[請益]個股轉資產配置(複委託跟海外券商)

ffaarr06/04 21:49關於黃金剛好今天寫了一篇： https://reurl.cc/pdVrYe

map12306/04 21:58一次丟好就好了...反正會再平衡

map12306/04 21:59當資產到一個規模後

torpp06/04 21:59好奇9年了 年化報酬率多少呢？

map12306/04 21:59是否會一次提領還是每年提領再平衡？

stanley38606/04 22:34謝f大文章

eric19919906/04 22:35沒有去算年化耶,因為前六年學生+兵役,那時候報酬率還

eric19919906/04 22:36不錯應該有15%-20%,但本金相對小，近三年工作本金變大

eric19919906/04 22:37報酬很差,也算是有賺有賠,但地雷股都重壓,所以受傷比

eric19919906/04 22:38較重,從絕對報酬來看,大概是吐回前六年一半的獲利。

eric19919906/04 22:39就是小額投資走新手運,放大重壓就不行了,才查覺到即使

eric19919906/04 22:39跑股東會,電訪發言人,能掌握的還是有限,更何況花很多

eric19919906/04 22:40時間沒有得到相對的報酬。

eric19919906/04 22:41回Map大,如果一次丟下去,兩年內剛好股災...可是要花

eric19919906/04 22:43很久才回得來,畢竟債券.黃金占比不大

eric19919906/04 22:44如果有要買房可能會一次領一大部分,剩下繼續投資

eric19919906/04 22:45謝f大分享~已拜讀

map12306/04 22:50會考慮風險就定期定額慢慢買吧

map12306/04 22:51當然這兩年如果大漲一樣就沒有完整獲利喔～

heavenbeyond06/04 22:55我資金水位已近3000萬了，我都還不覺得有必要去搞什

heavenbeyond06/04 22:55麼資產配置/分散投資/再平衡.....對我而言那些都是

heavenbeyond06/04 22:55在做學術研究，不是在投資。

heavenbeyond06/04 22:55資金水位沒有到上億之前，身為散戶應該「投入100%心

heavenbeyond06/04 22:55力去做好」的事情只有一個：「確認底部成形並且趨勢

heavenbeyond06/04 22:55開始向上的進場點。」

heavenbeyond06/04 22:55你不先把這個搞好，資金又不夠多，硬要去搞什麼資產

heavenbeyond06/04 22:55配置/再平衡....真的只是在自我安慰。

ffaarr06/04 23:10猜底部XD，專業投資人做不到的事你散戶自以為能做到。

ffaarr06/04 23:10這才是自我安慰吧

turtless556606/04 23:14猜底部來這個版蠻妙的

XAHIEI06/04 23:26拜託告訴我底部在哪

ULISS06/04 23:34heave大請問能分享一下目前底部成型的標的嗎？ 謝謝

kingof30306/04 23:36猜得到底部就比巴菲特還厲害了XD

map12306/04 23:39叔叔又調皮了

ken81202506/04 23:45有錢的叔叔 現在也只能來海外投資板了啊xD

YHank06/05 02:06股版一堆績效屌打全盛時期巴菲特的阿

YHank06/05 02:06只是這些人到底是績效還是最後會變譏笑沒人知道就是了

deacon06/05 05:46很多人一年賺個10 20%也不知道是不是矇到的就覺得比巴菲特

deacon06/05 05:46還強了啊 連巴菲特做不到的猜底部都可以也是厲害

deacon06/05 05:50我是覺得有些人適合個股投資有些人適合指數投資 其實也

deacon06/05 05:50不用分得那麼極端 如果覺得沒什麼股票好買就可以把錢先丟

deacon06/05 05:50到指數 等到認為有哪隻股票的報酬率會比指數好的時候再改

deacon06/05 05:50變策略就好了 總比放著現金通膨的好

deacon06/05 06:16另外你現在才買bond太晚了吧 fed利率都降到0了才跳進去是

deacon06/05 06:16在？？ 黃金可能還可以但是現在其實價格也在歷史高點了 這

deacon06/05 06:16種避險工具的比例不適合佔太高

