Re: [請益] TD 嘉信的帳戶合併連結問題 (後續回報)

我也來回報一下，基本上我跟樓主一樣是原本兩邊都有開戶，然後之前也改過地址電話確認兩邊一致，但到昨天在CS帳戶還是沒看到TD帳號轉過來，所以只好打客服解決。

這幾天應該有很多帳戶轉移，然後非常有可能每個帳戶都需要手動更新，因為根據客服的說法，兩邊帳戶所有的資料都必須一模一樣才會自動轉移成功，這個不是只有姓名電話這些，包括住址有沒有空格逗號，還有你留的公司名稱電話地址全部都要一致才行，個人覺得是有夠笨的轉移方式。

總而言之昨晚花了兩小時在線上等候終於是弄好了，但另一件事又讓我有點沮喪，之前看板上分享說舊户debit卡會續發，但早上收到客服訊息說嘉信目前已經不再發debit給所有台灣客戶，看來是不分新舊户，到期之後就不會換發了。

目前還在跟客服爭取中，若嘉信確實不再發debit卡，那之後只能開FT每月一次加減用了。

※ 引述《cagali (Cagali)》之銘言
: 自己回自己的文真是有點尷尬
: 但是不知道之後有沒有人會碰到一樣的問題 所以姑且寫一下
: 我是9月1日轉移的那批
: 在轉移前 我也是都沒有收到傳說中關於TD 帳戶資訊的preview list
: 中間大概8月多時 姑且有再打去問過
: 當時客服說是地址跟電話的格式錯誤
: (但那時候我已經訂正過三次 每次都跟客服確認沒問題了..)
: 電話中也是一直跳針說一定沒問題
: (當時我跟客服盧小了很久 客服受不了 還提前跟我說了TD轉到CS後的新帳戶號碼)
: 想當然爾 今天登入CS後 根本沒有TD的帳號合併進來
: 最後還是只能靠打客服手動解決
: (嘉信理財帳戶過渡專線 +1-720-695-3069 可以有中文客服
: https://welcome.schwab.com/zh-hk/international/weekend )
: 問題看起來 依然還是地址跟電話的格式錯誤...
: 總之驗證了手動合併的可能性!
: (不過應該還是要提前記錄舊的TD帳戶號碼 這樣客服可能可以找得比較快?)
: 剛才打的時候 當下客服說 因為後台系統端的人有點忙會需要一點時間
: 讓我先離線去睡個覺 明天登入時就可以看到
: 但是大概距離打完客服電話兩個小時後的現在 我登入已經看到TD的資料合併進來了!
: 大致上是這樣的狀況! 希望能幫到後面轉移的人!
: ※ 引述《cagali (Cagali)》之銘言：
: : 前一陣子有收到TD的Email通知說九月即將會把帳戶轉移過去
: : 信中有寫到說 會自動幫TD用戶建立嘉信帳戶
: : 如果已經有嘉信帳戶的用戶 他會直接顯示在嘉信的帳戶裡的另外一個頁面
: : 關於這個部分我有點疑惑
: : TD在轉移過去嘉信的時候
: : 是會用甚麼資料判斷 兩邊的帳戶是同一個人 然後把兩邊連在一起的?
: : 因為開戶之後有換過護照 所以有點擔心
: : 爬了文看版上前輩的經驗 看起來是換了護照後 要主動更新W-8BEN文件
: : TD這邊的W-8BEN表格有在2022年更新過
: : 然而更新的部分並沒有寫護照號碼 只有看到FTIN (應該是填寫身分證號?)
: : 嘉信這邊根本找不到原本填寫的資料在哪裡 而我也不太記得到底有沒有更新過
: : 所以想請問版上各位前輩 有沒有是原本就同時持有兩邊帳戶 然後已經有被合併過去的經
: : 驗?
: : 或是有沒有前輩可以指導一下 我該在哪個欄位更新我的護照號碼或其他資料 讓兩家的資
: : 料可以連結得起來?
: : 先謝謝各位前輩先進!!
: : ※ 編輯: cagali (36.228.223.242 臺灣), 06/28/2023 15:25:14
: : → JFHo: 照FAQ,一個月前會在Schwab收到相關帳號的通知,沒收到大概就 06/28 15:53
: : → JFHo: 是連不起來,不過看起來連不起來只是多了一組帳號密碼要記 06/28 15:57
: : 謝謝J大開示!! 不怕多一組帳號密碼 但就怕被平台轉著轉著
: : 就被不知道轉到哪 就很尷尬了QQ
: : 想順手請問J大 請問有沒有過因為換護照更新W-8BEN的經驗
