Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多
APPS
nono830209 版友上篇的筆記重點滿好的。要看它們簡報的可以去 seeking alpha 看。
今天財報後下跌，這個下跌跟財報數字毫無關聯，因爲他一個月前就把數字公開了，兩周前的 Investor Conference 也指出 Fyber 年成長率 179%，這是好消息。
這次出來唯一多的資訊是有分析師問他們蘋果的隱私權政策是否有影響，CEO 回答說他們看到有些客戶花更多，有些人花較少，兩邊差不多打平。這點算持平消息。
我個人看法是蘋果政策不會有影響。對他們 app install 是在安卓沒差，對programmatic ads 蘋果用戶選不要追蹤只是給自己找麻煩（看到的廣告從有意義的秀變無意義的東西亂秀），大概是蘋果想自己吃廣告市場。作行銷的還是要買廣告，這點不變。
因爲無原因下跌所以對 APPS 沒動作
CRWD 明天財報很期待。最近美國各種被駭，上次油管公司電腦被綁架關掉東岸油管後，我這邊一周都沒油，加油站跟瘋狂麥斯的戰場差不多。昨天又一個屠宰場被駭，美國牛肉產量直接掉20%。資安相關的應該今年業績都會很不錯。
SQ 沒什麼大新聞，比特幣的漲跌我之前說過佔它們毛利只有9%，所以因比特幣漲跌造成的股價變化對我沒差。但他之前跌破200時我有轉5%的SQ股票到 2023 SQ call。
我這兩天才發現原來 Square Capital 貸款的模式是小店要借錢時是用演算法決定放多少款，還款的方式不是固定每周還多少，而是算在額外的交易手續費上。
如果你是美髮的要買新設備，可以跟 SQ 借個兩千塊，每剪一顆頭 SQ 就多抽一點手續費，直到你還完為止。換句話說它們其實早就有利用資料來決定放貸的額度跟計算還款能力，我之前有聽說 SQ 放款的呆帳率極低，不是沒有道理。
他現在 Cash App 在狂推 direct deposit 也就是用戶直接把薪水存進去，幾天前有新聞出來說他們在辦銀行的存款業務，加上從 Credit Karma 買來的報稅業務，很明顯就是在做我之前說的個人理財一條龍。就看他們執行速度如何。
我手上核心持股的部分(APPS、SQ、CRWD)比例沒什麼變動。CRWD因為最近漲有變高。PLTR跟DDOG一樣是二線持股。一樣是沒現金，剛交屋完在整修，不打算動證券帳戶的錢。
明天 SUMO 財報我賭博帳戶內有一些短期 call ，一般帳戶內有 1% 股，我買進原因是因為它們價位很低，所以看明天業務狀況，但非核心持股沒打算長抱。
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頸香
肩香
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推推
請問對於競爭對手的paypal怎麼看？
讚
推版大熱心持續更新資訊，感恩
謝謝
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謝謝持續分享
也有apps和sq 謝謝分享
感謝持續熱心分享
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感謝abc大的分享
繼續抱SQ 安心睡覺
APPS之前跌到一度懷疑人參 只能關APP 等待Saas再起
感謝分享
推 等CRWD財報中
SQ、TSLA持股buy & hold 繼續睡
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APPS跌到懷疑人參+1
SQ跟SOFI兩個fintech不知哪個成長空間大?
感謝分享
可惜了！之前看你出清一些pltr，應該加碼的！我是抱
住了
感謝分享
能漲十年像msft那樣再來說這些公司不是夢
每天都在等大大的更新
謝abc大，另外stone針對apple有提到一篇forbes的文
章強調針對蘋果隱私權發布後，廣告商在安卓系統上
的支出有提升
法說幾個比較吸引人的點： 1.非美的成長與合作
2. Single tap業務在收購APPRECIATE後爆炸性成長
3. IDFA長期並不會影響主要業務內容
有看有推
推推推
SUMO財報超爛 明早會砍掉
CRWD一樣強
結果SUMO漲CRWD跌，賭財報真的無法。我SUMO大部分
清掉了。他計費方式有變所以營收成長率應是20%，計
入RPO左右而非直接看到的15%
這樣才好 財報爛的賺錢清掉 加倉跌的CRWD
謝謝a大的分享
我也加倉crwd
感謝分享
推 感謝分享！
謝謝分享
我賭短線最近買了不少SENS跟PRVB 不建議亂跟 純作
記錄
crwd創新高了 感謝abc大
讚讚讚
推
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給我魚桿不要給我魚 記錄ㄧ下個人方針 0 選好公司 不選股票 1 好公司的股價永遠都很貴 2 最難的是耐心 3 抱住等同買進 空手等同賣出49
DDOG 財報重點只有一個 > we announced the expansion of our partnerships with Azure and GCP last quarter, which should be in the market in 2021. 他們的 Azure 和 GCP marketplace integration 還沒開始。這是我認為最重要的營收成長來源之一。 還沒開始代表成長率還能往上推。 QoQ成長率15%，換算成年的話回到73%的高水準。![Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多](https://i.imgur.com/1e03fzmb.jpg "Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多")
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這周不知為啥腦袋裡想寫的很多，因為財報季到了想再寫一下財報。 這篇是關於運氣。 # 運氣成分 賺錢賺多以後常常會覺得自己能力很強，然後就做出很危險的決策。 Morgan Housel The Psychology of Money 書中的第二章講到成功其實很大部分是運氣。29
我想稍微回應一下abc大的文章 尤其看你的文章 我獲益良多 加上也有些東西想跟大家分享 所以直接回覆你的文章 如果你不喜歡 別人使用這個標題 我可以改標題 我先回復abc大我從你的PO文學到什麼 我一直到你開始分享對SQ的看法 才開始注意你的文章![Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多](https://i.imgur.com/XeiUeGGb.png "Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多")
爆
想講一下決策 # 一生中只能買十檔股票 Munger 在書中 (Poor Charlie Munger’s Almanack) 說：如果一生中只能買十檔股票，則大多數人的投資報酬率會高很多。 我在前兩篇寫過 Jesse Livermore 說最難的是耐心。這和 Munger 說的其實是一體兩面。 如果有觀察我的作法，應該不難發現我很反對進進出出。如果一年做200次決策，則根據定義，有100個決策的品質是低於中位數。要提升品質很簡單：少做一點這一百個低於中位數的事。69