yamiyodare06/05 06:52VTI 放那麼重, 被 VEA VWO 輾壓的時候要能堅持下去

ph4906/05 10:10猜底？ 那這是操盤手等級了，10年績效應該會超過同期波克夏

SexVapor06/05 10:23現在開始指數投資，還是要照計畫做好股債比例啊！

SexVapor06/05 10:23不能因為現在利率低，債券價格高，就不買債了，這樣其實

SexVapor06/05 10:23還是困在主動投資的迷思裡！任何標的在任何時機的價位都

SexVapor06/05 10:23不是你我能判定，不擇時擇股才是散戶王道，會喜歡猜底部

SexVapor06/05 10:23的的確也是散戶陋習

nono83020906/05 11:29原來學術研究跟統計結果是騙局猜底部才王道，學習了

Skabo06/05 11:37被桶到淪落到這邊也是滿可憐的...

ken81202506/05 12:51猜底不是騙局阿 只是能贏大盤的主動投資經理人不多 更

ken81202506/05 12:51何況散戶 當然自認天生神力能猜底 就猜囉

deacon06/05 14:15利率0的時候買債 等於已經漲不上去了 然後等到調升利率的

deacon06/05 14:15時候你的債券會暴跌知道嗎？ 調個1%就暴跌20%的那種 18年

deacon06/05 14:16已經發生過

deacon06/05 14:17Ray Dailo最近四月中的時候也說過 “you would be pretty

deacon06/05 14:17 crazy to hold bond right now”

Delisaac06/05 14:19你不知道現在很多債券都負利率嗎

deacon06/05 14:21這跟是不是主動投資沒關係 幾乎只能跌價的東西你還去買它

deacon06/05 14:21幹嘛？ 我覺得你還是先去搞懂債券的市場機制比較好

Delisaac06/05 14:23呃　我就是做credit的交易員　應該不會比你不懂

Delisaac06/05 14:23我只是好奇你知不知道全世界有上千億債券是負利率的

deacon06/05 14:24當然知道啊 但是fed前陣子就表明了不會調到負利率 你要去

deacon06/05 14:24賭一個幾乎不可能發生的事情？ 雖然買的是全球的BNDW但是

deacon06/05 14:24很明顯就已經不是適合買債券的時機了

Delisaac06/05 14:26fed fund rate和公債利率是兩碼子事

Delisaac06/05 14:26而且其實市場還是持續price in聯準會會實施負利率

Delisaac06/05 14:27而且過去這幾年　往往都是聯準會向市場投降

deacon06/05 14:29你要不要重新回學校讀fixed income？fed fund rate跟公債

deacon06/05 14:29利率是兩碼子事這種話也講得出來

deacon06/05 14:42市場現在的表現是不是price in負利率跟fed會不會真的執行

deacon06/05 14:42負利率是兩回事 美國跟其它國家不同 執行負利率要考慮的

deacon06/05 14:42事情很多 包括美元本位的問題 BNDW持有將近50%的美國債券

deacon06/05 14:43 當教科書上都跟你說利率越低越不適合買債券 然後你要去

deacon06/05 14:43賭一個歷史上從來沒有發生過的事情 這個邏輯是？

deacon06/05 14:54而且即使調到負利率反而股市會漲更多 為何不去增加股票的

deacon06/05 14:54比例反而要去買一個現在已經接近peak的東西 這種投資觀

deacon06/05 14:54念我是看不懂

femlro06/05 15:01交易員有很多種阿 像我就認識一個很厲害的

femlro06/05 15:01他叫李森 霸菱銀行就是他弄垮的

femlro06/05 15:01交易員基本上在投資銀行比老闆還厲害

femlro06/05 15:04他老兄的意思就是公債殖利率會變成負的 FED會被逼著負利率

femlro06/05 15:05蠻屌的 就是不信powell

femlro06/05 15:06不過有趣的是他老兄認為公債會負利率結果他投資的GOF

femlro06/05 15:06跟他說找不到標的投資配本金他卻OK....這是?

femlro06/05 15:06不是應該趕快賣出GOF買TLT賭負利率債券噴噴嗎?

