[心得] 2023 ETF心得

on32 發表於 2023/12/29 下午10:38:23

看板Stock標題[心得] 2023 ETF心得作者

on32

(onon)時間Dec 29 22:38:23 2023推噓88 推:88 噓:0 →:39

PTT推薦

ETF存股派分享

2023績效
年初資金3040W
年尾資金5480W(庫存11908W+現金106W+713股息189W 1月入帳-質押借款6723W)
資金增加2440W(績效80%左右) 資金都是有被扣除質押借貸錢

其實去年2022是5400W->3040W -2360W(包含生活開銷) 去年超爛幫大家都賠光
也就是2022+2023=白忙一場 (只賺到吃喝開銷)

庫存
11908W
https://postimg.cc/5XHBRBdF

質押借款
6723W (利息2.4-2.5%左右)
https://postimg.cc/5jn897fC

銀行餘額
106W
https://postimg.cc/JtGzJPbJ

質押未實現損益
1589W
https://postimg.cc/4nzF8TbT

實現損益(原先有買56+878+正2改713)
301W
https://postimg.cc/3WTHr1tY

高股息的配息
沒有特別去算領多少有N百萬就對了(需要扣利息跟平常開銷)
繳稅的話只需要繳54C 可能比例大概30%左右 (100W股息要繳稅申報30W)
假如領500W股息真的要報稅只有150W 不用擔心要繳太多稅

目前庫存主要713(90%以上)+少量929+2412

ETF今年績效
713 45% (今年回檔最高只有-4% 真低波動)
878 42% (8-10月AI下殺波動最大超過10%)
56 55% (優於713跟878)
正2 62% (績效最優自己抱不住)

2021-2023 三年績效(大盤14700->17900 含除息約31%漲幅)
713 65% (2022回檔最少三年績效跟正2接近)
878 51% (50% 中規中矩)
56 50% (50% 2022有航運的時候回檔很多)
正2 68% (2022腰斬過要撐住很不簡單)
0050 21% (台G低迷就會被影響)

未來方向
1. 平常領股息須扣除日常花用跟借貸多餘繼續投入
2. 會繼續質押存股(股價上升維持率增加就可以繼續借款)
3. 未來可能會有空頭出現就要注意維持率不能太低(真正的挑戰)
4. 會買其他ETF (少量越多公司風險越低)
5. 今年是去年谷底反彈所以績效肯定超好明年目標抓10-20%

心得
1. 中間換股賣56+878算是不好的操作最近56+878相對強勢

2. 現在的ETF都會調整持股原先878老AI持股多也調整過比例

3. 以前都是allin槓桿 2330但去年空頭完全撐不住688->370(重複追高殺低N次)

4. ETF概念跟正2其實也是接近都是存股概念 ETF可配息有現金流可自用跟投入

5. ETF選很多檔就上百間公司而且都是算體質不錯公司長期投資絕對沒問題

6. 未來台積電很強的話0050或是正2會跑贏高股息但不用擔心因為台積電帶來商機很大會給其他產業都帶來巨大獲利房地產車子消費...所以ETF並不會吃不到經濟成長

7. 把自己當最笨的人不會選股不會短線不會產業交給法人就好台灣優質公司很多

8. 懶人投資最簡單的方法無腦高股息不太需要研究各股 (存股退休沒煩惱)

9. 一般人買熱門股都會追高殺低像是緯創(8-10月攤平買套住) ETF買56+878攤平法解套

10. 高手才有辦法緯創買30-60 賣100-150 波段100-300% (高手上升趨勢買轉弱賣, 普通人相反)

11. 所以自己非高手假如會做波段早就破E等級(只要比普通人厲害就夠了)

12. 初學者就用現股買ETF目標100W-300W

13. 中階300-1000W可以搭配房貸增貸或是信貸

14. 高階1000W+無限質押全開下去就對了

15. 投資要有耐心並非3-5年就這麼多資金(自已2009開始 15年)

16. 今年股民平均100W (高股息算30% 至少也要存300W以上才能打平很多人有現金只買一點幾乎單瞪眼)

17. 買就對了(不感買就是自己是最大的敵人, 我贏在敢買重壓ETF, 沒買的人當然沒賺沒賠)

18. 未來物價繼續通膨20年後房價可能再噴50-100% 便當200+ 基本工資5W, 貨幣就是不

值錢沒有後悔的藥一定要投資對抗通膨

感謝方面
1. A33每天鼓勵多軍(去年我被空頭嚇到後來才換到無腦多軍)

2. 哲哲跟老蘇都不錯空頭時候也是不斷提醒股底要有信心 (沒有信心就輸了)

3. 正2哥分享也不錯但自己持股正2會怕就還是找自己喜歡的高股息改良版

4. YT很多存股派分享像是弘爺空頭還是繼續存骨(allin+槓桿)

5. 713最早營業員推薦(當初最先知道是56+878)