: : 可以在哪裡更新護照號碼? (還是說這根本不用更新???)超困惑...
: : 推 franking: 請問所有人都是9月轉嗎 我還沒收到通知信耶 06/28 16:09
: : → howzming: 轉了介面就變成嘉信？還是維持TDA？ 06/28 16:49
: : → howzming: 我嘉信是跟我太太的joint account, TDA是自己的，不知 06/28 16:54
: : → howzming: 會變成怎麼樣？ 06/28 16:54
: : 推 civiltensai: 我跟樓上h大一樣，不知道會怎麼連結 06/28 17:22
: : → civiltensai: 另外好奇TDA轉到嘉信後，是不是就沒有自動退稅了？ 06/28 17:23
: : 推 dickygto: 借問一下，TDA TDB是什麼？ 06/28 17:28
: : 推 topcusp: 借問一下 請問轉換過去後，在TD設定的外匯銀行會怎麼樣 06/28 17:44
: : → topcusp: 呢？需要重新設定連結到嘉信嗎 06/28 17:44
: : 推 jaslyn: TD Ameritrade 簡稱TDA 06/28 18:03
: : → cagali: 樓上C大退稅的問題 #1Ztx3CbZ 或許可以參考看看? 06/28 19:: : 可以在哪裡更新護照號碼? (還是說這根本不用更新???)超困惑...
: : 推 franking: 請問所有人都是9月轉嗎 我還沒收到通知信耶 06/28 16:09
: : → howzming: 轉了介面就變成嘉信？還是維持TDA？ 06/28 16:49
: : → howzming: 我嘉信是跟我太太的joint account, TDA是自己的，不知 06/28 16:54
: : → howzming: 會變成怎麼樣？ 06/28 16:54
: : 推 civiltensai: 我跟樓上h大一樣，不知道會怎麼連結 06/28 17:22
: : → civiltensai: 另外好奇TDA轉到嘉信後，是不是就沒有自動退稅了？ 06/28 17:23
: : 推 dickygto: 借問一下，TDA TDB是什麼？ 06/28 17:28
: : 推 topcusp: 借問一下 請問轉換過去後，在TD設定的外匯銀行會怎麼樣 06/28 17:44
: : → topcusp: 呢？需要重新設定連結到嘉信嗎 06/28 17:44
: : 推 jaslyn: TD Ameritrade 簡稱TDA 06/28 18:03
: : → cagali: 樓上C大退稅的問題 #1Ztx3CbZ 或許可以參考看看? 06/28 19:: : 可以在哪裡更新護照號碼? (還是說這根本不用更新???)超困惑...
: : 推 franking: 請問所有人都是9月轉嗎 我還沒收到通知信耶 06/28 16:09
: : → howzming: 轉了介面就變成嘉信？還是維持TDA？ 06/28 16:49
: : → howzming: 我嘉信是跟我太太的joint account, TDA是自己的，不知 06/28 16:54
: : → howzming: 會變成怎麼樣？ 06/28 16:54
: : 推 civiltensai: 我跟樓上h大一樣，不知道會怎麼連結 06/28 17:22
: : → civiltensai: 另外好奇TDA轉到嘉信後，是不是就沒有自動退稅了？ 06/28 17:23
: : 推 dickygto: 借問一下，TDA TDB是什麼？ 06/28 17:28
: : 推 topcusp: 借問一下 請問轉換過去後，在TD設定的外匯銀行會怎麼樣 06/28 17:44
: : → topcusp: 呢？需要重新設定連結到嘉信嗎 06/28 17:44
: : 推 jaslyn: TD Ameritrade 簡稱TDA 06/28 18:03
: : → cagali: 樓上C大退稅的問題 #1Ztx3CbZ 或許可以參考看看? 06/28 19:: : 可以在哪裡更新護照號碼? (還是說這根本不用更新???)超困惑...