femlro06/05 15:06怎麼說一套又做一套 到底是哪個????

deacon06/05 15:31真的笑死人 還真的沒看過這一種交易員 還好我不是他老闆

deacon06/05 15:31 不然一定先叫他回大學重新修課 如果treasury yield先調

deacon06/05 15:31整再影響到fed funds rate 那要不要乾脆叫steven mnuchin

deacon06/05 15:31跟powell互換職位算了

Delisaac06/05 15:37如果連FFR和公債利率是兩碼子事這種基本常識都沒有

Delisaac06/05 15:38那真的是沒有討論的必要了　呵

stlinman06/05 15:38我覺得一般人要做到"可持續性"獲利，指數+資產配置搭配

Delisaac06/05 15:392011-2015 FFR都在接近零　US10Y trading range在

stlinman06/05 15:39再平衡，是比較簡單做的方式。

Delisaac06/05 15:391.5-3.0之間　請問FFR跟公債利率是兩碼事這句話錯在哪裡

Delisaac06/05 15:402011年底到2012年底　有效FFR還微幅上升6-7bps

Delisaac06/05 15:40US10Y從2%跌到1.5%　FFR和公債利率是兩碼事錯在哪裡？

Delisaac06/05 15:41我也很慶幸你不是我老闆　不然這間公司可能跟華南證一樣

Delisaac06/05 15:41賠一屁股　XDDDD

Delisaac06/05 15:42如果你是美債交易員然後跟主管說你都看FFR在trade

Delisaac06/05 15:42那我想你可能已經被電到飛天了

Delisaac06/05 15:43至於Fed不會低頭？葉倫任內某一年　年初預計該年升三碼

Delisaac06/05 15:44市場始終price in頂多一碼　FOMC meeting每次都堅持會

Delisaac06/05 15:44升三碼　結果年中開始軟化　結果最後真的只有在年底升

Delisaac06/05 15:44一碼　你覺得Fed不會低頭　很好啊　這是你的view

Delisaac06/05 15:45我只是跟你說這幾年市場永遠都比Fed更了解Fed 呵呵

Delisaac06/05 15:46至於龐氏騙局大師就別見縫插針了　你先去搞懂CEF是啥吧

Delisaac06/05 15:47才不會說出CEF配本金是龐氏騙局這種貽笑大方的話

femlro06/05 16:32又在持續逃避了 領本金交易員 你怎麼看好負利率又買Gof勒

femlro06/05 16:32？ 他不開槓桿拼一下負利率你ok? 結過在這邊說負利率 ，你

femlro06/05 16:32的投資邏輯也蠻屌的，而且更屌的是上班還可以上PTT 一直回

femlro06/05 16:32。 福利不錯

femlro06/05 16:35現在交易員的投資學學到領配息拿本金來配還可以這麼高調，

femlro06/05 16:35真的蠻厲害的，交易員就是猛，說真的啦，厲害的交易員早就

femlro06/05 16:35自己出來做了，還在上班賺老闆薪水然後說自己交易很棒不覺

femlro06/05 16:35得哪裡怪怪的嗎？

deacon06/05 16:48你要不要先去搞懂定義啊 真的還好我不是你老闆 不然你會被

deacon06/05 16:48電到翻天 fed funds rate的設置就是要來控制treasury yie

deacon06/05 16:48ld，T-bill note bond都會受到影響只是note跟bond比較不會

deacon06/05 16:48像bill影響這麼大 你說的fed升碼但是treasury yield下降

deacon06/05 16:48那只是市場預期的結果 但是變化區間不會離effective FFR

deacon06/05 16:48太遠 何況你怎麼不說說t-bill yield原本在今年年初是1.5%

deacon06/05 16:48但是在三月份fed調降利率至0後現在也跌到0.15%左右 你是

deacon06/05 16:48哪家銀行的交易員要不要說來聽聽啊

Delisaac06/05 16:56FFR用來控制Yield Curve？？所以最近大家在討論Fed要開

Delisaac06/05 16:57始控制Yield Curve是討論假的？應該像你說的一樣　調整

Delisaac06/05 16:57FFR就可以了啊

