Re: [閒聊] 債券配合房地產投資
我幫我朋友做的投資方式類似，拋磚引玉一下。
1.增貸500萬，每個月付26000，20年。
2.買入00948B 500萬。
3.質押成兩倍槓桿，並買入10%00687B當保險，彌補經濟危機第一時間下跌的跌幅，讓投等債能等半年後的回彈行情。
4.
共有
914張00948B
34張00687B
每月配息約有4.7萬元，配息繳增貸並且餘額嚴格回買00948B，直到平均殖利率低於5.5%，才准許拿來用。按照聯準會降息規劃，3年後能多200張。配息約5.7萬。
5.
若有降息QE救市導致漲30-50%則賣出債券。無則持有滿20年。
這樣做的好處是透過一個投資組合，讓房子自己還自己，20年後500萬入袋不說，大概三年後能多3萬元花。
若中間經濟危機猛降息還能提早獲利了結。
房子是很好的存錢筒，讓他自己動起來，等於多一個房客幫你錢滾錢。
--
QLD啦，其他都浪費時間
質押跟財力證明 QLD不太有利 你有金流又可以拿去借信貸讓金流還 比方說三年後那個每月三萬 直接借300萬信貸七年 拿去投資或花都好 這是海外帳戶沒辦法做的（台灣利息低）
※ 編輯: onekoni (1.163.108.234 臺灣), 01/14/2025 18:03:13想一下 先推
未看先猜，嬰靈即將抵達戰場
感覺哪裡怪怪的 投等債波動比美債還大，拿投等債當底怪
怪的。但起始的部位948比687大很多，也沒辦法拿687來壓
你有回買斷頭不了 就是要嚴格回買
前三年比較痛苦 第四年海闊天空
第四年一次信貸300萬 補股票債券都好
948B配息有一直回買+687B儲備應急，要斷頭不容易
投等債除非遇到2020疫情 不然波動不是比美債20年小嗎
？
10%美債就是應付2008/2020 第一時間的15%跌幅，賣掉剛好打平，半年到一年後會創新高 ，提前獲利了結（投等債會先跌15%，聯準會急降息QE救市後再漲50%）
https://i.imgur.com/QmLs4ex.jpeg
推，我也是類似做法繳房貸，只是質押的是高評級公司債
謝謝分享
蠻勇的～前提都是沒遇過大屠殺
要保險加回買就是避免大屠殺
願意不厭其煩分享不容易，適性及理解是個人問題
拿去壓的東西不一定要是這些ETF 啦，有其他股票進
去充實維持率會安心很多。
投等債當底真滴勇，成功或失敗都麻煩分享一下
說頭等債波通比較大的可以比較一下近十年LQD VS TLT
先給推。等恐怖嬰靈來
不要逼我掛4 XD
其實我真的不懂，覺得大家都好神，羨慕，我只敢少
少買
長期債務跟金流是可以互抵的 你就當租給別人
你向銀行借了一筆錢 請一個房客 他付租金給你 到期20年
整筆本金還你
問題是質押利率根本沒辦法控制, 超過3%根本沒利潤
投等債有股票的風險 確沒有股票的年化
也沒有避險效果
當然建立在質押套利上 沒有利差就不行 目前實質2.75左右
所以才要10%的美債避險
948B有額度壓再來討論，都沒辦法壓了
元大證金有喔
（不是元大證券 也不是元大銀行 是元大證金
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[請益] 現在加碼債券ETF適合嗎?9月Fed降息2碼，11月的時候再降息1碼到4.5％到4.75％左右，12月會議如市場預期降息1碼。 明年川普1月就職及關稅政策可能會影響利率，目前我持有00937B(群益ESG投等債)和00948B(中信優息投資級債)想再質押，考慮元大證金進行質押操作，目前只有他們可以收，他們家質押利率2.92%，低於市場平均水準。 有在規劃利用餘錢進一步投資，想了解在這樣的環境下，是否適合加碼債券ETF，或者該考慮用現有的股票借款進行操作，實現資金效益最大化？ --![[請益] 現在加碼債券ETF適合嗎?](https://i.imgur.com/HmrpG6Nb.jpeg "[請益] 現在加碼債券ETF適合嗎?")