: : 推 franking: 請問所有人都是9月轉嗎 我還沒收到通知信耶 06/28 16:09
: : → howzming: 轉了介面就變成嘉信？還是維持TDA？ 06/28 16:49
: : → howzming: 我嘉信是跟我太太的joint account, TDA是自己的，不知 06/28 16:54
: : → howzming: 會變成怎麼樣？ 06/28 16:54
: : 推 civiltensai: 我跟樓上h大一樣，不知道會怎麼連結 06/28 17:22
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: : 推 topcusp: 借問一下 請問轉換過去後，在TD設定的外匯銀行會怎麼樣 06/28 17:44
: : → topcusp: 呢？需要重新設定連結到嘉信嗎 06/28 17:44
: : 推 jaslyn: TD Ameritrade 簡稱TDA 06/28 18:03
: : → cagali: 樓上C大退稅的問題 #1Ztx3CbZ 或許可以參考看看? 06/28 19:: : 可以在哪裡更新護照號碼? (還是說這根本不用更新???)超困惑...
: : 推 franking: 請問所有人都是9月轉嗎 我還沒收到通知信耶 06/28 16:09
: : → howzming: 轉了介面就變成嘉信？還是維持TDA？ 06/28 16:49
: : → howzming: 我嘉信是跟我太太的joint account, TDA是自己的，不知 06/28 16:54
: : → howzming: 會變成怎麼樣？ 06/28 16:54
: : 推 civiltensai: 我跟樓上h大一樣，不知道會怎麼連結 06/28 17:22
: : → civiltensai: 另外好奇TDA轉到嘉信後，是不是就沒有自動退稅了？ 06/28 17:23
: : 推 dickygto: 借問一下，TDA TDB是什麼？ 06/28 17:28
: : 推 topcusp: 借問一下 請問轉換過去後，在TD設定的外匯銀行會怎麼樣 06/28 17:44
: : → topcusp: 呢？需要重新設定連結到嘉信嗎 06/28 17:44
: : 推 jaslyn: TD Ameritrade 簡稱TDA 06/28 18:03
: : → cagali: 樓上C大退稅的問題 #1Ztx3CbZ 或許可以參考看看? 06/28 19:06
: : → cagali: 我的嘉信沒有申請過退稅感覺也沒看過自動退稅的紀錄就是了 06/28 19:08
: : → cagali: 樓上T大的問題的話 FAQ上有提到相關的有這條 供T大參考 06/28 19:16
: : → cagali: https://imgur.com/a/Olqdf7h 06/28 19:16
: : → cagali: (不知道為何被圖床判定R18+圖片 但請放心是正常的截圖...) 06/28 19:24
: : ※ 編輯: cagali (36.228.223.242 臺灣), 06/28/2023 19:25:19

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Sent from BePTT on my Samsung SM-S9180

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我看網路上有人說帳戶餘額如果都有保持25000以上的話有機會啦，我之前嘉信都放一萬多 而已，沒有其他的股票（因為都在TD)，可能認為我貢獻度差吧

我是不懂帳戶比對的IT流程啦，但真的有必要所有帳戶資料都要完全百分之百一致，連空格 標點符號都一樣才可以自動轉？連公司電話一個有區碼有加0一個沒有都不行了，應該99%的 帳號都是無法完全一致的，我覺得笨是笨在這裡

嘉信沒有主動通知不發給舊户卡片，是我剛好之前沒注意到我的卡六月份就到期了，所以發 現之後就寫信給客服要求補發，然後客服回應說舊户也不會補發卡了

好的，我會再試看看，感謝建議