Delisaac06/05 16:5810Y可以從1.5%到3%　然後你跟我說離有效FFR不會太遠 XDD

Delisaac06/05 16:58我是哪間銀行的就不容你費心了　2018年的投資新手現在

Delisaac06/05 16:58就自己為投資高手可以教人當老闆　PTT真的甚麼人都有

Delisaac06/05 16:59順便回一下龐氏騙局大師　其實交易員很多都很閒啦

Delisaac06/05 16:59不要太羨慕　因為你這種程度應該是不用妄想

Delisaac06/05 17:00來這個板只是為了看壞食物和哆啦王的好文而已

Delisaac06/05 17:00沒想到自以為是的高手大師越來越多　真是可悲

Delisaac06/05 17:03厲害的交易員當然可以出來自己做啊　啊公司部位大不是

Delisaac06/05 17:03trade的更爽嗎　然後賠錢又不算自己的　只有傻子才會想

Delisaac06/05 17:04自己出來做啦　當然股板充斥一堆賺幾個月就想自己出來做

Delisaac06/05 17:04的笑話就是了　可能龐氏騙局大師也是其中一員呢

deacon06/05 17:06利率為0的時候 10yr會比1yr高本來就是正常的 那是市場預

deacon06/05 17:06期之後fed會調升利率 然後我哪裡提到1.5%變3%？ 笑死人

deacon06/05 17:06 fed funds rate本來就跟treasury yield有關係 不懂是在

deacon06/05 17:06硬凹什麼

Delisaac06/05 17:07又一個硬ㄠ王　2004年開始FFR升400bps　請問10Y利率升了

Delisaac06/05 17:08多少？請回答

Delisaac06/05 17:09然後順便跟你說一下　不管甚麼時候　10Y比1Y高都很正常

deacon06/05 17:10自己做功課行嗎 不要因為提零利率的時候要買債券被打臉以

deacon06/05 17:10後就開始東扯西扯

Delisaac06/05 17:10也很少人會拿1Y來看YC的steepeness　通常都是看2Y-10Y

Delisaac06/05 17:11德債降到0的時候覺得不該買的人應該就是你吧呵呵

deacon06/05 17:1110 year比1 year高本來一般來說就是正常啊 這不是就是我

deacon06/05 17:11推文裡說的嗎

Delisaac06/05 17:11笑死　你該不會以1Y就是FFR吧？天啊

Delisaac06/05 17:12你先回答我2004年升息循環時10Y利率怎麼變化好不好

Delisaac06/05 17:12拜託不要再扯了　先回答這個

Delisaac06/05 17:13你先質疑我說"FFR和公債利率是兩碼子事"　我針對這個回

deacon06/05 17:13笑死人 你是沒看到我推文寫的？不要講不過就抹黑好嗎

Delisaac06/05 17:13你結果變成我在扯？硬ㄠ王二號4ni？

Delisaac06/05 17:14我們在講FFR和10Y　你突然扯1Y是有甚麼問題？誰在扯？

Delisaac06/05 17:14你就針對10Y和FFR的關係回答　這很難？大老闆？

deacon06/05 17:15建議你還是回學校重新學一下fixed income 這兩件事就不是

deacon06/05 17:15兩碼子事 然後零利率買債券也是奇觀 希望我的銀行不是你上

deacon06/05 17:15班的那家

Delisaac06/05 17:15兩位硬ㄠ大師可以繼續耍猴戲　反正懂得人都把你們講的

Delisaac06/05 17:15當笑話　小小交易員先下班了　呵呵

Delisaac06/05 17:16對啦　德國10Y現在 -0.3%　0利率不該買債券　呵呵

femlro06/05 17:18= = 你股板0篇m文 我都不想算我幾篇了

deacon06/05 17:18-0.3%你還去買債券 這不是奇觀？ 歐洲推出負利率的目的是

deacon06/05 17:18要你去買債券的嗎？要不要聽聽你自己講話的邏輯？

femlro06/05 17:19option也不少交易員自己出來做你這地圖砲也開太大了吧

femlro06/05 17:20不過也是拉 出來自營的交易員通常看不起上班的

femlro06/05 17:21上班的也會自我安慰自己窩在公司很好

femlro06/05 17:21這鄙視鏈其實我個人覺得出來混的都強多惹拉

femlro06/05 17:22畢竟像你講出賠錢不是賠自己的就很離譜了