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[標的] 債券新手請益投等債ETF該如何選？標的： 中信優息投資級債 (00948B) 凱基A級公司債 (00950B) 新光BBB 投等債20+ETF(00970) 分類：討論![[標的] 債券新手請益投等債ETF該如何選？](https://i.imgur.com/1eErjQLb.gif "[標的] 債券新手請益投等債ETF該如何選？")
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[請益] 買債等於賭嗎？發現版上大家對「長線」的定義很有趣，一週不賣似乎就算長線0.0 如果以10-20年的長線角度來看，現在美債應該是相對低點吧？ 講了一整年的降息，雖然終於等到了 但市場早就反應完，紅利根本沒啥驚喜== 不過今年債券ETF的買氣還是很旺![[請益] 買債等於賭嗎？](https://i.imgur.com/C3lTHfcb.jpeg "[請益] 買債等於賭嗎？")
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Re: [心得] 比較投資0050和台北房子的10年績效買房子開槓桿，買股票也可以開槓桿 本人非精算師，以下皆為概算 假設初期資金500萬 一次買入0050，並質押借貸 第一輪可借到6成，300萬。再全數買入0050![Re: [心得] 比較投資0050和台北房子的10年績效](https://i.imgur.com/s1pKIETb.jpg "Re: [心得] 比較投資0050和台北房子的10年績效")
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Re: [標的] 00679B 元大美債20年 掃晴娘美債簡單刪 : 獲利模式： : 長期資本利得：鴻海+預售屋 : 金流：00713 +00948B+00679B : 避險：00679B25
[請益] 降息搭配質押操作交流各位應該有看到去年聯準會降息的趨勢， 市場上預測今年雖然步調趨緩，但降息的格局應該不會有太大改變 也因為這樣最近債券ETF受到滿大的關注 像是00937B(群益ESG投等債)、00948B(中信優息投資級債)、00720B(元大投資級公司債) ，這些投等債配息率有5%～6%，抗波動性佳、風險低、配息穩定，對於長期投資者來說是![[請益] 降息搭配質押操作交流](https://i.imgur.com/RsOQtPUb.jpeg "[請益] 降息搭配質押操作交流")
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[心得] 債蛙投資小心得從2023年開始投資債券etf,投資方式基本是左側交易 2023年的氣氛是利率倒掛嚴重,華爾街認為企業應該受不了 這麼高的利率,馬上會經濟衰退,所以當時10年公債殖利率 是隱含了經濟衰退的降息, 因為信用利差較多,BBB等級的投等債比較便宜14
Re: [請益] 到底高股息存股的秘密在哪?拿來當現金流工具還不錯， 200萬元來去買00878， 每季殖利率抓1.5%， 差不多每個月配息有1萬元， 以貸款700萬元、寬限期3年來說，![Re: [請益] 到底高股息存股的秘密在哪?](https://pic.pimg.tw/wewe333we/1591768331-2616432302.png "Re: [請益] 到底高股息存股的秘密在哪?")
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Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多00712 不是類似債標 不適合做債券的替代品 00712 是一個沒有追蹤指數的ETF 但是他有一個績效標的指數 富時 REITS指數 投資標的是美股股票 美股 REITS 美股配息要吃30%股息稅的 REITS也是![Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多](https://i.imgur.com/3hW5Rmjb.jpg "Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多")
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[請益] 房屋增貸增加現金流目前給到2.35% 400萬 30年 想貸出購買投等債ETF (00937B / 00948B / 00970B) 月配年化約6% 以每100萬本金+利息每月繳3874元
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