雜訊來選股,本來就是錯誤的。
3、過去高股息指數的長期績效(即使股息再投入)明顯輸大盤或大型股指數
,未來是否還是這樣我無法確定,但
因為高股息指數採用「股息加權」而非市值加權,加上為了追逐明年高配息的股票,
常常換大比例的成分股。結果就是0056的固定成本和0050差不多,
但總費用(因為週轉率高交易成本增加)明顯高
0050一截。不利於長期績效。
4、 上面講的是看得到的成本,周轉率高的成本還不止看得到會寫出來的,
包括買賣價差、衝擊成本等等。會對投資更不利。
5、分散個股及產業等風險可說是「免費的午餐」,但0056在本身選股邏輯
無助投資的前提下選出30支股票,排除大量其他股票,
造成對台股市值含蓋大概才20%不到,和0050含蓋至少65%市值相比
分散效果差一截,同時而且高股息股可能偏向某些產業和特性,
代表的就是風險更集中而不是分散。
以上5點,如果你還在資產累積期(持續有新資金會投入)
想投資台股,完全不建議0056。
6、有人會說如果我已經退休需要現金流是不是就合適?
其實也一樣不怎麼推。因為0056除了前術的缺點之外,
配息每年都不一樣,反而不見得對直接要用的人方便。
真的退休之後比較建議留一部分現金供現實需要花用,其他部分
還是買大盤ETF 搭配風險較低的配置。現金花再固定賣出
提領讓現金部位維持一定水位即可。
--
推
最後那段,賣出你的部位就越來越少,等賣光就睡公園?
甚至賣出時可能直接賣在低點,比如去年3月要用錢就很
虧了
樓上...最後一段妳可以多看幾遍..."退休之後"
另外如果你會擔心賣光睡公園,那比較可能原因是你的資產
不足退休,請你繼續努力工作
樓上沒看過4%法則?
另外...退休之後需要現金,是慢慢領出....你一次賣光光??
?
賣出賣到沒錢?你怎麼不擔心0056配不出利息?
如果0050報酬率比0056好,還可能用到賣光的話 0056會更慘
然後配息其實就是某種賣股,只是心理感覺不同而已。
至於防止低點賣股就是退休後要配置更多低風險部位。
假設0056配5%一年用5%,0050平均報酬6%,0050一定不可能用
完而是會愈來愈多。
我只是單純回應最後那段,不是討論0056的好壞
賣股不管用幾%法則,你的"生錢"部位就是減少
就像那些收租仔也不會賣房,幹嘛把自己的金雞母賣掉?
我上面舉的例子有寫給你看了。 如果你要提領5%,0056配5%總報酬5%不賣股只用配息, 如果0050配2%總報酬6%,賣3%來用。實際上0050的部位還增加1%, 不是像你說的減少。理財規劃不應該執著於「賣」這個字的表面意思 (前面說了,配息實際上就是把部位取回,就是一種賣出) 以及執著於「張數不能減少」,要實際去看它實際價值是多少。 真正幫你生財的不是表面的「有幾張」,而是所間接持有企業 的股份價值。
樓上484不清楚配息和填息?
謝謝解惑
什麼時都不賣是要吃空氣過活?留下大筆遺產供後世瞻仰?
@abccbaandy 如果你真的堅持不能賣股,也就是只能花現金
股利(因為你用收租比擬),那就像我剛剛回應的,你要準備多
一點的資產.
另外還有一個小問題,就是無論0050 0056現金股利其實都不
固定,也就是ffaarr說的第六點
我不管!!!我今年就是要看到清流君裸奔~~
就算是全買0050 將來退休時要用錢再賣個幾張 也絕對
屌打買0056領股利的策略 重點本來就不是張數有沒有變
而是本金夠不夠支撐生活所需 0056就是個除了心理優
勢以外完全輸給0050的東西
不但內扣輸 獲利輸 稅務上也輸 更不用說最近幾年005
6的股利來源很大一部分是靠處分股票 不信的話自己去
看收益分配通知書 靠賣股票達成的高股息也配叫高股息
喔?那本質跟賣0050來達成現金流又有什麼差別
我比較喜歡粉絲團的說法
推 耐心回文
老實說 這種文我都懶得回 自己可以上網查 f大真有心
推哆啦王耐心回覆
請問覺得大盤現在是高點還適合買0050嗎?