6. aulau鋒哥質押在空頭有撐住的經驗(但自己原先存台積電撐不住2022空頭)

7. 其他文章或是推文很多也不錯都是可以吸收知識

8. 祝大家明年繼續賺大錢

※ PTT留言評論

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.35.169 (臺灣)

※ PTT 網址

推

kyotaoyuan 12/29 22:39六丁: 逐出

推

stocktonty 12/29 22:402022年初萬八年底萬四現在又回萬八回原點無誤w

推

kurapica110612/29 22:41樸實無華的操作破億資金

推

PitzMan 12/29 22:41On大神LoL

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boombastick 12/29 22:41借了6000多萬….

推

Bashar 12/29 22:42推

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loopdiuretic12/29 22:42重壓etf 睏吧數錢

推

kmshy 12/29 22:42ETF大將軍閒聊苦口婆心勸散戶也身體力行真的很優

推

ryusenming 12/29 22:429位數放著領感覺也用不完了不用在股海廝殺了

→

guilty13 12/29 22:43借款的部分我一開始少看一個零=

推

hihi29 12/29 22:43大道至簡太猛啦!

推

tigerzz3 12/29 22:44去年-2000能回來心態強大戶卻樸實無華的操作歐印

→

tigerzz3 12/29 22:44流屌

推

s930406 12/29 22:45太扯

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DAEVA 12/29 22:45爸您早點休息

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f1023f1023 12/29 22:45....乾爹怎麼越來越多

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nvlsvee 12/29 22:46最猛

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tigerzz3 12/29 22:48靠杯槓滿只留百萬 XD

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pisu 12/29 22:48恭喜ETF大將軍@@

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joy2105feh 12/29 22:48樸實無華的爸辛苦了

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kyotaoyuan 12/29 22:49說真的無腦買前幾大ETF 凹單20年應該也是賺錢

推

f204137 12/29 22:50on哥給尊重

推

BruceChen22712/29 22:53全丟2412也是爽爽過

推

zzzbear 12/29 22:54爹天冷了記得喝杯熱茶

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ridodo 12/29 22:56只有佩服跟感謝

推

F93935 12/29 22:57本多忠勝

推

ppuuppu 12/29 22:58推on32

推

Joker122 12/29 22:59On鴿好猛哦

推

KKlin813 12/29 22:59推

推

Crushredkiss12/29 23:02高股息質押王來了

推

fdkevin 12/29 23:02大神

推

czechasdfgh 12/29 23:02Ptt大戶出現了

推

tseapau85 12/29 23:06好猛

推

lalalahu 12/29 23:10居安思危，槓桿碰到崩盤要有對應之策

→

NetsFan 12/29 23:11現在e來e去都很普遍了

推

facio124 12/29 23:13好猛

推

PoloHuang 12/29 23:13太誇張

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vendee 12/29 23:15好文

推

zqec0311 12/29 23:18好文！

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newsnew 12/29 23:20真的是睏霸數錢投資法

推

ryusenming 12/29 23:20請問on大是用哪間質押阿?感謝

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on32 12/29 23:22元大證卷的質押

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on32 12/29 23:23空頭的時候須注意維持率 2020 3月那種肯定要跑

推

livewater 12/29 23:25現在新手初入股市就有多檔ETF可選難度真的大為降低

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on32 12/29 23:27投資希望是越簡單越好搞太多反而太困難

推

Kyameron 12/29 23:27ETF大戶怎麼一個比一個誇張！！

推

icespring 12/29 23:28破億..

推

casterxxx 12/29 23:28大戶真的好多QQ...

推

hoihkj 12/29 23:31質押部位真的滿大的還是要小心

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on32 12/29 23:33713在2022年空頭-6000點超低差回檔不超過20%

推

zero95154 12/29 23:33大

推

nvlsvee 12/29 23:34On大妳是質押幾成還有幾層

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on32 12/29 23:34假如出現2022 -20%可撐住或是賣一點

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on32 12/29 23:34我壓了N次超過10次以上

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hoihkj 12/29 23:35債券ETF當質押部位這階段應該比較安心債息又免稅

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on32 12/29 23:352022年長空頭中間是可以調整持股比例

推

ibetitisnot 12/29 23:37神

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on32 12/29 23:372022 質押台積電才可怕 CPI公布隔天就賠破百

推

warren1024 12/29 23:37On大大道至簡厲害

推

ryusenming 12/29 23:37質押後回買再質押回去當擔保品不借出應該穩很多

推

Kyameron 12/29 23:38713越看越香考慮把正二 50/50的現金改成存713

推

nvlsvee 12/29 23:39太神啦

推

l25283015 12/29 23:39推

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lpmybig 12/29 23:48感謝on32給信心 11/06就帶我哥歐印今年賺最後一波

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lpmybig 12/29 23:48出場

推

androider 12/29 23:48這招可以限定用在低波動標的

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Gaex 12/30 00:03On大跟冰綠是去年10月我最有印象的ID 好記的關係(?)

