Re: [請益] 年化報酬率算法

※ 引述《natyshow (紅藕香殘)》之銘言：
: 年化報酬率怎麼算？
: 至今還是不太了解
: 以下用一個案例跟大家請益
: 假定
: 2023年最後一個交易日持股市值為100萬元
: 2024年最後一個交易日持股市值為105萬元
: 2024年共領股利5萬元，已實現獲利3萬元
: 那麼我採用的計算方法是
: (期末市值-期初市值+股利+已實現獲利)/期初市值*100%
: 因此可以得到
: (105萬-100萬+5萬+3萬)/100萬*100%=13%
: 年化報酬率為13%這樣正確嗎？
: (被大盤打趴在地上啊啊啊啊啊啊)
分享我自己的紀錄方式
每個月記錄一次 我用2024的給您參考
如果有需要我也可以分享2025的表格
年化報酬率的算法 用XIRR
我自己是用 GOOGLE試算表

年化報酬率會用兩個欄位
A欄位 日期
B欄位 現金流 投資進入為負 領出為正

https://imgur.com/M2hSZkY

我自己是以每個月記錄一次
計算週期可以自訂
因為我是領月薪的
所以 每個月記錄一次差不多

一般的現金流入流出很簡單
1.當月賣的股票總值(流出)為*1
2.當月領到股息(流出)為*1
3.當買入股票總值(流入)為*-1
三個一起相加 一個月算一次就可以

不過我自己不是用上面的公式

主要是我自己有利用自動抓取股價來算總值

https://imgur.com/C4PFn4I

這裡的表格股票現價會自動即時更新
不過會慢15-20分

主要也是只有看收盤價 所以慢點影響不大

這裡是透過兩種函數來達成自動抓取股價
1.GOOGLE財經(上市)
2.=IMPORTXML(櫃買、以及部分上市)

所以我的現金流出入用的公式如下
(其實跟第一個是一樣的)
1.每月淨投資額*-1 流入
2.股息為*1 流出
3.已實現損益為*1 流出

最後一格就是你的股票期末總價值

每個月記錄一次
接著用XIRR函數

以我的表格為例
=XIRR(K2:K15,B2:B15)

https://imgur.com/ZZqW0Js

大概就是這樣就可以算年化報酬率

參考看看 我這是自己參考網路上的公式自己整理的
可以大家一起討論

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