如果你有能力預測短期高低點的話,自然就等低點再買,但
要預測不容易。
你這立場是在不需要大現金流情況下
目前拿500萬0056 養1000萬房 期數拉40年 房貸完全不用煩惱
複不複利 有沒有再投入不重要 反正0056幫養房一輩子
需要現金流的建議作法我第6點有說了。
不過也沒全壓0056 50 56 4:6配置
用總報酬高的一樣能養,而且最終總共的錢還會更多。
當然如果覺得方便比較重要,也是你的選擇。
流君會奔嗎?基準日是1/1起至12/31嗎? 那有機會吧?
0056累積夠多也能房地產副本一直開 提早進場卡位
帳面都是假的 轉點資產到實體經濟才是真的 個人不是很喜歡
全壓股票
但0056幾乎都有填息啊
配息有點幫所有股東部分獲利了結的感覺
想配置較多房產和選56沒什麼直接關係啊,和50的差別就方便
大大人真好,但會去投56的還是選擇性看不懂
沒有任何人可以預測高低點,如果有 那他會是世界首富,
所以分批持續投入才是上策
推
之前有印象有人回測過台股,在預設條件下的相對高低點進出
場,投報還是輸定期定額
推哆啦王的好文
推
配息不影響總報酬,但對某些人而言,配息股也許有behavioral
benefit。至於behavioral benefit是否值得每年多花/少賺幾萬
元... It depends。
VT vs VWRA、VWRA vs VHVE+VFEA、0050 vs 台指期持續轉倉,
Great, but not a Must。當然 0056 vs 0050 還是差距比較大
對High-Dividend做regression,是有factor loading的,主要
是Value跟Profitability。但0056是否有factor loading是另一
個問題。
如果0056真的有足夠的factor loading,多出的成本跟過度集中
等,或許可視為拿因子的代價。最近幾年表現不好也許跟value
這幾年表現不好是相關的。
當然,不是每個人都適合factor investing,誤打誤撞拿factor
loading也不值得鼓勵啦
謝謝D大補充思考的方向。
多拉王等指數投資人苦口婆心,還是一堆配息仔搞不懂
殖利率和報酬率的差別,一直在扯入袋為安
推
大大真的厲害 受益良多
好棒的文章
那富邦台50可以買嗎?
其實就是台灣人懶+保守,穩定年金的概念很合台灣人的民族
性,犧牲投報率也沒差
真的有夠苦口婆心
沒有因子支持的高股息不可靠,而且0056人為選股不
感冒嗎?
優文
股息沒有再投入,就少了這部份的資產成長,不就像賣股?
請問第6點,買大盤ETF在台灣是不是建議只選0050?
還有006208 基本上是一樣的東西
如果相對不在意交易量的話也可以考慮006203。
請問0050和006208哪個好
看你在意費用率(006208優)還是交易量和折溢價(0050優
請問多啦王這兩檔是不是還有個人所得稅率的差異?之前看
到的說法是所得稅率超過5%選0050,因為0050配息來源是價
差,6208是用持股的配息
哪看到這種說法,就我認為兩支的持股一樣,不會有這種差異
應該是要算0050/006208的每次配息不要超過兩萬,不然會被
課二代健保吧
哆拉王您好 最後一段提到退休後還是買大盤ETF 搭配風險較
低的配置 要錢再部分賣掉提領 請問風險較低的配置有推薦什
麼呢 另外需要用錢部分要賣時優先賣哪一部分呢? 謝謝您
債呀 資產配置中的短債賣掉提領後 依然資產再平衡
0050vs006208同哆啦大推文 相關數據可參考連結
0050配息近幾次以來資本利得大概60-70%
比起富邦50配息來源全為股息,目前資本利得不扣稅的情況
下0050有稅務上的優勢
目前一時查不到,哪邊有資料呢?我覺得重點是要確認原因是
什麼,看年報看不出來可以配資本利得。
0050配息是可以包含資本利得減資本利損,但不管來源是
什麼,配到手上都叫股息,都要繳稅,沒有不扣稅吧。
配息來自資本利得目前不扣所得稅
今天報稅有注意到
在發通知單前無法事先知道來自資本利得比例
謝謝樓上分享經驗。
哆啦王是菩薩嗎?