APPS Q3 財報法說會 除了上面提到的三個重點以外 CEO有特別講今年的目標是亞洲市場。伙伴之一是小米，正在談。過去幾季的快速成長很大一部分是跟三星合作有關。我認為跟小米合作也會有類似效果。這會讓手機用戶量上升。以他們每季增加6000萬支手機用戶的速度來說，一年App Install的成長率就是2.4億支手機。這最多最多也只有一年10億支手機的市場，所以 App Install 業務我認為手機量差不多要到頂了。 但法說會中提供的另一個訊息是每支手機帶來的收入(Revenue Per Device, RPD) 不斷在上升 - 美國國內成長 25%、國外成長超過 70% 這點是極佳的消息，而且可以完全抵消手機量到頂的問題。原因在此：數位廣告業務要做得長久，最重要的是 conversion rate 轉換率。這點是在平台上買廣告的人最看重的數據。我買一塊錢的廣告，只要能給我賺兩塊錢，就划得來。Facebook跟Google之所以能做到這麼大，就是因為它們廣告收益高。65
APPS Q3 財報上季估 71M 實際 88.6 Beat 24% 年成長146% 這三季財報營收 Q1 Q2 Q3![Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多](https://i.imgur.com/IunLiEdb.png "Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多")
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非投資建議純個人看法。 晚上睡一睡突然懂了，FUBO到底想幹嘛。 他買獨斷體育賽事合約造成上季毛利是負的，這看起來極危險但沒關係。他其實講明白了就是賭博平台。但跟 DraftKing 或ㄧ般的線上投注網站不同的是他可以實現讓人ㄧ邊看電視一邊賭。 想像你現在在FUBO看NBA總冠軍戰，剩5秒湖人落後兩分，FUBO知道你在看，趁他們叫暫停時推送一個通知到你手機上說「下注：湖人能不能在剩下五秒內絕殺？」觀眾點下去馬上可以賭個一塊兩塊。 體育賭博的收入一般是下注額的10%，一場NBA比賽平均有一百萬人次看(Nielsen數據），如果FUBO能搶下10%市佔然後一人下注10元的情況下，下注總額一百萬元，FUBO扣掉50%成本後可以賺50000元。NBA例行賽總共打1230場，一年從NBA例行賽可淨賺$61M，這看起來不高但這是可能達成的目標。59
2021寫一些投資想法供參考 資金運用 我和板上大部分人一樣也是有固定工作收入。長期投資時要怎麼運用資金？ 我認為挑完好公司以後，在帳戶內的重點數字應該是「手上有幾股」而不是「總價值多少」。舉例來說，如果你手上沒有$SQ，目標要買到100股。手邊錢不夠一次買100股，但可能接下來六個月的收入能買到100股，這時你會怎麼買？ 我只有兩種買法![Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多](https://media.wired.com/photos/5d78165b2f4c730008bbab0f/191:100/w_1280,c_limit/WIRED_ibogaine_animation_final.jpg "Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多")
爆
想寫一下DDOG 有人問我對DDOG的長期看法如何，是否有變。我認為DDOG跟CRWD一樣是隨時可以買的類型。 雲端計算是不可避免的趨勢。想學習戰略性思考的建議可以定期去讀Ben Thompson的blog (註：他住台北!!搞不好你會在咖啡廳遇到他) 在這篇文中他的看法是：未來的大方向會越往「無限方便的攜帶型I/O裝置」和「無限大的中央計算能力」進展。也就是手機或IoT裝置搭配雲端，大部分個人電腦或是其他中型計算裝置，如公司的計算cluster會被取代。他說這是end of the beginning，也就是我們剛進到初期階段的末端。我認為這想法很有道理。![Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多](https://i.imgur.com/820rs3Jb.jpg "Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多")
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Re: [美股] UPST APPS SQ 多看多了abc大的文，由於同樣也是買成長股為主 想說也硬著頭皮分享一下自己的持倉，還有持有的理由 美股就是大家一起賺，希望一點淺見可以讓版上潛水大神也發表一下看法 想鞭也可以盡量鞭，不用憐惜我 ※ 引述《abc2090614 (casperxdd)》之銘言：17
Re: [標的] 美股 $APPS 多 + Square $SQ看法跟大大基本上一致 前公司是用apps做marketing 根據我們marketing head說法Android 90% marketing會用這個 我個人不買超過20年的公司因為很多時候無法創新了 而且對他不了解 這個沒有買到看到的時候已經30了![Re: [標的] 美股 $APPS 多 + Square $SQ](https://i.earningsfly.com/sLvLh6AP.png "Re: [標的] 美股 $APPS 多 + Square $SQ")
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[心得] BKKT.US Q3財報 （更新）*更新簡報內容 - 交易收入同期成長推動很大來源為 忠誠資產的轉換；但主要在金額上升，以訂閱服務 收入增加，主因金融機構加入忠誠資產平台（沒有太多細節） -今年累積帳戶170萬 -季度數字資產轉換量1.05億，如果以整體9百萬的營收來算，take rate 大約8.6%![[心得] BKKT.US Q3財報 （更新）](https://i.imgur.com/eBaf4Cgb.jpg "[心得] BKKT.US Q3財報 （更新）")
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Re: [新聞] iPhone上將看到更多廣告？ 蘋果計劃以下原文節錄： Another ironic detail here is that the company’s advertising system uses data f rom its other services and your Apple account to decide which ads to serve. That doesn’t feel like a privacy-first policy. 另一個諷刺的細節是，蘋果的系統會使用使用者的各個裝置上，和Apple ID內儲存的資料來9
Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多上週舉行的投資者會議，以下個人不專業筆記，有錯歡迎指正與討論 1. Operating - Q1 59M / Q2 70M / Q3 88M / Q4 未公佈,但報告揭露超過90M - 預計F21約313M, yoy 142% - EPS 0.21 yoy 278%4
Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多DDOG 要在機器上裝個agent大概只要5秒就好了 SUMO 之前在測試安裝agent裝了半個小時就是什麼東西都收不到 完全沒辦法考慮後續的應用 只能說p/s ratio低還是有原因的![Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多](https://i.imgur.com/COLmG7yb.png "Re: [標的] 美股APPS SQ CRWD 多")
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[請益] 本金小，但想快速累積資產![[請益] 本金小，但想快速累積資產](https://i.imgur.com/w4fZWuEb.jpeg "[請益] 本金小，但想快速累積資產")
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Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產![Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產](https://i.imgur.com/aqXqbKdb.jpeg "Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產")
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[請益] 開盤就漲停的股票逐筆成交![[請益] 開盤就漲停的股票逐筆成交](https://i.imgur.com/yVhxwGrb.jpeg "[請益] 開盤就漲停的股票逐筆成交")
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Re: [請益] 玉山金一次買入還是分批進場？28
Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產68
[標的] NVDA(輝達)是否難以複製過去2年漲幅?![[標的] NVDA(輝達)是否難以複製過去2年漲幅?](https://i.imgur.com/jr4hzKLb.jpg "[標的] NVDA(輝達)是否難以複製過去2年漲幅?")
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Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產![Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產](https://i.imgur.com/A2mnEekb.png "Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產")
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Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產![Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產](https://i.imgur.com/SenH7TOb.jpg "Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產")
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Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產4
Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產4
[情報] 1339 昭輝 Q1 1.811
[請益] etoro不能用信用卡入金了??![[請益] etoro不能用信用卡入金了??](https://i.imgur.com/gmT6hfob.jpeg "[請益] etoro不能用信用卡入金了??")
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[情報] 3010 華立 4月營收7
[請益] 內部人持股緩慢增加請益8
Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產2
Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產2
Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產14
[情報]3557 嘉威 113 Q1 eps 3.624
Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產![Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產](https://i.imgur.com/OEFb0Ffb.png "Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產")
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Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產1
Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產![Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產](https://upload.cc/i1/2024/05/14/DR4yFB.jpeg "Re: [請益] 本金小，但想快速累積資產")
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[情報] 113年05月13日信用交易統計
Re: [標的] 1587 吉茂 雞雞小空![Re: [標的] 1587 吉茂 雞雞小空](https://i.imgur.com/aq6NArFb.jpeg "Re: [標的] 1587 吉茂 雞雞小空")
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Re: [標的] 陽明2609 討論1
[情報] 0513 上市櫃外資投信買超金額排行
[情報] 0513 上市櫃股票週轉率排行