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Gaex 12/30 00:03但11/11果斷從空轉多讓人印象深刻跟冰綠不同XD

推

reiwang 12/30 00:05質押雖然可以重複壓入，但也有總額設定耶。本金300

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reiwang 12/30 00:050。你最後變成一億質押5000。要怎麼跟業務員調總額

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reiwang 12/30 00:05？理論上總上限是3000。質押1800。而且一年半要全

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reiwang 12/30 00:05還再貸不是嗎？我是用富邦

推

wadelover 12/30 00:07可以請問ryu大大的意思是啥呢非常感謝

推

tswen 12/30 00:10太強了吧

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on32 12/30 00:11對阿當初跟冰綠都看空還去買美元暈倒迷失方向

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on32 12/30 00:12質押就是你股價上漲維持率就可以上升就能再借錢

推

jagger 12/30 00:12質押歐印猛哥

推

nvlsvee 12/30 00:12最怕押滿結果大盤轉空

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on32 12/30 00:13借錢後維持率就是166.6% 股價上去就會超過166.6%

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on32 12/30 00:13空頭就是要想辦法撐住跟提高維持率鋒哥經驗豐富

推

reiwang 12/30 00:26感謝on 哥。我營業員有設定我的質押的最高上限總額

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reiwang 12/30 00:26。我在來問問她。不過你一年半不用全還嗎？我富邦

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reiwang 12/30 00:26是半年延一次最多一年半。

推

reiwang 12/30 00:28你是用元大證金？

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on32 12/30 00:2918月快到時候可以申請借新還舊就可以展延18個月

→

on32 12/30 00:30用元大萬事通APP申請

推

stanleyplus 12/30 00:51

推

youbo0627 12/30 00:56超強

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Timba 12/30 01:01有神快拜\= =

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bbkhdh 12/30 01:11本好粗…

推

ShibuyaRin 12/30 01:15神人

推

sharkman179312/30 01:36請問一下你質押如果買00929 00919效果會好嗎明年想

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sharkman179312/30 01:36做這個策略把房貸貸個幾千萬出來買929 919，在透過

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sharkman179312/30 01:36質押增加槓桿，還要精算一下風險

推

alau 12/30 01:39哥　明天幾點回家吃飯

推

zzyzx 12/30 01:52買老半天比你銀行現金還少

推

brian6212 12/30 02:22有乾爹快拜

推

awss1971 12/30 05:22你這本金五千多萬其實就很好過了，結果還質押一路上

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awss1971 12/30 05:22去，心臟真大~~

推

banebuu 12/30 05:54猛

推

BPineApple 12/30 07:35大推無腦ETF不用擔心

推

empirica 12/30 07:58信貸也下713居多，2024希望他還是這麼強！

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AndyMAX 12/30 08:40爸爸天氣轉涼了要多加件衣服

推

bjqs0827 12/30 08:43質押160%心臟超大我只敢250% 跌4成才要追繳

推

knifeking 12/30 08:43夭壽，質押真大

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yabuku 12/30 09:38推輕鬆投資睏飽數錢壓力小

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Xenia1050 12/30 10:07乾爹你好

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ryusenming 12/30 10:17to wade 就是質押的錢買進股票後再把新買的股票當

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ryusenming 12/30 10:17擔保品增加維持率我最近也開始這樣做

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ryusenming 12/30 10:18其實當初航海王的槓桿更大還借丙種出來xd

推

yukai0919 12/30 10:43把拔！

推

crazysinger 12/30 11:49質押etf ?

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on32 12/30 11:52航海王槓桿大概開到10倍以上

推

moboo 12/30 12:02這開太大了吧，強！

推

mico409 12/30 12:04感謝分享~

推

necrophagist12/30 12:23無腦etf贏麻了最佳代表人94你

推

redlance 12/30 13:00同意

推

hawklol 12/30 16:04這太狂

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jogging 12/30 18:44大神推

推

YTHsu 12/30 19:15一直有在關注on大的推文，果然神人

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Jimmy030489 12/30 19:54謝分享

推

eig100 12/30 20:03推

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c7683fh6 12/30 21:31wow 只有佩服

推

PTTpeter 12/30 23:52on大神, 受小弟一拜, 無腦存股長抱真的是股市王道!!

推

abc5555990 12/31 00:11 On大大 00929 00919 值得布局嗎

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on32 12/31 18:13高股息基本都不錯919 929 應該也型平均投資就是好

推

kuominj 12/31 22:01感謝on大分享，令人崇拜，受用無窮

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