人間菩薩!多拉王
所以總結樓上幾位大大分享看起來只能說0050近幾年配息以
資本利得居多,但無法保證未來會持續如此
感謝
太神,推
21
首Po如題,最近看到很多人請益理財配置,底下推文很多人都說不推0056 why??? 0056今年配息1.8元,明年可能更高,為什麼不推薦?總是推荐VT 還是啥VOO,問 題那個殖利率又不高。 請各位大神解惑 --1X
比起0056,我更不推薦0050 理由如下 1.0050過去2012年的50到2020/3月股災的75只有50%的漲幅,但是從到了2021今天136卻反而81%漲幅,也就是花了一年的時間抵過所有的漲幅,可是卻被很多人拿來當作績效 2.跟大盤連動,跌幅讓人很難承受 3.90%以上的人沒有辦法在特定時間有一大筆錢投入30
也就是花了一年的時間抵過所有的漲幅,可是卻被很多人拿來當作績效 既然是跟0056比,那就比一下,從2012年1月4日(0050剛好是50)到 2020年3月17日股災(0050最接近75)的這段你覺得0050表現不好的期間, 0056的績效如何? 0056從22.2 漲到23.67,漲幅一共才6.6%23
看到最新的回文發現,即使長久以來有這麼多先進解釋過0056的缺點,還是免除不了人性的 弱點。 我現在認為:被動指數型投資人就不要再淌渾水。讓我們一起感謝0056的持有者貢獻市場交 易量,付出成本維持市場交易熱絡,讓價格趨近於真實價值; 也感謝他們付出成本維持基金發行商的盈利,讓我們被動指數型投資人可以享受低成本的商X
0056是一隻很棒的產品 可是之所以很多人不推 是因為拿來比較標的物不適合 然後以訛傳訛 或是個人的股性不合 當然用起來不合適 然後就說它不好5
Hello, 您可以聽聽股癌謝的說法,雖然大家都是說他喇叭,不過言簡意賅, 朵拉王是專業解釋,股癌謝就是懶人包開釋 1.0056是主動式ETF,0050是被動式ETF, 0056是預測未來配息高的股票,所以會選到你我覺得不大穩當的股票,
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[心得] 關於配息這件事*前半篇,主要是想解釋為什麼除息會扣股價。不想看的人,直接看下面對配息率的看法就 好了。 這篇主要是給大家知道何謂配息,之前有人問,我也是解釋的不清不楚的,現在我覺得可 以比較清晰的解釋,所以試著解說看看。 常常有人搞不懂配息的意義,希望這篇解說可以幫助大家了解配息以及除息時股價為什麼56
Re: [請益] 買0050,退休全換0056是最佳解嗎?下午上班無聊來幫感覺派的實際計算一下 假設我有1000萬退休 分別投入0050,0056 每年的退休花費以0056的配息金額為基準 0050配息不足的部分就賣股補齊39
Re: [請益] 買0050,退休全換0056是最佳解嗎?我也做了回測, 方法和前提和前一篇不同, 大家可以參考看看 XD 情況一、配息再投入 2011/11/1投入100萬元,28
Re: [請益] 存退休金該存0050還是0056《恕手機排版》 我們先假設0050跟0056年複合成長率一模一樣 當你賣掉一張0050的價值 其實等同領了一張0056的配息 (前提是配息等同0050一張股價,還要填息)22
[請益] 關於配息這件事有關股票或ETF配息這件事 對於年輕資產累積期間 不應該以配息為主要考量 而是以資本利得 就算有配息 也應該要股息再投入10
Re: [請益] 組每月配息的組合實際上有意義嗎?怎麼還是有很多數學鴨蛋的在那邊鬼扯蛋 整天在那邊扯配息左手給右手謬論。 按照這種荒唐理論我們來看看, 0056今年已經上市15年,就把前幾年0056規定股價未達發行價格25該年不配息也算進去。 截至2021去年為止,0056已經配息15.25元,。倘若2007年你買一張25元的0056,現在扣掉4
Re: [請益] 有關etf提領的問題一、提領4%不是要你拿4%配息。而是這個數字根據研究 這個比例有較高機率能提領成功(提領30-40年死之前錢沒用完)。 這個高成功率的前提還是 退休之後投資於有一定成長能力的股債配置。如果是投資於只是拿 4%配息 但沒成長性的資產那成功率只會更低。因為