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Re: [請益]請教金融業投資相關的求職狀況

看板Finance標題Re: [請益]請教金融業投資相關的求職狀況作者
garyddt
(烏龍茶好喝)
時間推噓22 推:22 噓:0 →:4

在上市櫃公司底下的投資公司待了7~8年,分享一下給有想走這塊的朋友
我沒待過研究部/自營商,所以只了解我們公司或是類似公司的做法。

不同公司的招募策略不太一樣,我們公司喜歡自己培養新人,
(vs大部份公司都要有經驗from承銷/理工/投資研究部…等)
在成立以來也大多是找商管背景,偶爾有理工人放棄高薪而加入學看案及投資評估,
招募頻率不是很高,大概3-5年才有一次,且常常是有人離職才有開缺,
也不太擴編,因為1個人若能管2億資金投次級而表現不錯的話,
不會再找第2個人再+2億,而是第1個人加碼管到4億,
再表現不錯就6億…一路慢慢加。
公司主要做cvc(後來較偏向pre ipo)/次級股權投資(台股為主含cb及特別股/
也有投些美股)/固收/基金

以aum來看,主要放在三本柱:轉投資事業/cvc/次級股權投資(台股)

1.轉投資事業:
需要有人做投後管,雖然持股比重高,但比較不是偏向主動投資人的主導性策略,
並不會派財會或是高管人員,而是定期追蹤財務及營運狀況。
同業的投後管可能策略不同,會要派人,這就需要較有管理經驗的人加入。

2.cvc:
由於是做pre ipo為主力,跟early stage的作法不太一樣
主要做案源開發/投審會提案/投後管,這部份的門檻主要是案源開發,
雖然都有公司的brand name,
但有業界人脈(會計事務所/承銷部/友好聯盟…)會較有資源或案源進來。
當投組規模越大時,需要做些汰弱留強的決定,也有盈餘上繳的壓力,
就看主管及經營層的共識,是否能在對的時間做出對的決策。

3.次級股權投資
這很看心性及人格特質,研究功力深入確實會有很大的幫助。
但我們跟投信或是自營部不同,
公司只要求我們:1)穩定獲利 ,其次才是 2)打贏大盤

能否在職涯過程中,找到一套適合自己/符合公司要求/緩解高管干涉投組決策的壓力,
反而在投資公司是相對要更努力的方向。
不管是要走籌碼心理/總經產業top down/個股研究bottom up…都ok,
找到自己的勝利方程式是第一步,
對公司而言,更看重的是空頭時能控制風險,
做個能被放心交付大資金的經理人。

以我個人為例,對科技業的把握度較低,
在消息的追蹤上也不如圈內人士迅速,
因此這幾年大概轉為Non-tech重倉核心持股(aka 佛系投資):
找些具有長期成長趨勢且殖利率/本益比都適合入手的中小型個股,
更重要的是經營層能誠信經營,
季報公佈後與被投資公司的經營層更新近況,
偶爾月營收較異常時問一下原因,
可以三~五年都不用賣股票,
且隨著公司成長,以成本計算的殖利率可能從原先的5%跳到10%↑,
只在需要盈餘貢獻/股價過熱時調節。
少部分的持股,則是做trading,找些剛轉熱門的股,配合題材&籌碼進出…等,
比較不會有被認為"都沒做事"的錯覺。
另外,也會做些cb競拍…等,報酬率可能普通,但勝率/週轉率高,也是個不錯的獲利來源,這部份就不多提。


回到求職面,當時我碩畢時其實投資經驗也不多,
都是在摸索的階段,也是有過L3通過但去投國泰人壽/N家MA被打搶的經驗。

不一定是要台股交易才算投資,
也是很多先進在vc/投後管…等領域發展,
就看個人的造化與追求。

能進投資領域,用公司的資金驗證想法,
然後在有穩定的本業金流/好融資的職業/能力長在自己身上,
我覺得都蠻建議想往這方面求職的朋友來此發展,
雖然是窄門,
但進來之後別有一番洞天,
這些知識與肌肉記憶,
在65歲退休後仍舊存在。

不一定要過度強調個人的財富自由/fire老闆,
如果能在職場上做到退休,
而工作環境/同事/工作與生活的平衡性都很不錯,
加上能leverage公司的brand name跟其他同業多有交流,
這其實已經是打工仔的理想狀態。






※ 引述《fatychatm (翔哥)》之銘言:
: ※ 引述《m9210237 (Moki)》之銘言:
: : 各位大大們好!小弟是國立科大機械學士畢(非台科、北科),出了社會有一陣子在房地: 產?
: : 但目前想考慮往投資的領域發展(偏向股票)。但這陣子找了很多該領域的工作,發現無: 論
: : 像研究員、交易員、分析師、經理人類型的工作,普遍好像蠻吃學歷的,而且也很要求: 程
: : 式的應用及外語能力,即使找助理類型的工作,發現門檻也不低;如果找理專、營業員: 的
: : 工作,雖然門檻的要求相對不高,但畢竟是偏業務類型的工作,因此上下班及休假時間: 也
: : 不穩定,故不曉得該領域還有什麼樣的工作可以從事?還請相關領域的前輩們能夠給予: 小?
: : 感謝!
: 借這篇也想問一下,金控最近的幾個跟投資有關的ma
: 國泰CIM
: 元大投資交易ma
: 富邦基金投資/投資研究ma
: 凱基投資ma等等的
: 不知道版上也沒有人剛好也在這些ma裡面待過的?想了解一下實際進去後是在做什麼以及: 在台灣職涯發展大概長什麼樣
: 另外想問一下這些錄取標準大概是什麼,聽說招的人十根手指頭就數的完,不知道cfa 3: 級通過+PE的工作經驗去投的話穩嗎 ?
: 最近實在被各種招聘新聞洗到在想是不是該放棄對PE的理想好好去金控蹲ma穩穩過百也好: ....


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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.175.91.65 (臺灣)
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OandDM03/26 12:19

MBAR03/26 12:31確實

hinagiku053103/26 12:45推分享

a2121554003/26 14:38

Nocp03/26 16:51

Jimmy03048903/26 16:55推 好文

FanofSC4life03/26 18:05

test100fen03/26 18:13謝謝分享。

kalabibi03/26 18:22好文推 想請問本科碩但較少投資經歷面試要如何準備

william0739203/26 18:31推分享!反觀上一篇…

garyddt03/26 18:57學生若有比CFA RC很有幫助,對於個股分析有很全面的架構

garyddt03/26 18:57及風險考量,也納入ESG方面的評估;量化這塊收較多新人(

garyddt03/26 18:57vs主觀交易),可能得由這領域的先進補充必要專業能力

nangaluchen03/26 19:10

nangaluchen03/26 19:12其實光跟同業能有交流 並培養人脈 這樣就很賺了

fatychatm03/26 21:58謝謝你的建議 !

despairF03/26 23:03謝謝分享

cuminside03/27 00:14

atpx03/27 09:36推分享

incessant03/27 10:33

dreamkd03/27 12:16同在CVC給推

badboyzp03/27 15:00

tmac051703/27 18:08推分享

pillowkiller03/28 13:53

dackel091903/28 19:55感謝分享

enemyli03/29 01:52好酷喔 法說只有遇到一兩次上市櫃底下的研究員