femlro06/05 17:22這已經不是投資能力的問題是職業道德的問題了

femlro06/05 17:23給人家上班做交易員最基本的就是把公司的資金當成自己的

femlro06/05 17:23可以堂而皇之說出賠錢不是賠自己的 真的厲害

deacon06/05 17:39就有人不知道怎麼做到交易員的啊 最近fed funds rate調降1

deacon06/05 17:390 yr t-note yield不也從年初的1.88%跌到0.82%了嗎 連這

deacon06/05 17:39個都不清楚也不知道是不是真的在當交易員 而且fed funds

deacon06/05 17:39 rate的升降影響的是幾乎所有的interate rate包括任一時

deacon06/05 17:39間的treasury yield 感覺有人根本沒搞懂啊...

deacon06/05 17:45簡單說fed要控制經濟有很多手段 一種是依靠fed funds rat

deacon06/05 17:45e的調整來決定interest rate的高低包括treasury yield 第

deacon06/05 17:45二種是open market operation以及QE 也就是那位自稱交易

deacon06/05 17:45員提到的fed最近要調整yield curve 它可以自己進去市場購

deacon06/05 17:45買tressury調整bond price進而改變yield curve 有人根本

deacon06/05 17:45把兩件事情混在一起然後以為fed funds rate對公債利率沒影

deacon06/05 17:45響 真的是無言

surahinagiku06/05 18:01FED決定 yield curve還是市場調整 yield curve 這是

surahinagiku06/05 18:01一個很有趣的命題

deacon06/05 18:06對的 應該是說fed funds rate決定interest rate包括yield

deacon06/05 18:06 curve的大方向 但是市場怎麼反應在bond price以及相對應

deacon06/05 18:06的yield上的話就是依靠供需法則 但是絕對不能說fed funds

deacon06/05 18:06跟yield curve沒關係 因為fed設置funds rate的目的就是要

deacon06/05 18:06來影響各式各樣的interest rate跟yield

Delisaac06/05 18:14FFR這麼好用，還要QE跟YC control幹嘛？真的越講越顯得

Delisaac06/05 18:14半瓶水響叮噹wwww我也很好奇你又是哪家的？以後待過你

Delisaac06/05 18:14那間的我記得先刷掉

deacon06/05 18:17所以在利率已經是0的時候 bond price基本上不太會再上升

deacon06/05 18:17 這個時候還叫人進去買債券是在hello？ 等於是在道瓊30000

deacon06/05 18:17點的時候進去存股一樣 而且如果要賭負利率的話為什麼不去

deacon06/05 18:17買股票？ 即使真的有一天變成負利率債券價格會上升 但股

deacon06/05 18:17市理論上應該是會漲更多因為這就是負利率的目的 實在不

deacon06/05 18:17知道有些人是在想什麼

deacon06/05 18:23笑死人 fed調整經濟就是不只一種手段 沒有哪一個一定比較

deacon06/05 18:23好用 08年就是因為在interest rate降到0以及OMO成效不夠

deacon06/05 18:24快的情況下下才衍生出QE搭配 但是不代表funds rate就沒影

deacon06/05 18:24響 你一直堅持的負利率就是funds rate對經濟還有影響啊 這

deacon06/05 18:24不是在打臉自己嗎 建議你先去讀懂金融歷史不然真的沒有

deacon06/05 18:24辦法繼續進行討論了

redlance06/07 20:53理論上當然一次投獲率高，實際上散戶想一次投時常是頂

redlance06/07 20:53，我都投一半，一半定期，供你參考

geral7402606/08 07:51這邊每個都股神 去海投問比較好

percy1044206/08 11:55國泰手續費很貴，要不要換別家

treepeony06/11 09:03\⊙▽⊙/~by PTTNOW~